¿Existe una gran diferencia entre una factura de exportación y una carta de crédito?

¿Existe una gran diferencia entre el pago de facturas de exportación y la carta de crédito?

Diferencia esencial: la letra de cambio es solo una forma de financiación, similar a una carta de crédito es un método de pago. No sólo se puede facturar bajo el método de pago carta de crédito, sino que también se puede facturar por cobro.

El anticipo de exportación es una facilidad financiera a corto plazo proporcionada por el banco al exportador en base a la carta de crédito o los documentos de cobro presentados por el exportador. Incluye el anticipo al contado bajo la carta de crédito y el anticipo a plazo. Descuento y cobro de facturas.

Para las facturas de exportación, el exportador presenta un juego completo de documentos de exportación al banco comercial, y el banco deduce los intereses y los gastos relacionados desde la fecha de la factura hasta la fecha esperada de el cobro se basa en el monto nominal y el monto neto es una facilidad financiera a corto plazo en la que se paga un monto por adelantado al exportador. Las facturas de exportación se dividen en facturas de carta de crédito, facturas de D/P y facturas de D/A. ¿Cuál es la diferencia entre el pago de facturas de exportación mediante una carta de crédito documentaria y una negociación de carta de crédito?

Para la factura de exportación de carta de crédito, después de que el beneficiario emite la factura ***, puede solicitar financiamiento a corto plazo al banco con documentos que sean consistentes con los requisitos de la carta de crédito y el El cobro de divisas está garantizado. El cliente puede adelantar el cobro de divisas antes de su llegada. Obtener un anticipo del banco para acelerar la rotación de capital.

La negociación de una carta de crédito significa que el banco negociador paga la cuenta del beneficiario después de recibir el pago del banco emisor. El período desde la exportación hasta la recepción del pago por parte del beneficiario es relativamente más largo que el tiempo de transferencia de la factura.

Compra de letras de exportación (letras de Ouard/letras documentarias de Ouard/crédito de letras de Ouard/letras compradas) La compra de letras de exportación significa que cuando la empresa (el beneficiario de la carta de crédito) presenta los documentos conforme a la carta de crédito al banco para la negociación. Según la solicitud de la empresa, el banco (banco de negociación) realizará una auditoría con un conjunto completo de documentos coincidentes presentados por la empresa como garantía. Una vez que la auditoría sea correcta, el banco (banco de negociación). ) adelantará el monto a la empresa con referencia al valor nominal y luego enviará la factura al banco emisor para solicitar el envío, y Un negocio de financiación de exportaciones a corto plazo que cobra intereses de las facturas y comisiones bancarias de las empresas y retiene el derecho de recurso.

Factura de carta de crédito

Proceso comercial

El exportador envía una solicitud de factura de factura al banco comercial según las necesidades comerciales después de que el banco aprueba y aprueba. En él, el exportador firma el "Compromiso resumido de gastos de exportación" después de cada envío, rellena la "Solicitud de gastos de exportación", presenta una solicitud de financiación al banco y presenta todos los documentos exigidos en la carta de crédito o contrato comercial; el banco audita los documentos pertinentes y los presenta al banco. El exportador emite una remesa para reclamar la remesa, y la remesa de exportación se devuelve; La definición de transferencia de factura de importación significa que después de que llega la orden de la carta de crédito y se verifica que es correcta, el solicitante no puede pagar la orden de reembolso a tiempo debido a la rotación de capital y utiliza el documento que representa los derechos sobre las mercancías. bajo la carta de crédito como prenda, y al mismo tiempo, se proporcionará la hipoteca/prenda u otras garantías necesarias, y el banco realizará el pago externo por adelantado.

Funciones comerciales

Cuando un cliente que solicita una carta de crédito de importación no puede realizar pagos externos a tiempo, el banco emisor puede realizar el pago en su nombre por adelantado. permitiendo al cliente obtener facilidades financieras a corto plazo. Los bancos proporcionan financiación financiera a los clientes en el negocio de liquidación de importaciones a petición de los clientes. Cuando los clientes solicitan facturas de importación, deben emitir una solicitud de factura y un recibo fiduciario al banco y, en consecuencia, transferir la propiedad de las mercancías. el banco transferirá los derechos sobre la mercancía. El bono se entrega al cliente y el pago se realiza en nombre del cliente.

Características del Negocio

1. Los fondos están destinados exclusivamente a la realización de pagos externos bajo la Carta de Crédito.

2. El anticipo de la factura de importación es un financiamiento a corto plazo y el plazo generalmente no excede los 90 días. Para una carta de crédito de uso dentro de los 90 días, la suma del plazo de la factura y el plazo a plazo generalmente. no puede exceder los 90 días.

3. La tasa de interés del anticipo de la factura de importación se calcula en función de la tasa de interés actual del préstamo de capital de trabajo del banco.

4. El porcentaje del pago por adelantado, el período de pago por adelantado, etc., los determina el banco en función de la situación real.

5. Las facturas de importación deben solicitarse y utilizarse transacción por transacción.

Factura de exportación y descuento

Este negocio significa que el banco utiliza los documentos de envío completos bajo la carta de crédito proporcionada por el exportador como garantía antes de recibir el pago del banco emisor. , el negocio de financiar fondos a exportadores. El descuento significa que los bancos compran letras a plazo vigentes con el recurso de proporcionar servicios de financiación a corto plazo a los clientes. Los clientes, si desean cobrar divisas al contado, pueden solicitar una factura de exportación; si desean cobrar divisas a plazo, pueden solicitar un descuento de exportación mediante la aceptación de un banco extranjero.

Requisitos comerciales

1. El solicitante del anticipo de facturas de exportación debe ser el beneficiario de la carta de crédito documentaria y tener buena reputación crediticia cuando el banco proporciona financiación de facturas de exportación al cliente. , debe firmar un acuerdo con el cliente. Se establece una carta de compromiso general para el negocio de compra de facturas de exportación, y el cliente debe presentar las solicitudes una por una. El banco maneja la factura de exportación en función de los documentos que coinciden. enviado. Se cobran intereses en moneda extranjera sobre las letras de exportación a tipos de interés prescritos.

2. La letra de exportación es una financiación en la que el banco se reserva el derecho de recurso frente al exportador, pero el banco no puede ejercer el derecho de recurso si actúa como banco confirmador, banco pagador o banco aceptador. .

Transferencia de facturas de exportación

3. Los bancos solo manejan descuentos de facturas de aceptación bancaria bajo cartas de crédito documentarias. Los solicitantes que soliciten negocios con descuento deben presentar una solicitud de descuento al banco y acusarla. El banco se reserva el derecho de recurso sobre los anticipos descontados.

4. El plazo de la factura descontada no excederá los 180 días. El número de días de descuento se calculará desde la fecha de descuento del banco hasta el número real de días hasta el vencimiento. Se aplicará la tasa de interés de descuento. de acuerdo con las regulaciones y el interés de descuento en moneda extranjera se calculará y cobrará. El interés de descuento se deducirá del precio del boleto. ¿Puede explicarnos la diferencia entre letras de exportación bajo carta de crédito y letras de exportación bajo cobro documental? Estoy aprendiendo de usted, gracias de antemano

La diferencia entre la transferencia de letras de exportación bajo la carta de crédito y la transferencia de letras de exportación bajo cobro documental es que la base de las dos letras es diferente: la el primero se basa en la carta de crédito del banco. El banco adelantará el precio al beneficiario basándose en el documento de presentación conforme del beneficiario; en el segundo, el banco adelanta el precio al exportador basándose en el cobro documental del exportador. La diferencia fundamental entre ambos es que el primero es menos riesgoso que el segundo, porque el primero se basa en el crédito bancario, mientras que el segundo se basa en el crédito comercial del importador. La diferencia entre la liquidación de facturas de exportación y la negociación bajo la liquidación de carta de crédito tradicional

No existe una diferencia sustancial entre la liquidación de facturas de exportación y la negociación bajo la liquidación de carta de crédito tradicional, es decir, ambas son obligaciones bancarias reales del exportador para El exportador. Un comportamiento financiero.

Si hay una diferencia, entonces la diferencia radica en los procedimientos: el beneficiario (exportador) debe presentar una solicitud de factura al banco de facturas cuando los documentos sean consistentes, y el banco determinará las ganancias futuras del exportador. los derechos se utilizan como garantía para otorgar préstamos al exportador; además, la letra es adecuada para diversos métodos de liquidación, como D/P, D/A y carta de crédito. La negociación no requiere este procedimiento siempre que el beneficiario (exportador) presente documentos de conformidad con la carta de crédito, el banco negociador adelantará el dinero al beneficiario antes que el banco emisor de acuerdo con las instrucciones de negociación de la carta de crédito. , y la negociación se refiere específicamente al crédito la liquidación de certificados bajo este concepto.

La diferencia entre el pago de facturas de exportación y la negociación de exportaciones.

1. La negociación es un concepto único en las transacciones de cartas de crédito. En una carta de crédito negociada, sólo el banco designado por el banco emisor puede negociar la presentación conforme del beneficiario.

2. Las letras de cambio no se limitan a transacciones de cartas de crédito. Cualquier banco puede financiar las cuentas por cobrar de empresas exportadoras, denominadas colectivamente anticipos de letras. La diferencia entre factura de exportación y forfaiting

La factura de exportación es un negocio de financiamiento para todos los documentos bajo la carta de crédito. Una vez que la empresa haya presentado los documentos, podrá solicitar el pago por adelantado. El banco de préstamo de letras tiene derecho de recurso. Es decir, si no se puede recibir la carta de crédito, el prestatario debe devolver el dinero al banco.

El forfaiting es un negocio de financiación de documentos mediante una carta de crédito de uso. Sólo después de que el banco emisor acepte los documentos podrá solicitar un préstamo. Además, este préstamo equivale a cobrar divisas y el banco no tiene ningún recurso. La diferencia entre factura de exportación y liquidación de exportación, por favor ayúdenme

Factura de exportación significa que cuando su empresa (el beneficiario de la carta de crédito) presenta los documentos de la carta de crédito al banco para su negociación, el El banco negociador auditará la solicitud en función del conjunto completo de documentos coincidentes presentados por usted como promesa. Una vez que la auditoría sea correcta, el monto se adelantará a su empresa según el monto nominal y luego se enviará la factura a. el banco emisor para reclamar la remesa, y el depósito se cobrará de su empresa. Un negocio de financiación de exportaciones a corto plazo que remite intereses y comisiones bancarias y conserva el derecho de recurso. Recibo y liquidación, también conocido como recibo y pago, significa que luego de que el banco negociador recibe los documentos de exportación de la empresa de comercio exterior, y luego de revisarlos para que sean correctos, envía los documentos al banco pagador extranjero para reclamar las mercancías. Al recibir el pago, el banco pagador transferirá el pago a la cuenta del banco negociador. Al emitir una nota de crédito, se convertirá a RMB y se entregará a la empresa de comercio exterior según el tipo de cambio de ese día.

¿Qué es la factura de exportación? ¿Cuál es la tasa de interés de la factura de exportación?

1. La factura de exportación significa que cuando la empresa (el beneficiario de la carta de crédito) presenta los documentos de la carta de crédito al banco. para la negociación, el banco (negociación) De acuerdo con la solicitud de la empresa, el banco realizará una auditoría con un conjunto completo de documentos coincidentes presentados por la empresa como garantía. Una vez que la auditoría sea correcta, el banco adelantará el monto a. la empresa con referencia al valor nominal, luego envía la factura al banco emisor para reclamar la remesa y cobra el depósito de la empresa. Un negocio de financiación de exportaciones a corto plazo que remite intereses y comisiones bancarias y conserva el derecho de recurso.

La tasa de interés se calcula sobre la base de la tasa de interés del préstamo de capital de trabajo en divisas para el mismo período, y el período comienza desde la fecha del anticipo hasta la fecha prevista de recepción de divisas.

2. La moneda de la letra de exportación es la moneda original del documento, y la tasa de interés de la letra se determina de acuerdo con las condiciones del mercado financiero internacional, el costo de financiamiento del banco solicitante, el crédito riesgo del banco emisor y otros factores.

La proporción del monto de la factura la determina el banco en función de la situación real. El monto máximo es el 100% del monto del documento. Después de que el banco retenga los cargos bancarios y los intereses de la factura, el monto neto será. transferido a la cuenta empresarial. Si la fecha real de cobro excede el plazo del anticipo, el banco cobrará intereses adicionales sobre el anticipo a la empresa.

El plazo del anticipo de la factura de exportación al contado se determina según la región y la ruta de cobro de la exportación. El plazo de la factura de carta de crédito a plazo es el tercer día hábil a partir de la fecha de aceptación por parte del banco emisor. fecha de vencimiento del pago. Si el período de anticipo de la factura expira y el banco no ha recuperado el pago negociado después de negociar el cobro con el banco emisor, el banco tiene derecho a ejercer un recurso contra la empresa por el importe de la factura, los intereses y las comisiones bancarias.

3. Las facturas de exportación se dividen principalmente en facturas de cobro de exportación y facturas de cartas de crédito de exportación.

La factura de cobro de exportación se refiere al financiamiento a corto plazo proporcionado por el banco al exportador con base en los documentos de cobro, mientras que el exportador que utiliza el método de liquidación de cobro presenta los documentos y confía al banco el cobro del pago del importador.

La factura de carta de crédito de exportación se refiere al financiamiento a corto plazo proporcionado al exportador después de que el exportador (beneficiario de la carta de crédito) envía las mercancías y prepara los documentos de acuerdo con los requisitos de la carta de crédito, los presenta. al banco para negociación, y el banco revisa los documentos.

2. El alcance de las facturas de exportación manejadas por el Banco de China incluye: facturas de exportación bajo carta de crédito y facturas de exportación bajo cobro documental; facturas de exportación en moneda extranjera y facturas de exportación en RMB son emitidas por el Banco de China. China Sobre la base de los documentos proporcionados por el exportador en la carta de crédito que coinciden con los documentos, antes de recibir el pago del banco emisor, la actividad comercial de financiar fondos al exportador también es una financiación para la cual el Banco de China se reserva el derecho. de recurso para el exportador. El solicitante del pago de facturas de exportación debe ser el beneficiario de la carta de crédito documentaria y tener buena reputación crediticia, y presentar una solicitud por escrito al Banco de China caso por caso al presentar documentos para garantizar que se rechaza el pago o la aceptación. debido a inconsistencia de los documentos u otras razones. En el momento del pago, el capital, los intereses y diversos gastos del anticipo al Banco de China se reembolsarán inmediatamente.