La Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Beijing toma fuertes medidas para rectificar el caos en el mercado de billetes
El 25 de julio, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Beijing anunció que había emitido recientemente las "Opiniones Regulatorias sobre la Regulación del Negocio de Letras de las Instituciones Financieras Bancarias" (en adelante, las "Opiniones") para guiar el negocio de los billetes a sus orígenes apoyar la economía real, frenar la transferencia de fondos de lo real a lo virtual y promover el desarrollo sano y ordenado del negocio de los billetes dentro de la jurisdicción.
Las "Opiniones" exigen que las instituciones financieras bancarias dentro de la jurisdicción manejen de manera estricta y prudente la aceptación de letras y el negocio de descuento directo de empresas no registradas dentro de la jurisdicción, establezcan estándares de acceso estrictos para dichas empresas e implementen listas de gestión basada en datos y ajustar dinámicamente la lista de clientes de manera oportuna según el estado de riesgo empresarial. Las instituciones financieras bancarias (excepto las compañías financieras) dentro de la jurisdicción manejan la aceptación de letras y los negocios de descuento directo para empresas en otros lugares. En principio, deben tratar a las empresas en el área de desarrollo coordinado Beijing-Tianjin-Hebei que tienen relaciones de acreedor-deuda con empresas registradas. dentro de la jurisdicción, y las empresas registradas dentro de la jurisdicción son las empresas principales de la cadena de suministro.
Al mismo tiempo, los "Dictámenes" exigen a las instituciones financieras bancarias dentro de su jurisdicción que manejen de manera estricta y prudente los negocios y activos de inversión interbancarios con letras de aceptación comercial (en adelante, "letras comerciales") o sus ingresos. derechos como los activos u objetos subyacentes Para el negocio de titulización, así como para el forfaiting (un nuevo producto comercial de financiación comercial estrechamente relacionado con el comercio de exportación), el factoring, la prenda y otros negocios, se deben establecer sistemas estrictos de gestión empresarial y control de riesgos, y profesionales. El personal de cumplimiento debe estar equipado, el personal operativo y de gestión de riesgos debe medir estrictamente los activos ponderados por riesgo de crédito de acuerdo con la sustancia económica del negocio.
"Cuando las instituciones financieras bancarias dentro de su jurisdicción manejan negocios relacionados con letras comerciales, deben implementar una estricta gestión de crédito corporativo y gestión de listas, y realizar ajustes oportunos y dinámicos basados en las condiciones de riesgo del negocio. Las instituciones financieras bancarias dentro de su jurisdicción jurisdicción (excepto instituciones financieras. Negocios como descuentos directos, garantías, confirmaciones y garantías para facturas comerciales fuera de la empresa deben, en principio, apuntar a empresas registradas dentro de la jurisdicción o empresas de la cadena de suministro con empresas registradas dentro de la jurisdicción como núcleo”, la “Opiniones” señalaron.
Las "Opiniones" prohíben estrictamente a las instituciones financieras bancarias dentro de su jurisdicción manejar la aceptación de facturas y el negocio de descuento directo para clientes cuyo tiempo de establecimiento, capital pagado, ingresos operativos, etc. no coincidan seriamente con el monto del negocio. y no utilizará el límite de crédito del banco aceptador. La revisión reemplaza la revisión de las calificaciones del solicitante del descuento. Cuando las instituciones financieras bancarias dentro de la jurisdicción manejan la aceptación de facturas y negocios directos de facturas comerciales, deben implementar estrictamente la política de endoso de facturas, documentos, etc. originales en papel. Si el negocio completado de aceptación de letras y transferencia directa de letras comerciales no puede probar la autenticidad de los antecedentes comerciales, no se clasificará como negocio.
Además, las "Opiniones" prohíben estrictamente los fondos garantizados para el negocio de aceptación de letras de las instituciones financieras bancarias dentro de la jurisdicción (incluidos, entre otros, márgenes, certificados de depósito pignorados, fondos de inversión de productos financieros pignorados) de préstamos u otros fondos de deuda, fondos de subsidio directo. Está estrictamente prohibido devolver ilegalmente los fondos del negocio de descuento directo a cualquiera de los solicitantes de descuento; si hay un flujo de devolución ilegal, no se realizará ningún negocio para el mismo solicitante de descuento;
Cabe señalar que los "Dictámenes" supervisan de manera integral y estricta el negocio de aceptación de letras y descuento directo manejado por las instituciones financieras bancarias dentro de la jurisdicción a través de garantías prendarias de alta proporción, como márgenes, productos de gestión patrimonial y certificados de deposito. Está estrictamente prohibido que las instituciones financieras bancarias dentro de la jurisdicción ajusten la calidad de los activos, absorban depósitos en violación de las regulaciones, continúen madurando productos financieros y otras conductas de arbitraje regulatorio a través del negocio de letras garantizadas de alta proporción antes mencionado. La revisión de la autenticidad de los antecedentes comerciales del negocio de letras garantizadas de alta proporción no se relajará basándose en que el nivel de riesgo es bajo.