¿Qué debo hacer si participo en juegos de azar en línea pero gran parte del dinero de mi tarjeta me pertenece?
Querida, las tarjetas bancarias se pueden descongelar. En el caso de los juegos de azar en línea, si la tarjeta bancaria está congelada, el tiempo de descongelación automática es incierto. El tiempo de congelación y descongelación unidireccional de las tarjetas bancarias para juegos de azar en línea se divide en medio mes, un mes y seis meses. En el caso de la congelación unidireccional de tarjetas bancarias de juegos de azar en línea, los titulares de tarjetas deben desvincular la información de la tarjeta bancaria vinculada a la cuenta de la plataforma. Si el titular de la tarjeta no participa en juegos de azar en línea, el titular de la tarjeta puede hacer que los órganos de seguridad pública revisen la tarjeta y el usuario será descongelado si no hay problemas. Si se renueva el congelamiento, los departamentos pertinentes realizarán una auditoría. Generalmente, la revisión se completará dentro de siete a medio mes y el congelamiento se desbloqueará si no hay problemas. Pero si no se ha descongelado en el plazo de un mes, es posible que no sea posible hasta que finalice el plazo de seis meses.
En general, cuando se produce un congelamiento unidireccional de una tarjeta bancaria de juegos de azar en línea, ésta se puede descongelar siempre y cuando se compruebe que el titular de la tarjeta no está cometiendo fraude. Dado que la revisión lleva un tiempo determinado, si la operación de descongelamiento es rápida demorará tres días, si es lenta puede demorar tres meses y el período máximo de congelación es de 6 meses.
: 1. Razones por las que se congeló la tarjeta bancaria
Se recibió dinero sucio en la tarjeta. La fuente del dinero pueden ser fondos provenientes de fraudes en telecomunicaciones, juegos de azar en línea, chats desnudos, lavado de dinero y otros delitos ilegales a través de Internet. Muchas personas que se dedican al comercio exterior y la moneda digital se encuentran con frecuencia con esta situación. Esto está estrechamente relacionado con el hecho de que los controladores reales de la mayoría de los delitos cibernéticos están en el extranjero.
Participé en juegos de azar en línea. Muchas personas participan en juegos de azar en línea, incluso si participan una vez, sus cuentas pueden congelarse fácilmente debido a los registros de depósitos y retiros.
Vender (prestar) tu tarjeta a otros. Algunas personas venden o prestan sus tarjetas bancarias (banca en línea y vinculación de teléfonos móviles) a otros, y luego los delincuentes las utilizan para cobrar recargas, retirar efectivo o incluso blanquear dinero. Esta situación no solo provocará que se congele la tarjeta que vendió, sino que también provocará que se congelen otras tarjetas abiertas en la misma cuenta bancaria.
2. Varios departamentos que congelan tarjetas bancarias
El banco que abre la cuenta la congela él mismo. Debido a la necesidad de luchar contra el blanqueo de dinero, los bancos a veces congelan algunas cuentas sospechosas de blanqueo de dinero. No hay necesidad de preocuparse por este congelamiento. El banco no tiene derecho a transferir los fondos. Se puede descongelar fácilmente después de explicar la situación.
Autoridades judiciales se congelan. El Comité de Supervisión, la Fiscalía, los Tribunales y la Oficina de Seguridad Pública tienen la facultad de congelar cuentas debido a las necesidades de tramitación de casos. La congelación más común proviene de los órganos de seguridad pública. Existe una base legal para que los órganos de seguridad pública congelen cuentas, basada principalmente en el "Aviso de la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Fiscalía Popular Superior, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Seguridad Pública sobre la emisión de disposiciones sobre instituciones financieras bancarias". para ayudar a la Fiscalía Popular, la Oficina de Seguridad Pública y la Oficina de Seguridad Nacional en consultas y congelamientos" (emitido por la Comisión Reguladora Bancaria de China [2014] No. 53), solicita directamente al banco que coopere en el congelamiento de las cuentas involucradas.
3. Departamentos comunes donde los órganos de seguridad pública congelan las tarjetas bancarias
Interpol. Cuando la policía criminal se ocupa principalmente de casos de fraude de telecomunicaciones, necesita congelar una gran cantidad de tarjetas bancarias involucradas. Hay muchas cuentas congeladas, diferentes cantidades de fondos y velocidades rápidas de congelación y descongelación.
Investigación económica. La investigación económica se ocupa principalmente de casos de delitos económicos, especialmente delitos de lavado de dinero, que involucran una gran cantidad de tarjetas bancarias y deben congelarse. La cantidad de fondos de cuentas bancarias congeladas es grande y hay muchas cuentas corporativas. Se congelará durante más de medio año y se congelará continuamente.
Política. El departamento de seguridad pública se ocupa principalmente de los casos de juego en línea. En tales casos, se congelan cuentas tanto grandes como pequeñas, principalmente fondos grandes, especialmente cuentas utilizadas para la vida personal.
4. ¿Qué hacer si descubre que su tarjeta bancaria ha sido congelada?
Cuando descubra que su tarjeta bancaria ha sido congelada, no entre en pánico. Haga dos cosas con cuidado. :
Primero, analiza los motivos por los cuales tu tarjeta bancaria está congelada. Primero debe juzgar si ha participado en juegos de azar en línea u otros delitos ilegales, averiguar el motivo de la congelación y luego juzgar el flujo de su tarjeta bancaria para ver si hay alguna anomalía en las transacciones.
En segundo lugar, acude al banco a comprobar la unidad de gestión de casos congelados. Lo mejor es preguntar qué departamento lo congeló, cuál es el número del documento de congelación y cuál es el motivo de la congelación.