El hospital fue defraudado por decenas de miles de millones

Amigos: A medida que se acerca el Año Nuevo, todos deben prestar especial atención a su seguridad personal y de propiedad. A continuación se muestran algunos casos comunes que he recopilado para que todos puedan aprender.

1. Prólogo

Dentro del número de delitos contra la propiedad cometidos en los últimos diez años, aparte del robo, el mayor número es el fraude. Según las estadísticas, entre 1982 y 1990 el número de delincuentes ascendió a 19.126. Esto demuestra que existen muchos delitos de fraude y que el público debe estar atento en todo momento y tomar precauciones. Los delincuentes en casos de fraude saben aprovechar la codicia humana, utilizando palabras inteligentes, persuasión y factores de tiempo y espacio para llevar a cabo el fraude. Para ayudar al público a comprender los distintos tipos de casos de fraude, las características de las técnicas y cómo evitar ser engañado, Yuan compiló este libro como referencia y como lección aprendida para reducir la ocurrencia de casos de fraude.

II. Tipos y técnicas comunes de delitos de fraude

1. Fraude de lotería raspadita y Mark Six:

1. de billetes de lotería raspables y los envía a Resulta que el destinatario ganó un gran bono. Cuando la víctima llamó para preguntar, la víctima inmediatamente pidió un pago anticipado del 15% de impuestos. Luego, el gángster utilizó el bono para exigir. miembros para recibirlo, y exigió que la empresa pagara nuevamente las cuotas de membresía. El dinero de las apuestas de la Lotería Mark Six se repite una y otra vez, en una serie de actividades fraudulentas.

2. El grupo fraudulento publica o distribuye anuncios, alegando que es una empresa de un grupo internacional que negocia con las autoridades continentales y puede bloquear y controlar exclusivamente las tarjetas de la Lotería Mark Six de la Oficina de Lotería de Hong Kong, si las hay. Es un error, está dispuesto a pagar decenas de millones de dólares en compensaciones, etc., defraudando a los fanáticos de la lotería Mark Six de todo el país.

3. El sindicato de fraude coloca los billetes raspaditos en cajas de productos conocidos, lo que lleva a los consumidores a creer erróneamente que los billetes raspables son una actividad promocional del fabricante después de comprobar el teléfono. número en los billetes raspables, el impuesto se remitirá a la cuenta designada.

4. El grupo fraudulento utilizó periódicos para publicar la lista de ganadores e imprimió una fotografía del director ejecutivo de la RAE de Hong Kong, Tung Chee-hwa, como la persona a cargo del grupo en el folleto para ganarse el fideicomiso. del público.

2. Fraude con tarjetas de crédito:

1. Los delincuentes primero intentan aprender el código interno de la tarjeta de crédito del consumidor, luego lo utilizan para falsificar o alterar la tarjeta de crédito y luego. confabularse con los comerciantes para gastar mucho dinero.

2. El gángster utilizó una tarjeta de identificación falsificada o encontrada para solicitar una tarjeta de crédito del banco y luego la usó para robar el dinero.

3. El delincuente interceptó al solicitante original antes de recibir la tarjeta de crédito del banco y luego se la robó.

4. Los delincuentes utilizan tarjetas de crédito en blanco, utilizan máquinas de estampado, máquinas de codificación y máquinas de estampado en caliente para imprimir los datos de identidad del titular de la tarjeta, el número de tarjeta y la fecha de emisión de la tarjeta, y copian las tarjetas de crédito que parecen auténticas. , y luego se confabuló con los fabricantes para robar las tarjetas. Si pidió al banco que dividiera las ganancias después de resolver el reclamo.

5. La víctima utilizó su tarjeta de crédito para realizar compras en la red informática, lo que provocó que el número de la tarjeta de crédito fuera pirateado e interceptado por piratas informáticos de la red, y luego utilizado de forma fraudulenta.

3. Fraude por SMS con teléfonos móviles:

Los delincuentes utilizan los ordenadores para enviar mensajes de texto a teléfonos móviles sobre "ganar un coche" y "ganar una lotería", convirtiendo a los destinatarios del móvil. Los mensajes de texto telefónicos creen erróneamente que han ganado la lotería. Este fraude El grupo exige que las personas paguen impuestos primero para conservar los regalos ganadores, defraudando a las personas con su dinero o dejando un conjunto de 0941, 0951, 0204, 0209 y otros. Números de teléfono de pago premium en mensajes de texto, pidiéndole que les devuelva la llamada. El usuario en realidad usará el teléfono móvil para llamar a la otra parte, y la otra parte puede poner excusas para charlar con usted durante mucho tiempo y aprovechar la oportunidad para defraudar. la tarifa del teléfono.

4. Fraude en el envío de remesas con tarjetas de débito:

Los mafiosos venden productos atractivos a precios ultrabajos en los medios de comunicación generalistas, en Internet o distribuyendo folletos, y esperan. personas a llamar para consultar, es decir, aprovechando que la compra ya no es inmediata mediante transferencia con tarjeta de débito y el público en general no comprende los procedimientos de transferencia, se diseña un conjunto de instrucciones de secuencia de operación complicadas. Siguiendo las instrucciones, el monto transferido con éxito suele ser decenas de veces mayor que el monto original para lograr el propósito de transferir fraudulentamente los depósitos de la gente común.

5. Fraude en compras online:

Los malos publican productos muy baratos en Internet para inducir a la gente a enviar dinero y luego utilizan productos inferiores para recargar el importe. La transacción se completa, no pueden evitarla.

6. Fraude en transferencias bancarias online:

Los mafiosos se anuncian en los periódicos o distribuyen folletos, afirmando que ayudan a las personas a obtener préstamos, franquicias, comprar coches en ejecución hipotecaria, etc., y exigen al demandado. para llegar primero Abrió una cuenta en un banco designado, depositó una cantidad adecuada de prima o depósito de seguridad y creó una cuenta de transferencia (servicio bancario en línea y consulta de saldo de cuenta por voz) acordada por voz telefónica. Luego, el gángster le pidió al acusado que lo hiciera. proporcione la contraseña de la consulta de voz del saldo, el documento de identidad, la dirección, etc. Se requieren los datos relevantes para la confirmación, y luego el depósito de la víctima se transfiere utilizando la función de transferencia de voz telefónica (transacción electrónica en línea).

7. Fraude en cajeros automáticos:

Los mafiosos se aprovechan del deseo de la gente por la comodidad y colocan cajeros automáticos falsos junto a parques infantiles o mercados temporales o les ponen cubiertas de teclado falsas. En los teclados, cuando las personas insertan sus tarjetas de crédito o débito o presionan teclas, se emite una contraseña de robo y sus depósitos son robados.

8. Fraude con órdenes y certificados falsos:

Los delincuentes utilizan técnicas sofisticadas para falsificar o alterar cédulas o licencias de identidad, órdenes judiciales, documentos y otros documentos emitidos por agencias gubernamentales. actos fraudulentos. Como utilizar el documento de identidad falsificado o alterado de otra persona para solicitar un pasaporte, o utilizar documentos falsos para solicitar un certificado de propiedad de la tierra, etc.

9. Fraude del partido Jinguang:

Grupo de dos o tres personas, mienten a la víctima diciéndole que uno de ellos es un tonto y tiene una enorme suma de dinero o joyas de oro, para provocar a la víctima Debido a su codicia, utilizan técnicas como "fingir ser cerdos y comerse tigres" combinadas con "subcontratación" para aprovechar la vulnerabilidad de la naturaleza humana a las ganancias insignificantes y utilizar billetes falsos o joyas de oro falsas para estafar dinero.

10. Fraude de lingotes y adornos de oro falsos:

Una o dos personas visten ropa normal y fingen ante la víctima que han desenterrado lingotes, lingotes o anillos de oro u otro tipo de oro recién descubiertos. La decoración, debido a una necesidad de emergencia, está dispuesta a venderla a bajo precio, lo que provoca que la víctima sea codiciosa y engañada.

11. Fraude de facturas de guayaba

1. Abrir una cuenta corriente de depósito en un banco y utilizar cheques sin fondos para comprar bienes, pedir prestado dinero o pagar deudas de manera fraudulenta.

2. Abrir una cuenta a nombre de otra persona para cobrar cheques, o abrir una cuenta a nombre de otra persona, cobrar cheques, venderlos y entregarles cheques sin fondos con fines de fraude. .

12. Fraude de cuentas bancarias falsas:

1. Publicar nuevos anuncios para crear números bancarios falsos, reclutar empleados y utilizar el empleo como cebo para defraudar los depósitos de empleo.

2. El delito de venta de facturas unificadas con números bancarios falsos para facilitar la evasión fiscal por parte de terceros.

3. Invente un número de empresa falso y utilice cheques sin fondos para comprar bienes o pedir dinero prestado para lograr el propósito de estafar dinero.

4. Fingir que el negocio operativo es altamente rentable y utilizar la excusa de la falta de fondos para aprovechar la debilidad psicológica de la gente por su codicia de grandes ganancias, atraerlos hacia acciones y estafar dinero de todas partes.

13. Fraude en inversiones de alta rentabilidad:

Utilizar como cebo la inversión en industrias enormemente rentables, como importantes desarrollos inmobiliarios o casos de patentes, dando a los inversores algunos beneficios interesantes en la etapa inicial, y Luego, atrayendo una cierta cantidad de dinero, la empresa inmediatamente se declaró en quiebra y se fugó, lo que provocó que los inversores sufrieran pérdidas financieras.

14. Fraude vicioso de quiebra:

La gente cree erróneamente que el estado comercial y financiero de la empresa es bueno, por lo que compra o pide prestado grandes cantidades de bienes del exterior, y luego redujo la propiedad a pedazos, se declaró en quiebra, continuó pagando por una cantidad muy baja y pidió a la víctima que presentara pruebas para renunciar a las reclamaciones restantes. Esto se conoce comúnmente como "fraude de quiebra".

15. Fraude por parte de asociaciones de ayuda mutua (en lugar de fraude):

Un patrón común es dirigir una asociación y nombrarse a sí mismo presidente y pujar en secreto por los fondos de los miembros de forma continua. el nombre de un miembro. Luego toma el dinero y huye.

16. Fraude en la venta de inmuebles:

1. Vender varias casas por casa: vender el inmueble que se ha vendido pero no ha sido registrado para la transmisión de propiedad y se vuelve a vender.

2. El vendedor transfiere el inmueble al comprador, y antes de que se registre la transferencia, rehipoteca el inmueble, concede un préstamo al acreedor hipotecario o transfiere la hipoteca al comprador. El inmueble se vende a un precio sin garantía.

3. Publicar anuncios utilizando hechos ficticios para inducir la inversión o la preventa de casas con el fin de defraudar los depósitos.

17. Fraude de bienes empeñados falsos:

Los mafiosos utilizan lugares concurridos para exhibir espléndidas joyas o suministros de alta gama, y ​​hay un gran cartel que indica que son bienes empeñados de una Casa de empeño importante Durante las grandes rebajas, el valor real suele ser inferior a una décima parte del precio de venta.

18. Fraude en investigación pública:

Los mafiosos utilizan el nombre de una determinada investigación en un lugar o lugar no especificado, en una sesión informativa o en una gran reunión o al borde de la carretera, y solo necesitan complete la información puede usarse como señuelo para obtener recuerdos, lo que permite a otros completar información privada, incluidas tarjetas de identificación. Luego, los delincuentes usan esta información para obtener tarjetas de crédito u otros valores de manera fraudulenta.

19. Fraude de Seguros

1. El paciente obtiene un certificado médico falso mediante soborno u otros métodos ilegales, firma una póliza de seguro de vida y muere inmediatamente, y el beneficiario recibe el pago. Obtenga dinero del seguro.

2. Dañar deliberadamente casas, automóviles y otros productos asegurados o denunciarlos falsamente como robados, provocando la pérdida de la cosa asegurada con el fin de reclamar fraudulentamente los beneficios del seguro.

3. Firme un contrato de seguro para sus seres queridos, para otros o para usted mismo, y luego asesine a sus seres queridos, a otras personas o encuentre a alguien que muera en su nombre para cobrar de manera fraudulenta el dinero del seguro.

20. Compra fraudulenta de propiedad:

Fingir compra, aprovechándose de la mentalidad de lucro y confianza empresarial de los comerciantes, y escapar después de obtener la propiedad.

21. Brujería o fraude religioso:

Aprovecharse de la psicología supersticiosa de otras personas, intimidando a la víctima con historias de fantasmas y dioses, y luego fingiendo poder hacer magia para otros. para eliminar desastres y resolver desastres para proporcionar servicios de adivinación, adivinación y otros con el fin de "defraudar el dinero y el sexo" o para recaudar dinero y defraudar a los creyentes en nombre de la construcción de templos, templos, etc.

22. Fraude médico por enfermedades graves:

Similar al modelo de fraude del Partido de la Luz Dorada, un grupo de tres a cinco personas afirmará falsamente que se encuentran entre aquellos que están gravemente enfermos o enfermos crónicos o sus familiares. Una persona es un médico famoso y tiene medicinas preciosas y recetas populares que pueden curar su enfermedad. Aprovechando la depresión y desesperación de la víctima, y ​​con la mentalidad de intentarlo, defraudó a la víctima con enormes gastos médicos.

23. Fraude de identidad falsa:

Por ejemplo, hacerse pasar por fiscal para recibir sobres rojos; hacerse pasar por policía o policía criminal para realizar inspecciones o manejar casos; ganar dinero haciéndose pasar por una organización de bienestar público para defraudar donaciones; haciéndose pasar por un trabajador social En nombre de la distribución de anualidades a los ancianos, los oficiales defraudaron libretas bancarias y sellos y luego robaron depósitos que se hicieron pasar por cazatalentos y querían desarrollarse; chicas en la industria del entretenimiento, defraudando dinero y sexo, etc.

24. Fraude laboral:

Fingir hacer cosas por cuenta ajena o un servicio determinado, pedir anticipos o gastos necesarios para el trabajo, defraudar la hacienda ajena, como comúnmente se conoce como Es decir, " revendedores judiciales".

Veinticinco, fraude de intermediario:

Aprovechar la oportunidad del contrato entre las dos partes para defraudar la propiedad ajena a través de un intermediario. Por ejemplo, pretenden introducir empleos o presentar novias extranjeras o continentales, y defraudan los honorarios de presentación, depósitos o honorarios de agencia, etc.

26. Fraude de trampa laboral:

Publicar anuncios para buscar "princesa", "publicista" o "cine o cantante" con salario alto y trabajo fácil como cebo, para reclutar candidatos. Dinero fraudulento como depósitos, depósitos de seguridad, tarifas de instalación o tarifas de capacitación, o volumen de vehículos (en lugar de depósitos).

Veintisiete. Esquemas piramidales ilegales:

Los operadores ilegales utilizan bonificaciones por desempeño y sistemas de dividendos como pretexto, pero en realidad utilizan "clubes de ratas" para defraudar a quienes buscan empleo en dinero y mano de obra. mediante la venta de bienes.

Veintiocho. Fraude matrimonial y de citas:

Afirmar mentirosamente que uno no está casado o divorciado, aprovecharse del afán de los demás por hacer amigos, buscar pareja para casarse o volver a casarse. -Compromiso y uso del matrimonio y las citas como cebo para cometer fraude. Después de recibir la propiedad de la otra parte, usó excusas para demorarse o simplemente se alejó.

29. Fraude al reclamar falsamente ayuda de emergencia por lesiones y enfermedades:

Mentir a la víctima diciéndole que un familiar, amigo o compañero de clase ha sufrido un accidente automovilístico u otro accidente grave y necesita dinero. Con urgencia, en un momento de pánico, sin tiempo suficiente para pensar o verificar la situación, cedió apresuradamente a las demandas del gángster y fue engañado y perdió dinero.

Treinta, fraude de grupo de estafadores:

Tres a cinco personas expertas en juegos de azar crean oficinas de juego, utilizan excelentes habilidades de juego y utilizan los últimos equipos científicos para defraudar al público. .

31. Fraude en la venta de productos falsificados:

Vender artículos que no tienen valor real para defraudar la propiedad, como venta fraudulenta de medicamentos falsificados, falsificación de vino en mal estado, etc.

32. Fingir ser un fraude de agencia de préstamos:

Publicar anuncios en periódicos, pretendiendo ser capaz de manejar asuntos de préstamos para personas que necesitan dinero urgentemente, defraudando así a la empresa. víctima de un abogado (Agente) que maneja honorarios, depósitos, etc.

33. Fingir ser perjudicado, perjudicado o defraudado por la pobreza:

Fingir ser perjudicado o engañado, afirmar falsamente ser pobre o pobre, con el fin de ganarse la simpatía y defraudar al coche. tarifas, gastos médicos, gastos de manutención, etc.

34. Fraude por cobrar de más las tarifas de remolque de vehículos:

El vehículo de la víctima se avería en la carretera (especialmente en la autopista) y el operador de remolque paga dinero al demandado después de remolcar el vehículo. o reparados.

35. Fraude de Pesos y Medidas:

Cuando los comerciantes venden bienes o prestan servicios, manipulan básculas fijas, como vender frutas y verduras que les faltan kilos o cronómetros de taxi. Acelera la paliza, etc. para ganar más dinero.

36. Anuncios de ventas falsas:

Fingiendo necesidad urgente de vender artículos como BMW, coches usados ​​BENZ de alta gama, cuadros valiosos o joyas de oro preciosas, etc. La víctima recibió un depósito y entregó un cheque por el mismo monto como prueba, además, defraudó el documento de identidad y el sello de la víctima por considerar que necesitaba transferir la propiedad o por otros motivos, luego desapareció sin dejar rastro y cometió. el fraude.

37. Fraude falso en la recaudación de fondos:

Distribuir folletos de ayuda en casos de desastre en nombre de una determinada asociación de antiguos alumnos o de empresas conocidas, grupos de bienestar público o representantes de la opinión pública, aprovechándose de la opinión de la gente. mentalidad de hacer el bien, más o menos, cometerán fraude transfiriendo dinero desde una cuenta designada.

38. Fraude en solicitud de empleo falso:

Solicitar el puesto de contador utilizando un documento de identidad falso, defraudar la libreta, el sello, la tarjeta de cajero automático, el sello de la empresa, etc. de la empresa y dirigirse a al banco para robarlo.

39. Pretender ser una agencia de fraude con tarjetas de crédito por "cantidades en dólares estadounidenses":

Un grupo ilegal utiliza el nombre de una sucursal extranjera de un banco para publicar anuncios en los medios. , haciéndose pasar por un banco. Los representantes de sucursales extranjeras en Taiwán pueden manejar las tarjetas de crédito de alto valor con "límite de dólares estadounidenses" del banco en su nombre, defraudando así a las personas en las tarifas de manejo.

Cuarenta. Fraude ilegal en divisas y especulación de futuros:

En nombre de una empresa de inversión, se llevan a cabo conferencias sobre inversiones para atraer aportes de jóvenes estudiantes y recién llegados a la sociedad que buscan salarios altos. y al igual que la gestión financiera y de inversiones, para proporcionar "margen de operaciones de divisas" se pueden obtener enormes ganancias como cebo para alentar a los clientes desprevenidos a participar en las operaciones de futuros de divisas. Los clientes y las empresas de inversión participarán en apuestas ilegales de divisas y futuros. , y utilizar la manipulación falsa de los cambios en los mercados de divisas y futuros para cometer fraude. Clientes, dejar que los clientes pierdan su dinero.

41. Fingir que una universidad extranjera ofrece clases o viajes de estudio en Taiwán es un fraude:

Publicar anuncios de universidades extranjeras que no están reconocidas oficialmente por el Ministerio de Educación o utilizarlos. Pretextos para organizar viajes de estudio o clases en Taiwán En nombre de la concesión de títulos, defraudan las tasas de matrícula.

Cuarenta y dos, la adivinación y el feng shui son una auténtica estafa:

Aprovecharse de la psicología supersticiosa de la gente, utilizar la adivinación para predecir el paso de los años o mirar el feng shui para elimine los desastres, cambie la fortuna y construya tumbas. Obtenga tarifas elevadas mediante fraude.

43. Fraude de informes de crédito por amoríos falsos:

Las agencias de informes de crédito ilegales se aprovechan de la necesidad urgente del cliente de recopilar pruebas del amorío del marido o la mujer, dirigir, filmar, editar y recopilar. videos de evidencia. Cobrar una tarifa a la víctima.

Cuarenta y cuatro. Fraude en los salones de belleza y adelgazamiento:

Los cuatro pasos del engaño en los centros de belleza y adelgazamiento: seducción, promoción, esquiva e intimidación; historias de éxito falsas (apariciones especiales de nuestra propia gente). Para romper las defensas de los consumidores, los centros de adelgazamiento suelen utilizar soluciones rápidas para derrotarlos uno por uno, haciendo que los clientes que van juntos piensen erróneamente que sus acompañantes han firmado un contrato, por lo que también firman el contrato. Al mismo tiempo, los cursos anunciados por la industria suenan baratos y buenos, pero la industria a menudo critica deliberadamente la forma del cuerpo de los clientes, obligándolos a gastar mucho dinero para comprar más cursos.

45. Fraude con tarjetas de crédito falsificadas:

El grupo criminal roba el número de la tarjeta cuando viaja al extranjero y la imprime al regresar al país para robar dinero. tiendas en países del sudeste asiático. Después de robar el número de la tarjeta, falsificó una tarjeta dorada en Taiwán y la usó para realizar compras fraudulentas.

Cuarenta y seis. Fraude de solicitud de viajes:

Los mafiosos se hacen pasar por una agencia de viajes o una compañía de cruceros para distribuir anuncios de ofertas de viajes, afirmando ofrecer el mejor precio para atraer gente, y proporcionar pasaportes en nombre de otros. Por esta razón, después de obtener de manera fraudulenta documentos de identidad, tarifas de manejo y otro dinero, desaparecieron sin dejar rastro.

Cuarenta y siete. Hay todo tipo de fraudes extraños en Internet: fraude con tarjetas de crédito:

Utilice la compañía de tarjetas de crédito para publicar un programa de detección de tarjetas falsificadas en Internet, ingrese. un conjunto de números de tarjetas de crédito correctos y la tarjeta del programa generará un número. Los delincuentes utilizan de miles a decenas de miles de números de tarjetas de crédito para realizar compras ilegales en línea.

Cuarenta y ocho. Fraude bancario falso en línea:

Copiar la página web del sitio web del banco en línea y falsificar el nombre del banco para proporcionar "depósitos de ahorro actuales", "principal de depósito a plazo". e intereses", "depósitos a plazo", tasa de interés de depósitos de ahorro", "pago de depósito único de principal e intereses" y otras funciones permiten a los usuarios acceder por error a bancos en línea falsos, filtrar datos importantes como números de cuentas bancarias y contraseñas, y luego robar los dinero.

Cuarenta y nueve, fraude en citas en línea:

Las estudiantes conocieron a muchos internautas masculinos en salas de chat en línea, se hicieron pasar por estudiantes de posgrado de una universidad reconocida, trabajaron a tiempo parcial en su tiempo libre para filmar comerciales y ponerlos en televisión. Envió fotos de modelos publicitarios a la otra parte y finalmente pidió dinero prestado a internautas masculinos con pretextos falsos. Una vez que se recibió el dinero, no se encontró por ningún lado.

Cincuenta. Fraude del Partido Jinguang en Internet:

Personas sin ley publicaron en grupos de discusión de noticias en Internet con el título "Todos están aquí para ganar dinero. Esto es real, no una mentira". "El grupo publicó una carta comercial en la lista de correo, que enumeraba los nombres y direcciones de cinco personas, instruyendo a los internautas a enviar $100 a cada una de las cinco personas en la lista, luego eliminar el nombre de la primera persona de la lista y eliminar el nombre de la segunda persona de la lista. Las siguientes personas completan un lugar y finalmente ponen su nombre en el quinto lugar, y así sucesivamente. La carta también decía a los internautas que cuando su nombre alcance el primer lugar, recibirán alrededor de 70 millones de yuanes.

51. Fraude de cuentas bancarias falsas:

Empresas falsas de alta tecnología en Internet, venden nuevos productos de alta tecnología a precios bajos y muestran reproductores de MP3 y otros productos en el sitio web. , tan pronto como la empresa y el sitio web recibieron el dinero enviado por los internautas para comprar los productos, la empresa desapareció y el sitio web se cerró.

52. Fraude con productos falsos:

Los delincuentes suelen publicar y vender quemadores de ordenadores, teléfonos móviles, etc., de segunda mano y baratos, en mercadillos de sitios web. normalmente se comercializan contra reembolso. Los artículos que recibe la víctima suelen ser productos defectuosos o inutilizables o discos ópticos vírgenes o dañados.

53. Fraude de identificación falsa:

Para evadir la investigación policial, los delincuentes se conectan a Internet o publican en periódicos, compran o alquilan cuentas de instituciones financieras o documentos de identidad relevantes de otras personas a precios elevados. y luego usar Estos certificados se utilizaron para solicitar cuentas bancarias y participar en actividades ilegales como la venta de CD pirateados, fraude e intimidación para obtener dinero.

54. Fraude financiero fraudulento al garantizar falsamente la admisión y el empleo

El grupo de fraude utiliza el plan de servicios públicos de 20 mil millones del gobierno para expandir el empleo como cebo en Internet, pidiendo a la gente que pague dos. Unirse como miembro con 1.000 yuanes garantiza la admisión y oportunidades de empleo. El contenido de la carta publicitaria electrónica decía que la Oficina de Formación Profesional había publicado 115.000 oportunidades de empleo y enumeraba todos los gobiernos de los condados y ciudades de la provincia, los concejales de la ciudad de Beigao, todas las escuelas públicas de la provincia, las empresas estatales destacadas, varios condados y bancos municipales, asociaciones agrícolas y de pescadores, etc. Hay decenas o cientos de puestos de reclutamiento y se dice que siempre que pagues 2.000 yuanes para convertirte en miembro, tienes la garantía de ser admitido.

Cincuenta y cinco. Inicio Técnicas de fraude OEM

Este tipo de técnica de fraude alguna vez fue muy popular en el mercado. El grupo fraudulento pretendía vender cuentas budistas, cristales y plástico. flores, perfumes y pegatinas postales. Estos productos OEM se utilizan como cebo para facilitar el trabajo OEM a domicilio y aumentar los ingresos familiares, incitando a las víctimas a defraudar las tarifas de equipo, los depósitos y las tarifas por daños antes de escapar.

56. Técnicas de fraude en publicidad pornográfica

El grupo de fraude utiliza pequeños anuncios de transacciones pornográficas para reclutar víctimas. Primero requieren que la víctima transfiera la tarifa de la prostituta a una cuenta designada y luego. Pídale a la víctima que vaya al hotel designado para "conseguir una habitación" y espere a la niña. Por supuesto, al final, la víctima sufrirá las consecuencias del engaño.

Cincuenta y siete. Cuidado de la piel falso y métodos de fraude con dinero real.

Este es un método de fraude disfrazado de "pornografía", es decir, una joven con buena figura y La buena apariencia primero realiza el tratamiento en nombre de la víctima. Durante el masaje de cuerpo completo, el personal de la tienda atrajo a la víctima diciéndole: "Siempre que pases tu tarjeta para pagar y convertirte en miembro de esta tienda, podrás disfrutar de una experiencia completa. conjunto de servicios sexuales con las damas de la tienda". Sin embargo, la víctima no disfrutó de los servicios sexuales prometidos por la tienda después de pagar, y sufrió una pérdida. La cantidad es aproximadamente entre NT$ 50.000 y NT$ 100.000.

Cincuenta y ocho. Técnicas de fraude de reembolso

El grupo de fraude se hace pasar por la Oficina Nacional de Impuestos, la Oficina del Seguro Laboral, Chunghwa Telecom y otras agencias, y envía mensajes de texto o llamadas a teléfonos móviles. contacta a las víctimas, haciéndose pasar por una empresa nuclear. A la víctima se le reembolsa una suma de impuestos, primas de seguro laboral o facturas telefónicas, y se le exige que utilice una transferencia en un cajero automático para completar el procedimiento de "reembolso de impuestos (tarifa)". El grupo fraudulento luego engaña a la víctima para que ingrese la "contraseña" según las instrucciones y luego deposita dinero en la cuenta de la víctima y transfiere dinero a la cuenta principal ficticia del grupo fraudulento.

Cincuenta y nueve. Método de fraude de subsidios para la prevención de la epidemia de SARS

Este es un método de fraude emergente desarrollado en respuesta a la epidemia de SARS. El grupo de fraude pretende ser la oficina de salud de cada ciudad. y el gobierno del condado (ciudad) (personal de la oficina) llamaron a la víctima que estaba en cuarentena en su casa, fingiendo que podía recibir un subsidio gubernamental de 5.000 yuanes, y le pidieron que proporcionara un número de cuenta y usara un "cajero automático" para transferir fondos, aprovechando la oportunidad para transferir los depósitos en la cuenta de la víctima a una cuenta falsa creada por el grupo fraudulento dentro de la cuenta de capitación.

Sesenta. Fraude con tarjetas claras

Los mafiosos publican anuncios o distribuyen mensajes de texto a teléfonos móviles, pretendiendo tener canales especiales para obtener "números" claros como Hong Kong Mark Six. Lotería o Lotto para garantizarle Si gana una lotería, se les pide a los fanáticos de la lotería que envíen dinero para comprar una estafa de "tarjeta transparente".

61. Fraude psicológico que se aprovecha del miedo de la gente

Los mafiosos usaron el nombre del banco para decir que se había filtrado información de la gente, y pidieron a la gente que siguiera las instrucciones y se fuera. al cajero automático para cambiar sus contraseñas. La gente asustada lo creyó y corrió al cajero automático para seguir las instrucciones del gángster. Inesperadamente, todo el dinero de sus cuentas desapareció.

Introducción a las siguientes formas de prevenir y prevenir el fraude:

1. En todos los casos de fraude, la mayoría de las razones son que las víctimas codician cosas pequeñas y pierden cosas grandes. , especialmente con la reciente popularidad de los juegos raspaditos, entre los casos de fraude monetario en la Lotería Mark Six (oro), hay muchos casos en los que la codicia por cosas pequeñas conduce a pérdidas mayores. La primera prioridad en la prevención del fraude es: " No seas codicioso." La codicia es la razón principal por la que te engañan.

2. Las unidades que habitualmente realizan actividades de raspaditos de lotería deben tener una empresa legal para garantizar su credibilidad y solicitar que las autoridades fiscales y tributarias del gobierno sean testigos. El público debe llamar primero a la compañía de garantía o a la agencia de testigos correspondiente para realizar consultas. No siga el número que figura en el folleto, pero debe verificar el número a través del 104 o 105 antes de realizar consultas.

3. Al comprar en línea, debe prestar atención a si el producto en línea es equivalente al precio general del mercado. Si la diferencia es demasiado grande, habrá mayores riesgos. Debe elegir un sitio web de subastas de buena reputación. o sitio web de compras, y comprenda el crédito del propietario de los bienes que desea comercializar, revisiones de riesgo, etc., y el método de transacción es mejor adoptar el método de transacción y pago de bienes cara a cara. el dinero antes de confirmar el estado del artículo.

4. Al retirar dinero, retire dinero de un cajero automático que conozca o intente retirar dinero de un cajero automático dentro de un banco, oficina de correos u otra institución financiera. Evite cajeros automáticos desconocidos o configurados temporalmente. Retirar dinero de un cajero automático para evitar que el código de barras de la tarjeta de débito sea leído y luego copiado para robar la tarjeta.

5. Si descubre que hay algún problema con el cajero automático o hay un problema al recibir dinero, debe consultar con el banco del cajero automático para evitar que los delincuentes se aprovechen de ello.

6. Cuando la empresa organiza actividades de entrega de premios de lotería raspables, primero se deben pagar los impuestos para recibir el premio. Para evitar ser engañado, puedes visitarlo personalmente para confirmar la autenticidad.

7. Las tarjetas de identificación personales, seguros médicos, tarjetas de crédito, pasaportes, licencias de conducir y otros documentos deben conservarse adecuadamente y no deben entregarse fácilmente a otras personas. En caso de pérdida o daño, debe informarlo a las autoridades pertinentes de inmediato y solicitar una nueva emisión, y tomar medidas de inspección y protección para evitar el uso ilegal y daños a sus derechos e intereses.

8. El Partido Sinar Light ha estado defraudando a la gente durante muchos años, dirigiéndose principalmente a personas con bajos niveles educativos y personas mayores en zonas rurales. Siempre se les debe recordar las tácticas de engaño de los gánsteres y no charlar con extraños. El libro de depósito y el sello deben conservarse por separado o entregarse a miembros de la familia para su custodia. Además, cuando los operadores financieros se encuentran con clientes (especialmente personas mayores) que retiran anormalmente grandes sumas de dinero, deben tomar la iniciativa de preguntar o notificar a la policía para que acuda al lugar y comprenda la situación real.

9. Evite perder o filtrar documentos importantes, copias, libretas de cuentas bancarias o de correos (incluidas libretas no utilizadas), cheques en blanco y otros datos. Para los documentos que requieren una firma (sellada) como base de identificación, es mejor utilizar una firma en lugar de un sello, lo que puede evitar mejor que el sello sea falsificado o malversado y cause daños a derechos e intereses.

10. Preste atención a los cambios en la cantidad de dinero en su oficina de correos, cuenta bancaria o de tarjeta de crédito, y manténgase en contacto con la oficina de correos y el banco en cualquier momento.

11. Al recibir un cheque emitido por otra persona, primero debe considerar el momento en que se abrió la cuenta (boleto). Puede verificar la fecha de apertura de la cuenta, el estado de la transacción y la base de depósito a través del crédito del banco. . Debes prestar especial atención cuando el tiempo de apertura de la cuenta es demasiado corto y el monto es enorme.

12. Al participar en una asociación no gubernamental de ayuda mutua, debe prestar atención al estado crediticio del líder de la asociación y de otros miembros. Al pagar las cuotas de membresía al presidente o a los miembros de la asociación, debe preguntar. El beneficiario deberá emitir un recibo firmado en la medida de lo posible para mostrar solemnidad. Sea responsable y preste atención a la apertura de ofertas de cada reunión en cualquier momento para comprender realmente si la asociación de ayuda mutua está funcionando con normalidad.

13. Al comprar una casa, debe buscar un escribano confiable, experimentado y conocido para el tema de la transacción, también debe verificar primero la información del terreno y comprender su diseño. Determine el estado de la hipoteca del préstamo y consulte con el propietario original, o utilice una computadora para verificar la situación del caso en línea. Si hay alguna duda sobre la situación, se debe posponer la firma del contrato.

14. Cuando hay un informe que afirma que familiares y amigos están buscando ayuda por lesiones o enfermedades, primero debe mantener la calma, luego llamar para confirmar qué hospital y cama de hospital, y preguntar a los familiares y amigos relevantes. , para esclarecer la verdad y evitar ser engañados.

15. Como dice el refrán: "Nueve de cada diez veces pierdes cuando apuestas" y "Las apuestas son un abismo sin fondo". Si te encuentras con un estafador, definitivamente sufrirás grandes pérdidas, así que renuncia. El juego es la mejor manera de evitar ser engañado.

16. Al encontrarse con servidores públicos en el desempeño de sus funciones, además de identificar a los funcionarios ejecutivos correspondientes por su vestimenta y accesorios, también se les debe solicitar que presenten sus documentos de identidad.

17. Es fácil comprar valiosas joyas de oro y otros artículos que se pueden convertir fácilmente en efectivo a bajo precio. Eliminar la avaricia es la única manera de evitar ser engañados.

18. El tratamiento de una enfermedad es básicamente una práctica científica rigurosa: acudir al médico cuando se esté enfermo y recetarle el medicamento adecuado. Buscar tratamiento médico a ciegas o confiar fácilmente en las recomendaciones de otras personas y tomar remedios caseros o medicamentos sin ensayos clínicos es algo muy arriesgado y puede conducir fácilmente al fraude y al fraude.

19. Los chinos prestan demasiada atención a la eficacia de los suplementos dietéticos, les gusta comprar medicamentos o tomar medicamentos sin receta de forma indiscriminada y tienen algunos conceptos y hábitos incorrectos. Anuncios de productos y médicos incomprendidos, exagerados y falsos, que han dado lugar al fraude por parte de empresarios sin escrúpulos. La principal causa de la riqueza.

20. Debido a las creencias religiosas supersticiosas y la excesiva dependencia de los "dioses", las personas sin ley tienen la oportunidad de utilizar indebidamente la religión o la brujería para defraudar. Los chinos deben ser conscientes y tomar precauciones.