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¿Cómo verifica una pequeña empresa de préstamos la autenticidad del flujo de transacciones?

Las pequeñas compañías de préstamos generalmente verifican la autenticidad de las declaraciones comerciales comparando certificados de ingresos.

El flujo salarial se refiere a la tarjeta bancaria (tarjeta de débito) o libreta bancaria vigente a nombre de un individuo, y la lista de transacciones de depósitos y retiros con el banco dentro de un período de tiempo. Para imprimir su nómina, simplemente lleve su DNI y su tarjeta bancaria al mostrador del banco. La hoja de salario llevará el sello salarial del banco, por lo que la posibilidad de fraude es baja y solo se puede confirmar consultando el certificado de ingresos.

El método común utilizado por las pequeñas empresas de préstamos es ir al sitio web de la Administración Estatal de Industria y Comercio para comprobar si la información de registro de la empresa está disponible y luego realizar una entrevista telefónica para preguntar si la persona existe en la empresa, qué puesto ocupa y emitir un juicio después de trabajar durante varios años. La prueba de ingresos es verdadera o falsa. Si no se puede verificar por teléfono, acudiremos a la empresa para averiguarlo mediante una investigación in situ.