¿Qué significa el control de riesgos para las instituciones financieras estatales?
El control de riesgos de las instituciones financieras estatales se refiere al control de riesgos de los proyectos de inversión y financiamiento por parte de las instituciones financieras estatales mencionadas anteriormente, es decir, las instituciones financieras estatales mencionadas adoptan varios medidas y métodos para eliminar diversas posibilidades de eventos de riesgo, o reducir significativamente las pérdidas causadas por eventos de riesgo.
Las actuales empresas de préstamos en línea o empresas financieras de Internet de instituciones estatales incluyen: Unbounded Wealth, elija el proyecto de control de riesgos de Dongxing Securities, Xiaoma Bank, elija el proyecto de control de riesgos de Contractor Bank.
Específicamente, los métodos de control de riesgos son diferentes para varias instituciones financieras estatales. Por ejemplo, el control de riesgos de la riqueza ilimitada de las instituciones financieras estatales incluye principalmente los siguientes modelos:
Paso 1: Las instituciones financieras estatales seleccionan empresas y proyectos: Las instituciones financieras estatales optimizan los proyectos (seleccionan empresas con ventajas de ubicación, competitividad central, proyectos de alta calidad con gran solidez y gran escala empresarial)
El segundo paso: establecimiento de proyectos y auditoría continua de las instituciones financieras estatales.
Paso 3: Solicitud del proyecto (el equipo del proyecto envía la solicitud al líder a cargo)
Paso 4: Confirmar la aprobación del proyecto (el líder a cargo confirma la aprobación del proyecto después de la revisión) .
Paso 5: Debida diligencia (asignar un gerente de control de riesgos y un equipo de abogados, contadores y analistas financieros a la empresa para realizar investigaciones in situ).
Paso 6: Envíe un informe (haga un informe completo y detallado sobre los datos históricos de la empresa, los antecedentes del equipo, el mercado, la gestión, la tecnología y los riesgos financieros, y envíe el informe).
Paso 7: Emitir opiniones de revisión preliminar (el gerente de control de riesgos del departamento realiza una revisión preliminar del informe de ajuste óptimo y presenta opiniones de revisión preliminar).
Paso 8: Presentar la revisión preliminar (enviar el informe y las opiniones de la revisión preliminar al departamento de control de riesgos y al departamento de cumplimiento de la empresa para una revisión preliminar).
Paso 9: Emitir opiniones de revisión preliminar (emitidas por el departamento de control de riesgos y el departamento de cumplimiento de la empresa)
Paso 10: Modificar varios informes de gastos (el equipo del proyecto complementa cada informe en función de los opiniones de revisión preliminar) gastos, revisar varios informes de gastos y mejorar la estructura de la transacción).
Paso 11: Enviar para revisión (y luego enviarlo al gerente de control de riesgos del departamento para su revisión).
Paso 12: Emitir opiniones de revisión (el gerente de control de riesgos del departamento presenta opiniones de revisión y envía las opiniones de revisión y el informe de mejor ajuste revisado al departamento de control de riesgos y al departamento de cumplimiento para su revisión).
Paso 13: Crear el mejor suplemento (el equipo del proyecto creará el mejor suplemento basándose en las opiniones de revisión y mejorará la estructura de la transacción).
Paso 14: Mejorar la estructura de la transacción.
Paso 15: Votación por parte de las instituciones financieras estatales
Paso 16: Presentar al comité de inversiones (presentar al comité de inversiones de la empresa para su discusión)
Paso 17: Votación del Comité de Inversiones (a la reunión asisten 7 miembros del Comité de Inversiones para discutir el proyecto, que debe ser aprobado por unanimidad).
Paso 18: Formar los documentos legales finales de la transacción (modificar y formar los documentos legales finales de la transacción con base en las opiniones del comité de inversiones).
Paso 19: Presentar al Departamento de Control de Riesgos y al Departamento de Cumplimiento para su revisión.
Paso 20: Firma el contrato y completa la transacción.
Además, Unbounded Wealth seleccionará los mejores productos después de que se los recomienden a Unbounded Wealth, y profesionales de alto nivel llevarán a cabo una segunda selección de proyectos de alta calidad recomendados por instituciones financieras. ¡La seguridad ha sido mejorada nuevamente! Las reseñas de productos finalmente han aumentado.
Generalmente las instituciones financieras, especialmente las estatales, son más rigurosas en el control de riesgos, por lo que los riesgos de sus proyectos son menores, además, con el aval del estado, la seguridad del proyecto también lo es; muy alto.