¿Qué significa gestión del cumplimiento?

Según la definición del "Reglamento de prueba sobre gestión de cumplimiento de sociedades de valores", la gestión de cumplimiento se refiere a la formulación e implementación de sistemas de gestión de cumplimiento por parte de las sociedades de valores, el establecimiento de mecanismos de gestión de cumplimiento y el cultivo de una cultura de cumplimiento. Comportamientos para prevenir riesgos de cumplimiento. La gestión del cumplimiento es la “actividad central interna de gestión de riesgos” de una empresa. Los departamentos de gestión de cumplimiento se pueden dividir en sentido amplio y restringido. En términos generales, todo el sistema bancario es responsable de la gestión del cumplimiento.

Líneas y sucursales de negocio. En un sentido estricto, el departamento de gestión de cumplimiento es un departamento funcional independiente que identifica, evalúa, informa, monitorea y reporta los riesgos de cumplimiento del banco. La gestión del riesgo de cumplimiento es responsabilidad común de todo el banco y no puede ser realizada simplemente por el propio departamento de gestión de cumplimiento. La función del Departamento de Gestión de Cumplimiento es principalmente ayudar en la gestión de los riesgos de cumplimiento del banco. El departamento de gestión del cumplimiento debe identificar y gestionar activamente los riesgos de cumplimiento de acuerdo con los procedimientos de gestión del cumplimiento.

Reportar oportunamente según la ruta y requisitos de reporte de riesgos de cumplimiento. El Departamento de Gestión de Cumplimiento y el Departamento de Gestión de Riesgos cooperan entre sí en la gestión de cumplimiento. La función de gestión del cumplimiento está separada de la función de auditoría interna, y el departamento de auditoría interna evalúa de forma independiente y periódica el desempeño de la función de gestión del cumplimiento. El departamento de auditoría interna es responsable de la auditoría de cumplimiento de diversas actividades comerciales de los bancos comerciales. El plan de auditoría interna incluye una evaluación de auditoría de la idoneidad y eficacia de la función de gestión del cumplimiento, y el enfoque de evaluación de riesgos de la auditoría interna debe incluir una evaluación de los riesgos de cumplimiento.