Reglamento para el fortalecimiento de la gestión del negocio de corretaje de valores

Con el fin de fortalecer la supervisión del negocio de corretaje de valores de las compañías de valores, regular las actividades comerciales de corretaje de valores y proteger los derechos e intereses legítimos de los inversionistas, de conformidad con la "Ley de Valores" y el "Reglamento de Supervisión y Administración de Sociedades de Valores" 》 y otras leyes y reglamentos, se formulan estos reglamentos:

Las sociedades de valores deben establecer y mejorar el sistema de gestión empresarial de corretaje de valores, implementar una gestión centralizada y unificada del negocio de corretaje de valores, prevenir conflictos de intereses entre la empresa y los clientes, e implementar efectivamente las obligaciones contra el lavado de dinero para prevenir conductas que dañen los derechos e intereses legítimos de los clientes.

2. Cuando las sociedades de valores se dediquen al negocio de corretaje de valores, deberán explicar objetivamente sus calificaciones comerciales, responsabilidades de servicio y alcance, y no deberán proporcionar información falsa o engañosa, realizar negocios mediante competencia desleal ni inducir. Competencia desleal. Los inversores con voluntad de inversión o tolerancia al riesgo participan en actividades de negociación de valores.

3. Las compañías de valores deben establecer y mejorar sistemas de gestión y servicio al cliente para el negocio de corretaje de valores, fortalecer la educación de los inversores y proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes.

(1) Establecer y mejorar el sistema de gestión de cuentas de clientes.

Cuando una sociedad de valores suscribe un contrato de agencia de negociación de valores con un cliente, deberá abrir una cuenta de capital para el cliente, actuar como agente de la institución de registro y compensación de valores para abrir una cuenta de valores para los clientes que ingresar al mercado de valores por primera vez y manejar la liquidación de transacciones de clientes de acuerdo con los procedimientos de depósito de fondos (en adelante, fondos de clientes).

Las cuentas de capital de los clientes se abrirán en el sitio del departamento de negocios de valores, y las cuentas de valores se abrirán en el sitio del departamento de negocios de valores o en la institución de registro y liquidación de valores, a menos que la ley disponga lo contrario. regulaciones y la Comisión Reguladora de Valores de China.

Las compañías de valores deben comprender completamente la situación del cliente, revisar la autenticidad del nombre y la identidad del cliente al abrir una cuenta, registrar la información de identidad básica del cliente y conservar copias o fotocopias de documentos de identidad válidos u otros documentos de identidad. .

Si se descubre que hay alguna duda sobre la identidad del cliente, se le debe exigir que proporcione un registro de residencia o pasaporte válido o el certificado de identidad original emitido por la autoridad de seguridad pública del lugar de registro del hogar, así como otros materiales de respaldo suficientes para confirmar su identidad. Si no se puede confirmar, se rechazará la apertura de cuenta para el cliente.

Las compañías de valores no violarán las regulaciones que impiden a los clientes terminar relaciones de agencia comercial, transferir activos, solicitar transferencia de custodia, cancelar transacciones designadas o cancelar cuentas, pero deben hacerlo dentro de los dos días hábiles posteriores a la aceptación de la la solicitud del cliente y completar la liquidación de su cuenta. Completar transacciones (incluidas, entre otras, transacciones, ventas de fondos, suscripciones de nuevas acciones, etc.). ), a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario, la Comisión Reguladora de Valores de China, las bolsas de valores y las instituciones de compensación y registro de valores.

(2) Establecer y mejorar el sistema de gestión de idoneidad del cliente para proporcionar a los clientes productos y servicios adecuados.

Las compañías de valores deben realizar evaluaciones preliminares de tolerancia al riesgo para sus clientes al firmar acuerdos de agencia en función de factores como el estado financiero y de ingresos, la experiencia en valores, la experiencia en inversión en valores, el apetito por el riesgo, la edad, etc., y luego realizarlas se realiza un seguimiento y una evaluación preliminar de la tolerancia al riesgo basada en su estado de inversión en valores al menos cada dos años, y sus clientes se gestionan por categoría. Los resultados de la clasificación deben registrarse y conservarse en forma escrita o electrónica.

Las compañías de valores deben informar claramente a los clientes con anticipación sobre las características de riesgo de los servicios que brindan o los productos que venden, y brindar servicios o productos que sean adecuados para la tolerancia al riesgo de los clientes de acuerdo con los procedimientos prescritos. Las características de riesgo y la información sobre servicios o productos deben registrarse y mantenerse en forma escrita o electrónica.

Si una compañía de valores cree que un determinado servicio o producto no es adecuado para los clientes o no puede juzgar su idoneidad, recordará a los clientes la situación y les permitirá elegir si aceptan el servicio o producto. Las indicaciones de la sociedad de valores y las elecciones del cliente se registrarán y guardarán en forma escrita o electrónica.

(3) Establecer y mejorar el sistema de monitoreo de seguridad de las transacciones del cliente para proteger la seguridad de los activos del cliente.

Las compañías de valores cooperarán con las autoridades reguladoras y las bolsas de valores en la supervisión, control e investigación de comportamientos comerciales anormales de los clientes, y proporcionarán rápidamente cuentas de clientes verdaderas, precisas y completas de acuerdo con los requisitos de las autoridades reguladoras y las bolsas de valores. intercambios. Información y descripciones de transacciones relacionadas.

Cuando se producen transacciones sospechosas, como robo o compra y venta, se debe notificar a los clientes de manera oportuna y se deben verificar las pruebas retenidas si básicamente se confirma que existe un comportamiento de transacción anormal como robo, compra; , venta, etc., se deben tomar medidas inmediatamente para controlar los activos y ayudar a los clientes a denunciar el delito al órgano de seguridad pública.

Las compañías de valores deben exigir a los clientes que establezcan sus propias contraseñas al abrir cuentas de capital, recordarles que cambien rápidamente sus contraseñas y las fortalezcan, y recordarles que utilicen las instalaciones comerciales del departamento de negocios de valores, el sitio web de la empresa y en línea. cliente de valores y autoservicio El cliente de negociación de valores refuerza la protección de documentos de identidad, números de cuenta y contraseñas.

Las compañías de valores deberán, de acuerdo con las leyes y regulaciones, las disposiciones de la Comisión Reguladora de Valores de China y los acuerdos contractuales, garantizar que los clientes puedan comunicarse con los clientes a través de cartas, correos electrónicos, mensajes de texto, consultas en línea u otros métodos acordados. con los clientes al menos durante el horario comercial de la sociedad de valores Consultar sus órdenes, registros de transacciones, valores y saldos de fondos.

(D) Establecer y mejorar el sistema de visitas de regreso de los clientes para descubrir y corregir rápidamente las infracciones.

Las empresas de valores deben organizar las visitas de retorno a los clientes de forma unificada y completar las visitas de retorno a los nuevos clientes en el plazo de un mes. La proporción de visitas recurrentes de clientes existentes no es inferior al 65.438+00 % del número total de clientes al final del año anterior (excluidos los clientes con cuentas inactivas y cuentas comerciales suspendidas). El contenido de la nueva visita debe incluir, entre otros, la verificación de la identidad del cliente, la confirmación de los cambios en la cuenta del cliente, si el departamento de negocios de valores y los profesionales de valores operan cuentas en nombre de los clientes en violación de las regulaciones, si los riesgos se revelan completamente a los clientes. , si existe comportamiento discrecional, etc. Las visitas posteriores de los clientes deben dejar rastros y la información relevante debe conservarse durante al menos 3 años.

(5) Establecer y mejorar el sistema de manejo de quejas de los clientes y manejar adecuadamente las quejas de los clientes y las disputas con los clientes.

Las compañías de valores y los departamentos de ventas de valores deben publicar los números de teléfono, números de fax y direcciones de correo electrónico para quejas de los clientes en lugares destacados del sitio web y las instalaciones comerciales de la compañía, y asegurarse de que las llamadas de quejas sean respondidas al menos durante el horario comercial. Las sociedades de valores y los departamentos de negocios de valores deberán establecer archivos escritos o electrónicos de quejas de los clientes y conservarlos por un período no menor de tres años. Antes de finales de abril de cada año, las compañías de valores y los departamentos de negocios de valores deberán resumir las quejas y el manejo del negocio de corretaje de valores en el año anterior y reportarlos a la Oficina Reguladora de Valores donde está domiciliada la compañía de valores y a la Oficina Reguladora de Valores donde los valores Se ubica el departamento comercial para su archivo.

(6) Establecer y mejorar el sistema de gestión de información del cliente para garantizar la seguridad e integridad de la información del cliente.

Una compañía de valores deberá establecer un archivo en papel o electrónico separado para cada cliente. El archivo del cliente deberá incluir el nombre, dirección, información de contacto de comunicación del cliente y del agente, copias de los documentos de identidad del cliente. y el agente, copia de la tarjeta de cuenta de valores, acuerdo de encomienda de transacciones de valores, acuerdo de custodia de fondos del cliente, poder notarial, declaración de divulgación de riesgos y otra información prescrita por la Comisión Reguladora de Valores de China. Las sociedades de valores guardarán adecuadamente los expedientes y la información de los clientes y los mantendrán confidenciales.

4. Las compañías de valores deben establecer y mejorar la gestión del personal de las empresas de corretaje de valores y un sistema de evaluación del desempeño científico y razonable, y estandarizar el comportamiento del personal de las empresas de corretaje de valores.

(1) El personal involucrado en tecnología, monitoreo de riesgos y gestión de cumplimiento no puede participar en actividades comerciales como marketing, cuentas de clientes y custodia de fondos de clientes. El personal de marketing no puede manejar cuentas de clientes; y servicios de custodia de fondos de clientes. El personal de tecnología no es responsable del monitoreo de riesgos y la gestión de cumplimiento.

(2) Establecer un mecanismo de control y equilibrio entre los gerentes comerciales relacionado con los cambios en el patrimonio de los clientes. Negocios que involucran la apertura, modificación de información y cancelación de cuentas de capital y cuentas de valores de clientes, el establecimiento y cambio de relaciones de custodia de fondos de clientes, la transferencia de cuentas de valores de clientes a custodia y la cancelación de transacciones designadas, etc., que están directamente relacionados con Los derechos e intereses de los clientes deben ser operados y revisados ​​por una sola persona.

Las operaciones comerciales no convencionales que impliquen restricciones a las transferencias de activos de los clientes, cambios en la correspondencia entre las cuentas de valores y cuentas de capital de los clientes y la confirmación y el ajuste incorrectos de los registros de cambios de activos de las cuentas de los clientes deben aprobarse con antelación y revisarse posteriormente. Se requiere aprobación y revisión. Deje un rastro.

(3) Las compañías de valores se asegurarán de que los clientes puedan consultar sobre los nombres y prácticas de los corredores y corredores de la compañía de valores en cualquier momento durante el horario comercial de la compañía de valores mediante consultas en línea, consultas por escrito o anuncios públicos. en el local comercial. Certificado, número de certificado y otros datos.

(4) La evaluación del desempeño de las compañías de valores y los incentivos para los corredores de valores no deben vincularse simplemente al número de cuentas de clientes abiertas y al volumen de transacciones de los clientes, sino que deben basarse en el cumplimiento del comportamiento del personal evaluado y la calidad de sus servicios y las quejas de los clientes son aspectos importantes de la evaluación, y los resultados de la evaluación deben registrarse y guardarse en forma escrita o electrónica.

5. Las compañías de valores deben establecer y mejorar el sistema de gestión del departamento de negocios de valores para garantizar el funcionamiento estandarizado, estable y seguro del departamento de negocios de valores.

(1) El departamento de negocios de valores colocará la "Licencia comercial para instituciones comerciales de valores" en un lugar destacado de las instalaciones comerciales y realizará actividades comerciales dentro del alcance permitido.

(2) El departamento de negocios de valores establecerá y mejorará un sistema de gestión de sellos, registrará varios sellos y establecerá procedimientos de control interno para el uso, custodia y entrega de varios sellos.

(3) El departamento de negocios de valores establecerá y mejorará el mecanismo de seguridad de las instalaciones comerciales, garantizará una comunicación fluida con los departamentos locales de seguridad pública, protección contra incendios y otros departamentos relevantes, y mantendrá un orden comercial estable; para emergencias importantes, y organizar periódicamente autoexámenes y realizar simulacros según sea necesario. Las autoinspecciones y los simulacros deben registrarse y conservarse por escrito durante al menos 3 años.

(4) La persona a cargo del departamento de negocios de valores será directamente responsable del funcionamiento estándar, seguro y estable del departamento de negocios de valores. Las sociedades de valores realizarán cada año una evaluación anual del responsable del departamento de negocio de valores, y la evaluación anual se registrará y mantendrá por escrito.

(5) El responsable del departamento de negocios de valores deberá renunciar al menos una vez cada tres años, y el período de renuncia forzosa no será inferior a 10 días hábiles. Durante la renuncia obligatoria del responsable del departamento de negocios de valores, la sociedad de valores realizará una auditoría in situ del departamento de negocios de valores y el informe de auditoría se registrará y mantendrá por escrito.

(6) Cuando el responsable del departamento de negocios de valores deje su cargo, la sociedad de valores deberá realizar una auditoría. Antes de finalizar la auditoría saliente, la unidad auditada no abandonará la empresa; si se descubre algún comportamiento comercial ilegal, la compañía de valores investigará las responsabilidades internas e informará al departamento regulador local o a la autoridad judicial para su manejo de acuerdo con la ley. Quienes hayan violado las normas no serán transferidos a otros departamentos de negocios de valores o personas responsables durante al menos dos años. Gerentes con cargos equivalentes o superiores en compañías de valores. Una compañía de valores deberá, dentro de los 3 meses posteriores a la finalización de la auditoría, presentar el informe de auditoría de renuncia de la persona a cargo del departamento de negocios de valores a la Oficina Reguladora de Valores donde se encuentra el departamento de negocios de valores y donde está domiciliada la empresa para su presentación. .

(7) El contenido de la evaluación, auditoría y auditoría anual mencionados en los puntos (4) a (6) de este artículo incluyen los siguientes asuntos del departamento de negocios de valores: si existe apropiación indebida de activos de clientes , si hay suficiente autorización del cliente, si se brindan productos y servicios inapropiados a los clientes, si hay financiamiento y garantías ilegales, si hay devoluciones prometidas a los clientes, si hay operaciones fuera de alcance, si hay cuentas ilegales para los clientes, si existen incidentes importantes de seguridad de la información.

6. centralmente.

Las compañías de valores deben asignar y otorgar uniformemente permisos y parámetros para el sistema de información comercial de corretaje de valores. Las compañías de valores no autorizarán a los departamentos de negocios de valores a cargar y deflactar fondos, valores y cuentas de los clientes, ni a transferir fondos y valores; entre clientes., la autoridad del sistema para modificar los datos de compensación; el nuevo sistema de información establecido por el departamento de negocios de valores será organizado e implementado de manera uniforme por la compañía de valores.

7. Si los departamentos de negocios de valores y los profesionales de valores violan las leyes, los reglamentos administrativos, las reglas de las agencias reguladoras y otros departamentos administrativos, así como las reglas de autodisciplina de las compañías de valores y los sistemas de gestión de negocios de corretaje de valores, los valores las empresas deberán rendir cuentas. El informe anual de cumplimiento de una sociedad de valores deberá incluir contenidos relevantes tales como el estado de cumplimiento del negocio de corretaje de valores, los principales problemas descubiertos, la responsabilidad interna, etc.

8. Si una compañía de valores o un departamento de negocios de valores viola estas regulaciones, la Comisión Reguladora de Valores de China y sus agencias enviadas ordenarán correcciones, realizarán entrevistas de supervisión, emitirán cartas de advertencia y se negarán temporalmente a aceptar licencias administrativas. documentos relacionados según las circunstancias. Medidas de supervisión como ordenar y sancionar al personal relevante, suspender la aprobación de nuevos negocios y restringir las actividades comerciales. Quienes violen las leyes y reglamentos estarán sujetos a sanciones administrativas de conformidad con la ley. Si constituye delito se dará traslado a las autoridades judiciales para su tratamiento.

9. El presente reglamento entrará en vigor el 20 de mayo de 201. "Aviso sobre la mejora del sistema de inspección para prevenir la piratería de acciones" (Fa Zi [1994] No. 78), "Aviso sobre el fortalecimiento del trabajo de prevención de riesgos de los departamentos comerciales de valores" (Ji Zi [1999] No. 56), "Acerca de la limpieza Up Passbook Stock Trading Business" Aviso de problemas" (palabras[65439]