Secretos revelados｜Análisis del esquema Ponzi
En los últimos días, estuve clasificando materiales sobre fraude, buscando información relevante y vi a alguien hablando sobre la rutina de un esquema Ponzi. En el pasado, solo sabía cómo tener cuidado con las estafas de telecomunicaciones y también recordaba repetidamente a mis familiares y amigos que tuvieran cuidado al recibir llamadas de estafadores. Pero nunca pensé que yo, que siempre me enorgullecí de ser inteligente, caería en una gran trampa en un esquema Ponzi.
He visto muchas discusiones sobre esquemas Ponzi en Internet en el pasado, pero siempre sentí que este tipo de estafa no tiene nada que ver conmigo. Nunca he participado ni sido engañado por un esquema Ponzi. , así que nunca le he prestado atención.
Pero no lo sabrás hasta que sufras una pérdida. Es realmente necesario comprender todo tipo de estafas desde el principio. Sólo lamento no haber sabido de estas estafas un año antes, de lo contrario podría haber evitado ser defraudado. Aunque la gente común no hará cosas ilegales aprendiendo conocimientos sobre fraudes, si conocen los métodos y rutinas de estas estafas con anticipación, ¡es realmente importante evitar ser engañados! ! !
El siguiente pasaje está tomado principalmente de la Enciclopedia Baidu:
El esquema Ponzi generalmente se refiere al fraude de inversiones en el campo financiero y es el antepasado del esquema piramidal. En los proverbios chinos, el esquema Ponzi también se conoce como "derribar el muro este para compensar el muro oeste" o "el lobo blanco con los guantes vacíos". En resumen, se trata de utilizar el dinero de nuevos inversores para pagar intereses y altos rendimientos a corto plazo a los antiguos inversores para crear la ilusión de ganar dinero, defraudando así más inversiones. Muchos esquemas piramidales ilegales utilizan este método para acumular dinero. Por supuesto, este concepto no sólo se puede utilizar en el campo financiero, sino que también se puede extender a cualquier otro campo industrial que sea similar a las rutinas del esquema Ponzi.
El esquema Ponzi apareció por primera vez en 1919, que tiene 102 años. La persona que inventó este tipo de estafa se llama "Charles Ponzi". Como empresario especulativo, primero fabricó una inversión corporativa ficticia y prometió a los inversores una rentabilidad del 40% en 3 meses. rápidamente se atraen grandes cantidades de dinero, y luego se atrae al segundo grupo de inversionistas, y el dinero del segundo grupo de inversionistas se paga al primer grupo de inversionistas en nombre del retorno de ganancias, para lograr el objetivo de "realmente ganar dinero". mucho dinero". "La reputación de "sigue atrayendo a más personas a dejarse engañar.
Por supuesto, generalmente este tipo de proyecto de esquema Ponzi no dura mucho. Uno o dos años es el límite, porque cuanto más tiempo, mayor es el riesgo de colapso. Al final, los inversores reaccionan y atrapan al estafador, pero el dinero se ha desperdiciado y no se puede recuperar, y el estafador sólo puede ser enviado a prisión durante unos años. O peor aún, los inversores reaccionan con demasiada lentitud. Cuando vuelven en sí, los estafadores ya se han llevado el dinero y se han escapado. No sólo los propios inversores pierden dinero, sino que tampoco pueden llevar a los estafadores ante la justicia. Es realmente triste.
Varios casos de esquemas Ponzi conocidos en China en los últimos años:
1. Ezubao; 2. Plataforma de ayuda financiera mutua de 3M 3. Plataforma en línea P2P 4. Varias tarjetas B&B; 5. Casos de cooperación en tres lugares de Hebei, etc.
Al recopilar información sobre fraude sobre un determinado esquema Ponzi, me encontré con este pasaje, que vale la pena reflexionar:
Siempre que cada participante tenga un coeficiente intelectual normal, sabían que esto era Un juego de "tocar el tambor y pasar las flores", pero todos creían que no serían los últimos en ser los últimos. Todos pensaron que su coeficiente intelectual fuera de línea era problemático y que podía usarse como cajero automático.
En algunos esquemas Ponzi, algunas personas pueden ser simplemente codiciosas y querer aprovecharse, pero realmente no entienden este tipo de fraude y piensan que realmente se han topado con un "pastel en el cielo" bueno. Una gran cantidad de personas saben claramente que se trata de una estafa, pero aun así participan activamente en ella y están deseosas de animar y engañar a otros para que participen. Porque siempre sienten que no serán los últimos en ser engañados, y definitivamente habrá el próximo "tonto" que se hará cargo, y será él quien podrá escapar sin problemas después de cosechar los beneficios.
Pero no siempre pienses que eres el más inteligente. A menudo camino junto al río sin mojarme los zapatos. Aquellos participantes que quieran hacer una fortuna algún día sufrirán una reacción violenta. Si no lo crees, ¡espera y verás!