¿Quiénes son las entidades contra el blanqueo de capitales?
1. Instituciones financieras
Las instituciones financieras son el principal organismo de lucha contra el blanqueo de capitales, incluidos bancos, compañías de valores, compañías de seguros e instituciones de pago. Son responsables de monitorear las transacciones de los clientes, identificar transacciones sospechosas y reportar transacciones sospechosas. La siguiente es una descripción detallada de las responsabilidades de las instituciones financieras contra el lavado de dinero:
1. Monitorear las transacciones de los clientes
Las instituciones financieras tienen la responsabilidad de monitorear las actividades de las transacciones de los clientes. Deben utilizar una variedad de medios y herramientas para identificar transacciones inusuales o sospechosas, incluidas grandes transacciones en efectivo, transferencias frecuentes y transacciones que involucran países o regiones de alto riesgo.
2. Identificar transacciones sospechosas.
Las instituciones financieras deben establecer controles internos eficaces para identificar transacciones que puedan implicar lavado de dinero o fuentes desconocidas de fondos. Deben realizar la debida diligencia con los clientes, verificar su identidad y antecedentes y comprender la razonabilidad de sus actividades comerciales.
Dos. Instituciones financieras no bancarias
Además de las instituciones financieras tradicionales, algunas instituciones financieras no bancarias también están incluidas en el alcance de la supervisión contra el lavado de dinero. Estos incluyen proveedores de servicios de remesas, casas de cambio de divisas e instituciones de pago electrónico. La siguiente es una descripción detallada de las responsabilidades de las instituciones financieras no bancarias contra el lavado de dinero:
1 Proveedores de servicios de remesas
Los proveedores de servicios de remesas se refieren a instituciones que brindan servicios transfronterizos. Servicios de transferencias y remesas, incluidas empresas de remesas, agentes de giros postales y empresas de transferencias bancarias.
2. Casas de cambio de divisas
Las casas de cambio de divisas se refieren a instituciones como casas de cambio de divisas, corredores de divisas y casas de cambio que se dedican a transacciones de divisas y divisas. Estas instituciones necesitan establecer controles internos para monitorear las transacciones en efectivo y prevenir el lavado de dinero y actividades de origen desconocido.
En tercer lugar, industrias de alto riesgo
Algunas industrias se consideran industrias de alto riesgo debido a su particularidad, y es necesario fortalecer las medidas de prevención contra el lavado de dinero. Algunas industrias se consideran de alto riesgo debido a su particularidad, y es necesario fortalecer las precauciones contra el lavado de dinero. La siguiente es una descripción detallada de las responsabilidades contra el lavado de dinero de algunas industrias de alto riesgo:
1. Industria inmobiliaria
La industria inmobiliaria desempeña un papel importante en la lucha contra el lavado de dinero. lavado de dinero porque las transacciones inmobiliarias pueden implicar grandes pagos en efectivo y el riesgo de ocultar la verdadera propiedad.
2. Los despachos de abogados y las firmas de contabilidad
Los despachos de abogados y las firmas de contabilidad pueden enfrentarse a actividades de lavado de dinero cuando prestan servicios legales o financieros. Por lo tanto, deben tomar medidas adecuadas para identificar transacciones sospechosas e informarlas a las autoridades reguladoras pertinentes.