¿Por qué se defraudó a los bancos comerciales 93 millones en préstamos?
Después del juicio, se encontró que desde finales de 2012 hasta finales de 2013, los acusados, * * Li (manejado en otro caso), Zeng Yi (manejado en otro caso), Mao 2 ( manejado en otro caso), Zou Zhongyu (en libertad), Xie A 2 defraudaron al Liangshan Prefecture Commercial Bank (en adelante, Prefecture Commercial Bank) para obtener un préstamo;
Después de cooperar con Sichuan Xinrong Financing Guarantee Co. , Ltd. (en adelante, Xinrong Guarantee Co., Ltd.) y Mianyang Xingyang Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xinrong Guarantee Co., Ltd.) Xichang Huiyuan Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xinrong Guarantee Co., Ltd.) (conocida como Huiyuan Guarantee Company), el personal del banco Mao y otros conspiraron para falsificar información relevante sobre préstamos y defraudar al Banco Comercial Nacional por 9.300.
Datos ampliados
Sentencia de expertos bancarios
El veredicto penal muestra que, según el currículum de Mao, Mao 2 se unió al Banco Comercial del Estado en mayo de 2008 y sirvió sucesivamente como presidente de la sucursal de Xichang del Banco Comercial del Estado, director del Centro de Crédito para Pequeñas Empresas del Banco Comercial del Estado y jefe del departamento de gestión de riesgos del Banco Comercial del Estado, fue destituido del cargo de jefe de. el departamento de gestión de riesgos en 2065438 + mayo de 2007.
Testimonio de Mao: El préstamo que ayudé a Li a gestionar en el Banco Comercial Nacional no fue realizado por el propio Li. La información del préstamo fue básicamente falsificada y el préstamo no se utilizó de acuerdo con el propósito de la información del préstamo. * *Siempre que exista una sociedad de garantía que garantice el préstamo en el Centro de Crédito para Pequeñas Empresas del Banco Comercial Nacional, no hay problema. * *Todos los préstamos con intereses fueron acordados conmigo de antemano. Si no tengo objeción, los intereses irán a la entidad crediticia y la información del préstamo falsificada se enviará al administrador de la cuenta bancaria, quien lo informará paso a paso según el proceso. Una vez que termine de presidir la reunión de revisión del préstamo, prestaré * * intereses.
2065438+El préstamo en cuestión ascendía a 4,9 millones de yuanes el 23 de abril de 2003. El préstamo estaba registrado y el propósito del préstamo era ficticio. Después de falsificar toda la información del préstamo, Zhu Hao pidió prestados 4,9 millones de yuanes del Centro de Crédito para Pequeñas Empresas del Banco Comercial Nacional a través de Xingyang Guarantee Company.
El Tribunal Popular Intermedio de la Prefectura de Liangshan sostuvo que el acusado Zhu Haohuo y otros falsificaron motivos de préstamo falsos con el propósito de posesión ilegal y utilizaron contratos económicos y documentos de respaldo falsos para defraudar préstamos bancarios. Su comportamiento constituyó fraude de préstamos. . Crimen, y la cantidad es extremadamente enorme.
El tribunal de primera instancia condenó al acusado Zhu Hao por fraude crediticio y fue sentenciado a diez años de prisión y una multa de 300.000 RMB. Combinado con el castigo del ex criminal por fraude con tarjetas de crédito, se decidió ejecutar una pena de prisión de 11 años y una multa de 320.000 RMB. Se ordenó al acusado Zhu Hao que reembolsara 12.246.800 yuanes al Liangshan Commercial Bank (deduciendo el principal devuelto de 53.200 yuanes) y el monto del préstamo obtenido fraudulentamente al colaborar con otros.
National Business Daily-¡Otro gran caso! Los bancos comerciales fueron defraudados 93 millones de préstamos 15 veces.