¿Cómo verifica una pequeña empresa de préstamos la autenticidad del flujo de transacciones?
El flujo salarial se refiere a la tarjeta bancaria (tarjeta de débito) o libreta bancaria vigente a nombre de un individuo, y la lista de transacciones de depósitos y retiros con el banco dentro de un período de tiempo. Para imprimir su nómina, simplemente lleve su DNI y su tarjeta bancaria al mostrador del banco. La hoja de salario llevará el sello salarial del banco, por lo que la posibilidad de fraude es baja y solo se puede confirmar consultando el certificado de ingresos.
El método común utilizado por las pequeñas empresas de préstamos es ir al sitio web de la Administración Estatal de Industria y Comercio para comprobar si la información de registro de la empresa está disponible y luego realizar una entrevista telefónica para preguntar si la persona existe en la empresa, qué puesto ocupa y emitir un juicio después de trabajar durante varios años. La prueba de ingresos es verdadera o falsa. Si no se puede verificar por teléfono, acudiremos a la empresa para averiguarlo mediante una investigación in situ.