¿Cuál es la historia interna del cobro de préstamos por parte de bandas de préstamos rutinarias?
El 2 de abril, el grupo de trabajo arrestó a sospechosos de delitos de "préstamos de rutina" en el distrito de Xishan, ciudad de Wuxi, provincia de Jiangsu, y la ciudad de Yuncheng, provincia de Shanxi, y arrestó a casi 500 sospechosos de "préstamos de rutina". " fraude. 193 personas fueron escoltadas de regreso a Baotou.
Se entiende que las dos empresas involucradas son Wuxi New Hope Information Consulting Co., Ltd. y Yuncheng Qianxinen Network Technology Co., Ltd., y su ámbito comercial registrado son servicios de desarrollo de software y consultoría de gestión empresarial. e información comercial. La consultoría y otras empresas no tienen calificaciones financieras. La empresa involucrada participó en actividades crediticias ilegales a través de plataformas en línea.
Sin hipoteca, sin aval y con préstamos rápidos son los principales motivos de atracción de víctimas. "Normalmente, la aprobación del prestatario sólo lleva unos minutos y luego el personal financiero de la empresa transferirá el dinero al prestatario a través de Alipay", dijo a los periodistas Ji Pinxuan, investigador del Destacamento de Investigación Criminal, "El principal". El truco utilizado por los delincuentes es pagar al prestatario que no puede pagar a tiempo". Los prestatarios recomiendan otros canales de endeudamiento, o venden información personal a otras plataformas de préstamos, para inducir a los prestatarios a continuar emitiendo pagarés, cobrar tarifas vencidas y altos intereses, con lo que "Inflar la deuda y, en última instancia, hacer que el prestatario no pueda pagar", Xiong Lu, líder de la Brigada de Investigación del Crimen Organizado del Destacamento de Investigación Criminal de la Oficina de Seguridad Pública de la ciudad de Baotou, dio un ejemplo a los periodistas. Para un préstamo de 3.000 yuanes, el prestatario en realidad recibió 2.300 yuanes, y 700 yuanes se utilizaron para pagar el interés de una semana sobre el préstamo; el monto del préstamo del prestatario mostrado a través de la plataforma en línea fue de 6.000 yuanes, y otros 3.000 yuanes se utilizaron como garantía del préstamo. .
Se entiende que para evitar la supervisión y la represión, las empresas involucradas básicamente no prestarán dinero a la población local donde está ubicada la empresa, y los agentes de cobranza no vendrán a cobrar las deudas. Xiong Lu dijo a los periodistas: "Hay tres grupos objetivo principales para que los delincuentes concedan préstamos ilegalmente: empresarios que carecen de fondos, estudiantes que consumen por adelantado y personas que tienen mal crédito en los bancos y han sido incluidas en la lista negra". El caso de las bandas de préstamos rutinarios Según la policía, las bandas involucradas en el caso son todas operaciones corporativas y compran información de los clientes a través de canales ilegales. Después de que el departamento de revisión selecciona la información del cliente que cumple con sus requisitos, se entrega al departamento de transporte. El departamento de servicio telefónico contacta a los clientes por teléfono y luego deriva a los clientes que están interesados en pedir dinero prestado al departamento de ventas.
Posteriormente, el departamento comercial presentará las reglas pertinentes al cliente, exigiéndole que realice una autenticación de nombre real en la plataforma de préstamo, obtenga el nombre del cliente, la dirección particular y las fotografías del frente y el reverso de la identificación. tarjeta, cargar información de la libreta de direcciones del teléfono móvil y pasar al tercero. La empresa obtiene los registros de llamadas del cliente en los últimos seis meses para confirmar que este número es el número de teléfono móvil de uso común del cliente y prepararse para cobros futuros. Una vez transcurrido el tiempo de pago, si el prestatario no puede pagar normalmente, el personal financiero recomendará renovar el préstamo. Los prestamistas que no renueven ni realicen pagos serán remitidos a los departamentos de cobranza. El departamento de cobranza es el departamento central de la empresa involucrada en el caso y el personal de cobranza generalmente recibe comisiones basadas en los resultados de la cobranza. El sospechoso criminal Lu dijo a la policía que durante la universidad, pidió dinero prestado a los estudiantes en forma de "préstamos universitarios" y obtuvo intereses por ello.
Con su sensibilidad a los números y su constante exploración, utilizó todo el dinero que pidió prestado de diversos canales para prestar. Cada vez hay más clientes y sus ganancias ilegales llegan a los 10.000 yuanes por día. Desde 2017 hasta noviembre, Wuxi New Hope Company obtuvo ganancias ilegales por más de 200 millones de yuanes. La empresa Yuncheng Qianxinn obtuvo beneficios ilegales de casi 100 millones de yuanes. Como resultado, los miembros clave de la pandilla involucrada en el caso obtuvieron enormes ganancias, vivieron en casas de lujo y compraron muchos autos de lujo. La mayoría de los jefes de departamento y líderes de grupo también disfrutaban de salarios altos. Actualmente, el caso se encuentra bajo revisión adicional. Pero lo que sorprendió a la policía de Baotou fue que muchas víctimas no cooperaron con la investigación. ¿Por qué la víctima se negó a cooperar con la investigación cuando fue violada ilegalmente? Según la policía que lleva el caso, los métodos de cobro de los delincuentes son malos y la mayoría de las víctimas han experimentado diversos tipos de "violencia suave" para cobrar el dinero.
Además, la evidencia en los casos de "préstamos de rutina" son principalmente registros de transferencias y registros de chat. Se necesita al menos medio día para tomar notas durante la recopilación de pruebas, pero la víctima no comprende, piensa que el proceso es largo y no coopera activamente. Según las leyes pertinentes, los tipos de interés anuales superiores al 24% no están protegidos por ley. Cuando se dé cuenta de que se ha encontrado con un préstamo de rutina, debe llamar a la policía de inmediato y cooperar con la policía para recopilar pruebas. Sólo así podrá proteger mejor sus derechos e intereses.