¿Prestar una tarjeta bancaria sin conocer el delito es un delito de confianza?

En el manejo real de los casos, la policía presumirá si usted lo sabía o no, y si hay testigos y pruebas que demuestren que su comportamiento fue sin saberlo. Si hay pruebas, los testigos pueden probarlo; de lo contrario. se considerará como Se sabe que, por ejemplo, si usted está amenazado debido a una filtración de privacidad, el estafador le exige que proporcione su tarjeta bancaria y usted se ve obligado a proporcionar su tarjeta bancaria, entonces, en este caso, siempre y cuando si demuestras que no alquilaste tu tarjeta bancaria voluntariamente, podrás defenderte de no ser culpable. En otras palabras, si alguien oculta la verdad y afirma falsamente que utiliza su tarjeta bancaria como base para el pago de su salario, pero termina utilizándola para ayudar a cometer delitos informáticos en redes, entonces este caso también puede utilizarse como defensa de la inocencia.

¿Puedes ganar dinero fácilmente "viviendo tranquilamente" en casa, simplemente transfiriendo tu tarjeta bancaria, Alipay o alquilando a otras personas?

Esto es cierto

Sin embargo, los buenos ciudadanos respetuosos de la ley no deben saberlo: porque es probable que se sospeche que esto "ayuda a la red de información en actividades criminales". Desde junio de 2021 hasta enero de 2022, el acusado Li sabía conscientemente que otros estaban involucrados en delitos ilegales como fraude de telecomunicaciones en línea, y aún así abrió 6 conjuntos de licencias comerciales, cuentas corporativas y números de tarjetas de teléfonos móviles en Shenzhen bajo el acuerdo de la otra parte. y les proporcionó pagos y liquidaciones de fondos para otros, obteniendo una ganancia ilegal de 6.500 yuanes.

El tribunal sostuvo que

El acusado Li aún brindó asistencia de pago y liquidación a pesar de que sabía que otros estaban cometiendo actividades delictivas como fraude en redes de telecomunicaciones. Las circunstancias eran graves y su comportamiento. había violado las disposiciones de la República Popular China De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 287-2, párrafo 1, de la Ley Penal Nacional de la República Popular China, constituye el delito de ayudar a actividades delictivas de redes de información y debe ser castigado. de conformidad con la ley. Se establecieron los cargos de la fiscalía. Después de que Li llegó al caso, confesó sinceramente su crimen, admitió los supuestos hechos criminales, estuvo dispuesto a aceptar el castigo y retiró todas las ganancias ilegales. Se le pudo aplicar un castigo más leve y recibir un trato indulgente.

Resultado del fallo

1. El acusado Li fue culpable de ayudar a actividades delictivas de redes de información y fue sentenciado a un año de prisión y una multa de 25.000 RMB. El acusado Los ingresos ilegales de; Se confiscaron 6.500 RMB de la retirada de Li de conformidad con la ley y se entregaron al tesoro estatal.

El "delito de ayuda a actividades delictivas de redes de información" se refiere al delito de personas físicas o unidades sabiendo que otros están utilizando redes de información para cometer delitos y proporcionando soporte técnico como acceso a Internet, alojamiento de servidores, redes almacenamiento, transmisión de comunicaciones, etc. por sus delitos, o proporcionar publicidad, promoción, pago y liquidación y otra asistencia son actos graves.

Por lo tanto, los ciudadanos deben tratar de no prestar sus tarjetas bancarias o cuentas en línea como Alipay y WeChat wallet a amigos, y está estrictamente prohibido prestárselas a extraños o incluso a delincuentes. Desde que el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, el Ministerio de Seguridad Pública y otros ministerios y comisiones lanzaron conjuntamente una operación especial de limpieza del fraude en redes de telecomunicaciones, casos relacionados como "ayuda a delitos en redes de información" y "ocultación del producto de delitos" también han convertirse en una línea roja para los ciudadanos respetuosos de la ley.

En los últimos años, el "cibercrimen de información de ayuda" se ha convertido en un caso frecuentemente relacionado de fraude en redes de telecomunicaciones. Esperamos que los ciudadanos, especialmente los jóvenes, no utilicen tarjetas bancarias, cuentas corporativas y tarjetas de telefonía móvil. para obtener pequeñas ganancias, Alipay, WeChat y otros artículos o herramientas de mensajería instantánea para vender, alquilar o prestar a otros. Si otros lo utilizan para cometer fraude en redes de telecomunicaciones, abrir casinos en línea, etc. para participar en actividades ilegales y delictivas y transferir ganancias ilegales, se puede sospechar que usted ayuda a actividades delictivas de redes de información o encubre y oculta ganancias delictivas, convirtiéndose en un "cómplice". " de los delincuentes, y usted será responsable. ¡La responsabilidad penal correspondiente, la ganancia supera la pérdida y daña a los demás y a uno mismo!

Base jurídica:

Artículo 191 de la Ley Penal Si cualquiera de los productos provenientes de delitos de orden de gestión financiera o de fraude financiero y el producto de los mismos se generen, con el fin de encubrir u ocultar su origen y naturaleza, cometa cualquiera de las siguientes, el producto de los delitos antes mencionados y el producto generado de los mismos serán confiscados y condenados a una pena fija de prisión o detención penal no mayor de cinco años, y concurrentemente o únicamente a una multa de. no menos del 5% ni más del 20% de la cantidad de dinero blanqueado si las circunstancias son graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de diez años, y también será condenada a una pena de prisión de no menos de cinco años ni más de diez años; ser multado con no menos del 5% de la cantidad de dinero lavado Una multa de no más de 20 yuanes:

(1) Proporcionar una cuenta de capital

(2) Ayudar a; convertir propiedades en efectivo o instrumentos financieros

(3) ) Ayudar en la transferencia de capital a través de remesas u otros métodos de liquidación;

(4) Ayudar en la transferencia de capital al extranjero;

(5) Utilizar otros métodos para encubrir u ocultar el delito. La naturaleza y fuente de los ingresos y ganancias.

Si una unidad comete el delito previsto en el párrafo anterior, será multada y el responsable directo y las demás personas directamente responsables serán condenadas a pena privativa de libertad de duración determinada no superior a cinco años o, si las circunstancias son graves , la detención penal será sancionada con pena privativa de libertad de duración determinada no inferior a cinco años.