¿Cuál es la diferencia entre una sociedad de fondos y un custodio de fondos?
El custodio del fondo es responsable de mantener los activos del fondo, supervisar las operaciones de la compañía del fondo y revisar el valor neto del fondo y los ingresos calculados por el administrador del fondo. Las comisiones de custodia son comisiones que cobran los custodios por la custodia de los activos del fondo. En China, los custodios de los fondos son los bancos comerciales. Cada fondo tendrá un banco custodio, que se puede encontrar en el sitio web oficial de la compañía del fondo. Como se muestra en la figura, el custodio de un fondo bajo E Fund:
Comisiones de gestión y custodia:
(Fuente: sitio web oficial de E Fund Management Co., Ltd.)
La existencia de un custodio de fondos contribuye a garantizar la seguridad de los activos del fondo y proteger los intereses de los tenedores de fondos. .
El custodio del fondo separa la propiedad, los derechos de uso y los derechos de custodia del fondo, es decir, la compañía del fondo solo puede administrar e invertir los activos del fondo y no tiene derecho a apropiarse indebidamente de ellos de forma privada, garantizando efectivamente la seguridad. de los fondos. Al mismo tiempo, el custodio del fondo supervisará el comportamiento de inversión de la compañía del fondo para verificar si cumple con las leyes y regulaciones pertinentes y el alcance de la inversión acordado en el contrato del fondo, e informará de inmediato cualquier violación al departamento de supervisión y administración. El custodio también calculará los activos del fondo para evitar riesgos y pérdidas causados a los inversores por operaciones inadecuadas.