¿Cuáles son algunas estafas en la industria financiera?
1. Fraude en la recaudación de fondos:
El fraude en la recaudación de fondos se refiere a individuos o unidades que recaudan grandes cantidades de fondos del público a través de métodos ficticios y ocultos. Tal comportamiento con el propósito de posesión ilegal viola las leyes y regulaciones financieras pertinentes. Los proyectos con baja inversión, resultados rápidos y altos rendimientos probablemente sean estafas de recaudación de fondos. Tenga en cuenta que la empresa que contrata el proyecto puede ser ficticia.
2. Préstamos P2P falsos
El P2P se basa en la tecnología de Internet, por lo que ha generado muchos métodos de fraude financiero. Muchos estafadores crearán las llamadas plataformas de préstamos P2P entre pares y luego utilizarán altas tasas de interés como incentivo para fabricar cadenas de capital y publicar información de ofertas falsa. Una vez que obtienen suficiente dinero, pueden cerrar su sitio web y fugarse con el dinero. Ezubao usó este método para defraudar antes.
3. Fraude de información en Internet
Se puede decir que el fraude de información en línea es la forma más común. Los estafadores pueden utilizar WeChat o QQ de otras personas para cometer fraude, publicar información falsa sobre premios de lotería, insertar troyanos en enlaces, etc. Se puede decir que este tipo de fraude es difícil de prevenir.
Existen muchas estafas en gestión financiera, por lo que debes prestar más atención, especialmente a la hora de invertir en gestión financiera, y no caer en la trampa. Downhill Band
Esquema Ponzi
Es una de las estafas más clásicas del mundo y la originadora de las estafas financieras modernas. En China, se describe como "derribar el muro este para compensar el muro oeste" y "vaciar al lobo blanco con las manos vacías".
Todo esto surge de la especulación de Charles Ponzi. Dijo que en Europa se puede ganar el 50% de la inversión en 45 días cambiando dólares estadounidenses por moneda local para comprar cupones de respuesta y luego traerlos a Estados Unidos para cambiarlos por estampillas y venderlos. Podrás duplicar tu inversión en tres meses.
El primer grupo de "inversores" obtuvo los rendimientos prometidos dentro del tiempo especificado, y un gran número de "inversores" vinieron aquí. En el aparentemente hermoso proceso de "inversión", no hay ningún cupón de respuesta. Los ingresos que recibe el primer inversor provienen de las inversiones de otros inversores. El dinero de los nuevos inversores se utiliza para pagar intereses y rendimientos a corto plazo a los antiguos inversores, creando la ilusión de ganar dinero y luego defraudándolos con más dinero. Comenzó a participar en fraudes de inversiones en la década de 1920 y aproximadamente 40.000 personas estuvieron involucradas en la estafa.
El monto defraudado alcanzó los US$65.43805 millones, equivalente a US$654.3805 millones en la actualidad.
Espero que te ayude.