Analizar las necesidades y objetivos financieros del cliente

En el proceso de contacto con los empleados del banco, el cliente propondrá sus objetivos esperados. Según el tiempo, estas metas se pueden dividir en:

(1) Metas a corto plazo (como tomar vacaciones, comprar un auto nuevo, ahorrar dinero, etc.).

(2) Metas a mediano plazo (como ahorros para la educación de los niños, hipoteca para comprar una casa, etc.).

(3) Metas a largo plazo (como jubilación, herencia, etc.) .).

Las situaciones específicas pueden tratarse de manera diferente según los diferentes clientes. Estos objetivos son relativamente amplios y los banqueros deben perfeccionarlos y complementarlos basándose en un análisis objetivo de la situación y los objetivos financieros del cliente.

Los siguientes son otros requisitos que los clientes pueden exigir:

(1) Protección de ingresos (por ejemplo, para evitar dificultades en la vida causadas por la pérdida de capacidad laboral, etc.).

(2) Protección de activos (como seguros de propiedad, etc.).

(3) Alivio de la deuda en caso de fallecimiento del cliente.

(4) Contradicción entre objetivos de inversión y predicción de riesgos. Este examen te ha inspirado mucho.

En el proceso de determinar los objetivos y requisitos de los clientes, los banqueros deben prestar especial atención al hecho de que los clientes a menudo tienen una comprensión insuficiente de los productos de inversión y los riesgos de inversión, por lo que es probable que los clientes establezcan algunos requisitos poco realistas. Para resolver este problema, los empleados del banco deben fortalecer la comunicación con los clientes, aumentar la comprensión de los clientes sobre los productos de inversión y los riesgos de inversión y establecer objetivos razonables basados ​​en garantizar la comprensión del cliente.