Encuentre un abogado penalista en Nanning
El 18 de marzo, la sucursal de Nanning del Banco Industrial y Comercial de China respondió al "China Bank and Insurance News" afirmando que la víctima sufrió pérdidas financieras debido a las altas tasas de interés ilegales y que Liang cometió un delitos personales; ICBC manejará el asunto de acuerdo con la ley. Proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes.
? ICBC Nanning Branch afirmó que la pérdida de 250 millones en depósitos fue un delito personal Depositantes victimizados: ¡No estoy de acuerdo!
De septiembre de 2018 a mayo de 2019, Liang, expresidente del Banco Industrial y Comercial de China (ICBC), encontró clientes con fondos inactivos para manejar depósitos de grandes cantidades a través de Mo y otros, y prometió manejar depósitos de grandes cantidades Después de realizar un depósito grande, además de los intereses bancarios normales sobre depósitos grandes, Mo y otros recibirán un alto ingreso por depósito de alrededor de 4,5 por mes.
Cuando se sellaron los certificados de depósito, Liang y otros intercambiaron por adelantado certificados falsificados de gran denominación por certificados de depósito reales. Después de sellar el recibo de depósito falsificado, Liang pidió a la víctima que le entregara la tarjeta de identificación original a Shi con el fin de verificar la identidad del cliente.
Entonces, Shi fue al mostrador del banco con la tarjeta de identificación original del cliente y el recibo de depósito real de la víctima. Utilizando las contraseñas dominadas de antemano, el dinero del recibo de depósito de la víctima se retiró mediante el negocio de esperar los retiros de los clientes y se transfirió a las cuentas controladas por Liang y Shi. En este caso, 28 personas fueron defraudadas con grandes depósitos por valor de 253 millones de yuanes.
En noviembre de 2021, el Tribunal Popular Intermedio de Nanning decidió condenar a Liang y sus cómplices a cadena perpetua por robo y fraude, y les impuso una multa de 3,2 millones de yuanes. Otros cómplices fueron condenados a entre 7 y 15 años.
? Después del incidente, todavía quedaban pendientes de pago aproximadamente 654.382 millones de yuanes. El tribunal dijo que aunque Liang tenía el estatus de ejecutivo bancario, también sabía que no podía aprovechar su posición para retirar directamente el certificado de depósito de la víctima de la cuenta bancaria por medios falsos, por lo que completó el crimen contra la víctima al hacer un certificado de depósito falso para reemplazar el certificado de depósito real del depositante. Posesión ilegal de certificados de depósito. Su conducta no reúne las características delictivas del delito de malversación de fondos públicos.
En la noche del 18 de marzo, Zhai, abogado del bufete de abogados Beijing Yingke (Shenzhen), dijo a los periodistas que, según la sentencia de primera instancia del Tribunal Popular Intermedio de Nanning, el caso no solo involucraba delitos penales. como el robo de ejecutivos del banco, sino que también involucró a las víctimas de la disputa civil de Liang con el banco. He aquí una situación jurídica común: ¿Cómo abordar la intersección de cuestiones jurídicas penales y civiles? Un acto ilegal puede violar el derecho civil y el derecho penal al mismo tiempo, lo que se denomina intersección del derecho penal y civil. El derecho civil es el más básico. Si el comportamiento no viola la ley civil, no habrá responsabilidad civil, y mucho menos responsabilidad penal. Por el contrario, aunque no exista responsabilidad penal, no significa necesariamente que no exista responsabilidad civil. A la vista de este caso, parece que un ejecutivo de banco cometió personalmente un delito y transfirió el dinero de la víctima. Por supuesto, Liang perdió dinero. Pero aquí hay un punto clave de la trama. El dinero de la víctima fue depositado en el banco y el banco emitió un certificado de depósito. En este punto se establece un contrato entre las dos partes y el banco debe asumir la responsabilidad.
Los bancos siempre han sido considerados el lugar más seguro para administrar el dinero y son la mejor opción para la gente corriente. Sin embargo, ¿qué hace que los depósitos bancarios ya no sean seguros? Este tipo de incidentes ocurren con frecuencia. ¿Dónde recae la responsabilidad supervisora del banco?