Tarjeta bancaria PF congelada
Los principales métodos para descongelar una tarjeta de cuenta bancaria incluyen apelar ante la agencia de seguridad pública que congela, apelar a la fiscalía al mismo nivel que la agencia de seguridad pública que congela y realizar una revisión administrativa ante la oficina de seguridad pública o el gobierno popular al mismo nivel que la agencia de congelación. Análisis del proceso de transacciones OTC Tomemos como ejemplo la transacción entre moneda legal y tokens. En términos generales, ambas partes de la transacción realizan transacciones "llamando órdenes" en WeChat Group o en bolsas que ofrecen transacciones en moneda legal, como Huobi, OK y otros campos de comercio de moneda legal. Una vez que un comprador acepta una orden comercial pendiente de un vendedor, los tokens almacenados por el vendedor en el intercambio se bloquearán. El comprador debe transferir dinero a la cuenta designada del vendedor en un plazo de 10 minutos. Después de que el vendedor confirma la recepción de los bienes, la plataforma comercial transfiere el token bloqueado del vendedor al comprador y se completa la transacción.
1. Análisis de causas comunes y métodos de congelación. Debido a las propiedades únicas de descentralización de los tokens de monedas digitales como BTC, ETH y ustd, es difícil para los usuarios registrados garantizar la plena realización de los tokens reales. -Autenticación de nombre Al comprar monedas digitales Se ha vuelto extremadamente conveniente lavar bienes obtenidos de delitos ilegales. Después de todo, las investigaciones penales de seguridad pública no pueden congelar las monedas digitales. La idea básica de la investigación penal de seguridad pública sobre la congelación de cuentas bancarias en el manejo de los casos mencionados anteriormente es tomar como ejemplo el fraude de telecomunicaciones: Xiao Ke, un sospechoso de fraude de telecomunicaciones, defraudó a la víctima Xiao con una suma de dinero. Después de recibir la remesa, los estafadores compran inmediatamente la moneda digital del vendedor, como Xiaob, a través de intercambios como la plataforma Huobi para "vender bienes robados". Una vez completada la transacción, el criminal Xiao Ke completó el lavado de dinero. Después de un tiempo (la mayoría de las víctimas descubrirán a los pocos días que han sido engañadas), la víctima Xiao Yi descubrió que había sido engañada y llamó inmediatamente a la policía. Después de que la policía local presentó el caso, inmediatamente notificaron al "Centro de la Red Antifraude de Telecomunicaciones" para congelar todas las cuentas de flujo de capital de Little A, por lo que las cuentas de Little K y Little B fueron congeladas. Dado que el propósito de la transacción es el lavado de dinero, y la cuenta se destruye inmediatamente después del lavado de dinero y no ingresan otros fondos a la cuenta, entonces la cuenta que vende moneda digital se congelará y se convertirá en otra víctima.
2. En circunstancias normales, la cuenta de Xiao B no solo tendrá el cobro de este dinero, sino también otros fondos almacenados en la vida diaria. Sin embargo, el plan de investigación criminal del órgano de seguridad pública no sólo congelará los fondos involucrados en el caso, sino que también congelará todos los fondos, acciones, productos financieros y otros fondos adquiridos a través de la cuenta bancaria. Lo anterior es la congelación más simple, que implica solo una capa de transferencia. En la operación real, lo que es más complicado es que Xiao K no comprende el "círculo del dinero" y encuentra un ayudante especial para vender bienes robados. La pequeña C va al intercambio para comprar dinero y lavar dinero. Hay demasiadas transacciones en la pequeña plataforma C, lo que hace que los vendedores se congelen demasiadas veces. La mayoría de los usuarios de la plataforma se dan cuenta de que hay un problema con el dinero de Little C, por lo que no comercian con él. Little C luego descubrió que un Little D experto transfirió fondos y realizó transacciones ficticias a través de múltiples cuentas bancarias, porque cuanto más lejos de la cuenta del delincuente fraudulento, menor era la posibilidad de ser congelado. Luego, Little D va a la plataforma comercial para negociar con el vendedor, como Little F. Después de recibir el dinero robado, Little F "compra barato y vende caro" como comprador en la plataforma comercial.