¿Cómo verificó el Banco Taizhou los registros de transacciones de hace un año?
Sin embargo, los detalles de las facturas de hace unos años no se pueden encontrar en el mostrador. Si necesita verificar los detalles, primero debe llamar al número de atención al cliente del banco correspondiente y enviar una solicitud. En ese momento, los clientes te preguntarán qué punto de venta te conviene recoger. Cuando llegue la factura, el personal de la sucursal lo llamará para recogerla. Este plazo es de dos semanas. Pero depende. Por lo general, se necesitan 2 días para obtenerlo y, una vez, se necesitan 2 meses para obtener los detalles de la transacción.
En general, los bancos guardan diversa información de datos durante 15 años, pero si el tiempo es demasiado largo, mi solicitud no quedará satisfecha. Generalmente, se requiere una persona o unidad con el poder de investigar y recopilar pruebas, como un abogado de confianza, un juez que se ocupa del caso o un oficial de la Oficina de Seguridad Pública que se ocupa del caso. En este punto, la información se ha utilizado como prueba.
Datos ampliados
De acuerdo con el artículo 19 de la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China, “las instituciones financieras establecerán un sistema para conservar la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones en de acuerdo con las regulaciones. Durante la existencia de la relación comercial Durante este período, si la información de identidad del cliente cambia, la información de identidad del cliente debe actualizarse de manera oportuna.
Las instituciones financieras deben establecer un sistema de identificación de identidad del cliente. de acuerdo con las regulaciones al establecer relaciones comerciales con clientes o proporcionarles fondos que excedan la cantidad prescrita. Al proporcionar servicios financieros únicos como remesas de efectivo, intercambio de efectivo, pago de facturas, etc., se requerirá que el cliente presente una declaración verdadera. y documento de identidad válido u otro documento de identidad para verificación y registro.
Si el cliente realiza negocios en nombre de otros, la institución financiera deberá, al mismo tiempo, los documentos de identidad u otros documentos de identificación del agente. y el principal será verificado y registrado. Si el beneficiario del contrato no es el cliente, la institución financiera también verificará y registrará el certificado de identidad u otros documentos de identificación del beneficiario.
Las instituciones financieras no lo harán. proporcionar servicios o realizar transacciones para clientes no identificados, y no abrirá cuentas anónimas o cuentas seudónimas para clientes. Si una institución financiera tiene dudas sobre la autenticidad, validez o integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente, deberá volver a abrirla. identidad del cliente.
Al establecer relaciones comerciales con instituciones financieras o requerir que las instituciones financieras brinden servicios financieros por única vez, deben proporcionar documentos de identidad verdaderos y válidos u otros documentos de identificación.
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