¿Qué principios se deben seguir en el marketing de fondos?
1. El principio de transparencia de la información:
Las empresas de fondos deben proporcionar a los inversores información sobre fondos suficiente, precisa y oportuna, incluida la inversión del fondo. estrategia, características y gastos de riesgo-rendimiento, etc., para garantizar que los inversores comprendan la naturaleza y los riesgos de los productos del fondo.
2. Principio de idoneidad:
El personal de ventas de fondos debe comprender la tolerancia al riesgo de los inversores, los objetivos de inversión y el período de inversión antes de vender productos, y proporcionar a los inversores servicios que satisfagan sus necesidades reales. y recomendaciones de productos asequibles para garantizar que los productos coincidan con el apetito de riesgo de los inversores.
3. Principio de no engaño:
El personal de ventas del fondo no utilizará propaganda falsa, exagerará los rendimientos ni ocultará riesgos en publicidad y marketing, no engañará a los inversores y garantizará que el La información es verdadera, precisa y completa.
4. Principios de cumplimiento:
Las compañías de fondos y las agencias de ventas deben cumplir estrictamente las leyes, regulaciones y políticas pertinentes, garantizar que los productos de los fondos sean legales y conformes, sigan las reglas del mercado y sean No se le permite participar en uso de información privilegiada, manipulación del mercado y otras actividades ilegales.
5. El principio de transparencia de costes:
Las empresas de fondos deben informar claramente a los inversores sobre las comisiones pertinentes, incluidas las comisiones de suscripción, las comisiones de reembolso, las comisiones de gestión, las comisiones de custodia, etc. , garantizar que los inversores comprendan el coste de la inversión.
6. Principio de divulgación de riesgos:
Las compañías de fondos deben revelar completamente los riesgos de inversión de los productos de fondos a los inversores, incluido el riesgo de mercado, el riesgo de crédito y el riesgo de tipos de interés, para ayudar a los inversores a comprenderlos plenamente. la situación de riesgos.
7. Principios de protección de la privacidad:
Las agencias de venta de fondos deben seguir los principios de protección de la privacidad al recopilar, utilizar, almacenar y procesar información de los inversores para proteger la privacidad personal de los inversores.
8. Principios de la educación de los inversores:
Las empresas de fondos deben llevar a cabo actividades de educación de los inversores para mejorar su conocimiento financiero, mejorar su conciencia sobre los riesgos y ayudarlos a tomar decisiones de inversión acertadas. .
9. Principio de servicio continuo:
Las agencias de venta de fondos deben establecer y mejorar sistemas de atención al cliente para proporcionar a los inversores servicios continuos, incluidos informes periódicos, consultas al cliente y asesoramiento de inversión, etc. , para ayudar a los inversores deben hacer un buen trabajo en la gestión de inversiones.