¿Cuál es la diferencia entre AFP, CFP y RFP?

Hay tres diferencias entre AFP, CFP y RFP:

1 Las descripciones generales de las tres son diferentes:

1 Descripción general de AFP: es decir. , planificadores financieros, Se refiere a profesionales que siguen los seis pasos del proceso estandarizado de gestión financiera y ayudan a los clientes a alcanzar sus objetivos de vida.

2. Descripción general de CFP: CFP es Planificador Financiero Certificado, la abreviatura de "Planificador Financiero Internacional".

3. Descripción general de RFP: El planificador financiero registrado (RFP) es una calificación de certificación con autoridad internacional desarrollada por el Instituto Americano de Planificadores Financieros Certificados (RFPI).

En segundo lugar, los requisitos de los tres son diferentes:

1. Requisitos de la AFP: Como "planificador financiero", debe poder analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente. y tomar decisiones basadas en Un plan financiero razonable que se adaptará a la etapa profesional del cliente y su tolerancia al riesgo.

2. Requisitos de la CFP: tener un título universitario o superior de una universidad de educación nacional y ser empleados de unidades de base en compañías de seguros y bancos comerciales, compañías de fondos, compañías de valores, compañías de inversión y compañías de futuros. , empresas de gestión patrimonial y otras instituciones financieras.

3. Requisitos para RFP: RFP es un planificador financiero registrado que cubre una amplia gama de áreas, principalmente industrias de gestión financiera personal, como banca, finanzas, valores, seguros, gestión financiera corporativa, negocios de inversión, etc. CFA (Certified Financial Analyst) es un analista financiero certificado que se centra principalmente en trabajos de análisis financiero.

3. Los estándares de certificación de los tres son diferentes:

1. Estándares de certificación de AFP: el Comité de Estándares de Planificación Financiera de China implementa un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles, es decir, Sistema de certificación de planificador financiero (AFP) y planificador financiero internacional (CFP). La formación de la AFP es la primera etapa de la formación de la CFP.

De acuerdo con el acuerdo marco entre el Comité de Normas de Planificación Financiera de China y el Comité de Normas de Planificación Financiera Internacional, el Comité de Normas de Planificación Financiera de China lleva a cabo la certificación de calificaciones de los planificadores financieros (AFP) y la certificación de calificaciones de los financieros internacionales. planificadores (CFP).

2. Estándares de certificación de la CFP: considerando que la demanda y la urgencia internas de planificadores financieros con habilidades básicas de gestión financiera superan con creces la de la CFP con estándares internacionales, el Comité de Normas de Planificación Financiera de China decidió adoptar la mayoría. Miembro formal de la Organización Internacional CFP, en China se implementa un sistema de certificación de planificador financiero de dos niveles.

Además de planificador financiero internacional certificado (Certified Financial Planner, denominado CFP), también certificado planificador financiero (Associate Financial Planner, denominado AFP).

3. Estándares de certificación RFP: Las dos certificaciones principales actuales en la industria de la gestión financiera, CFP y RFP, son certificaciones internacionales de gestión financiera y son emitidas por dos asociaciones internacionales de gestión financiera diferentes. La capacitación y el examen de certificación RFP se han localizado y pueden realizarse en China. Además, los contenidos de la capacitación y los exámenes de la certificación RFP en China están más cerca del negocio nacional real y son más prácticos.

Aunque RFP y CFP son certificaciones internacionales en el campo de la planificación financiera, todavía existen ciertas diferencias. Pertenecen a asociaciones diferentes y hasta el momento no existe un acuerdo de reconocimiento mutuo. La dirección del CFP se centra en aspectos académicos teóricos mientras que el RFP se centra en la combinación de práctica y teoría;

Enciclopedia Baidu - Planificador financiero

Enciclopedia Baidu - cfp (CFP (Planificador financiero internacional))

Enciclopedia Baidu - Certificación de planificador financiero certificado