¿Es ilegal recaudar fondos siempre que sea una empresa de inversión? ¿Es ilegal prestar dinero para recaudar fondos a un tipo de interés más alto que el de los bancos?

Según las disposiciones de las normas de gestión financiera de mi país, sólo los bancos pueden absorber fondos, por lo que es ilegal que las empresas de inversión acepten abiertamente depósitos del público;

Cualquier acto de absorción de fondos del público (incluyendo entidades y particulares) en violación de las normas nacionales de gestión financiera y que cumpla al mismo tiempo las siguientes cuatro condiciones se considerará como "absorción ilegal" prevista en el artículo 176. de la Ley Penal "Depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos", salvo disposición en contrario de la Ley Penal:

1 Absorber fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes o en forma de préstamo. negocio legítimo;

2. Promocionar al público a través de los medios de comunicación, reuniones de promoción, folletos, mensajes de texto de teléfonos móviles, etc.

3. Compromiso de reembolsar principal e intereses o pagar rendimientos en forma de moneda, especie, patrimonio, etc. Dentro de un período de tiempo determinado;

4. Absorber fondos del público, es decir, objetos no especificados de la sociedad.

Datos ampliados

Características de la recaudación de fondos

1. Recaudación de fondos sin aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de departamentos con autoridad de aprobación. excedió su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, lo que significa que el recaudador de fondos no tiene las calificaciones como sujeto de recaudación de fondos.

2. Compromiso de reembolsar principal e intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses.

3. Recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica.

4. Utilizar formas legales para ocultar la naturaleza de la recaudación ilegal de fondos. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos.

Enciclopedia Baidu-Recaudación ilegal de fondos