¿Cómo elegir la inversión fija de un fondo indexado?

1. El método de selección convencional actual se basa en la valoración PE del fondo, es decir, cuanto menor sea la valoración P/E, más adecuado será para la inversión fija.

>2. Elija un fondo de gran escala, porque cuanto mayor sea el tamaño del fondo, menor será el riesgo y, por lo general, no enfrentará el riesgo de liquidación;

3. tasa de comisión del fondo, es decir, al seleccionar un fondo indexado, debe incluir la suscripción del fondo. Compare las tasas, las tasas de venta, las tasas de administración, las tasas de custodia y las tarifas del servicio de ventas una por una, para elegir fondos indexados con tasas de fondo más bajas para inversión fija;

4. Puede utilizar la herramienta de selección de fondos en línea que selecciona los 1/4 de los mejores fondos indexados en los últimos 3 años, los últimos 2 años y el último año para inversión fija. O puede elegir los principales fondos indexados en la columna de clasificación de fondos de la plataforma de compra de fondos para inversión fija.

Los fondos indexados se refieren a fondos que compran todo o parte de los valores en el mercado de valores incluidos en el índice de acuerdo con los estándares de un determinado índice, con el propósito de lograr el mismo nivel de ingresos que el índice. .

Por ejemplo, el objetivo del Fondo del Índice Compuesto de Shanghai es obtener los mismos rendimientos que el Índice Compuesto de la Bolsa de Valores de Shanghai. El Fondo del Índice Compuesto de Shanghai compra acciones del índice de acuerdo con la composición y el peso del índice. Índice Compuesto de Shanghai En consecuencia, el rendimiento del Fondo del Índice Compuesto de Shanghai fluctuará como el Índice Compuesto de Shanghai.

Las características más destacadas de los fondos indexados son las bajas comisiones y los impuestos diferidos, los cuales tendrán un gran impacto en los rendimientos del fondo. Además, esta ventaja se hará más prominente durante un período de tiempo más largo. Además, una cartera simplificada eliminaría la necesidad de que los administradores de fondos interactúen con los corredores con tanta frecuencia y seleccionen acciones o cronometren el mercado.

En concreto, las características de los fondos indexados se reflejan principalmente en los siguientes aspectos:

Comisiones bajas

Esta es la ventaja más destacada de los fondos indexados. Los gastos incluyen principalmente tres aspectos: gastos administrativos, costos de transacción y gastos de ventas. Los honorarios de gestión se refieren a los costos incurridos por los administradores de fondos para la gestión de inversiones. Los costos de transacción se refieren a los costos de transacción, como las comisiones de los corredores, incurridas al comprar y vender valores. Dado que los fondos indexados adoptan una estrategia de tenencia y no necesitan intercambiar acciones con frecuencia, estas tarifas son mucho más bajas que las de los fondos administrados activamente. Aunque este es un número pequeño en términos absolutos, debido a la existencia de intereses compuestos. A pesar del efecto, los resultados acumulados durante un período de tiempo más largo tendrán un enorme impacto en los rendimientos del fondo.

Diversificación para prevenir riesgos

Por un lado, debido a que los fondos indexados diversifican ampliamente las inversiones, las fluctuaciones en cualquier acción no afectarán el rendimiento general del fondo indexado, diversificando así los riesgos. Por otro lado, dado que los índices a los que están vinculados los fondos indexados generalmente tienen una larga historia que seguir, los riesgos de los fondos indexados se pueden predecir hasta cierto punto.

Impuestos diferidos

Debido a que los fondos indexados adoptan una estrategia de comprar y mantener, la tasa de rotación de las acciones mantenidas es muy baja, y solo cuando una acción se elimina del índice. Cuando el Llega el momento, o cuando los inversores solicitan rescatar sus inversiones, el fondo indexado venderá las acciones que posee y obtendrá parte de las ganancias de capital. De esta manera, el impuesto a las ganancias de capital pagado cada año (en países desarrollados como Estados Unidos, las ganancias de capital están sujetas al impuesto sobre la renta). El alcance es muy pequeño, junto con el efecto de interés compuesto, diferir impuestos traerá muchos beneficios a los inversores, especialmente después de acumularse durante muchos años, este efecto se volverá más prominente.

Menos monitoreo

Dado que el funcionamiento de los fondos indexados no requiere decisiones de inversión activas, los administradores de fondos básicamente no necesitan monitorear el desempeño del fondo. La tarea principal del administrador de un fondo indexado es monitorear los cambios en el índice correspondiente para garantizar que la composición de la cartera del fondo indexado se adapte a él.