¿Cuál es la diferencia entre Southern Baoyuan y Southern Dolly?
Pareces un novato, espero poder ayudarte.
1. Ambos son de tipo bono. ¿Cuáles son las diferencias en los detalles? ----
202101 Nanfang Baoyuan----Conservative Allocation Fund
“Como fondo de bonos, este fondo invierte principalmente en varios tipos de bonos, incluidos bonos del tesoro y bonos financieros. , bonos corporativos y bonos convertibles. La proporción mínima de inversión en bonos en la asignación de activos es del 45% y la proporción máxima es del 95%. La proporción de inversión en acciones en la asignación de activos no excederá el 35%”.----Puede consultar el. perfil del fondo Se puede ver que Nanfang Baoyuan tiene una cierta proporción de inversión en acciones. Es precisamente por esto que se le llama tipo de asignación.
"75% Exchange Treasury Bond Index + 25% (Shanghai Stock Exchange A-Share Index + Shenzhen Stock Exchange A-Share Index)" utiliza este punto de referencia de comparación de rendimiento para confirmar el método de inversión reflejado en el perfil del fondo. .
202103/202102 Southern Dolly A/C----General Bond Fund
“Este fondo invierte principalmente en instrumentos financieros de bonos, y la proporción de inversión no es inferior al 80% del los activos del fondo. No compra directamente acciones, warrants y otros activos de renta variable en el mercado secundario, pero puede participar en la suscripción de nuevas acciones en el mercado primario, y el índice de inversión no supera el 20% de los activos del fondo; el fondo mantiene efectivo o activos con una fecha de vencimiento dentro de un año. Los bonos del gobierno no deberán ser inferiores al 5% del valor liquidativo del fondo”. ----Se puede ver en el perfil del fondo que Southern Dolly no puede negociar directamente acciones en el mercado secundario. Esta distinción es importante.
"Índice ChinaBond de China Central Government Bond Depository and Clearing Corporation (precio completo)": este punto de referencia de comparación de rendimiento muestra que Southern Dolly es lo que los inversores suelen llamar un "fondo de deuda pura".
En otras palabras, los beneficios y riesgos de Nanfang Baoyuan deberían ser mayores que los de Nanfang Duoli.
2. ¿Cuál es la diferencia entre Southern Dolly A y C? ----
A es un modelo de cobro inicial. Las tarifas se cobran al suscribirse. y no se cobran tarifas de servicio de ventas. C no tiene comisión de suscripción, pero se cobra una comisión por servicio de ventas a una tasa anual del 0,3%, que se devenga diariamente directamente de los activos del fondo.
A primera vista, la Clase C acumula tarifas de ventas y servicios todos los días, y el valor neto es ligeramente menor, pero la Clase A tiene una tarifa de suscripción inicial, por lo que la diferencia general no es grande.
Puedes elegir entre estos dos tipos según el tiempo que esperas mantener el fondo. Si el tiempo de inversión es superior a un año, la opción A es más adecuada.
3. A efectos de pensión, ahora 30 años. ----Basado en su orientación inversora, me gustaría darle algunos consejos. Si tienes 30 años y el objetivo de invertir en fondos es la jubilación, entonces estos dos fondos que has elegido no son adecuados. Debido a que su tiempo de inversión es muy largo, puede evitar por completo los riesgos de inversión causados por las fluctuaciones del mercado de valores. Por lo tanto, los fondos de acciones con mayores riesgos y mayores rendimientos son la mejor opción. Sin embargo, lo que eligió es un fondo de bonos. Este tipo de fondo en sí tiene muy poco riesgo y no es necesario evitar riesgos. Al mismo tiempo, el rendimiento también es muy pequeño, por lo que no es adecuado para fondos fijos a largo plazo. inversión.
Para la inversión fija de fondos a largo plazo, la brecha de ingresos final entre los fondos de bonos y acciones es muy grande.