El “tesoro del petróleo crudo” del Banco de China llega a su fin. ¿Cuál es el resultado final?

El “Tesoro del petróleo crudo” del Banco de China ha llegado a su gran final y el resultado final también ha dejado a los inversores muy satisfechos.

Hablando del "Incidente del tesoro del petróleo crudo", todo el mundo debe estar familiarizado con él. El 5 de diciembre, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China emitió un anuncio en su sitio web oficial en el que afirmaba que investigaría y abordaría el incidente de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de conformidad con la ley. De hecho, este anuncio también indica que la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China llevará a cabo investigaciones sobre los incidentes de riesgo del producto "Tesoro del Petróleo Crudo" del Banco de China de acuerdo con la ley, tomará decisiones de sanciones administrativas sobre las violaciones involucradas y tomará las medidas regulatorias correspondientes. medidas.

Con respecto a las violaciones de leyes y regulaciones relacionadas con incidentes de riesgo de productos del “Tesoro del Petróleo Crudo” del Banco de China, incluyen principalmente los siguientes elementos:

El primer elemento es la gestión irregular de productos, incluyendo términos inconsistentes del contrato relacionados con el margen, claridad, falta de independencia en el trabajo posterior a la evaluación del producto y falta de realización de trabajos relacionados con pruebas de estrés en los productos;

El segundo elemento es la gestión imprudente de riesgos, incluida la defectos en la fijación de límites de riesgo de mercado, ajustes de límites de riesgo de mercado y excesos de límites Operaciones irregulares, defectos en las funciones del sistema de negociación que no fueron rectificados de manera oportuna como se requería;

El tercer elemento es interno imperfecto gestión del control, incluidos mecanismos de incentivos y evaluaciones del desempeño irrazonables, desempeño insuficiente de la protección de los derechos del consumidor y una inspección integral del cumplimiento del control interno del banco no cubrió la gestión de ventas de productos privados del departamento de marketing global;

El cuarto elemento es incumplimientos en la gestión de ventas, incluyendo la edad de los clientes individuales que no cumplen con los requisitos de acceso y la existencia de algunos textos promocionales de venta, propaganda exagerada o unilateral, venta de productos mediante obsequio físico, etc.

Sabemos que en el pasado, el Banco de China ha tenido una tasa de cancelación de contratos de más del 80% con clientes de "Crude Oil Treasure". Según el acuerdo de conciliación, el Banco de China se hará cargo de todas las pérdidas negativas de precios y también proporcionará una compensación diferenciada por pérdidas inferiores a 20 yuanes en márgenes de liquidación forzosa en función de las circunstancias específicas del cliente. Cabe mencionar que si el cliente no llega a un acuerdo de conciliación con el Banco de China, puede litigar directamente ante los tribunales locales. De hecho, a juzgar por los anuncios emitidos por los tribunales locales, queda claro que los tribunales involucrados en la jurisdicción centralizada se basan en el objeto del litigio, la definición de clientes en diferentes jurisdicciones y los métodos de litigio.

Al final del anuncio, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China decidió multar al Banco de China y sus sucursales con un total de 50,5 millones de yuanes por violaciones relacionadas con el producto “Tesoro del petróleo crudo” del Banco de China. incidente de riesgo, al mismo tiempo, China Los dos directores generales del departamento de mercados globales del banco recibieron advertencias y multas con 500.000 yuanes, y los subdirectores generales y comerciantes senior del departamento de mercados globales del Banco de China recibieron advertencias y multas. 400.000 yuanes. No solo eso, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China también suspendió los negocios relevantes y el acceso a las sucursales relevantes del Banco de China, y exigió al Banco de China que clasificara de manera integral las responsabilidades del personal relevante de acuerdo con las leyes y regulaciones y tomara en serio ellos responsables. Al mismo tiempo, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China también exigió al Banco de China que tomara medidas efectivas para rectificar eficazmente los problemas relevantes y evitar volver a cometer errores similares.

En general, el manejo de este asunto por parte de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China sigue siendo muy razonable.