Productos de financiación de exportaciones y análisis de casos de financiación de exportaciones
Ventajas del producto: 1. Según el estado crediticio de la empresa y los registros comerciales reales, no se requiere garantía hipotecaria, no ocupa la línea de crédito bancaria de la empresa y los procedimientos son simples 2. El producto cubre todos los aspectos de la cadena de suministro comercial de importación y exportación, incluidos; financiación de costos de materias primas, financiación del comercio, financiación de costos de logística, etc. , especialmente adecuado para empresas de comercio exterior; 3. Generalmente, un ciclo de 3 a 6 meses es beneficioso para mejorar la tasa de rotación de capital de las empresas. Proceso de negocio: 1. La empresa solicitante solicita a la empresa de factoraje; 2. La empresa de factoraje realiza una investigación y evaluación crediticia del comprador en la transacción; 3. Este factor determina el monto del financiamiento de la empresa; 4. Ambas partes firman un acuerdo de factoraje comercial; financiación.
Caso de financiación
La empresa A es una pequeña y mediana empresa de producción y exportación y el método de liquidación de pagos es "TT". Generalmente tarda más de 1 mes después del parto. Debido a limitaciones de liquidez, la empresa no puede emprender negocios con un período de facturación largo, lo que limita el ritmo de desarrollo. Después del contacto, la empresa A obtuvo financiación crediticia para la cadena de suministro a través de la empresa de factoraje comercial C (DaDao Technology Company). La empresa C selecciona clientes de alta calidad y la empresa A "pide prestado" el crédito de estos clientes de alta calidad. Después del envío, obtiene inmediatamente servicios financieros de la empresa C y recibe el pago. Posteriormente, la Empresa C realiza una calificación crediticia de la Empresa A y le proporciona financiación de costos de materias primas y financiación de costos logísticos, lo que permite a la Empresa A obtener servicios de financiación para eslabones relevantes de la cadena de suministro basándose en órdenes de transacción. Después de que la Compañía C proporcionó servicios financieros a la Compañía A, la tasa de rotación de capital de la Compañía A aumentó de 3,8 veces al año a 6 veces al año, la eficiencia del uso del capital aumentó significativamente, los clientes de la compañía aumentaron de más de 20 a más de 40, y las ganancias duplicado. El método de operación del crédito de prenda de recibo de almacén es: la empresa almacena las mercancías en el almacén designado por la empresa de almacenamiento y utiliza el recibo de almacén emitido por la empresa de almacenamiento como garantía financiera para pignorarlas en el banco. a la empresa sobre la base del recibo de almacén pignorado. Este producto financiero es adecuado para empresas que tienen canales de compra y venta estables y el inventario como principal activo. Las ventajas de este producto financiero son: 1. Generalmente se puede obtener una línea de financiación con una mayor proporción del valor del recibo de almacén o garantía y un plazo mayor. 2. Cuando una empresa necesita bienes, puede reponer su exposición y recuperar promesas en cualquier momento, lo que aumenta la flexibilidad de las operaciones empresariales y la gestión del capital.
Caso de financiación
La empresa A es una empresa comercial que se dedica al comercio de acero durante mucho tiempo. Su inventario de 50.000 toneladas de placas de acero laminadas en frío se almacena en un tercero. -Almacén independiente. Para revitalizar el inventario, la Compañía A prometió estas placas de acero laminadas en frío al Banco C y solicitó financiamiento de prenda de recibos de almacén al Banco C. Dado que 50.000 toneladas de placas de acero laminadas en frío se almacenan en un almacén independiente de terceros, el Banco C introduce una empresa de supervisión de almacenamiento para supervisar este lote de placas de acero. La empresa de almacenamiento emite recibos de almacén no estándar y los compromete al Banco C. El índice de financiación es el valor de los recibos de almacén no estándar del 70%, el período de reembolso de la empresa A no supera los 180 días. Después de que la empresa A repone el depósito al banco C en función de sus propias ventas, el banco C notifica a la empresa de supervisión de almacenamiento que libere las mercancías correspondientes. Esto resuelve eficazmente el problema de ocupación del inventario de la empresa, revitaliza el inventario y ahorra costos de capital. El método operativo para utilizar el financiamiento de préstamos en paquete es: el banco otorgará un préstamo especial al beneficiario de la carta de crédito (exportador) para la compra, producción y envío de bienes bajo la carta de crédito. Este producto es adecuado para empresas exportadoras que han recibido una carta de crédito del banco del importador pero carecen de fondos para abastecerse. Las ventajas de este tipo de productos financieros son: 1. Cuando los exportadores tienen escasez de fondos y no pueden obtener condiciones de pago para los pagos anticipados, los ayudamos a realizar negocios sin problemas y aprovechar las oportunidades comerciales. 2. No ocupa los fondos propios del exportador durante las etapas de producción, adquisición y otras etapas de almacenamiento, lo que puede aliviar la presión de liquidez de la empresa.
Caso de financiación
La empresa A recibió un pedido de exportación de 4 millones de dólares de un cliente estadounidense y el método de liquidación fue T/T 30 días después. Por lo tanto, la empresa A necesita comprar, producir y transportar bienes relacionados en China, lo que genera una escasez de fondos. Por recomendación, la Empresa A solicitó financiación al Banco C en forma de un préstamo global. El Banco C proporcionó financiación a la Empresa A en base al 80% del monto del pedido de exportación. Los fondos de financiación se utilizaron específicamente para la compra de materias primas por parte de la Empresa A. río arriba. Una vez enviadas las mercancías, la empresa A presenta los documentos a través del Banco C y solicita financiación para el reembolso de las facturas de exportación.
El método operativo para utilizar el financiamiento de facturas de exportación es: después de que el exportador envía las mercancías y presenta los documentos requeridos por la carta de crédito o el contrato, el banco proporciona financiamiento a corto plazo al exportador sobre la base de los documentos presentados. Este producto se divide en conocimiento de embarque documental bajo carta de crédito, conocimiento de embarque documental bajo carta de crédito, conocimiento de embarque de cobro D/P, conocimiento de embarque de cobro D/A, etc. Según la moneda de negociación, se puede dividir en negociación de moneda extranjera y negociación de RMB. Este producto puede utilizarse para satisfacer las necesidades de financiamiento de corto plazo de los exportadores mediante cartas de crédito o cobranza. Las ventajas de este producto financiero son: 1. El reembolso puede realizarse por adelantado antes de que el importador pague los bienes para acelerar la rotación de capital. 2. En comparación con los préstamos para capital de trabajo, el procedimiento de financiación es sencillo y sencillo. 3. Puede aumentar el flujo de caja actual, mejorando así la situación financiera. 4. Las monedas de financiación se pueden seleccionar de acuerdo con los niveles de tasas de interés de diferentes monedas para ahorrar costos financieros. 5. Para los documentos de exportación que son consistentes con los documentos bajo la carta de crédito, incluso si el exportador no tiene una línea de crédito aprobada por el banco, aún puede manejar la transferencia de facturas de exportación.
Caso de financiación
La empresa A es una empresa de circulación comercial. Está exportando un lote de productos textiles mediante carta de crédito y las mercancías han sido enviadas. Para acelerar el flujo de fondos, la empresa utiliza letras de exportación para obtener financiación de los bancos, de modo que puedan cobrar el pago por adelantado antes de que el importador pague la mercancía. Préstamo de custodia de cuenta de reembolso de impuestos a la exportación significa que el prestatario confía una cuenta especial de reembolso de impuestos a la exportación a un banco y promete utilizar el reembolso de impuestos en la cuenta como garantía de pago para obtener financiamiento a corto plazo o abrir una carta de crédito y otro financiamiento comercial. servicios. Aplicable a empresas con saldos por cobrar de devolución de impuestos a las exportaciones. Este producto revitaliza las cuentas por cobrar de devolución de impuestos a las exportaciones y acelera la rotación de capital.
Caso de financiación
La empresa A exporta principalmente productos solares y la tasa de devolución de impuestos es del 17%, por lo que la empresa A propuso al Banco B un préstamo fiduciario de cuenta de devolución de impuestos a la exportación, y el Banco B utilizó la cuenta especial de devolución de impuestos a la exportación para que el 90% del saldo se entregue a las empresas para su financiación, resolviendo eficazmente el problema de financiación de las empresas. El financiamiento de pólizas se refiere al negocio de financiamiento que nuestro banco brinda a los vendedores que han adquirido un seguro de crédito de China Export and Credit Insurance Corporation u otras instituciones de seguro de crédito reconocidas por nuestro banco, con los documentos pertinentes, los certificados pertinentes de seguro de crédito y los acuerdos de transferencia de compensación. Empresas aplicables: 1. La empresa quiere evitar el riesgo crediticio del comprador y el riesgo país y ha solicitado un seguro de crédito. 2. La empresa tiene liquidez limitada y necesita acelerar la rotación de las cuentas por cobrar. 3. La empresa tiene líneas de crédito insuficientes y espera ampliar la escala; de financiación. Ventajas del producto: acelerar la rotación de capital, mejorar el flujo de caja; evitar diversos riesgos, reducir la ocupación de cuotas y ampliar la escala de financiación para las empresas de "financiación de políticas"; si no hay recurso, se pueden realizar devoluciones y cancelaciones de impuestos a las exportaciones; tramitados con antelación los trámites.
Caso de financiación
La empresa A exporta maquinaria y equipo. El método de liquidación es una carta de crédito de pago diferido a cinco años. Al mismo tiempo, ha adquirido un seguro de crédito a la exportación de China. Corporación de Seguro de Crédito a la Exportación. Aunque ha sido aceptado por el banco emisor (el pago se realiza cada seis meses), considerando los altos riesgos del banco emisor y su país y la presión de la apreciación del RMB, la Compañía A está ansiosa por transferir las cuentas por cobrar de exportación bajo la carta de Crédito al banco. Asegurar los costos, pero enfrentar dos problemas: 1. El banco emisor tiene mala reputación y ningún banco está dispuesto a comprar las letras que tiene. 2. La empresa A tiene un límite de crédito insuficiente y no puede gestionar descuentos. Por recomendación, la Compañía A solicitó al banco un negocio de financiamiento de pólizas de seguro a mediano y largo plazo sin recurso y logró el cobro oportuno. El descuento a la exportación se refiere a la compra por parte del banco al exportador de letras a plazo no vencidas aceptadas por el banco o derechos a plazo no vencidos comprometidos por el banco en virtud de la carta de crédito de exportación o derechos a plazo indebidos garantizados por el banco en virtud de cobro documental. Necesidades de financiación a plazo mediante cartas de crédito de uso. Este producto financiero es adecuado para los siguientes tres tipos de empresas: 1. El exportador tiene liquidez limitada y depende de una rápida rotación de capital para realizar negocios; 2. Después de recibir la aceptación/aceptación/garantía del banco extranjero, el exportador enfrenta dificultades temporales de flujo de efectivo antes de recibir el pago; banco Después de la aceptación/aceptación/pago garantizado, se encuentran nuevas oportunidades de inversión antes del cobro y la tasa de rendimiento esperada es mayor que la tasa de descuento. Las ventajas de este producto son: 1. Cobre deudas a largo plazo al mismo tiempo para acelerar la rotación de capital y aliviar la presión financiera. 2. En comparación con los préstamos para capital de trabajo, el procedimiento de financiación es sencillo y sencillo. 3. Las monedas de financiación se pueden seleccionar de acuerdo con los niveles de tasas de interés de diferentes monedas para ahorrar costos financieros.
Caso de financiación
La empresa A está exportando actualmente un lote de productos electrónicos con una carta de crédito de aceptación anticipada. Como la empresa enfrentó dificultades temporales en la rotación de capital, adoptó financiación con descuentos a las exportaciones para lograr el objetivo de recuperar la deuda a largo plazo al mismo tiempo.