Colección completa de casos de fraude de abogados penalistas
Hoy en día, muchos estafadores se dirigen a personas que sienten que no han ganado dinero durante el auge del mercado de valores en los últimos años. Estos esquemas fracasaron porque no eran tan sofisticados como el esquema Ponzi más grande de los últimos 65.438 millones de años. Estamos hablando aquí de los crímenes multimillonarios de Bernard L. Madoff y R. Allen Stanford.
Ambas empresas colapsaron durante la crisis financiera. La diferencia ahora es que los esquemas Ponzi están colapsando y los mercados financieros se están disparando. Esto preocupa a los abogados y académicos que estudian los esquemas Ponzi, porque cuando el mercado retrocede, la tendencia sólo puede empeorar.
Springer, que enseña en el John Jay College of Criminal Justice de Nueva York y ha escrito un nuevo libro, "Ponzi Schemes", dijo que en la última década se han descubierto más de 600 esquemas Ponzi. Esquemas: historia, teoría y política.
Al hablar de la sentencia de Madoff, dijo: “Si fue sentenciado a 150 años de prisión, ¿por qué alguien lanzaría un esquema Ponzi y pensaría que podría salir ileso porque se creen más inteligentes? /p>
Kathy Barzoan Phelps, una abogada de Los Ángeles que dirige un blog sobre esquemas Ponzi, dijo que identifica de tres a 10 nuevos esquemas Ponzi en su blog cada mes. Ella dijo: "Desde Madoff, esta tendencia ni siquiera ha disminuido. Mes tras mes, a la gente se le ocurren todo tipo de ideas para defraudar a otras personas con su dinero. Me sorprende".
Estos expertos y otros coinciden en que los inversores deben centrarse ahora en los esquemas Ponzi, no en los movimientos salvajes de las acciones individuales. Un grupo se ha convertido en el objetivo de los estafadores: inversores relativamente ricos y bien conectados que sienten curiosidad por nuevas inversiones pero están demasiado ocupados para investigarlas a fondo, o que tienen expectativas pero dudan sobre los altos rendimientos constantes.
Nadie se puso en contacto con la Comisión de Bolsa y Valores ni con el Departamento de Justicia mientras se ganaba el dinero, "mientras mantenían ganancias muy altas", dijo Springer. "Nunca dijeron que ganaba demasiado. Esto debe ser un esquema Ponzi. Cuando pierden dinero, se comunican con las autoridades pertinentes. O, si la abuela muere y no pueden recuperar el dinero, lo denuncian".
Un esquema Ponzi siempre parece obvio cuando lo piensas. La estafa de inversión en sellos de Charles Ponzi a principios de la década de 1920 ciertamente no fue la primera de su tipo, pero es bien sabido que se creía que fue su invención.
La imagen muestra a Madoff.
El libro de Springer examina varias estafas, estafadores y víctimas, y analiza cómo las personas han respondido a estas estafas a lo largo de las décadas desde una perspectiva tanto económica como legal. Hizo hincapié en que cualquiera que invierta en cualquier cosa necesita saber qué es una inversión legítima y qué podría generar sospechas.
Springer dijo que en su investigación descubrió que la mayoría de los autores intelectuales de los esquemas Ponzi comienzan con amigos y familiares porque esa confianza es innata. Lo siguiente es la capilla. Esto se debe en parte a que la gente ya tiene una conexión con ellos. Esto también se debe a que la gente quiere creer que las personas que conocen en su lugar de culto comparten sus creencias y valores.
"No creemos que piensen en que se aprovechen de ellos porque nosotros no nos aprovechamos de la gente", dijo Springer.
A este fenómeno lo llama síndrome "sólo soy yo" y se aplica a cualquier grupo de afinidad, ya sea una comunidad de inmigrantes, un club de campo o una escuela.
“En muchos casos, los perpetradores de esquemas Ponzi usan el dinero que ganan para enviar a sus hijos a escuelas privadas”, dijo Springer. "Allí se conectaron con otras personas ricas".
Descubrió que la mayoría de los conspiradores eran hombres, a menudo mayores y capaces de proyectar un estilo ganador. "Mucha gente no confía en las personas de 28 años", afirmó. "Pero la edad te hace parecer más digno de confianza".
En términos generales, los estafadores han trabajado en la industria para la que planeaban, por lo que tienen un conocimiento profundo de lo que están haciendo. Por lo general, se pueden encontrar abogados, contadores y corredores registrados para administrar la empresa.
Dijo: "En todos los esquemas Ponzi, los delincuentes son personas muy agradables, personas con las que quieres ser amigo".
Entonces, ¿cómo decidir qué inversiones vale la pena preocuparse? ¿Y qué medidas de seguridad se deben tomar para evitarlos?
El tema periodístico sobre los esquemas Ponzi está maduro. Actualmente, estas estafas pueden tener que ver con criptomonedas, inteligencia artificial e investigación de tratamientos para el COVID-19.
“Los tiempos de incertidumbre, crisis financiera, inestabilidad y cambio alientan el fraude”, dijo Phelps. "Simplemente describe los tiempos en los que vivimos. Los estafadores están explotando las últimas noticias para explotar a las personas".
Ha visto esquemas Ponzi ejecutados por empresas que afirman haber desarrollado medicamentos para tratar el COVID-19.
“Cuidado con las promesas”, dijo Phelps.
Existen varias formas efectivas de evitar ser estafados, aunque también requieren un poco de tiempo. Esta es la razón por la que las víctimas del esquema Ponzi se saltan la debida diligencia y confían en sus amigos. Muchas veces, sus amigos conocen a alguien que dice ser un gran inversor.
El primer paso es consultar la documentación. Todos los esquemas Ponzi implican documentos falsificados. En el corazón del esquema Ponzi de 7.000 millones de dólares de Stanford se encontraban los certificados de depósito que parecían seguros pero que producían rendimientos inusualmente altos. La empresa envió declaraciones de corretaje legítimas que incluían cientos de acciones reales, aunque sólo había una o dos acciones por empresa.
En segundo lugar, verifique las calificaciones del gerente y cuestione sus afirmaciones. Springer dijo que descubrió que la mayoría de los autores intelectuales del esquema Ponzi donaban dinero para campañas políticas. “Luego podrán tomarse fotos con los candidatos”, dijo. "Confías en alguien que parece exitoso".
Lo más importante es asegurarte de saber qué está haciendo la persona que te pide dinero y por qué quiere que inviertas. Por ejemplo, las estafas que afirman invertir en inteligencia artificial se han vuelto muy populares porque es divertida, parece rentable y difícil de entender.
“Cada vez que veo las palabras ‘algoritmo propietario’, pienso en fraude”, dijo Phelps. Algunas personas dicen que el robot de inteligencia artificial que utilizan puede generar una rentabilidad fija del 20%. Si los retornos de la IA son tan fáciles de generar, ¿por qué quieren su dinero? "
Sigues recibiendo pagos prometidos de tus inversiones, y luego se revela que el plan de inversión es una estafa. No te sales con la tuya, y cuando la estafa colapsa, un juez de quiebras o un síndico federal Puede pedirle que le devuelva su dinero. No tiene sentido argumentar en este momento que no sabe lo que pasó.
Existe un sentimiento antiguo sobre las víctimas desprevenidas, dijo Pullman, fundador de la empresa. Bufete de abogados Pullman en San Antonio Método de defensa legal, este método se utiliza a menudo. Te quejas, te quejas y gruñes. Esto es lo que puedes hacer. "
Pullman lo tiene claro. Durante los últimos 11 años, ha estado tratando de recuperar los fondos perdidos del proyecto de Stanford. Pullman dijo que la Corte Suprema de Estados Unidos rechazó su última apelación a finales de 2020, es decir, demandar directamente una de las compañías de corretaje de seguros.
“Los únicos que ganan dinero son los abogados”, dijo. “Los inversores obtienen de 5 a 6 centavos por cada dólar. ”
Sin embargo, algunas personas seguirán dejándose engañar. Hace unos años, uno de los clientes de Pullman dijo en su oficina que obtenía 1.000 dólares al mes con una inversión de 10.000 dólares. Cuando le falta dinero, presenta a otros inversores.
" Lo miré y le dije: "¿Sabes que esto es un esquema Ponzi? Un día te quedarás sin dinero", dijo Pullman, mi cliente. No quería creerme. Traté de explicarle el concepto de recuperación, que es que un día tu persona se declarará en quiebra y el administrador te hará devolver todo el dinero que te dio. Simplemente no quería oírlo. "
Pullman dijo que no ha tenido noticias del cliente desde entonces. (Canadá y Finanzas de EE. UU.)
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Autor: Feng
Editor: Feng