Cómo evitar suplantar las patentes de otros
1. Introducción
En los últimos diez años, aparte del robo, el mayor número de delitos contra la propiedad ha sido el fraude. Según las estadísticas, entre 1982 y 1990 el número de delincuentes fue de 19.126. Esto demuestra que existen muchos delitos de fraude y que el público siempre debe estar atento y tomar precauciones. En los casos de fraude, los delincuentes saben aprovechar la avaricia de las personas, utilizan palabras inteligentes para hacer coincidir los factores de tiempo y espacio y luego implementan trucos de fraude. Para que las personas comprendan los diversos casos de fraude, las características de las técnicas y cómo evitar ser engañadas, este libro está escrito especialmente como referencia y como lección para otros, reduciendo así la ocurrencia de casos de fraude.
2. Tipos y métodos de delitos de fraude comunes
1. Fraude de lotería raspadito y Mark Six:
1. Al comprar billetes de lotería y enviarlos por correo, los destinatarios recibieron enormes bonificaciones. Cuando la víctima llamó para preguntar, la otra parte pidió un pago anticipado del 15% de impuestos. Luego, los mafiosos pidieron a los miembros que recolectaran billetes de lotería, pagaran las cuotas de membresía y el dinero del patrocinio de la Lotería Mark Six que la compañía había firmado. Estafar dinero una y otra vez.
2. El grupo fraudulento publica o distribuye anuncios, alegando que una empresa del grupo internacional puede negociar con las autoridades continentales y puede bloquear y controlar exclusivamente los números ganadores de la Lotería Mark Six de la Oficina de Loterías de Hong Kong. Si hay un error, están dispuestos a compensar NT$10 millones como cebo para defraudar a los jugadores de la Lotería Mark Six en todo el mundo.
3. El grupo de fraude coloca los blocs de notas en cajas de productos conocidos, haciendo que los consumidores crean erróneamente que los productos son incentivos de los fabricantes. Después de que el número de teléfono en el bloc de notas sea correcto, el el impuesto será remitido a la cuenta designada.
4. El grupo fraudulento utilizó periódicos para publicar la lista ganadora e imprimió la foto del director ejecutivo de la RAE de Hong Kong, Tung Chee-hwa, en los folletos como líder del grupo para ganarse la confianza de la gente.
2. Fraude con tarjetas de crédito:
1. Los delincuentes intentan aprender la contraseña interna de la tarjeta de crédito del consumidor, luego falsifican y alteran la tarjeta de crédito basándose en la contraseña, y luego confabularse con el comerciante para gastar mucho dinero.
2. Los delincuentes utilizan tarjetas de identificación falsas o perdidas para solicitar tarjetas de crédito en los bancos y robarlas.
3. Antes de que el solicitante original recibiera la tarjeta de crédito del banco, el delincuente la interceptó y la robó.
4. Los delincuentes utilizan tarjetas de crédito en blanco, utilizan máquinas de estampado, máquinas de codificación y máquinas de estampado en caliente para perforar la información de identidad del titular de la tarjeta, el número de tarjeta y la fecha de emisión de la tarjeta, copiar las tarjetas de crédito genuinas y luego se confabula con el fabricante para pasar la tarjeta y luego presenta un reclamo ante el banco y comparte las ganancias.
5. La víctima utilizó una tarjeta de crédito para realizar compras en la red informática, lo que provocó que los piratas informáticos de la red interceptaran el número de la tarjeta de crédito y luego lo robaran.
3. Fraude de mensajes de texto con teléfonos móviles:
Los delincuentes utilizan las computadoras para enviar mensajes de texto sobre "subirse al auto" y "ganar el premio mayor", convirtiendo a los destinatarios de los mensajes de texto. creen erróneamente que han ganado el premio. El grupo de fraude exige que las personas paguen impuestos primero para quedarse con los obsequios ganadores, defraudando así a las personas con su dinero o dejando un conjunto de números de teléfono de pago con valor agregado, como 0941, 0951, 0204, 0209 en el mensaje de texto, pidiéndole que llame él de vuelta.
4. Fraude en el envío de remesas con tarjetas de débito:
Los delincuentes venden los productos más vendidos a precios ultrabajos en los medios de comunicación generalistas, en Internet o distribuyendo folletos. Cuando alguien llame para preguntar, detenga inmediatamente la compra mediante transferencia con tarjeta de débito en el momento adecuado y luego utilice la ignorancia de la gente común sobre el procedimiento de transferencia para diseñar un conjunto de instrucciones operativas complejas. Después de seguir las instrucciones, la cantidad exitosa suele ser decenas de veces el costo original, logrando así el propósito de defraudar los depósitos de las personas.
Verbo (abreviatura de verbo) Fraude en compras en línea:
Los inmigrantes malos publican productos muy baratos en línea para inducir a los residentes a enviar dinero y luego compensarlo con productos inferiores. Cuando se completa la transacción, no pueden evitar encontrarse.
6. Fraude en transferencias bancarias online:
Los mafiosos colocan anuncios en los periódicos o distribuyen folletos, afirmando que pueden ayudar a las personas a obtener préstamos, afiliarse, comprar coches, etc. , y requirió que el demandado abriera primero una cuenta en su banco designado, depositara una cantidad considerable de regalías o depósitos y estableciera una cuenta de transferencia de protocolo de voz telefónica para "servicios bancarios en línea y saldo de cuenta de consulta de voz". Luego, el gángster le pidió al acusado que proporcionara la contraseña del saldo de consulta por voz, el certificado de identidad, la dirección y otra información relevante para su confirmación, y luego utilizó la función de transferencia de voz del teléfono "Transacción electrónica por Internet" para transferir el depósito de la víctima.
7. Fraude en cajeros automáticos:
Los ladrones se aprovechan del deseo de comodidad de las personas colocando cajeros automáticos falsos o teclados falsos en cajeros automáticos junto a parques de atracciones o mercados temporales, donde se roban los depósitos. emitir un PIN grabado en el lateral cuando las personas introducen sus tarjetas o botones de crédito o débito.
8. Títulos, certificados y documentos profesionales falsos:
Los delincuentes utilizan medios sofisticados para falsificar o alterar cédulas o certificados de identidad, como licencias, títulos y documentos emitidos por agencias gubernamentales, para realizar todo tipo de fraude. Por ejemplo, utilizar el documento de identidad falsificado o alterado de otra persona para solicitar un pasaporte, o utilizar documentos falsos para solicitar un certificado de propiedad territorial, etc.
9. Caso de fraude al partido Guangjin:
En un grupo de dos o tres personas, le mintieron a la víctima diciéndole que uno de ellos era un tonto con una enorme suma de dinero u oro. Joyas despertó la codicia en la víctima. Se aprovechan de las debilidades de la naturaleza humana "haciéndose pasar por cerdos y comiendo tigres" e "intercambiando paquetes" para defraudar dinero con billetes falsos o joyas de oro.
10. Estafas de lingotes falsos y joyas de oro:
Una o dos personas vestidas con ropa normal fingen ante la víctima que han desenterrado lingotes, lingotes o anillos de oro y otras joyas de oro. Como necesitaba dinero urgentemente y estaba dispuesto a venderlo a bajo precio, la víctima era codiciosa y fue engañada.
11. Fraude de facturas con guayaba
1 Abra una cuenta corriente en un banco y utilice cheques en blanco para defraudar a las personas para que paguen bienes, pidan dinero prestado o cancelen pagos. deudas.
2. Abra una cuenta a nombre de otros para cobrar cheques, o abra una cuenta a nombre de otros para cobrar cheques y venderlos a otros para emitir cheques sin fondos para cometer fraude.
12. Fraude de cuentas bancarias falsas:
1. Utilice números bancarios ficticios para anunciar nuevos empleos, contratar empleados y utilizar el empleo como cebo para defraudar los depósitos de empleo.
2. Delito de venta fraudulenta de facturas unificadas con números bancarios falsos para ayudar a otros a evadir impuestos.
3. Falsificar números bancarios de empresas, utilizar cheques sin fondos para comprar bienes o pedir dinero prestado, para lograr el propósito de defraudar dinero.
4. Fingir que el negocio es rentable, aprovechar la debilidad psicológica de la gente de buscar grandes ganancias por falta de fondos, atraerlos hacia acciones y estafar dinero en todas partes.
Trece. Fraude de inversión con fines de lucro:
Utilizar como cebo la inversión en industrias enormemente rentables, como importantes desarrollos inmobiliarios o casos de patentes, dar a los inversores algunos beneficios al principio y luego declararse en quiebra y fugarse en un cierto punto de saturación. provocando que los inversores pierdan fondos.
14. Fraude cruel de quiebra:
La gente cree erróneamente que el negocio y la situación financiera de su empresa son buenos, por lo que compran una gran cantidad de bienes o piden prestado dinero en el extranjero y luego se dividen. La propiedad se divide en varias partes, se declara en quiebra y luego convierte una cantidad muy pequeña en pago, lo que obliga a la víctima a renunciar a los derechos restantes del acreedor. Esto se conoce comúnmente como "fraude de quiebra".
15. Las cooperativas de crédito defraudan dinero (pero hacen trampa):
Un patrón común es formar un club y actuar como líder del club, solicitar en secreto el dinero del club en nombre de los miembros, y luego se lo llevaron con ellos. El dinero se fugó.
16. Fraude en venta de bienes inmuebles:
1. Una casa en venta: Se vuelve a vender una propiedad que ha sido vendida pero no ha sido registrada para la transferencia de propiedad.
2. El vendedor transfiere el inmueble al comprador, y sin pasar por el proceso de registro de transferencia, vuelve a hipotecar el inmueble, lo presta al acreedor hipotecario o vende el inmueble hipotecado a precio quirografario.
3. Publicidad con hechos ficticios para inducir la inversión o preventa de casas con el fin de defraudar los pagos iniciales.
17. El flujo de fraude de productos falsificados:
Los mafiosos utilizan lugares concurridos para decorar espléndidos accesorios o suministros de alta gama, y hay grandes carteles que indican que son un gran peón. En venta, su valor real suele ser inferior a una décima parte del precio de venta.
18. Investigación de fraude:
En lugares no especificados, lugares de conferencias, reuniones informativas o reuniones grandes o al borde de la carretera, los gánsteres usan el nombre de la investigación para atraer a otros a completar documentos que incluyen información personal de tarjetas de identificación y luego utilizar esta información para defraudar tarjetas de crédito u otros valores.
Diecinueve. Fraude de seguros
1. Si un paciente obtiene un certificado médico falso a través de medios ilegales como el soborno y firma una póliza de seguro de vida, morirá inmediatamente y el beneficiario recibirá el dinero del seguro.
2. Destruir intencionalmente o informar falsamente que las casas, automóviles y otros productos asegurados han sido robados, causando pérdida al sujeto asegurado y defraudando el dinero del seguro.
3. Firmar o comprar contratos de seguro para familiares, otras personas o para usted mismo, y luego asesinar a sus familiares, a otras personas o encontrar a alguien que muera en su nombre para defraudar el dinero del seguro.
20. Comportamiento fraudulento de defraudar dinero para la compra de una casa:
Fingir comprar, aprovecharse de la psicología de búsqueda de ganancias y confianza empresarial del comerciante, y escapar después de recibir la mercancía.
21. Brujería o fraude religioso:
Aprovecharse de las supersticiones de otras personas, intimidar a las víctimas con teorías sobre fantasmas y dioses, y luego pretender que pueden hacer cosas por otros para eliminar desastres. , trae buena suerte y ora por bendiciones espera. Con el fin de proporcionar servicios de adivinación, adivinación y otros servicios, con el fin de "estafar dinero y sexo" o en nombre de la construcción de templos, monasterios, etc. , y los creyentes recaudaron fondos para defraudar dinero.
22. Fraude médico por enfermedades críticas:
Similar al modelo de fraude del Partido Guangjin, un grupo de tres a cinco personas, una de las cuales da dinero a una persona con una enfermedad grave o crónica. enfermedad u otra Los miembros de la familia llamaron a médicos famosos para encontrar medicinas preciosas y recetas populares que pudieran curar sus enfermedades. Aprovechando la depresión y la desesperación de la víctima, tomó riesgos desesperados y defraudó enormes gastos médicos.
23. Falsa identidad:
Por ejemplo, hacerse pasar por fiscal para recibir sobres rojos; hacerse pasar por policía o policía criminal o manejar casos para ganar dinero; haciéndose pasar por una organización de bienestar público para defraudar donaciones; haciéndose pasar por un trabajador social en nombre de la pensión, defraudó libretas bancarias y sellos, y luego robó los depósitos se hizo pasar por un buscador de talentos para una chica que quería desarrollarse; la industria del entretenimiento y defraudación de dinero y sexo, etc.
24. Fraude laboral:
Con el pretexto de gestionar asuntos o prestar servicios específicos a otros, exigir el pago de gastos por adelantado o defraudar a otros en sus finanzas por exigencias laborales, como "ganado judicial".
25. Fraude de intermediario:
Aprovechar la oportunidad de firmar un contrato entre dos medios para defraudar a otros de su propiedad. Fingir presentar trabajos o presentar novias de otros lugares o de China continental, y defraudar tarifas de presentación, depósitos o honorarios de agencia.
26. Fraude con trampa laboral:
Los anuncios utilizan salarios altos, trabajos fáciles, "princesa", "publicista" o "estrella de cine" como cebo para defraudar a los solicitantes de depósitos, depósitos. , Tarifa de instalación o tarifa de capacitación o cantidad de vehículo (sin depósito).
27. Esquemas piramidales ilegales:
Los trabajadores sin escrúpulos utilizan principalmente bonos de desempeño y sistemas de dividendos. De hecho, utilizan el método del "club de ratas" de venta piramidal de productos para defraudar a quienes buscan empleo. su dinero y su trabajo.
28. Fraude matrimonial y de citas:
Mentir acerca de no estar casado o divorciado, aprovecharse del afán de los demás por hacer amigos para encontrar pareja o amante, utilizar a los amigos del matrimonio como cebo defraudar a la otra parte de su propiedad, y utilizar la excusa para retrasar o irse.
Veintinueve Denuncias falsas de lesiones y fraude en primeros auxilios:
Mentir a la víctima diciéndole que sus familiares, amigos o compañeros de clase necesitan urgentemente dinero debido a un accidente de coche o otros accidentes graves. La víctima quedó nerviosa por un momento y, sin esperar a pensar y verificar, simplemente le pidió al gángster que le estafara el dinero.
30. Estafa:
De tres a cinco personas que son buenas jugando, asumen situaciones de juego y utilizan excelentes habilidades de juego y los últimos instrumentos científicos para defraudar a la gente.
31. Falsificación y fraude:
Vender bienes sin valor real y defraudar la propiedad, como vender medicamentos falsos y falsificar vino malo con fines de lucro.
32. Falta de préstamo de agente:
Publicidad en periódicos, simulando poder solicitar préstamos para personas que necesitan dinero urgentemente, defraudando así a la víctima en honorarios de abogados. . y deposito.
33. Lesiones falsas y pobreza:
Lesiones falsas y mentiras sobre la pobreza y las dificultades para ganarse la simpatía de la gente y defraudar los billetes de coche, los medicamentos y los gastos de manutención.
34. Tarifas de remolque excesivas y fraude:
El vehículo de la víctima se averió en la carretera (especialmente en la carretera) y el operador de la grúa fue remolcado después de remolcar el vehículo. O después de la reparación, solicite al demandado honorarios obviamente elevados.
35. Fraude de Pesas y Medidas:
Cuando los comerciantes venden bienes o prestan servicios, manipularán básculas de distancia fija, como vender frutas y verduras con pesos cortos, taxis a exceso de velocidad. arriba, etc , ganar más dinero.
36. Fraude publicitario falso:
Hacer pasar por un coche BMW o Mercedes-Benz de mediana edad de alta gama, fotografías caras o joyas de oro preciosas, o audio fuera de formato. acciones con urgencia, cobrando un depósito a la víctima y entregándole una cantidad igual. El documento de identidad y el sello de la víctima fueron defraudados por otros motivos y desapareció para cometer fraude.
37.Falso fraude en la recaudación de fondos:
Distribuir folletos de ayuda en casos de desastre en nombre de una asociación de antiguos alumnos o de una empresa conocida, de una organización de bienestar público o de un representante de la opinión pública. aprovecharse de la mentalidad de la gente de hacer el bien y enviarlos a cuentas designadas. Las transferencias de dinero son más o menos fraudulentas.
38. Solicitud de empleo falsa y fraude contable:
Solicite contabilidad utilizando documentos de identidad, libretas de empresa, sellos, tarjetas de cajero automático, sellos de empresa, etc. Luego róbalo del banco.
39. Haciéndose pasar por un agente de fraude con tarjetas de crédito "límite de USD":
El grupo criminal se hizo pasar por una sucursal extranjera de un banco en los medios, haciéndose pasar por un representante de una sucursal extranjera de un banco en Taiwán, puede solicitar la tarjeta de crédito de “límite alto en USD” del banco y defraudar a la gente.
Cuarenta. Especulación ilegal en fraude de futuros de divisas:
En nombre de una empresa de inversión, se realizan conferencias de inversión para atraer a jóvenes estudiantes y recién llegados a la sociedad que buscan salarios altos y similares. La gestión financiera y de inversiones se utiliza como cebo para alentar a los clientes desprevenidos a unirse al comercio de futuros de divisas y realizar transacciones extraterritoriales. Realizar apuestas ilegales de divisas y futuros entre clientes y empresas de inversión, y utilizar cambios en los mercados de divisas y futuros que no puedan manipularse para engañar a los clientes, haciéndoles perder todo su dinero.
41. Pretender ser una universidad extranjera que ofrece cursos o estudiar en el extranjero en Taiwán es un fraude:
Hacer publicidad o actuar como agente para viajes de estudios en Taiwán u otorgar títulos en nombre de una universidad extranjera que no está oficialmente reconocida por el Ministerio de Educación. Hacer trampa en los derechos de matrícula.
42. La adivinación y el feng shui se convierten en verdaderas estafas:
Utilizar la psicología supersticiosa de la gente, defraudar grandes cantidades de dinero en nombre del destino, el feng shui, resolver desastres. , cambiar fortuna y construir tumbas, etc.
43. Fraude crediticio por amorío falso:
Las agencias de informes crediticios ilegales se aprovechan de la necesidad urgente del cliente de recopilar pruebas del amorío del marido o la mujer, tomarse selfies, editar y buscar pruebas. videos y proporcionar evidencia a la víctima cobra honorarios.
Cuarenta y cuatro, Estafa en un salón de belleza y adelgazamiento:
Los cuatro pasos de la estafa en un centro de belleza y adelgazamiento: seducción, promoción, evasión e intimidación - Casos de éxito falsos (aparición especial de uno de nosotros) ). Para romper las defensas de los consumidores, los centros de adelgazamiento suelen atacar rápidamente y derrotarlos uno por uno, haciendo que los demás invitados piensen erróneamente que sus acompañantes han firmado un contrato, por lo que también firman el contrato. Al mismo tiempo, los cursos promovidos por la industria suenan baratos y hermosos, pero la industria a menudo critica deliberadamente el cuerpo de los clientes hasta el punto de obligarlos a gastar mucho dinero para comprar más cursos.
45. Fraude con tarjetas de crédito falsificadas:
Grupos ilegales roban números de tarjetas en el extranjero y regresan a China para robar tarjetas de crédito. Los delincuentes utilizan dispositivos de skimming para robar números de tarjetas de tiendas en países del sudeste asiático y luego falsifican tarjetas de crédito de consumo de oro en Taiwán.
Cuarenta y seis. Fraude de captación de turistas:
Los mafiosos se hacen pasar por agencias de viajes o compañías de cruceros para distribuir anuncios para captar turistas, afirmando atraer a las personas con los mejores precios, y defraudar. Tarjetas de identificación con el pretexto de solicitar un pasaporte, gastos de gestión y otros fondos, y luego desaparecieron.
Cuarenta y siete, fraude en Internet - fraude con tarjetas de crédito:
Utilice la compañía de tarjetas de crédito para publicar un programa para detectar tarjetas falsificadas en línea, ingrese un conjunto de números de tarjetas de crédito correctos y el programa generará miles de tarjetas. Después de obtener decenas de miles de números de tarjetas de crédito, los delincuentes utilizan los números de tarjetas generados para comprar y consumir ilegalmente en línea.
48. Fraude en Internet haciéndose pasar por un banco:
Copiar la página web del sitio web de banca en línea y proporcionar "depósitos de ahorro corrientes", "principal total e intereses de los depósitos a plazo". , "tasas de interés de depósitos a plazo", " Múltiples funciones como "depósito completo, retiro de capital e intereses" permiten a los usuarios iniciar sesión por error en banca en línea falsa, filtrar datos importantes como números de cuentas bancarias y contraseñas, y luego robarlos.
49. Estafa de citas en línea:
Las compañeras de clase conocieron a muchos internautas masculinos en salas de chat en línea, se hicieron pasar por estudiantes de posgrado de una universidad reconocida y luego trabajaron a tiempo parcial en comerciales. escuela y se enviaron fotos de comerciales de televisión. Finalmente, pidieron dinero prestado a internautas masculinos con el pretexto de que también podrían ir después de obtener el dinero.
50. Estafa del Partido del Oro en Internet:
En Internet, los delincuentes publicaron una carta comercial de una lista de correo en un grupo de discusión de noticias, titulada "Todos ganan dinero, esto es cierto". , no es mentira.” La carta enumeraba los nombres y direcciones de cinco personas, instruyendo a los internautas a enviar 100 yuanes a cada una de las cinco personas en la lista, luego eliminar el nombre de la primera persona de la lista y mover a todas las personas debajo de la segunda persona finalmente. el nombre en quinto lugar, y así sucesivamente. La carta también decía a los internautas que si se cambia el nombre al primer lugar, pueden obtener alrededor de 70 millones.
51. Fraude con números de empresa falsos:
Una empresa ficticia de alta tecnología en Internet vende nuevos productos de alta tecnología a precios bajos y muestra reproductores de MP3 y otros productos en el sitio web. Una vez que la empresa y el sitio web reciban dinero de los internautas para comprar productos, la empresa irá al sitio web vacío y lo cerrará.
52. Falsificación y fraude:
Los delincuentes suelen enviar y vender productos baratos de segunda mano, como ordenadores, equipos de programación, teléfonos móviles, etc. , o suplementos importantes, etc. , generalmente método de transacción contra reembolso. Las víctimas suelen recibir productos defectuosos o inutilizables o discos vírgenes o dañados.
53. Fraude de licencias falsas:
Para evadir la investigación policial por navegar por Internet o publicar periódicos, los delincuentes compran o alquilan cuentas de instituciones financieras o documentos de identidad de otras personas a precios elevados, y luego usar Estos certificados se utilizaron para solicitar cuentas bancarias y participar en actividades ilegales como vender CD pirateados, cometer fraude y amenazar con recibir dinero.
54. Fraude de garantías falsas de empleo.
La banda de fraude utilizó el servicio de 20 mil millones de yuanes del gobierno para expandir el empleo como cebo en línea, pidiendo a las personas que pagaran 2.000 yuanes para convertirse en miembros y garantizar la admisión y las oportunidades de empleo. El contenido de la carta publicitaria electrónica se refiere a las 115.000 oportunidades de empleo publicadas por la Oficina de Formación Profesional y enumera entre decenas y cientos de gobiernos municipales y de condado, concejales de la ciudad de Gao Bei, escuelas públicas provinciales, empresas estatales destacadas y bancos de condado y de la ciudad. , asociaciones de agricultores y pescadores, etc. Hay un puesto de contrato, lo que significa que siempre que pagues 2.000 yuanes para unirte a la membresía, tienes la garantía de ser admitido.
55. Fraude en contratos familiares
Este tipo de fraude alguna vez fue muy popular en el mercado. El grupo defraudador pretende utilizar cuentas, cristales, flores de plástico, perfumes, pegatinas postales y otros productos OEM para facilitar la creación de marcas propias y aumentar los ingresos familiares como cebo, atrayendo a las víctimas a defraudar tarifas de equipos, depósitos y tarifas de informes de pérdidas antes de escapar.
56. Fraude en publicidad pornográfica
El grupo de fraude utiliza pequeños anuncios de transacciones pornográficas en los medios para atraer víctimas. Primero le pidieron a la víctima que enviara los honorarios de prostitución a una cuenta designada y luego la invitaron a "reservar una habitación" en un hotel designado para esperar a la niña. Al final, por supuesto, la víctima sufre y es engañada.
Cincuenta y siete, el cuidado de la piel falso es realmente falso.
Esto es una estafa disfrazada de "porno", es decir, una joven de buena figura y apariencia le da a la víctima un masaje de cuerpo completo, y ahora el personal de la tienda atrae a la víctima y le dice " Siempre que pagues "Únete a la tienda y podrás disfrutar de un conjunto completo de servicios sexuales con la vendedora de la tienda". Sin embargo, la víctima no disfrutó de los servicios sexuales prometidos después de pagar, y la pérdida fue de aproximadamente NT$50.000 a NT$100.000.
58. Fraude de reembolso
El grupo fraudulento se hace pasar por la Oficina Nacional de Impuestos, la Oficina del Seguro Laboral, Chunghwa Telecom, etc. , enviar mensajes de texto o llamar a la víctima, pretendiendo reembolsarle una suma de impuestos, primas de seguro laboral o facturas telefónicas, y exigirle que pase por el procedimiento de "reembolso de impuestos (tarifas)" mediante transferencia en cajero automático. Después de que el grupo defraudador defrauda a la víctima para que ingrese la "contraseña" según las instrucciones, el depósito en la cuenta de la víctima se transfiere a la cuenta principal ficticia del grupo defraudador.
Cincuenta y nueve. Caso de fraude de subsidios para la prevención de la epidemia de SARS
Este es un nuevo método de fraude desarrollado en respuesta a la epidemia de SARS. La banda de fraude se hizo pasar por un miembro del personal de la oficina de salud del gobierno de la ciudad o del condado (ciudad), llamó a la víctima que estaba en cuarentena en su casa, fingiendo recibir un subsidio gubernamental de 5.000 yuanes y le pidió que proporcionar su número de cuenta, utilizando transferencias de "cajero automático", aprovechando así la oportunidad para transferir los depósitos en la cuenta de la víctima a la cuenta principal ficticia de la banda defraudadora.
Sesenta, fraude de números ganadores.
Los mafiosos anuncian o envían mensajes de texto en teléfonos móviles, pretendiendo tener canales especiales para obtener los números ganadores "números" de la Lotería Mark Six o Lotto de Hong Kong, y piden a los jugadores de lotería que envíen dinero para comprar el "números ganadores" para cometer fraude.
61. Explotar el miedo de la gente para cometer fraude psicológico
Los mafiosos utilizaron el nombre del banco para afirmar que se había filtrado información de las personas y les pidieron que siguieran las instrucciones y cambiaran sus contraseñas. en cajeros automáticos. La gente asustada lo creyó y siguió las instrucciones del gángster y corrió hacia el cajero automático. Inesperadamente, todo el dinero de la cuenta desapareció.
Métodos para participar y prevenir el fraude:
1. Explore, en todos los casos de fraude, la mayoría de las víctimas anhelan cosas pequeñas y pierden mucho, especialmente el reciente y popular Mark Six. Casos de fraude de dinero de lotería Hay muchos casos (la codicia por lo pequeño y la pérdida de lo grande). La primera prioridad para prevenir el fraude es: "No seas codicioso por lo grande". engañado.
2. Por lo general, las unidades que organizan juegos raspaditos con premios deben tener una empresa legal como garantía de crédito y solicitar al departamento de finanzas e impuestos del gobierno que sea testigo. Los ciudadanos deberán llamar primero a la empresa de garantía o a la agencia de testigos correspondiente, no siguiendo el número de teléfono que figura en el folleto, sino que deberán informarse a través del teléfono 104 o 105.
En tercer lugar, al comprar online, debes prestar atención a si los productos online son equivalentes al precio general del mercado. Si la brecha es demasiado grande, los riesgos serán muchos. Debe elegir un sitio web de subastas o un sitio web de compras de buena reputación para comprender el crédito y la reputación del propietario de la tienda con el que desea comerciar. Lo mejor es tratar personalmente y pagar contra reembolso. Nunca envíe dinero antes de confirmar la mercancía.
4. Al retirar dinero, diríjase a un cajero automático conocido o intente retirar dinero de un cajero automático de un banco, oficina de correos u otra institución financiera. Evite acudir a cajeros automáticos desconocidos o cajeros automáticos temporales. Máquinas para evitar duplicación de códigos de barras de tarjetas de débito robadas.
5. Si descubres que el cajero automático no funciona o hay problemas de pago, debes consultar con el banco donde tiene cuenta el cajero automático para evitar que los delincuentes se aprovechen de ello.
6. Al igual que una empresa que organiza un evento de lotería raspadito, debes pagar impuestos antes de poder recibir el bono. Para evitar ser engañado, visite personalmente para determinar la verdad.
7. Las tarjetas de identificación personales, el seguro médico, las tarjetas y seguros de crédito, la licencia de conducir y otros documentos deben conservarse adecuadamente y no deben entregarse a otras personas fácilmente. En caso de pérdida o daño, debe informarlo inmediatamente al departamento correspondiente y solicitar una nueva emisión, y tomar medidas de inspección y protección para evitar el uso ilegal y daños a sus derechos e intereses.
8. El Partido Guangjin ha estado engañando a personas mayores de zonas rurales y con bajo nivel educativo durante muchos años. Recuérdeles siempre los métodos de engaño de los gánsteres y evite charlar con extraños. La libreta bancaria y el sello deben guardarse por separado o entregarse a los miembros de la familia para su custodia. Además, cuando los clientes (especialmente las personas mayores) reciben grandes sumas de dinero de forma anormal, deben tomar la iniciativa de preguntar o avisar a la policía para que acuda al lugar para averiguar la verdad.
9. Evite perder o filtrar documentos importantes, copias, libretas de cuentas bancarias o de correos (incluidas libretas no utilizadas), cheques en blanco y otra información. Para los documentos que deben identificarse con una firma (sello), es mejor utilizar una firma en lugar de un sello. Esto puede prevenir mejor los daños a los derechos e intereses causados por la falsificación o apropiación indebida del sello.
10. Esté atento a los cambios en el importe de su cuenta de correos, banco o tarjeta de crédito, y manténgase en contacto con correos y banco en cualquier momento.
XI. Al recibir un cheque emitido por otros, primero debe considerar el momento de apertura de la cuenta (boleto). Puede consultar con el banco la fecha de apertura de la cuenta, situación actual, base de depósito, etc. El tiempo de apertura de la cuenta es demasiado corto y se debe prestar especial atención cuando el monto es enorme.
12. Al unirse a una asociación no gubernamental de ayuda mutua, debe prestar atención al estado crediticio del presidente y de otros miembros. Para los pagos realizados por el presidente o los miembros, intente pedirle al beneficiario que emita un recibo firmado para mostrar solemnidad y responsabilidad, y siempre preste atención a la apertura de ofertas en cada reunión para comprender realmente si la asociación de ayuda mutua está funcionando con normalidad.
13. Al comprar una casa, busque un agente confiable, experimentado y familiar. Para el objetivo de la transacción, primero debe recopilar información sobre el terreno para comprender el estado de la hipoteca y el estado del préstamo. Puede verificar el propietario original o puede usar una computadora para verificar el caso en línea. Si la situación es dudosa, debería posponer la firma.
14. Al recibir noticias de que un familiar o amigo está herido y siendo rescatado, primero debe mantener la calma, luego llamar para confirmar el hospital y el espacio de camas, y pedir a los familiares y amigos relevantes que le aclaren la verdad. evitar ser engañado.
15. Como dice el refrán, "nueve de cada diez veces pierdes cuando apuestas" y "el juego es un pozo sin fondo". Si te encuentras con un estafador, inevitablemente sufrirás grandes pérdidas. El juego es la mejor manera de evitar ser engañado.
16. Cuando los servidores públicos desempeñen funciones oficiales, además de identificar al personal ejecutivo correspondiente por su vestimenta y accesorios, también se les deberá exigir la presentación de sus documentos de identidad.
17. Los artículos que se pueden canjear fácilmente, como valiosas joyas de oro, se pueden comprar de forma fácil y económica. ¿No puedes sospechar de un fraude? Eliminar la avaricia es la única forma de evitar ser estafados.
18. El tratamiento de una enfermedad es básicamente una conducta científica rigurosa: acudir al médico cuando se esté enfermo y recetarle el medicamento adecuado. Es muy arriesgado ir ciegamente al médico o confiar en las recomendaciones de otras personas y tomar remedios o medicamentos no probados, y es fácil aprovechar la oportunidad para estafar dinero.
19. Los chinos prestan demasiada atención a la eficacia de los suplementos dietéticos. Les gusta comprar o tomar medicamentos de forma indiscriminada, además de algunos conceptos y hábitos incorrectos, además de una mala comprensión de los anuncios médicos y de productos exagerados. Son engañados por empresarios sin escrúpulos. La razón principal es el dinero.
20. Debido a creencias religiosas supersticiosas, la gente confía demasiado en los "dioses", lo que lleva a que los delincuentes se aprovechen de la situación y utilicen la religión o la brujería para defraudar. El pueblo chino debe ser consciente y tomar precauciones.