Medidas Transitorias para la Gestión de las Ventas de Productos Financieros de las Sociedades de Gestión Financiera
Las "Medidas Provisionales para la Gestión de las Ventas de Productos de Gestión Patrimonial por parte de Empresas de Gestión Patrimonial" se basan en la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y la República Popular China", la "Ley de la República Popular China y de la República Popular China sobre Bancos Comerciales" y otras leyes y reglamentos administrativos, así como los "Dictamenes Orientadores sobre la Regulación del Negocio de Gestión de Activos de Instituciones Financieras", "Medidas para la Supervisión y Administración de las Instituciones Financieras", Gestión de Negocios de Bancos Comerciales", "Medidas para la Administración de la Gestión Financiera de Filiales de Bancos Comerciales" y otras medidas formuladas. Fue publicado por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China el 11 de mayo de 2021 y entrará en vigor el 27 de junio de 2021.
1. De acuerdo con la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China", la "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales" y otras leyes y reglamentos administrativos, así como el "Acerca de Regulación de los Activos de las Instituciones Financieras", "Dictamenes Orientadores sobre la Gestión de Negocios" (en adelante, el "Nuevo Reglamento de Gestión de Activos"), "Medidas para la Supervisión y Administración de la Gestión Financiera de los Negocios de los Bancos Comerciales" (en adelante, "Nuevas Regulaciones para la Gestión Financiera"), "Medidas para la Administración de las Subsidiarias de Gestión Financiera de los Bancos Comerciales" (en adelante denominadas "Medidas para la Administración de las Subsidiarias de Gestión Financiera") y otras regulaciones pertinentes, la Banca de China y la Comisión Reguladora de Seguros ha formulado las "Medidas Provisionales para la Gestión de las Ventas de Productos de Gestión Patrimonial por parte de Empresas de Gestión Patrimonial" (en adelante, las "Medidas"), que entrarán en vigor a partir del 27 de junio de 2021. Del 25 de diciembre de 2020 al 29 de enero de 2021, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China solicitó públicamente opiniones del público sobre las Medidas. A juzgar por los comentarios, todas las partes apoyan en general las Medidas. La Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China estudió cuidadosamente los comentarios de todas las partes una por una, absorbió plenamente las sugerencias científicas y razonables y mejoró aún más las Medidas.
2. Las “Medidas” son el sistema normativo de apoyo a las “Medidas sobre Gestión Patrimonial de Filiales”. Las actividades comerciales de venta de productos de gestión patrimonial de las empresas de gestión patrimonial deben cumplir con las nuevas regulaciones de gestión de activos, las nuevas regulaciones de gestión patrimonial, las "Medidas para las filiales de gestión patrimonial" y las "Medidas" y otras regulaciones institucionales. Las actividades comerciales de venta de productos de gestión patrimonial de otras instituciones financieras bancarias, si bien cumplen con las nuevas regulaciones sobre gestión de activos y las nuevas regulaciones de gestión patrimonial, también deben referirse e implementar las "Medidas". Hay 69 artículos en el capítulo octavo de las "Medidas", que son principios generales, organizaciones de venta de productos financieros, gestión de riesgos y control interno, gestión de ventas de productos financieros, gestión del personal de ventas, protección de los derechos e intereses legítimos de los inversores, supervisión y responsabilidades legales y de gestión, y disposiciones complementarias.