Cómo calcular las participaciones en fondos

El método de cálculo de las participaciones del fondo es el siguiente:

1. Fórmula general de cálculo de las participaciones del fondo. La participación del fondo se calcula deduciendo la tarifa de manejo de los fondos comprados por el inversionista y luego dividiéndola por el valor neto del fondo en el momento de la confirmación, es decir, la participación del fondo = (fondos de compra - cargos de manejo)/neto confirmado valor. Por ejemplo, si un inversor compra un fondo por 100.000 yuanes, la tasa de reembolso es del 1,5% y el valor neto confirmado del fondo es 1 yuan, entonces las acciones del fondo = (100.000-100.000×1,5%)/1=98.500 acciones.

2. Cálculo de las cuotas del fondo de suscripción. Al suscribir acciones del fondo, primero debe calcular el monto neto de la suscripción, es decir, dividir el monto del fondo de suscripción por (1 + tasa del fondo de suscripción), luego calcular la tarifa del fondo de suscripción, es decir, restar el monto neto del fondo de suscripción de el monto del fondo de suscripción y, finalmente, calcular las acciones del fondo de suscripción. Es decir, el monto neto de la suscripción del fondo se divide por el valor neto de las acciones del fondo en el día T.

3. Cálculo de las participaciones del fondo rescatadas. Al canjear acciones del fondo, primero debe calcular el monto total de canje, es decir, multiplicar las acciones de canje por el valor neto de las acciones del fondo el día T, luego calcular la tarifa de canje, es decir, multiplicar el monto total de canje por el tasa de reembolso y, finalmente, calcule el monto neto de reembolso, es decir, el monto total de reembolso menos la tarifa de reembolso.