¿Acerca de la inversión y la gestión financiera? ¿Cuál debería buscar?
La financiación bancaria se gestiona en ventanilla. Los productos financieros bancarios en RMB se pueden dividir a grandes rasgos en tipo de bono, tipo de fideicomiso, tipo vinculado y tipo QDII.
Abra una cuenta en el sitio web de gestión financiera de la correduría. Para cuentas de negociación de acciones, puede abrir una cuenta descargando la aplicación de apertura de cuenta desde el sitio web oficial de la correduría, o puede concertar una cita con un financiero. consultor de gestión para abrir una cuenta y obtener más servicios de seguimiento.
1. El trabajo de un consultor financiero incluye principalmente:
1. Hablar y comunicarse con los clientes, dominar la información del cliente, analizar la situación básica del cliente, comprender los objetivos de gestión financiera del cliente y necesidades y proporcionar a los clientes sugerencias de gestión financiera;
2. Guiar a los clientes para que registren los ingresos y gastos financieros y las cuentas de activos y pasivos, analicen sus ingresos y gastos financieros y juzguen su estado financiero.
3. Diseñar de forma independiente planes de viabilidad basados en las necesidades del cliente y proporcionar orientación operativa específica.
4. Recopile los comentarios de los clientes de manera oportuna, analice los resultados de la implementación del plan y redacte informes.
2. Requisitos de conocimientos
Especialidad en finanzas o finanzas, con base en economía, gasto de consumo, seguros, inversiones, finanzas monetarias, inversiones industriales, impuestos, contabilidad financiera y leyes afines. Normativa Conocimiento.
Habilidades requeridas: Dominio del idioma inglés.
Requisitos de experiencia: Experiencia en valores, seguros y banca.
Cualidades profesionales: Es necesario tener capacidad para analizar y resolver problemas racionalmente, ser bueno en la comunicación, tener un fuerte sentido de la responsabilidad, tener buena personalidad y ética profesional y ser relativamente independiente en el trabajo.
Qué cualidades debe tener un excelente asesor financiero:
Un generalista financiero versátil Un excelente asesor financiero no sólo debe estar familiarizado con los productos financieros, sino también con diversas herramientas de inversión y. productos como seguros, valores, bienes raíces e incluso sellos, oro, etc. , así como el dominio y aplicación de las leyes y reglamentos pertinentes. Sólo con un conocimiento profesional considerable y una visión profunda, y actualizando constantemente lo aprendido, se puede ofrecer a los clientes información valiosa.
1. Sólida trayectoria profesional
Detrás de un excelente asesor financiero, debe haber una sólida plataforma de datos y políticas como soporte para garantizar que los planes desarrollados para los clientes eviten posibles riesgos.
2. Buena calidad profesional
Tener una buena reputación, poner a los clientes en primer lugar en todo y respetar estrictamente la privacidad y confidencialidad de la información del cliente.
La gestión de las finanzas personales surgió en Estados Unidos a principios de los años 1990 y maduró a finales de los años 1990. Después de 65.438 00 años de desarrollo, los asesores financieros independientes se han convertido en una profesión emergente. Los ahorros de los residentes nacionales de nuestro país han superado los 10 billones de yuanes. Una encuesta de sitios web financieros profesionales muestra que el 78% de los encuestados tiene necesidades de servicios financieros; más del 50% está dispuesto a pagar por servicios financieros. En los próximos 10 años, el mercado financiero personal de China crecerá a una tasa promedio anual del 30%, convirtiéndose en un país con enorme potencial después de Estados Unidos, Japón y Alemania. Los expertos dicen que, basándose en la estimación de que 100 personas atienden a 1 asesor financiero, faltan al menos 100 asesores financieros nacionales.
Requisitos de calidad
1. ¿Rico conocimiento financiero, de inversión, económico y jurídico? Los planificadores financieros deben ser "expertos en todos los aspectos", lo que significa que deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.
2. Los clientes con buen carácter y buena ética profesional son los “padres de comida y ropa” del planificador financiero. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar siempre en los clientes, en lugar de intentar vender productos únicamente a los clientes. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad.
3. Independencia relativa Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y compañías de seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras realizan la planificación financiera para los clientes. Esta es una pregunta objetiva. Sin embargo, la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción". En el futuro, habrá muchas “empresas de gestión financiera independientes” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras.
Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.