Solicitar un plan de marketing de fondos (cualquier texto es aceptable)

Nombre del programa: Plan de planificación de marketing de fondos

Contenido

Resumen de consejos

1 Propósito de la planificación

2. , Análisis del entorno de marketing

(1), Análisis del entorno macro

(2) Análisis FODA del producto del fondo

1. Fortalezas 2, Debilidades 3, Amenazas 4, Oportunidades

(3) Análisis de empresas competitivas

(4) Análisis de imagen corporativa

(5) Análisis de inversores

3 Análisis de los problemas que enfrenta el mercado

(1) Riesgo de mercado

(3) Riesgo de liquidez

(4) Riesgo de gestión

(7) Otros riesgos

(6) Riesgos de cumplimiento

4. Análisis de oportunidades de mercado

5. Objetivos alcanzados mediante la planificación de marketing

6. Estrategia de marketing

(1) Estrategia de producto

(2) Estrategia de canal

(3), estrategia de precios

(4), estrategia de promoción

7 Plan de promoción específico

(1), para diferentes inversiones

(2) Para la propia empresa

8. Presupuesto de costos

Recordatorio resumido:

Para desarrollar nuestra compañía de valores, compre fondos de clientes. y esforzarnos por lograr que todos los que abran una cuenta en nuestra empresa también abran una cuenta de fondos, amplíen la participación de clientes en el mercado de fondos y desarrollen clientes potenciales. Nuestra empresa integrará el marketing de productos y el marketing relacional a través de una serie de estrategias de marketing para promover el fondo como la principal fuerza de desarrollo de nuestra empresa. Al mismo tiempo, estableceremos una imagen cultural de marca para nuestra empresa y crearemos una imagen estable y profesional. Empresa honesta y con visión de futuro. La imagen corporativa de responsable, inteligente y colaborativa.

1. Propósito de la planificación:

Esta planificación tiene como objetivo principal la comercialización de productos de fondos. Su objetivo principal es aumentar los beneficios económicos de nuestra empresa y ampliar la participación de clientes en el mercado de fondos. y al mismo tiempo establecer la cultura interna corporativa y la imagen de marca, y desarrollar clientes potenciales.

Mientras comercializamos y promocionamos nuestros propios productos de fondos, también mejoraremos la profesionalidad y el nivel de servicio de nuestros profesionales internos para satisfacer las diferentes necesidades de los inversores.

2. Análisis del entorno de marketing:

(1) Análisis del entorno macro:

1. El mercado de capitales de China se ha despedido de la era de las enormes ganancias y especulación y está a punto de entrar en una era de inversión saludable;

Con la mejora continua de las leyes y regulaciones y el fortalecimiento de las fuerzas regulatorias, se ha creado un buen ambiente externo para el funcionamiento de las compañías de valores y se ha promovido el rápido desarrollo de la industria de fondos.

2. A medida que se expande la escala del fondo, su impacto en el mercado se vuelve cada vez más importante y gradualmente se convierte en un importante inversor institucional que no puede ignorarse en el mercado de valores.

Los inversores institucionales son los estabilizadores del mercado de valores, y desarrollar inversores institucionales es la opción política actual de mi país. Los datos muestran que el valor de mercado total de los fondos de inversión en valores actualmente regulados por la Comisión Reguladora de Valores de China se acerca a los 80 mil millones de yuanes, equivalente a alrededor del 7% del valor de mercado circulante de los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen.

3. Los fondos de inversión en valores son herramientas ideales de gestión financiera personal con altos rendimientos, pero los inversores individuales tienen desventajas inherentes a la hora de recopilar

información, captar las tendencias del mercado y la solidez financiera. -la capacidad de protección es insuficiente, lo que determina que sus resultados de inversión deben ser más pérdidas que ganancias, lo que ha sido demostrado por años de práctica. Por ello, cada vez más personas optan por abrir cuentas de fondos en sociedades de valores.

4. La creciente diversificación de los tipos de fondos y la aparición gradual de estilos de inversión han aportado cada vez más espacio de venta de agencias a las empresas de valores.

Desde el desarrollo del primer lote de fondos equilibrados en 1998, han aparecido fondos de diferentes estilos, como crecimiento, valor y compuestos, especialmente con la introducción gradual de fondos abiertos.

Tipos de estilos de fondos. son más distintos y ofrecen a los inversores una variedad de opciones de inversión.

5. Ante el panorama competitivo después de unirse a la OMC, las empresas de gestión de fondos han llevado a cabo una amplia cooperación externa,

adquirieron experiencia técnica y de gestión avanzada y promovieron la innovación en productos y servicios de fondos. operaciones ha sentado las bases para que China se una a la competencia en el mercado financiero internacional. Como agencia de distribución de fondos, las sociedades de valores han elegido como tendencia general los fondos de inversión en valores.

(2) Análisis FODA de los productos del fondo:

1. Ventajas:

(1) Ventajas de inversión del propio fondo

Realizamos una encuesta en línea: "¿Preferirías invertir en acciones o en fondos?" (ver Apéndice 1). Los resultados de la encuesta mostraron que el 53% de las personas optaron por invertir en fondos, lo que ilustra plenamente la importancia de los fondos en la mente de las personas. Partiendo de las ventajas de inversión del propio fondo, es fácil entender por qué tanta gente opta por invertir en fondos. ①Gestión financiera experta: la característica más importante de la inversión en fondos es la gestión financiera experta, lo que significa que al invertir en fondos, los inversores no necesitan prestar atención a la tendencia del mercado todo el día como los inversores en acciones. ② Inversión de cartera, diversificación de riesgos: los fondos de inversión en valores han adquirido fuertes capacidades al agrupar los fondos de muchos inversores pequeños y medianos. Pueden invertir en muchos tipos de acciones al mismo tiempo, diversificando los riesgos de la inversión concentrada en acciones individuales. ③ Inversión conveniente y alta liquidez: los fondos de inversión en valores generalmente tienen un punto de partida bajo para el monto mínimo de inversión, lo que puede satisfacer las necesidades de inversión en valores de los pequeños inversores. Los inversores pueden decidir el monto de la inversión en el fondo en función de sus propios recursos financieros. La mayoría de los fondos de inversión en valores tienen una gran liquidez, lo que hace que sea muy conveniente para los inversores recuperar sus inversiones. Nuestro país también ofrece una política libre de impuestos para los ingresos por inversiones de fondos populares.

(2) Ventajas de la inversión frente a las acciones.

① Ventajas de los fondos en el ahorro de impuestos

Se exige el impuesto de timbre al comprar y vender acciones, y el Estado ofrece incentivos fiscales a los inversores individuales en fondos. En primer lugar, el impuesto de timbre está temporalmente exento de la negociación individual de acciones de fondos; en segundo lugar, los ingresos por diferencias de precios procedentes de la negociación individual de acciones de fondos y los dividendos de fondos están temporalmente exentos del impuesto sobre la renta personal. Además, los dividendos de los fondos están libres de impuestos, mientras que los dividendos en acciones están sujetos a un impuesto sobre la renta del 10%.

② Generalmente el riesgo de los fondos es menor que el de las acciones.

Las acciones pueden caer continuamente y no pueden venderse incluso si así lo desean. Sin embargo, es muy raro que un fondo lo haga. caer 2 puntos en un día. Debido a que un fondo a menudo posee docenas de acciones, no importa cuánto caiga una acción, eso no destruirá el valor neto del fondo.

Dado que la eficiencia operativa de la empresa emisora ​​es muy incierta y el precio de mercado de las acciones fluctúa violentamente, el riesgo de la inversión en acciones es mayor. Sólo aquellos que tienen más fondos, tienen tiempo para investigar y analizar y pueden obtener información relevante de manera oportuna tienen mayores posibilidades de ganar.

Por el contrario, los fondos son administrados por expertos y adoptan un enfoque de inversión de cartera, que puede reducir los riesgos hasta cierto punto. Los rendimientos son relativamente estables en comparación con las acciones y los fondos pueden liquidarse con relativa facilidad. Para la mayoría de los pequeños y medianos inversores, comprar fondos y confiar su operación a expertos es una mejor manera de invertir en acciones.

③La dificultad operativa de los fondos es menor que la de las acciones.

Los cambios en el valor neto del fondo también tienen un cierto grado de estabilidad. Hay tiempo suficiente para que los inversores participen. y salida, y la dificultad de la operación es relativamente pequeña. La probabilidad de éxito en la operación de banda es mayor que la de la inversión en acciones. Por lo tanto, la gente suele decir que cualquier idiota puede invertir en fondos, siempre que sepa comprar y vender. Invertir en acciones requiere muchos conocimientos de inversión y requiere mucho tiempo.

Los hechos han demostrado que cuando llegue cada ronda de mercado alcista, el valor neto del fondo tendrá un fuerte desempeño de crecimiento y no será inferior al índice bursátil de gran capitalización cuando el mercado suba, y Será bastante resistente cuando caiga. Para la mayoría de los inversores comunes, resulta cada vez más difícil participar en inversiones en acciones cuando llegan las condiciones del mercado, y es difícil obtener mejores rendimientos de la inversión.

(3) Ventajas de la inversión en comparación con los bonos

El tipo de bono más común ahora son los bonos gubernamentales. Dado que el estado garantiza el reembolso del principal y los intereses, son relativamente seguros y pueden ser. comprados y vendidos a través de establecimientos bancarios. Los procedimientos para los bonos del tesoro son relativamente simples, es más fácil liquidarlos y no hay necesidad de pagar impuestos sobre los ingresos por intereses. En términos generales, los rendimientos de las inversiones en bonos son relativamente estables, pero en comparación con los fondos, los rendimientos siguen siendo bajos. Los objetos de inversión del fondo incluyen acciones y bonos, etc. La tasa de rendimiento es generalmente más alta que la de los bonos del tesoro y, debido a la diversificación relativamente suficiente de las inversiones, el riesgo se puede reducir hasta cierto punto.

Además, otra deficiencia obvia de los bonos es que la escala de bonos que venden actualmente los bancos es pequeña y no puede satisfacer las necesidades de inversión de los residentes. Los bonos gubernamentales de renta fija corren el riesgo de depreciarse durante el proceso de depreciación; aumentos de las tasas de interés; además, se adelantan a lo previsto. Perderá muchos intereses al canjear. Además, los inversores tienen poco margen para operaciones de inversión activas y la tasa de rendimiento es relativamente baja.

(4) Ventajas de la inversión en comparación con las divisas

De acuerdo con las políticas nacionales pertinentes, sólo se pueden realizar transacciones de divisas reales y no se pueden realizar transacciones de divisas virtuales. En la actualidad, algunos bancos han lanzado negocios personales de comercio de divisas en Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares. Los inversores pueden comprar y vender divisas de acuerdo con sus cotizaciones y ganar la diferencia en los precios de compra y venta. Sin embargo, en comparación con los fondos, algunas características del comercio de divisas determinan que no sea tan popular como los fondos: en primer lugar, sólo los inversores que poseen divisas pueden realizar transacciones; en segundo lugar, no hay suficientes ciudades y establecimientos bancarios para procesar; no apto para profesionales. Los requisitos de conocimiento son altos y requieren más tiempo para la investigación. La mayoría de las personas perezosas no sólo son demasiado perezosas para mirar el mercado de divisas, sino que son demasiado perezosas para siquiera considerar el análisis de las tendencias cambiarias. Para este tipo de inversores, si quieren encontrar una manera fácil de invertir, es más fácil invertir en fondos.

(5) Ventajas de la inversión en comparación con metales preciosos, objetos de colección y otras variedades de inversión

La oferta de oro, plata y otros metales preciosos es limitada y la demanda va en aumento. por lo que hay menos El valor se puede mantener durante el período, pero los precios de estos metales fluctúan mucho y, a diferencia de los fondos, no generarán ingresos por diferencias de precios ni ingresos por dividendos.

Debido a que el precio de los metales preciosos generalmente aumenta con el costo de vida, muchas personas creen que poseer este activo proporciona una mejor manera de vencer la inflación. De hecho, el precio de los metales preciosos no necesariamente aumenta simultáneamente durante los períodos de inflación.

El principal beneficio de poseer objetos de colección (como sellos, monedas, obras de arte y antigüedades) es el placer que se deriva de la colección, y pocos inversores equiparan la inversión en objetos de colección con efectivo, bonos o acciones. La desventaja es que requiere mucho interés y experiencia, además, incluso si el objeto de colección vale mucho, a menudo tienes problemas para encontrar un comprador que se dé cuenta de su valor.

Como herramienta de inversión a relativamente largo plazo, los fondos pueden obtener mayores rendimientos invirtiendo ampliamente en acciones, bonos y otros instrumentos, y la diversificación de las inversiones también reduce los riesgos. La liquidez también es relativamente buena, especialmente los fondos abiertos, que se venden principalmente a través de bancos y sociedades de valores. Los procedimientos de compra y venta son muy similares a los depósitos y retiros, y es más fácil realizarlos.

No solo eso, la inversión en fondos es una forma de confiar la gestión financiera a expertos, lo que no requiere mucho conocimiento profesional ni tiempo, y el monto de inversión inicial es bajo, a diferencia de la inversión inmobiliaria, industrial y Algunos objetos de colección que generalmente requieren una gran cantidad de inversión. Solo se puede invertir una suma de dinero.

2. Desventajas:

(1) Ciclo largo

Los fondos de inversión generales no deberían subir mucho en un día como invertir en acciones, y no esperes. Operaciones de entrada y salida rápidas, es una variedad de inversión a largo plazo. Generalmente, las empresas de gestión de fondos deben realizar una investigación suficiente sobre las variedades de inversión y luego seleccionar la industria y luego invertir los fondos. Es un tipo de inversión de cartera. Con paciencia se pueden obtener beneficios. Rentabilidad constante, es decir, los fondos de inversión requieren más paciencia y no deben operarse con frecuencia.

(2) Enorme riesgo de reembolso

A veces, el mercado de inversión se toma muy en serio la tendencia de seguir la tendencia. Cuando el mercado cae, el impacto psicológico en algunos inversores es muy grande.

A veces siguen ciegamente la tendencia, y en ese momento habrá un reembolso relativamente grande del fondo. Si esto sucede de manera uniforme, habrá una corrida en la emisión de fondos abiertos, lo que puede causar reembolsos normales en el momento. puede canjearlo, su saldo contable ya ha disminuido mucho. Al mismo tiempo, esta situación alterará el diseño esperado de la inversión del fondo y no se puede garantizar el rendimiento esperado.

(3) Las ganancias son lentas

En un mercado con grandes condiciones de mercado, por ejemplo, el mercado desde septiembre de 1997 ha visto un mercado caliente, si elige un bien, la acción puede multiplicarse por diez, lo que es imposible en los fondos de inversión.

(4).Cuando el mercado cae, los fondos también caerán

Comprar fondos es menos riesgoso que comprar acciones para invertir, pero en un mercado bajista, los fondos también caerán y caerán. No será muy pequeño, así que no creas que invertir en fondos está libre de riesgos. Al invertir en fondos, debemos prepararnos mentalmente para asumir riesgos e investigar un poco para determinar cuánto riesgo podemos asumir antes de invertir en los productos de fondos correspondientes. Vale la pena mencionar que el riesgo y el rendimiento son directamente proporcionales. Un alto riesgo a menudo implica un alto rendimiento, y un alto rendimiento a menudo oculta un alto riesgo.

3. Amenazas:

La Oficina Nacional de Estadísticas publicó importantes datos macroeconómicos en abril. El IPC cayó un 1,5 en comparación con el mismo período del año pasado, cayendo por tercer mes consecutivo; cayó un 1,5% en comparación con el mismo período del año pasado; cayó un 6,6% durante el mismo período, el quinto mes consecutivo de caída. Ambos datos económicos negativos hicieron que el mercado se preocupara de que la tendencia de recuperación económica interna aún sea inestable.

Los cambios en la demanda causados ​​por la crisis financiera mundial y la caída de los precios de las materias primas son factores importantes que conducen a un crecimiento negativo en los datos económicos. Sin embargo, aunque el IPC y el IPP continuaron siendo negativos en abril, a juzgar por la tendencia intermensual, los precios han puesto fin a su profunda caída. Además, una liquidez suficiente en todo el mundo también determina que el bajo nivel de los precios de los activos y recursos sea insostenible.

Por otro lado, hemos notado que la serie de políticas macroeconómicas positivas implementadas por el país desde el cuarto trimestre del año pasado han tenido un efecto estimulante relativamente obvio en la economía, y las ganancias de la empresa se han recuperado. más rápido de lo esperado. En general, la rentabilidad de la empresa sigue básicamente el patrón de que un trimestre es mejor que el siguiente. Teniendo en cuenta que las cifras base de los tres primeros trimestres del año pasado fueron demasiado altas, especialmente marzo y abril del año pasado, que fueron los puntos más altos de crecimiento del IPC y del IPP durante todo el año, creemos que los datos intertrimestrales pueden mejorar. reflejan el verdadero nivel económico. Según los cálculos, el IPC y el IPP reales en abril aumentaron en 2 y 0,2 respectivamente con respecto al mes anterior. Esto muestra que la situación actual de los datos es normal, lo peor ha pasado y siguen existiendo grandes oportunidades de mercado.

4. Oportunidades:

Recientemente, los datos económicos nacionales han mejorado y algunas industrias tienen signos evidentes de recuperación. El mercado de valores ha seguido subiendo con fuerza desde finales de abril. La recuperación del mercado de valores ha puesto de relieve una vez más el efecto lucrativo de los fondos y el número de cuentas de fondos ha seguido aumentando desde el Año del Buey. La semana pasada, el número de aperturas de cuentas de fondos en los mercados bursátiles de Shanghai y Shenzhen ascendió a 43.953, un máximo en 45 semanas. También fue el mayor número de aperturas de cuentas de fondos en una semana desde finales de marzo de 2008.

Los analistas señalaron que el número de aperturas de cuentas de fondos siempre ha sido uno de los datos de respaldo más críticos para los fondos de fondos. Aunque este número incluye la situación de la semana anterior, el aumento en el número de cuentas de fondos. Las aperturas obviamente también tendrán un impacto negativo en el mercado. Una vez que el número de aperturas de cuentas aumente significativamente, traerá una confianza obvia en el suministro de fondos en los próximos dos o tres meses.

En segundo lugar, el aumento gradual en el número de aperturas de nuevas cuentas de fondos también está relacionado con la emisión intensiva de fondos de capital después del Festival de Primavera. Según las estadísticas, recientemente se han desarrollado 16 fondos, de los cuales 11 son fondos de acciones, lo que representa casi el 70%. A juzgar por la reciente emisión de fondos de acciones parciales, los fondos indexados una vez más lograron ventas de casi 100 millones de yuanes en un solo día. Varios otros fondos de acciones emitidos durante el mismo período también lograron ventas diarias promedio de decenas de millones de yuanes. fondos de acciones El fondo incluso logró ventas de más de 200 millones de yuanes el primer día de su emisión. Los datos económicos publicados el 12 de mayo volvieron a elevar las expectativas de inflación de los inversores institucionales. En este momento, debemos aprovechar las oportunidades de cambio y obtener algunos rendimientos y beneficios adecuados.

En tercer lugar, la mayoría de los cristianos ya tienen conceptos de inversión a largo plazo e invierten en fondos con una mentalidad de gestión financiera. Comenzaron a creer que, a largo plazo, la inversión de fondos aún podría lograr buenos rendimientos. Y comenzó a adoptar el método de los fondos de inversión de cartera para obtener rendimientos razonables controlando los riesgos. Esta es una gran oportunidad para nosotros.

(3) Análisis de empresas competitivas

1. Competencia feroz en una misma industria

Aunque la concentración del negocio de intermediación ha seguido aumentando en los últimos años, El mercado sigue fragmentado, la diferenciación insuficiente de los servicios de corretaje y la reducción del volumen de operaciones hacen que la guerra de comisiones nunca haya cesado. Según las estadísticas, el número total de departamentos comerciales de las diez principales compañías de valores ha llegado a 1.298, lo que representa el 37,9 del número total de departamentos comerciales de todas las compañías de valores. En términos de volumen de transacciones, las cuotas de mercado combinadas de las cinco y diez principales empresas de corretaje en 2008 alcanzaron 32,78 y 52,56 respectivamente, aunque aumentaron 3,80 y 1,06 puntos porcentuales respectivamente en comparación con 2007, todavía es necesario seguir mejorando. En términos relativos, la concentración de mercado del negocio de banca de inversión es relativamente alta y las compañías de valores grandes y de alta calidad han mostrado fuertes ventajas competitivas en términos de marca y fortaleza integral. En 2008, 78 empresas realizaron OPI. Las 10 principales empresas de valores representaron el 56,4 por ciento del número total de empresas aseguradoras y el 85,8 por ciento del importe asegurado.

2. Comparación entre compañías de valores e instituciones financieras no relacionadas con valores

La industria de valores se enfrenta a la competencia de bancos, fondos y otras instituciones financieras no relacionadas con valores.

(1) Ventas de agencia por parte de compañías de valores: la ventaja es que las compañías de valores generalmente venden la mayoría de los productos de las compañías de fondos a través de agencias.

Existe una amplia gama de opciones. los administradores de las compañías de valores tienen capacidades de inversión profesionales y pueden proporcionar buenos análisis y sugerencias, y se pueden realizar diversos procedimientos de transacciones de fondos a través de transacciones en línea y comisiones telefónicas de los depósitos y retiros de fondos de las compañías de valores se llevan a cabo mediante transferencias bancarias de valores y valores, los fondos y otros productos se pueden combinar en una sola administración de cuentas; la desventaja es que las compañías de valores tienen menos sucursales que las sucursales bancarias y es necesario acudir a las sucursales de las compañías de valores por primera vez. Los recursos y canales de atención al cliente de la empresa son obviamente insuficientes en comparación con los de los bancos, y los productos financieros que el departamento de ventas puede vender actualmente son limitados. En este sentido, podemos lograr el objetivo de ganar al máximo fortaleciendo la cooperación con los bancos. En segundo lugar, la empresa todavía tiene restricciones en la suscripción de pagarés a mediano plazo y también está por detrás de los bancos en la suscripción de letras de financiación a corto plazo.

(2) Ventas de agencia a través de establecimientos bancarios: la ventaja es que hay muchos establecimientos bancarios, lo que hace que los depósitos y retiros sean convenientes para los inversores. La desventaja es que

Cada establecimiento bancario vende en cantidades limitadas; productos de las empresas de fondos, que generalmente son nuevos. Principalmente los inversores necesitan ir y venir de los puntos de venta para gestionar los procedimientos.

(3) Centro de ventas directas de la empresa de fondos: la ventaja es que puedes abrir una cuenta, suscribirte (aplicación)

comprar, canjear y otros procedimientos a través de transacciones en línea, y disfrutar de descuentos. las tarifas de transacción están limitadas por el tiempo y el lugar; la desventaja es que cuando los clientes necesitan comprar productos de varias compañías de fondos, deben pasar por procedimientos relevantes en varias compañías de fondos, lo que complica la gestión de las inversiones. Además, los inversores deben disponer del equipo y las condiciones de acceso a Internet correspondientes, así como de un sólido conocimiento de la red y capacidades de aplicación.

3. Características de competencia de la industria de compañías de valores de China

Debido a la etapa de desarrollo del mercado de capitales y las restricciones regulatorias, la diferenciación general de las compañías de valores de China aún es insuficiente. Sin embargo, debido a las diferencias en los antecedentes de los accionistas, los modelos de negocios, las rutas de desarrollo y las culturas corporativas, algunas compañías de valores también muestran diferentes características operativas y se esfuerzan por crear ventajas competitivas diferenciadas.

Los valores con una estructura empresarial relativamente equilibrada y un desarrollo diversificado tienen una capacidad relativamente fuerte para resistir las fluctuaciones del mercado. El negocio de corretaje seguirá siendo la principal fuente de ingresos de las empresas de valores nacionales. CITIC Securities, Guotai Junan, Guosen Securities, etc., que tienen la mayor fortaleza integral del país, han formado ciertas ventajas competitivas en el campo del negocio de corretaje. En cuanto a las firmas de valores que se centran en negocios de banca de inversión, como CICC y Bank of China International, su competitividad integral se ha debilitado porque el negocio del canal de banca de inversión depende en gran medida de los cambios en el entorno del mercado y las políticas regulatorias.

(4) Análisis de imagen corporativa:

En comparación con los competidores de la misma industria, nuestra empresa tiene grandes ventajas. Nuestra empresa está ubicada en la zona bulliciosa de la ciudad. Centro de Hangzhou, la escala no es pequeña y los administradores de fondos han recibido capacitación profesional y tienen conocimientos profesionales. Lo que estamos haciendo ahora para la gestión interna de la empresa es implementar un sistema de gestión integral, sobrevivir a los más aptos, cultivar un grupo de personal de reserva sólido, crear una imagen juvenil y vivir en los corazones de los inversores para siempre. Nuestro lema publicitario es: "Cambia gracias a ti, céntrate en lo que te importa".

En comparación con el mercado financiero, las sociedades de valores tienen su propia imagen corporativa. El mercado de valores es un lugar donde se emiten y negocian acciones, bonos, fondos de inversión y otros valores, y representa la suma de todas las relaciones comerciales relacionadas con valores. El mercado de valores se divide según la estructura de productos, e incluye principalmente el mercado de valores, el mercado de bonos, el mercado de fondos, etc. Se trata principalmente de que en el mercado de fondos las sociedades de valores dan a los inversores la sensación de que tienen una experiencia profesional considerable. Cada empresa tiene su propia cultura corporativa, reputación y calidad de servicio. Nuestra empresa tiene un límite de crédito promedio y servicios promedio. Nuestro objetivo es ingresar a las 50 principales compañías de valores.

(5) Análisis de inversores:

La encuesta (Pregunta 8 en el Apéndice 2) muestra que el 49,9% de las personas tienen menos de 50.000 yuanes en fondos disponibles para fondos de inversión. Por lo tanto, nuestro principal consumidor objetivo es la clase trabajadora y los jóvenes trabajadores administrativos. Todos sabemos que para la clase trabajadora o los jóvenes trabajadores administrativos, es más adecuado lograr una gestión integral a través de las sucursales de las compañías de valores, administrar múltiples productos de inversión a través de una sola cuenta y utilizar transacciones en línea o encomiendas telefónicas para operar. , asistido por el asesoramiento profesional de la sociedad de valores para mejorar la rentabilidad de las inversiones del fondo.

Para inversores con fuertes capacidades profesionales (capaces de analizar productos de fondos y manejar negocios en línea), adoptamos políticas convenientes para atraerlos. Después de todo, todos los inversores no pueden ser profesionales en la inversión; de lo contrario, ¿por qué no serían gestores de fondos?

Para los inversores de fondos de mediana edad y ancianos, lo más apropiado es confiar en el consejo del administrador de cuentas de la compañía de valores para elegir el fondo apropiado para comprar a través del mostrador u otros métodos. Lo que los inversores quieren es que uno sea estable y conveniente, y el monto de la inversión no será demasiado riesgoso. Para esta parte de los inversores, adoptamos una política de efecto de marca para establecer la propia imagen de marca de la empresa, atraer clientes potenciales y captar el rebaño de inversores. Mentalidad y psicología de las relaciones.

Para los inversores cristianos chinos, la característica más importante es la mentalidad de rebaño. Los inversores creen que los fondos son un nuevo tipo de "ahorro". A medida que el número de inversores en fondos aumenta gradualmente, los inversores han aprendido a invertir de forma más racional. debemos fortalecer nuestras cualidades profesionales para atraer más inversores.

3. Análisis de los problemas que enfrenta el mercado

(1) Riesgo de mercado

Las fluctuaciones en los precios del mercado de valores provocadas por la influencia de diversos factores tendrán un impacto negativo en los activos del Fondo genera riesgos potenciales

que incluyen principalmente:

1. Riesgo de política: cambios en las políticas nacionales como la política monetaria, la política fiscal, la política industrial, etc. tendrá un impacto en el mercado de valores

El mercado tendrá un cierto impacto, lo que provocará fluctuaciones en los precios del mercado, afectará la rentabilidad de los fondos y creará riesgos.

2. Riesgo de ciclo económico: El mercado de valores es un barómetro de la economía nacional, y el funcionamiento económico tiene características cíclicas

. Las condiciones operativas macroeconómicas tendrán un impacto en el nivel de rendimiento del mercado de valores, creando así riesgos.

3. Riesgo de tipos de interés: Las fluctuaciones en los tipos de interés del mercado financiero provocarán cambios en los precios y los tipos de interés en el mercado de valores y de bonos, y afectarán directamente a los costes de financiación y niveles de ganancias de las empresas. El fondo invierte en acciones y bonos, y el nivel de ingresos se verá afectado por los cambios en las tasas de interés.

4. Riesgos operativos de las empresas cotizadas: Las condiciones operativas de las empresas cotizadas se ven afectadas por muchos factores, como el mercado, la tecnología, la competencia, la gestión, las finanzas, etc., lo que provocará cambios en los beneficios de la empresa. , lo que provoca cambios en los rendimientos de las inversiones de los fondos

.

5. Riesgo de poder adquisitivo: el propósito de la inversión del fondo es mantener y aumentar el valor de los activos del fondo. Si se produce inflación, el ingreso obtenido por el fondo por la inversión en valores. puede verse compensado por la inflación, afectando así el mantenimiento y la apreciación de los activos del fondo.

.

(2) Riesgo de crédito

El fondo puede tener un incumplimiento de liquidación durante el proceso de transacción, o el emisor de los bonos invertidos por el fondo puede incumplir.

o rechazar el pago del principal y los intereses a su vencimiento resultará en la pérdida de los activos del fondo.

(3) Riesgo de liquidez

Los activos del fondo no pueden convertirse rápidamente en efectivo o no pueden hacer frente al riesgo de posibles grandes reembolsos por parte de los inversores

. Durante el proceso de negociación de fondos abiertos, pueden producirse grandes reembolsos. Los grandes reembolsos pueden causar dificultades para ajustar las posiciones de los fondos, generar riesgos de liquidez e incluso afectar el valor liquidativo de las unidades del fondo.

(4) Riesgos de gestión

En el proceso de gestión y operación del fondo, el administrador del fondo puede emitir juicios incorrectos sobre la situación económica y el mercado de valores, etc.

La información incompleta afecta el nivel de rentabilidad del fondo. El nivel de gestión, los métodos de gestión y las técnicas de gestión del gestor del fondo tienen un gran impacto en el nivel de ingresos del fondo.

(5) Riesgos operativos o técnicos

Durante la operación de cada eslabón del negocio, las partes relevantes pueden sufrir errores operativos o mal funcionamiento debido a defectos en los controles internos o factores humanos

Riesgos causados ​​por violaciones de los procedimientos operativos, como transacciones no autorizadas, fraude del departamento de contabilidad, errores en las transacciones, fallas en los sistemas informáticos, etc.

En diversas actividades comerciales u operaciones back-end de fondos abiertos, las fallas o

o errores del sistema técnico pueden afectar la realización normal de las transacciones o causar que los intereses de los inversores se vean afectados. Influencia comprometida. Este tipo de riesgo técnico puede provenir de sociedades administradoras de fondos, agencias de registro, agencias de venta, bolsas de valores, agencias de registro y compensación de valores, etc.

(6) Riesgo de cumplimiento

Durante la gestión u operación del fondo, el fondo viola las disposiciones de las leyes y regulaciones nacionales, o la inversión del fondo viola

las normas y Riesgos relacionados con las disposiciones del contrato del fondo.

(7) Otros riesgos

La aparición de factores de fuerza mayor como tormentas de nieve, terremoto de Wenchuan, gripe porcina, etc. afectará gravemente al funcionamiento del mercado de valores

, puede resultar en pérdidas de los activos del fondo. Además, las crisis del mercado financiero, la competencia de la industria, los incumplimientos de los agentes, los incumplimientos de los bancos custodios y otros riesgos más allá del control directo del administrador del fondo también pueden causar que los fondos o los intereses de los titulares se vean perjudicados.

4. Análisis de oportunidades de mercado:

Con el rápido crecimiento de la economía nacional de mi país, es necesario activar con urgencia la enorme demanda potencial de inversión interna. En las circunstancias actuales de bajas tasas de interés bancarias, altos riesgos del mercado de valores y baja deuda nacional, la gente común ha entendido el concepto de inversión profesional y gestión financiera a través de fondos y ha aceptado rápidamente los fondos. La competencia de ventas en el mercado de fondos aumenta día a día, y el efecto riqueza de la inversión en fondos es cada vez más evidente. La escala de los fondos se está expandiendo rápidamente, el valor liquidativo de los fondos está creciendo rápidamente y el número de cuentas de fondos abiertas continúa. crecer y el entusiasmo de los inversores por invertir en fondos está aumentando. Independientemente de si lo analizas desde el mercado o desde los inversores, las oportunidades están en todas partes.

5. Objetivos alcanzados mediante la planificación de marketing

Nuestro objetivo final es: los titulares de fondos pueden convertirse en clientes leales de nuestra empresa, compartir los resultados operativos de nuestra empresa y garantizar el crecimiento de la escala del fondo. . estabilidad. Al mismo tiempo, establecer una cultura corporativa, dar forma a la imagen de marca y desarrollar clientes potenciales.

6. Estrategia de marketing:

(1) Estrategia de producto: Lanzar distintos tipos de fondos para distintos tipos de inversores, siendo fundamental el posicionamiento y la segmentación del mercado.

1. Estrategia de posicionamiento del producto

La encuesta (pregunta 4 del Apéndice 2) muestra que el 57,5% de las personas están dispuestas a invertir en fondos abiertos y el 33,8% está dispuesta a hacerlo. invertir en fondos cerrados.

Por ello, posicionamos el producto de nuestro plan de marketing como un fondo abierto.

En la actualidad, los fondos abiertos se han convertido en la variedad principal en el mercado de fondos internacional. Más del 90% de los mercados de fondos en los Estados Unidos, el Reino Unido, Hong Kong y Taiwán son abiertos. fondos. En comparación con los fondos cerrados, los fondos abiertos tienen mayores ventajas en términos de incentivos y mecanismos de restricción, liquidez, transparencia y conveniencia de inversión:

(1) Fuerte selectividad del mercado.

El rendimiento del fondo es excelente y la entrada de fondos de los inversores que compren el fondo dará lugar a un aumento de los activos del fondo. Si el fondo no tiene un buen desempeño, los inversores pueden retirar fondos canjeándolo, lo que resulta en una reducción de los activos del fondo. Dado que los costos operativos generales de los fondos más grandes no son más altos que los de los fondos pequeños, los fondos grandes tienen mejor desempeño, más personas están dispuestas a comprarlos y la escala es mayor. Esta supervivencia del mecanismo más apto genera incentivos y restricciones directas para los administradores de fondos, lo que refleja plenamente una buena selección de mercado.

(2) Buena liquidez;

Los administradores de fondos deben mantener suficiente liquidez de los activos del fondo para hacer frente a posibles reembolsos y no se concentrarán en mantener grandes cantidades de activos que sean difíciles de liquidar, lo que reduce el riesgo de liquidez del fondo.

(3), alta transparencia.

Además de realizar las divulgaciones de información necesarias, los fondos abiertos generalmente publican los valores de los activos netos diariamente, lo que refleja con precisión la capacidad del administrador del fondo para operar en el mercado y controlar los fondos en cualquier momento. Los pequeños inversores con recursos insuficientes son especialmente atractivos;

(4) Inversión fácil.

Los inversores pueden suscribirse y canjear fondos en varios lugares de venta en cualquier momento, lo cual es muy conveniente. Un buen mecanismo de incentivos y restricciones también incita a los administradores de fondos a prestar más atención a la integridad y la reputación, enfatizando estrategias de inversión estables y de alto rendimiento a mediano y largo plazo y un excelente servicio al cliente. Como producto financiero innovador, el lanzamiento de fondos abiertos puede movilizar mejor el entusiasmo inversor de los inversores, y los canales de ventas incluyen redes bancarias, que pueden atraer nuevos fondos de ahorro para ingresar al mercado de valores, mejorar la estructura de los inversores y desempeñar un papel. en la estabilización y desarrollo del papel del mercado.

El núcleo del marketing de fondos abiertos se puede resumir en cinco elementos básicos: clientes, productos, precios, canales y promociones. El cliente es el comprador de fondos abiertos; el producto se refiere a varios fondos abiertos; el precio se refiere específicamente a los diversos gastos que debe cubrir el comprador del fondo al comprar y canjear fondos abiertos, incluidos los canales de comercialización; diseño de rutas, establecimiento de puntos de venta y selección de negocios intermedios, etc., la promoción incluye posicionamiento de imagen, publicidad, promoción de inversiones, relaciones públicas, informes publicitarios y actividades de bienestar público, etc.

Para resumir en una frase, el núcleo del marketing de fondos abiertos es distribuir oportunamente productos y derivados adecuados a precios (tasas) adecuados, métodos de promoción adecuados y proporcionar servicios a través de vías y canales adecuados. a los inversores adecuados, al tiempo que satisface las necesidades de los clientes, amplía gradualmente la escala de los fondos de mercado abierto y mantiene una relativa estabilidad.

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