¿Cómo redactar un plan de capital riesgo? ¿Cuál es su contenido? Después de comprobar la viabilidad del plan de inversión a través del estado de flujo de efectivo, y después de calcular las condiciones de la empresa conjunta (como acciones de tecnología), la estrategia de inversión (posicionamiento del plan), el acuerdo de capital, etc. El fundador de una nueva empresa pide a un asesor financiero o profesional de inversiones que redacte un "plan de inversión" como vehículo para obtener capital de los inversores. Este capítulo presenta la comprensión básica de los planes de inversión y cómo redactar un plan de inversión. Finalmente, utilice el plan de inversión elaborado por Yonghui Investment Co., Ltd. como formato de referencia. 1. Conocimientos básicos de los planes de capital riesgo. En primer lugar, un plan de inversión es un documento necesario para recaudar fondos al crear un nuevo negocio. Los empresarios de la provincia de Taiwán están muy ocupados y los inversores potenciales lo están aún más. En particular, tienen que explicar sus ideas de inversión al gran jefe, lo que se les permite durante aproximadamente 1 hora. En esta hora, solo puedes hacer un informe resumido para llamar su atención y hacerle saber a qué unidad entregárselo y quién se encargará de ello. Por lo tanto, debes preparar un plan de inversión detallado y entregárselo al gran jefe, para que pueda llevárselo a los empleados para su evaluación. Una vez que tenga opiniones de evaluación positivas, podrá tomar decisiones de inversión. En la actualidad, más del 90% de las empresas privadas o diversas de China continental quieren recaudar fondos del mundo exterior, y para estos casos de inversión sin planes de inversión, la probabilidad de recaudar fondos es muy baja. (2) La planificación de inversiones es una herramienta que ahorra tiempo. Crear una nueva idea de inversión empresarial suele ser bastante complejo. Los inversores pueden necesitar varios días de explicación oral para comprenderlo completamente. Pocos inversores tienen esta paciencia, pero no comprenden completamente la idea de inversión y no se atreven a invertir. La forma más sencilla e ideal es invitar a los inversores a una comida, explicarles un poco y darles un "plan de inversión" por escrito. Después de un período de tiempo, pregunte claramente qué se está pidiendo y luego indague sobre las intenciones de inversión para ahorrar tiempo y esfuerzo. (3) El plan de inversiones es una poderosa herramienta de comunicación y coordinación. Si se necesitan más fondos, seguramente habrá más de 20 inversores potenciales y no es fácil encontrar tiempo. Además, con el gran número de participantes, las discusiones en la reunión pueden salirse de control fácilmente. No se pudo llegar a ninguna solución. La forma de lograr la comprensión de muchos inversores en un corto período de tiempo es preparar un "plan de inversión" claro y fácil de entender, enviarlo a muchos inversores al mismo tiempo y luego explicarlo un poco. Sólo cuando personas con * * * conocimientos se reúnen para una reunión se puede llegar rápidamente a una resolución. Los planificadores de nuevas empresas deben comprender que los planes de inversión son armas de comunicación y coordinación. Si no utilizan esta herramienta para enfrentarse a muchos inversores, es posible que no puedan soportar la carga. Esta es también la razón por la que muchos planes de negocio nuevos no dan el primer paso. (4) Un buen plan de inversión debe ser correcto. Está claro que la corrección significa que debemos prestar atención a la calidad de las cifras. Siempre que se mencionen números, debe haber una base, como hacer referencia a datos de otras personas e indicar la fuente, si es una hipótesis, se deben exponer los supuestos; Por ejemplo, el precio de mercado actual de un producto en la provincia de Taiwán es de 200 millones de yuanes y se debe indicar la fuente. Si se espera que los ingresos por ventas en el primer año del plan de inversión sean de 22 millones de yuanes, se deben establecer las siguientes suposiciones: la tasa de crecimiento del producto en el mercado de Taiwán es 65,438+00% y se supone que la participación de mercado es 65,438 +00%. Es decir, 200 millones de yuanes × (1+10%) × 10% = 22 millones de yuanes. Lo llamado claro y fácil de entender significa que las personas que reciben el plan de inversión pueden comprender fácilmente toda la idea de inversión sin tener que explicarla verbalmente. Para que quede claro, debes prestar atención a los siguientes tres elementos. El plan de inversión debe tener un índice y todos los capítulos y anexos deben estar etiquetados. Para que los inversores puedan encontrar rápidamente la información que buscan. Además, debe haber un capítulo "Resumen del caso de inversión", que está especialmente diseñado para que los grandes jefes o el personal superior comprendan la idea general del plan de inversión y sepan qué unidad o persona deben evaluarse. Además, el párrafo debe tener un título para que quede claro. Lo mejor es tener un título de no más de 500 palabras, para que los inversores puedan entender de qué se tratan las siguientes 500 palabras con sólo mirar el título. y decidir si leer los detalles. Por ejemplo, este párrafo explica principalmente que "un buen plan de inversiones debe ser correcto y claro". La estructura del párrafo debe ser clara y el orden general es "uno", (1), 1, (1); En otras palabras, "1" se divide en párrafos utilizando (1), (2) y (3). (1) Utilice 1.2.3, utilice (1)(2)(3) en el párrafo, y así sucesivamente. El Apéndice 5-1 de este libro se puede utilizar como referencia. (5) Es mejor que el plan de inversión lo redacte un asesor financiero experimentado o un experto en inversiones. Muchas veces veo muchos planes de inversión para crear nuevos negocios y no tengo idea de por dónde empezar. Lo mejor que puedo hacer es entender qué es un producto o tecnología. Las cifras se derivan en su mayoría de la intuición, carecen de fundamento y credibilidad. Los términos expresados ​​no se ajustan a los términos de contabilidad financiera y se confunden fácilmente. Las condiciones de inversión no son fáciles de entender, e incluso si se entienden, no están en consonancia. prácticas comerciales. Estos planes de inversión no pueden atraer el interés de los inversores. La incapacidad de recaudar fondos no es ninguna sorpresa. La mejor manera es confiar la redacción a un asesor financiero experimentado o un experto en inversiones. El "Estado y cronograma de flujo de efectivo" preparado se utilizará como referencia y se entregará a asesores financieros o expertos en inversiones. Los asesores financieros experimentados o los expertos en inversiones no sólo pueden formular pasivamente planes de inversión, sino también formular proactivamente condiciones de inversión aceptables para los inversores. Podemos buscar más inversores en nuestro nombre. Los empresarios privados no deberían dudar en compensar adecuadamente a los asesores financieros o profesionales de la inversión. Como dice el refrán: "No hay nada gratis". Los empresarios privados tienen que ahorrar dinero en todas partes porque todavía son pobres o aún no son ricos, pero el dinero es necesario y vale la pena pagarlo. Ser profesional y empezar una nueva carrera suelen ser decisiones importantes en la vida. No es aconsejable asumir este tipo de cosas.

Sin embargo, se deben minimizar los errores en la toma de decisiones. Por lo general, la compensación pagada a un asesor financiero o profesional de inversiones se calcula multiplicando el tiempo que dedican por una tarifa por hora calculada. Sin embargo, como es difícil calcularlo objetivamente, la remuneración por redactar un "plan de inversión" es de NT$2 a NT$5 por palabra. El "plan de inversión" escrito pertenece al cliente, que puede sacarlo e informarlo a los inversores. Por lo tanto, independientemente del éxito o fracaso de la recaudación de fondos para este proyecto de inversión, estas recompensas deben pagarse. Además, un asesor financiero o un profesional de inversiones puede solicitar a todos o algunos inversores que los busquen en su nombre. Por ejemplo, al recaudar fondos, deben pagar comisiones (honorarios por servicios de intermediación). El cálculo de la comisión puede ser del 0 al 5% de la inversión total de 65438+, o una determinada proporción de acciones de la nueva empresa de forma gratuita. U obtener 65.438+00 ~ 20% de los derechos de quienes crean nuevos negocios. (6) Es inevitable utilizar las computadoras como herramientas auxiliares para crear planes de inversión para nuevas empresas, y es imposible elaborar un plan de inversión de inmediato. Para planes de inversión más amplios, es necesario recopilar y revisar muchas veces las opiniones de la gente. Cuando cambia la estrategia, todo el plan de inversión cambia por completo. Por ejemplo, si originalmente fabricó dos productos y cambió el mismo producto o si originalmente produjo y vendió sus productos usted mismo, pero cambió y aceptó solo la fabricación por encargo, el plan de inversión cambiará. Además, se clarificará continuamente la información y se actualizará constantemente el contenido del plan, por ejemplo, paulatinamente se determinará la cartera de inversiones y la cartera de negocios, se aclarará el mercado y los canales de venta, etc. A través de una comunicación y coordinación constantes, reunimos la sabiduría de todos para hacer que las ideas de inversión sean más razonables, prácticas y factibles. Se estima que dicho texto ha sido revisado más de 50 veces. Una empresa sólo puede crearse mediante procesamiento informático. Sólo tratándose de documentos de esta naturaleza se podrá reducir la carga. Las computadoras personales se utilizan ampliamente y pueden procesarse con software de procesamiento de textos como WordStar y PE2, o con software de hojas de cálculo. Por ejemplo Lotvs-1-2-3. Si un asesor financiero o experto en inversiones acepta el negocio de redactar un "plan de inversión", es mejor utilizar una computadora personal para manejarlo, de lo contrario será miserable o la eficiencia del trabajo será extremadamente pobre. 2. Pasos para redactar un plan de capital de riesgo Aunque esta es una sugerencia para los asesores financieros o expertos en inversiones que ayuden a redactarlo, los fundadores de nuevas empresas deben comprender esta sección y cooperar plenamente. Paso 1: Obtenga un estado de flujo de efectivo y todos los cronogramas aprobados por el fundador del nuevo negocio. Paso 2: Primero, pídale al fundador de la nueva empresa que proporcione información general sobre los ingresos por ventas. ¿Cuál es el producto? ¿Para quién es este producto? ¿Dónde está la segmentación de mercado del producto? ¿Mercado mundial? ¿Cómo se estiman los objetivos de ventas (es decir, cuáles son sus suposiciones)? Paso 3: Proporcione las especificaciones técnicas clave del fundador del nuevo negocio; diagramas de flujo de control de calidad y fabricación del producto, información de la competencia y verifique uno por uno si la inversión en la fábrica, el equipo de producción o experimental y las fuentes numéricas enumeradas son razonables. Paso 4: ¿Son razonables las estimaciones de los costos de producción, incluida la mano de obra directa, los materiales directos y los gastos generales de fábrica? Paso 5: Calcular los gastos de personal del personal de ventas y gestión. Paso 6: ¿Están subestimados los gastos administrativos y de venta? El técnico promedio subestimará este costo. En el séptimo paso, la computadora creará una hoja de cálculo electrónica en el disco o modificará la hoja de cálculo electrónica proporcionada por el fundador de la nueva empresa, y continuará planificándola y modificándola para encontrar un plan de inversión viable. El octavo paso es volver a determinar el monto de la inversión. Consulte los pasos 5 y 9 del Capítulo 3 para preparar el estado de resultados esperado y el estado de cambios en el capital contable para los próximos cinco años. Balance proyectado para los próximos cinco años. Paso 10: Escriba este artículo de acuerdo con el formato prescrito por la institución de inversión o el formato del plan de inversión recomendado en este libro (Apéndice 5-1). 3. Análisis de caso: Formato del plan de inversión para la creación de una nueva empresa (1) Antecedentes Yonghui Investment Co., Ltd. es una empresa con un capital de NT$200 millones, especializada en inversiones en industrias estratégicas. Para ayudar en los casos de inversión, el "Formato del plan de inversión del proyecto empresarial" está especialmente compilado para referencia de los empresarios. Este formato es adecuado para industrias manufactureras. Otras industrias pueden postularse después de eliminar algunos elementos por su cuenta. (2) Explique el "formato del plan de inversión" formulado internamente por XX Co., Ltd., como el Apéndice 5-1 Apéndice 5-1 Plan de inversión de XX Co., Ltd (Formato). XX Co., Ltd. Catálogo de planes de inversión 1. Resumen del caso de inversión 2. Creación de información básica de la empresa. Organización corporativa. Estructura de propiedad. Contenido empresarial 6. tecnología y producción. Estimaciones financieras. Retorno de la inversión y análisis de sensibilidad. Análisis de riesgos y gestión de inversiones * Apéndice 1: Primer borrador del organigrama después de que se establezca la empresa * Apéndice 2: Ingresos estimados por ventas de productos en los próximos cinco años * Apéndice 3: Sistema principal de producción de productos y diagrama de flujo de inspección de calidad * Apéndice 4: Empleados de fábrica Lista de plantilla y salario * Anexo 5: Estado de flujo de caja para los próximos 65,438+02 meses * Anexo 6: Estado de flujo de caja anual para los próximos 5 años * Anexo 7: Estado de pérdidas y ganancias para los próximos 5 años * Anexo 8 : Los próximos 5 años Balance 65.438+0. Resumen del caso de inversión (no más de dos páginas, para personal superior) 1.1. Una vez establecida la empresa, el perfil incluye los proyectos comerciales de la empresa y el contenido de los productos, las fuentes de tecnología, etc. Después de su creación, el equipo directivo de la empresa presentó las participaciones del equipo directivo. 1.2 Los requisitos de financiamiento y los usos esperados del capital incluyen gastos del período de preparación, tarifas de transferencia de tecnología, terrenos y activos fijos importantes, equipos, capital de trabajo, etc. 1.3 Las condiciones de inversión incluyen el monto de la inversión, el tiempo de pago de las acciones, el número de puestos de director y supervisor, inversores no monetarios, como precios de tecnología, precios de patentes, precios de activos, etc. 1.4 Los rendimientos de inversión esperados de los inversores incluyen el período de recuperación, los rendimientos de las inversiones en años futuros, la tasa interna de rendimiento sobre los activos netos en cada año y el valor actual neto anual calculado a una tasa de interés anual del 12%.