?Examen de calificación bancaria junior de 2019 Pregunta 7 de la prueba de gestión de riesgos

Pregunta 7 del examen de calificación bancaria junior de 2019, prueba de gestión de riesgos

La pregunta de ejemplo (　) se refiere al deterioro de las condiciones económicas, políticas o sociales de un país que amenaza importantes relaciones comerciales o riesgos. relacionados con la capacidad de pago de los prestatarios nacionales.

A. Riesgo de transferencia B. Riesgo macroeconómico

C. Riesgo político D. Riesgo país indirecto

『Respuesta correcta』D

『Análisis de respuestas』Esta pregunta examina los riesgos indirectos del país. El riesgo país indirecto se refiere al riesgo de que las condiciones económicas, políticas o sociales de un determinado país se deterioren, amenazando la capacidad de pago de los prestatarios nacionales con importantes relaciones comerciales o intereses en ese país.

Si ocurre un evento (　) o cambia el indicador en la pregunta del ejemplo, se considera que ha ocurrido riesgo país.

A. Incumplimiento soberano

B. Evento de transferencia

C. Apreciación de la moneda

D. Crisis bancaria

>　E. Agitación política

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país. Se considera que se ha producido riesgo país cuando ocurren los siguientes eventos o cambios en los indicadores: (1) incumplimiento soberano (2) eventos de transferencia (3) depreciación monetaria (4) crisis bancaria;

Ejemplo El incumplimiento soberano se refiere al incumplimiento del deudor soberano, y el incumplimiento se refiere a cualquier omisión o retraso en el pago de intereses y/o principal. Sin embargo, el reembolso con descuento no está incluido en el incumplimiento. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país. Un incumplimiento soberano es un incumplimiento por parte de un deudor soberano, siendo un incumplimiento cualquier omisión o retraso en el pago de intereses y/o principal. Los reembolsos también se incluyen en los incumplimientos.

La pregunta de ejemplo (　) se refiere a la situación en la que el prestatario o deudor no puede obtener las divisas requeridas para pagar sus deudas en el extranjero debido a reservas internas de divisas o controles cambiarios insuficientes, o los activos del deudor se han sido nacionalizados o expropiados.

A. Incumplimiento soberano B. Evento de transferencia

C. Devaluación de la moneda D. Inestabilidad política

『Respuesta correcta』B

　Respuesta Análisis: Esta pregunta examina la identificación del riesgo país. Los eventos de transferencia se refieren a situaciones en las que el prestatario o deudor no puede obtener las divisas necesarias para pagar sus deudas en el extranjero debido a reservas de divisas o controles cambiarios insuficientes en el país, o los activos del deudor son nacionalizados o expropiados.

Pregunta de ejemplo La depreciación de la moneda se refiere a que el tipo de cambio de la moneda local frente al dólar estadounidense se deprecia en más de ( ) o en una proporción mayor en un año. La tasa de depreciación específica depende de los antecedentes históricos o de las necesidades regulatorias de un país. .

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

『Respuesta correcta』C

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país. La depreciación de la moneda se refiere a que el tipo de cambio de la moneda local frente al dólar estadounidense se deprecia en más del 25% o una proporción mayor en un año. La tasa de depreciación específica depende de los antecedentes históricos o de las necesidades regulatorias de un país.

Ejemplo: Crisis bancaria se refiere al colapso del sistema bancario de una determinada economía, que es especialmente probable que ocurra en el contexto de una crisis financiera. En una crisis bancaria, el riesgo de una crisis sistémica se mide cuando un banco que posee activos bancarios totales ( ) o más se vuelve insolvente y no puede pagar a los depositantes y/o acreedores.

　A.10%　B.15%

　C.20%　D.25%

『Respuesta correcta』A

『 Análisis de respuestas: Esta pregunta examina la identificación del riesgo país. La crisis bancaria se refiere al colapso del sistema bancario de una economía, que es especialmente probable que ocurra en el contexto de una crisis financiera. Mide el riesgo de una crisis sistémica en la que un banco que posee el 10% o más de sus activos totales se vuelve insolvente y no puede pagar a los depositantes y/o acreedores.

Pregunta de ejemplo En los principios básicos de la supervisión bancaria, (　) significa que la Comisión Reguladora Bancaria de China debe asignar y utilizar razonablemente recursos de supervisión y mejorar la eficiencia de la supervisión en la realización de actividades de supervisión, no solo para garantizar el pleno desempeño de responsabilidades de supervisión y para garantizar la realización de los objetivos de supervisión, y es necesario reducir los costos regulatorios y no imponer cargas a los contribuyentes y objetos regulados.

A. Principio de legalidad B. Principio de apertura

C. Principio de equidad D. Principio de eficiencia

『Respuesta correcta』D

　Análisis de respuestas　Esta pregunta examina la supervisión bancaria. El principio de eficiencia significa que la Comisión Reguladora Bancaria debe asignar y utilizar razonablemente recursos regulatorios y mejorar la eficiencia regulatoria al realizar actividades regulatorias. No solo debe garantizar el pleno desempeño de las responsabilidades regulatorias y garantizar la realización de los objetivos regulatorios, sino también reducir los costos regulatorios. y no traer consecuencias a los contribuyentes y objetos regulados para soportar la carga.

Ejemplo: La Comisión Reguladora Bancaria de China establece claramente que los estándares para una buena supervisión bancaria incluyen (　).

A. Esforzarse por mejorar la competitividad de la industria bancaria de mi país en los servicios financieros internacionales

B. Promover la estabilidad financiera inhibiendo la innovación financiera

C. Para varios tipos de Las restricciones regulatorias deben ser científicas y razonables, hacer algo y no hacer algo, y reducir todas las restricciones innecesarias

D. Fomentar la competencia leal y oponerse a la competencia desordenada

E. Supervisión Ambos los reguladores y los supervisados ​​deben implementar sistemas de rendición de cuentas estrictos y claros

『Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha propuesto claramente seis estándares para una buena supervisión bancaria: promover el desarrollo simultáneo de la estabilidad financiera y la innovación financiera para esforzarse por mejorar la competitividad de la industria bancaria de mi país en los servicios financieros internacionales; de manera científica, razonable y prometedora; no debemos hacer nada y reducir todas las restricciones innecesarias; fomentar la competencia leal y oponernos a la competencia desordenada; implementar sistemas de rendición de cuentas estrictos y claros para que tanto los supervisores como los supervisados ​​utilicen todos los recursos de supervisión de manera económica.

Ejemplo: El concepto regulatorio propuesto por la Comisión Reguladora Bancaria de China es "gestionar el mercado, gestionar los riesgos, gestionar los controles internos y mejorar la transparencia". (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha propuesto el concepto regulatorio de “gestionar personas jurídicas, gestionar riesgos, gestionar controles internos y mejorar la transparencia”.

La afirmación incorrecta sobre la supervisión de riesgos en la pregunta de ejemplo es (　).

A. La supervisión de riesgos se refiere a la evaluación de diversos riesgos involucrados en su operación y gestión mediante la identificación de los tipos de riesgo inherentes del banco.

B. La supervisión de riesgos significa clasificar los riesgos según. a las calificaciones Método de supervisión estándar, sistemático, integral y continuo para evaluar el estado de operación y gestión de un banco

C. La supervisión de riesgos es una supervisión integral y estática para comprender la situación del banco

D. La Supervisión de Riesgos es un modelo regulatorio que está altamente planificado, tiene objetivos claros, mejora la eficiencia y ahorra recursos

『Respuesta correcta』C

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria . La supervisión de riesgos es una supervisión integral y dinámica que capta la situación del banco.

El papel de la supervisión de riesgos en el ejemplo se refleja principalmente en (　).

R. A través de la recopilación de información institucional, la evaluación del negocio y diversos riesgos y procedimientos de gestión de riesgos, podemos comprender mejor el estado del riesgo y la calidad de la gestión de la institución, e identificar los riesgos que están a punto de formarse tempranamente.

B. A través de una identificación efectiva de los riesgos de antemano, se pueden diseñar planes de inspección y supervisión de acuerdo con las características de riesgo de cada institución, haciéndolos más planificados, flexibles y específicos.

C. Aclarar la orientación de la supervisión hacia el riesgo, aumentar la atención de la administración bancaria a la gestión de riesgos y también aumentar el reconocimiento de la supervisión por parte de la administración

D. Cambiar el enfoque de la supervisión hacia la gestión de riesgos bancarios y el control externo En términos de calidad evaluación

E. Aclarar las responsabilidades de supervisión externa e inspección in situ, para que la división del trabajo entre ambas sea más clara y la integración más cercana

『Respuesta correcta 』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. El error D debería consistir en cambiar el foco de la supervisión hacia la evaluación de la gestión del riesgo bancario y la calidad del control interno.

Pregunta de ejemplo ¿Cuál de las siguientes no es un método de supervisión bancaria (　)?

A. Acceso al mercado

B. Supervisión e inspección

C. Supervisión del capital

D. Salida del mercado

　『Respuesta correcta』D

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. Los métodos de supervisión bancaria incluyen: acceso al mercado, supervisión e inspección y supervisión de capital.

Pregunta de ejemplo En el método de supervisión bancaria, (　) se refiere al mecanismo mediante el cual las autoridades reguladoras adoptan medios de concesión de licencias administrativas para revisar y aprobar entidades del mercado para ingresar a un determinado campo y participar en actividades relacionadas.

A. Acceso al mercado B. Supervisión e inspección

C. Regulación del capital D. Salida del mercado

『Respuesta correcta』A

"Análisis de respuestas" Esta pregunta examina la supervisión bancaria. El acceso al mercado se refiere al mecanismo mediante el cual las autoridades reguladoras adoptan medios de concesión de licencias administrativas para revisar y aprobar a las entidades del mercado para ingresar a un determinado campo y participar en actividades relacionadas.

El negocio de capital de la pregunta del ejemplo es una expresión concentrada de diversas operaciones comerciales de los bancos comerciales, y también es el vínculo comercial que tiene más probabilidades de causar riesgos operativos. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el principal control del riesgo operativo del negocio. El contranegocio es la expresión concentrada de diversas operaciones comerciales de los bancos comerciales y también es el vínculo comercial que tiene más probabilidades de causar riesgos operativos.

Ejemplo: Las causas de los riesgos operativos en el negocio de contraataque incluyen (　).

A. Falta de respeto a la gestión del control interno y prevención de riesgos de los negocios de contraataque

B.Existen lagunas en las normas, reglamentos y procedimientos propios de operación del negocio

C La supervisión del cliente se vuelve más difícil, los medios de tecnología de la información no son perfectos

D. El personal del mostrador tiene un débil sentido de seguridad y falta de conciencia de las limitaciones del trabajo y de la autoprotección

. E. Los cajeros trabajan duro pero sus ingresos no son altos, les falta entusiasmo por su trabajo y sentido de responsabilidad, etc.

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuesta. 』Esta pregunta pone a prueba el negocio del mostrador. La opción C es la causa del riesgo operativo en el negocio de crédito corporativo.

Ejemplo: Las medidas de control para contrarrestar los riesgos operativos del negocio incluyen (　).

A. Mejorar las normas, regulaciones y procedimientos operativos empresariales

B.Fortalecer la construcción de sistemas empresariales

C.Fortalecer la capacitación en el trabajo

D. Aclarar el sistema de persona responsable principal

E Fortalecer la supervisión e inspección de primera línea en tiempo real

『Respuesta correcta』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba el negocio del mostrador. D se refiere a las medidas de control de los riesgos operacionales en el negocio de crédito corporativo.

Pregunta de ejemplo El siguiente es el negocio de crédito de una persona jurídica (　).

A. Negocio de préstamos a clientes

B. Saldo de cuenta y conciliación financiera

C. Negocio de descuento

D. Factura de aceptación bancaria

E. Gestión de documentos importantes y elementos importantes

『Respuesta correcta』ACD

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el negocio crediticio de una persona jurídica. BE es un negocio de mostrador, así que no lo seleccione.

El proceso del negocio crediticio de la persona jurídica de ejemplo incluye (　).

A. Calificación crediticia B. Seguimiento posterior al préstamo

C. Revisión de crédito D. Aprobación de crédito

E. Concesión de préstamo

　Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba el negocio del crédito corporativo. El proceso comercial de crédito corporativo incluye calificación crediticia, investigación previa al préstamo, revisión de crédito, aprobación de crédito, emisión de préstamos y gestión posterior al préstamo.

Ejemplo: Las causas de los riesgos operacionales en el negocio de crédito corporativo incluyen (　).

A. Búsqueda unilateral de escala de préstamos y participación de mercado

B. Sistema crediticio imperfecto y falta de mecanismo de supervisión y control

C. Normas y regulaciones y el proceso de operación empresarial en sí. Hay lagunas

D. La supervisión del cliente es más difícil y los medios de tecnología de la información son imperfectos

E. La sociedad carece de una buena cultura y entorno crediticio

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el negocio del crédito corporativo. C es la causa de los riesgos operativos en el negocio de contraataque.

Pregunta de ejemplo: ¿Cuáles de las siguientes son medidas de control del riesgo operacional para el negocio de crédito corporativo (　).

A. Clarificar el sistema de personas responsables principales

B. Acelerar la construcción de la electrónica de crédito

C. Captar los vínculos clave

D. Establecer un centro de negocios de crédito personal

E. Incrementar el grado de participación legal

『Respuesta correcta』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta examina el aspecto personal negocio de crédito. D son las medidas de control del riesgo operacional para negocios de crédito personal.

Pregunta de ejemplo Las causas de los riesgos operativos en el negocio de crédito personal incluyen (　).

A. Los bancos comerciales carecen de conciencia de riesgos o experiencia en prevención de riesgos en negocios de crédito personal

B. Control interno débil

C. Sistema de control interno imperfecto y deficiente negocio Hay lagunas en el proceso

D. El modelo de gestión no es científico, el nivel de gestión es demasiado bajo y carece de restricciones

E. El sistema de crédito personal no es sólido

『Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el negocio de crédito personal. B es la causa del riesgo operacional en el negocio de tesorería.

Ejemplo: Los cambios en el riesgo de tipo de cambio dependen de las condiciones de oferta y demanda en el mercado de divisas nacional. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo de mercado. Los cambios en el riesgo del tipo de cambio dependen de las condiciones de oferta y demanda en el mercado de divisas.

La pregunta de ejemplo (　) se refiere al riesgo de que las condiciones económicas, políticas o sociales de un determinado país se hayan deteriorado, amenazando la capacidad de pago de los prestatarios nacionales que tienen importantes relaciones comerciales o intereses en ese país.

A. Riesgo de transferencia B. Riesgo macroeconómico

C. Riesgo político D. Riesgo país indirecto

『Respuesta correcta』D

『Análisis de respuestas』Esta pregunta examina los riesgos indirectos del país. El riesgo país indirecto se refiere al riesgo de que las condiciones económicas, políticas o sociales de un determinado país se deterioren, amenazando la capacidad de pago de los prestatarios nacionales con importantes relaciones comerciales o intereses en ese país.

Si ocurre un evento (　) o cambia el indicador en la pregunta del ejemplo, se considera que ha ocurrido riesgo país.

A. Incumplimiento soberano

B. Evento de transferencia

C. Apreciación de la moneda

D. Crisis bancaria

>　E. Agitación política

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país. Se considera que se ha producido riesgo país cuando ocurren los siguientes eventos o cambios en los indicadores: (1) incumplimiento soberano (2) eventos de transferencia (3) depreciación monetaria (4) crisis bancaria;

Ejemplo El incumplimiento soberano se refiere al incumplimiento del deudor soberano, y el incumplimiento se refiere a cualquier omisión o retraso en el pago de intereses y/o principal. Sin embargo, el reembolso con descuento no está incluido en el incumplimiento. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país. Un incumplimiento soberano es un incumplimiento por parte de un deudor soberano, siendo un incumplimiento cualquier omisión o retraso en el pago de intereses y/o principal. Los reembolsos también se incluyen en los incumplimientos.

La pregunta de ejemplo (　) se refiere a la situación en la que el prestatario o deudor no puede obtener las divisas requeridas para pagar sus deudas en el extranjero debido a reservas internas de divisas o controles cambiarios insuficientes, o los activos del deudor se han sido nacionalizados o expropiados.

A. Incumplimiento soberano B. Evento de transferencia

C. Devaluación de la moneda D. Inestabilidad política

『Respuesta correcta』B

　Respuesta Análisis: Esta pregunta examina la identificación del riesgo país. Un evento de transferencia se refiere a una situación en la que el prestatario o deudor no puede obtener las divisas necesarias para pagar sus deudas en el extranjero debido a reservas de divisas o controles de divisas insuficientes en el país, o los activos del deudor son nacionalizados o expropiados.

Pregunta de ejemplo La depreciación de la moneda se refiere a que el tipo de cambio de la moneda local frente al dólar estadounidense se deprecia en más de ( ) o en una proporción mayor en un año. El rango de depreciación específico depende de los antecedentes históricos o de las necesidades regulatorias de un país. .

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

『Respuesta correcta』C

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo país.

La depreciación de la moneda se refiere a que el tipo de cambio de la moneda local frente al dólar estadounidense se deprecia en más del 25% o una proporción mayor en un año. La tasa de depreciación específica depende de los antecedentes históricos o de las necesidades regulatorias de un país.

Ejemplo: Crisis bancaria se refiere al colapso del sistema bancario de una determinada economía, que es especialmente probable que ocurra en el contexto de una crisis financiera. En una crisis bancaria, el riesgo de una crisis sistémica se mide cuando un banco que posee activos bancarios totales ( ) o más se vuelve insolvente y no puede pagar a los depositantes y/o acreedores.

　A.10%　B.15%

　C.20%　D.25%

『Respuesta correcta』A

『 Análisis de respuestas: Esta pregunta examina la identificación del riesgo país. La crisis bancaria se refiere al colapso del sistema bancario de una economía, que es especialmente probable que ocurra en el contexto de una crisis financiera. Mide el riesgo de una crisis sistémica en la que un banco que posee el 10% o más de sus activos totales se vuelve insolvente y no puede pagar a los depositantes y/o acreedores.

Pregunta de ejemplo En los principios básicos de la supervisión bancaria, (　) significa que la Comisión Reguladora Bancaria debe asignar y utilizar razonablemente recursos de supervisión y mejorar la eficiencia de la supervisión en la realización de actividades de supervisión, no solo para garantizar el pleno desempeño de las funciones de supervisión. responsabilidades y asegurar la realización de los objetivos de supervisión, y es necesario reducir los costos regulatorios y no imponer cargas a los contribuyentes y sujetos regulados.

A. Principio de legalidad B. Principio de apertura

C. Principio de equidad D. Principio de eficiencia

『Respuesta correcta』D

　Análisis de respuestas　Esta pregunta examina la supervisión bancaria. El principio de eficiencia significa que la Comisión Reguladora Bancaria debe asignar y utilizar razonablemente recursos regulatorios y mejorar la eficiencia regulatoria al realizar actividades regulatorias. No solo debe garantizar el pleno desempeño de las responsabilidades regulatorias y garantizar la realización de los objetivos regulatorios, sino también reducir los costos regulatorios. y no traer consecuencias a los contribuyentes y objetos regulados para soportar la carga.

Ejemplo: La Comisión Reguladora Bancaria de China establece claramente que los estándares para una buena supervisión bancaria incluyen (　).

A. Esforzarse por mejorar la competitividad de la industria bancaria de mi país en los servicios financieros internacionales

B. Promover la estabilidad financiera inhibiendo la innovación financiera

C. Para varios tipos de Las restricciones regulatorias deben ser científicas y razonables, hacer algo y no hacer algo, y reducir todas las restricciones innecesarias

D. Fomentar la competencia leal y oponerse a la competencia desordenada

E. Supervisión Ambos los reguladores y los supervisados ​​deben implementar sistemas de rendición de cuentas estrictos y claros

『Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha propuesto claramente seis estándares para una buena supervisión bancaria: promover el desarrollo simultáneo de la estabilidad financiera y la innovación financiera para esforzarse por mejorar la competitividad de la industria bancaria de mi país en los servicios financieros internacionales; de manera científica, razonable y prometedora; no debemos hacer nada y reducir todas las restricciones innecesarias; fomentar la competencia leal y oponernos a la competencia desordenada; implementar sistemas de rendición de cuentas estrictos y claros para que tanto los supervisores como los supervisados ​​utilicen todos los recursos de supervisión de manera económica.

Ejemplo: El concepto regulatorio propuesto por la Comisión Reguladora Bancaria de China es "gestionar el mercado, gestionar los riesgos, gestionar los controles internos y mejorar la transparencia". (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. La Comisión Reguladora Bancaria de China ha propuesto el concepto regulatorio de “gestionar personas jurídicas, gestionar riesgos, gestionar controles internos y mejorar la transparencia”.

La afirmación incorrecta sobre la supervisión de riesgos en la pregunta de ejemplo es (　).

A. La supervisión de riesgos se refiere a la evaluación de diversos riesgos involucrados en su operación y gestión mediante la identificación de los tipos de riesgo inherentes del banco.

B. La supervisión de riesgos significa clasificar los riesgos según. a las calificaciones Método de supervisión estándar, sistemático, integral y continuo para evaluar el estado de operación y gestión de un banco

C. La supervisión de riesgos es una supervisión integral y estática para comprender la situación del banco

D. La Supervisión de Riesgos es un modelo regulatorio que está altamente planificado, tiene objetivos claros, mejora la eficiencia y ahorra recursos

『Respuesta correcta』C

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria . La supervisión de riesgos es una supervisión integral y dinámica que capta la situación del banco.

El papel de la supervisión de riesgos en el ejemplo se refleja principalmente en (　).

R. A través de la recopilación de información institucional, la evaluación del negocio y diversos riesgos y procedimientos de gestión de riesgos, podemos comprender mejor el estado del riesgo y la calidad de la gestión de la institución, e identificar los riesgos que están a punto de formarse tempranamente.

B. A través de una identificación efectiva de los riesgos de antemano, se pueden diseñar planes de inspección y supervisión de acuerdo con las características de riesgo de cada institución, haciéndolos más planificados, flexibles y específicos.

C. Aclarar la orientación de la supervisión hacia el riesgo, aumentar la atención de la administración bancaria a la gestión de riesgos y también aumentar el reconocimiento de la supervisión por parte de la administración

D. Cambiar el enfoque de la supervisión hacia la gestión de riesgos bancarios y el control externo En términos de calidad evaluación

E. Aclarar las responsabilidades de supervisión externa e inspección in situ, para que la división del trabajo entre ambas sea más clara y la integración más cercana

『Respuesta correcta 』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. El error D debería consistir en cambiar el foco de la supervisión hacia la evaluación de la gestión del riesgo bancario y la calidad del control interno.

Pregunta de ejemplo ¿Cuál de las siguientes no es un método de supervisión bancaria (　)?

A. Acceso al mercado

B. Supervisión e inspección

C. Supervisión del capital

D. Salida del mercado

　『Respuesta correcta』D

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la supervisión bancaria. Los métodos de supervisión bancaria incluyen: acceso al mercado, supervisión e inspección y supervisión de capital.

Pregunta de ejemplo En el método de supervisión bancaria, (　) se refiere al mecanismo mediante el cual las autoridades reguladoras adoptan medios de concesión de licencias administrativas para revisar y aprobar entidades del mercado para ingresar a un determinado campo y participar en actividades relacionadas.

A. Acceso al mercado B. Supervisión e inspección

C. Regulación del capital D. Salida del mercado

『Respuesta correcta』A

"Análisis de respuestas" Esta pregunta examina la supervisión bancaria. El acceso al mercado se refiere al mecanismo mediante el cual las autoridades reguladoras adoptan medios de concesión de licencias administrativas para revisar y aprobar a las entidades del mercado para ingresar a un determinado campo y participar en actividades relacionadas.

El negocio de capital de la pregunta del ejemplo es una expresión concentrada de diversas operaciones comerciales de los bancos comerciales, y también es el vínculo comercial que tiene más probabilidades de causar riesgos operativos. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el principal control del riesgo operativo del negocio. El contranegocio es la expresión concentrada de diversas operaciones comerciales de los bancos comerciales y también es el vínculo comercial que tiene más probabilidades de causar riesgos operativos.

Ejemplo: Las causas de los riesgos operativos en el negocio de contraataque incluyen (　).

A. Falta de respeto a la gestión del control interno y prevención de riesgos de los negocios de contraataque

B.Existen lagunas en las normas, reglamentos y procedimientos propios de operación del negocio

C La supervisión del cliente se vuelve más difícil, los medios de tecnología de la información no son perfectos

D. El personal del mostrador tiene un débil sentido de seguridad y falta de conciencia de las limitaciones del trabajo y de la autoprotección

. E. Los cajeros trabajan duro pero sus ingresos no son altos, les falta entusiasmo por su trabajo y sentido de responsabilidad, etc.

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuesta. 』Esta pregunta pone a prueba el negocio del mostrador. La opción C es la causa del riesgo operativo en el negocio de crédito corporativo.

Ejemplo: Las medidas de control para contrarrestar los riesgos operativos del negocio incluyen (　).

A. Mejorar las normas, regulaciones y procedimientos operativos empresariales

B.Fortalecer la construcción de sistemas empresariales

C.Fortalecer la capacitación en el trabajo

D. Aclarar el sistema de persona responsable principal

E Fortalecer la supervisión e inspección de primera línea en tiempo real

『Respuesta correcta』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta pone a prueba el negocio del mostrador. D se refiere a las medidas de control de los riesgos operacionales en el negocio de crédito corporativo.

Pregunta de ejemplo El siguiente es el negocio de crédito de una persona jurídica (　).

A. Negocio de préstamos a clientes

B. Saldo de cuenta y conciliación financiera

C. Negocio de descuento

D. Factura de aceptación bancaria

E. Gestión de documentos importantes y elementos importantes

『Respuesta correcta』ACD

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba el negocio crediticio de una persona jurídica. BE es un negocio de mostrador, así que no lo seleccione.

El proceso del negocio crediticio de la persona jurídica de ejemplo incluye (　).

A. Calificación crediticia B. Seguimiento posterior al préstamo

C. Revisión de crédito D. Aprobación de crédito

E. Concesión de préstamo

　Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba el negocio del crédito corporativo. El proceso comercial de crédito corporativo incluye calificación crediticia, investigación previa al préstamo, revisión de crédito, aprobación de crédito, emisión de préstamos y gestión posterior al préstamo.

Ejemplo: Las causas de los riesgos operacionales en el negocio de crédito corporativo incluyen (　).

A. Búsqueda unilateral de escala de préstamos y participación de mercado

B. Sistema crediticio imperfecto y falta de mecanismo de supervisión y control

C. Normas y regulaciones y el proceso de operación empresarial en sí. Hay lagunas

D. La supervisión del cliente es más difícil y los medios de tecnología de la información son imperfectos

E. La sociedad carece de una buena cultura y entorno crediticio

『Respuesta correcta』ABDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el negocio del crédito corporativo. C es la causa de los riesgos operativos en el negocio de contraataque.

Pregunta de ejemplo: ¿Cuáles de las siguientes son medidas de control del riesgo operacional para el negocio de crédito corporativo (　).

A. Clarificar el sistema de personas responsables principales

B. Acelerar la construcción de la electrónica de crédito

C. Captar los vínculos clave

D. Establecer un centro de negocios de crédito personal

E. Incrementar el grado de participación legal

『Respuesta correcta』ABCE

『Análisis de respuestas』Esta pregunta examina el aspecto personal negocio de crédito. D son las medidas de control del riesgo operacional para negocios de crédito personal.

Pregunta de ejemplo Las causas de los riesgos operativos en el negocio de crédito personal incluyen (　).

A. Los bancos comerciales carecen de conciencia de riesgos o experiencia en prevención de riesgos en negocios de crédito personal

B. Control interno débil

C. Sistema de control interno imperfecto y deficiente negocio Hay lagunas en el proceso

D. El modelo de gestión no es científico, el nivel de gestión es demasiado bajo y carece de restricciones

E. El sistema de crédito personal no es sólido

『Respuesta correcta』ACDE

『Análisis de respuesta』Esta pregunta examina el negocio de crédito personal. B es la causa del riesgo operacional en el negocio de tesorería.

Ejemplo: Los cambios en el riesgo de tipo de cambio dependen de las condiciones de oferta y demanda en el mercado de divisas nacional. (　)

『Respuesta correcta』×

『Análisis de respuesta』Esta pregunta pone a prueba la identificación del riesgo de mercado. Los cambios en el riesgo del tipo de cambio dependen de las condiciones de oferta y demanda en el mercado de divisas.