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Informe de caso bancario de 2017

Las tarjetas bancarias implican la seguridad de la propiedad y pueden poner en grave peligro la seguridad personal. Debes tener más precaución cuando se trata de cuestiones relacionadas con tarjetas bancarias y dinero. A continuación les traigo el Informe de caso bancario de 2017, ¡solo como referencia! Modelo de informe de caso bancario de 2017 Artículo 1

Actualmente, con la mejora de los medios tecnológicos, las empresas de tarjetas bancarias y banca electrónica se enfrentan a tarjetas falsificadas. La incidencia de casos de riesgo como fraude telefónico, robo de cajeros automáticos e instalación de equipos de skimming ha planteado mayores requisitos de gestión para varios bancos. Cómo mejorar la calidad y la eficiencia de la gestión y garantizar la seguridad y estabilidad de los canales de aceptación de tarjetas sobre la base de la inversión y la construcción de instalaciones de seguridad son cuestiones en las que varios bancos se están centrando en el nuevo entorno. La situación específica del reciente caso de tarjetas bancarias se informa a continuación

El informe del caso es que se instaló un nuevo dispositivo ilegal para interceptar información de tarjetas bancarias de clientes y robar fondos de clientes. El 24 de marzo de 20xx, un cliente informó a la sucursal H del Banco Agrícola de China que su tarjeta bancaria fue transferida por delincuentes y que le robaron 5200 yuanes cuando retiraba dinero de una máquina de autoservicio. Después del incidente, el Departamento de Seguridad. de la oficina central del Banco Agrícola de China envió un equipo de El equipo llevó a cabo una investigación y excavación en profundidad de la trama del crimen, tomó medidas de control y adoptó medidas especiales de imágenes fijas y monitoreo enfocado para modelos específicos. El 10 de mayo de 20xx, cuando el operador del centro de videovigilancia de la sucursal H del Banco Agrícola de China estaba inspeccionando la pared del televisor, de repente descubrió que había una anomalía en la garganta del lector de tarjetas de un equipo de autoservicio bajo su jurisdicción, y había una luz obvia en la cubierta de la contraseña, por lo que rápidamente cambió todos los videos del dispositivo a la pantalla para enfocarlos y atrapar a los delincuentes en el acto cuando recuperan los dispositivos ilegales que instalaron. Modelo de informe de caso bancario de 2017, artículo 2

Estafa de fondos bancarios en nombre de tarjetas bancarias robadas

El cliente Chen solicitó una tarjeta bancaria en la sucursal G del Banco Industrial y Comercial de China el 17 de febrero de 2006. Tarjeta Peony Money Link (tarjeta de débito), el 5 de diciembre de 2012, la tarjeta fue reportada como perdida y reemplazada. El 7 de diciembre de 2012, la policía fue reportada a la comisaría con el argumento de que la tarjeta bancaria. fue robado y robado El 16 de enero de 20xx, se informó al tribunal. Se presentó una demanda que exigía que el banco emisor de la tarjeta asumiera la pérdida de 3,28 millones de yuanes en dinero robado. El xx de marzo de 20xx, después de recibir la notificación de respuesta del tribunal, la tarjeta emisora analizó y concluyó que era más probable que el cliente inventara deliberadamente el caso para cumplir con las condiciones de procesamiento para los casos generales de reclamo de tarjetas clonadas, obteniendo así la El propósito ilegal de la decisión judicial de que el banco compense las pérdidas, por lo que denunció el caso al órgano de seguridad pública con el argumento de que Chen defraudó fondos del banco. El 1 de abril de 20xx los órganos de seguridad pública acordaron abrir el caso a investigación. El 8 de abril de 20xx, Chen de repente solicitó al tribunal que retirara la demanda y fue aprobada. Modelo de informe de caso bancario de 2017, artículo 3

Una mujer que sobregiró más de 200.000 en su tarjeta de crédito y se negó a pagar fue detenida bajo sospecha de fraude

El 7 de julio, la policía de Cheng 'El condado de An, la ciudad de Handan, arrestó a un fugitivo en línea. El sospechoso criminal Zhao Mouying fue detenido penalmente por la policía por sobregirar más de 200.000 yuanes en su tarjeta de crédito bancaria y no devolver el dinero durante mucho tiempo.

El sospechoso criminal Zhao Mouying tiene 37 años y es nativo de la aldea de Hedong, Yixiang, Beixiang, condado de Cheng'an. En 20xx, solicitó una tarjeta de crédito platino en la sucursal de Cheng'an del Banco de China y sobregiró maliciosamente el monto principal de 219.150 RMB. Posteriormente, no pagó la tarjeta bancaria y estaba vencida durante más de tres meses. . Durante este período, el personal del banco exigió repetidamente el pago, pero Zhao Mouying se negó a pagar. Ante esto, el Banco de China alertó a los órganos de seguridad pública. La comisaría de policía de Beixiang Yixiang del condado de Cheng'an abrió un caso para investigación y persiguió a Zhao Mouying en línea el 24 de mayo de 2016.

En la mañana del 7 de julio, tres empleados del banco fueron nuevamente a la casa de Zhao Ying para recolectar dinero. Descubrieron que no había nadie en la casa de Zhao Ying, pero vieron a Zhao Ying cerca. Entonces, el personal del banco rastreó la situación y lo informó a la policía, diciendo que un fugitivo en línea que sobregiró maliciosamente su tarjeta de crédito fue encontrado cerca de Nanjiekou, condado de Cheng'an. Los miembros de la patrulla especial de la policía que estaban de servicio cerca acudieron inmediatamente al lugar y, tras la investigación y el interrogatorio, confirmaron que la mujer era una fugitiva en línea.

Después del interrogatorio, Zhao Mouying confesó haber realizado un sobregiro malicioso en su tarjeta de crédito y un retiro de efectivo ilegal, que se sospechaba de fraude con tarjeta de crédito.

En la actualidad, la mujer ha sido trasladada a la comisaría de policía de Yixiang en Beixiang, condado de Cheng'an, y los órganos de seguridad pública la han detenido penalmente de conformidad con la ley.

La policía dijo que el sobregiro malicioso es un tipo de fraude con tarjetas de crédito. El titular de la tarjeta tiene un sobregiro malicioso de más de 10.000 yuanes con el propósito de posesión ilegal, y después de dos recordatorios por parte del banco emisor de la tarjeta. , excede tres Si la tarjeta de crédito no es devuelta después de 3 meses, su comportamiento constituye un delito de fraude con tarjeta de crédito y será penalmente responsable. Se recuerda al público en general que al solicitar una tarjeta de crédito, debe evaluar su poder adquisitivo y su capacidad de pago, establecer un sentido de integridad, vivir dentro de sus posibilidades y pagar de manera oportuna. Modelo de informe de caso bancario de 2017, artículo 4

Los gobiernos populares de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, todos los ministerios y comisiones del Consejo de Estado y todas las agencias directamente dependientes del Consejo de Estado:

Desde principios de este año, los delincuentes han seguido robando bancos y robando bancos en algunas zonas. Un caso criminal importante que involucra el asesinato de empleados bancarios. A finales de abril se habían producido 40 casos de este tipo en *** en todo el país. Para proteger la propiedad nacional, los cuadros y trabajadores del sistema financiero lucharon valientemente contra los criminales sin importar su seguridad personal. En la masacre, 16 personas murieron y 13 resultaron heridas, y surgieron muchos actos heroicos. Con el consentimiento del Consejo de Estado, ahora informamos sobre varios casos importantes que ocurrieron este año:

En la tarde del 6 de enero, tres empleados de Weishan Credit Cooperative en la ciudad de Dongyang, provincia de Zhejiang, fueron a sus establecimientos comerciales afiliados para recaudar los fondos comerciales del día. Al regresar a la agencia para descargar el dinero en el almacén, un gángster enmascarado y armado apareció en el lado izquierdo de la puerta del camión de transporte de efectivo. El conductor Xi Haigang rápidamente sacó equipo antidisturbios del automóvil para defenderse. Al ver esto, el gángster abrió fuego contra el auto y mató a Du Qiaoying, un empleado en el auto, que resultó herido. Liu Yuanyuan, otra empleada en el auto, rápidamente saltó del auto y gritó pidiendo ayuda, independientemente de su seguridad personal, y llamó a la policía por teléfono. Al ver que el robo fracasó, el mafioso huyó a toda prisa en una moto junto a otro cómplice.

En la tarde del 19 de enero, dos gánsteres se colaron en la oficina de Qianzhou de la sucursal Xishan del Banco de China en la provincia de Jiangsu y mataron al personal de servicio, Ge Shoulin y Wu Yuxiang. Shen Yanjun, el contador del banco, escuchó un ruido inusual en el piso de abajo y bajó para comprobarlo, pero los gánsteres que se escondían en la oscuridad lo hirieron gravemente. Los mafiosos robaron más de 770.000 yuanes en efectivo y huyeron del lugar. Shen Yanjun, que resultó gravemente herido, salió del edificio y llamó a la policía a pesar del dolor después de recuperar el conocimiento. Luego de recibir la alarma, los órganos de seguridad pública inmediatamente desplegaron interceptaciones y capturaron a todos los delincuentes.

En la tarde del 2 de abril, cuando el camión de transporte de billetes de la sucursal del condado de Mianchi de la ciudad de Sanmenxia, provincia de Henan, fue a la oficina de la estación para recoger dinero, de repente fue atacado por cuatro gánsteres armados con metralletas. armas y escopetas de dos cañones. El camionero de efectivo Shi Weigang murió y el director de la oficina Han Yingwei y la cajera Li Na resultaron heridos. Cuando el escolta Li Jianting levantó su pistola para defenderse, el gángster le disparó y le rompió el dedo. El gángster robó más de 500.000 yuanes en efectivo del coche y huyó.

En la tarde del 2 de abril, un hombre armado irrumpió en la sucursal Hailar de Qiaobao Credit Union en la ciudad de Hohhot, región autónoma de Mongolia Interior, y robó a los empleados de la empresa, Zhou Junqin y Yun Haizhu. Temiendo al gángster vicioso y rápidamente hizo sonar la alarma, codifica la contraseña segura. Los delincuentes les dispararon brutalmente y huyeron del lugar. Debido a las valientes acciones de Zhou Junqin y Yun Haizhu, las actividades de robo de los gánsteres fracasaron y la propiedad de la cooperativa de crédito no sufrió daños.

En la tarde del 2 de abril, dos hombres armados irrumpieron en el Banco de Ahorros Donghu de la sucursal de las Tres Gargantas del Banco Industrial y Comercial de China en la provincia de Hubei y lo robaron. Frente a la punta de pistola del gángster, el vendedor Wang Jian ignoró su seguridad personal e inmediatamente activó el dispositivo de alarma. El vendedor Sun Fang arrojó con tacto la caja de efectivo debajo del mostrador. Al ver que no podía entrar al mostrador para robar, el mafioso disparó dos tiros y huyó del lugar. Ni los fondos ni el personal de la Caja de Ahorros resultaron dañados.

Los casos anteriores muestran que los casos actuales de robos a bancos son muy destacados. Los delincuentes son arrogantes y brutales durante el robo, lo que es extremadamente perjudicial para el trabajo financiero y debe ser severamente reprimido.

Con el fin de proteger la seguridad de los bienes de las personas, mantener la estabilidad social y fortalecer efectivamente la labor de "tres prevenciones y una garantía" del sistema financiero, se plantean los siguientes requisitos:

1. Todas las localidades Debemos dar a conocer enérgicamente los esfuerzos de los cuadros y empleados del sistema financiero para proteger la seguridad de los fondos bancarios, por sus heroicas acciones de lucha decidida contra los criminales, y elogiar solemnemente al personal del banco que se sacrificó heroicamente y resultó herido honorablemente frente a los brutales gánsteres. para proteger los bienes nacionales, y llamó a los cuadros y a las masas a proteger conscientemente la seguridad de los bienes del país y del pueblo.

2. Los gobiernos locales deben otorgar gran importancia a las actuales actividades criminales de robo a bancos, movilizar a toda la sociedad y tomar medidas severas contra diversas actividades criminales de robo a bancos. Teniendo en cuenta las circunstancias de este caso denunciado, es necesario llevar a cabo medidas de seguridad y educación jurídica para toda la sociedad, especialmente para el gran número de empleados del sistema financiero, para mejorar la conciencia y las capacidades de prevención. Al mismo tiempo, es necesario organizar los departamentos de seguridad pública, judicial, financiero y otros para realizar una inspección de seguridad en cada unidad financiera y rectificar inmediatamente cualquier peligro oculto, si lo hubiera.

3. Todas las instituciones y unidades financieras deben fortalecer efectivamente el liderazgo de la seguridad del sistema y el trabajo de "tres prevenciones y una protección", e implementar el sistema de responsabilidad de seguridad de acuerdo con el principio de "quién quien manda, quien es el responsable". Es necesario establecer y mejorar diversas normas y reglamentos de seguridad y corregir decididamente el fenómeno del incumplimiento de las reglas, las prohibiciones repetidas y las operaciones ilegales. Según las características de los delincuentes que cometen delitos, es necesario organizar departamentos de seguridad y otros departamentos para realizar investigaciones exhaustivas sobre la situación a lo largo de la ruta de transporte de efectivo y alrededor de los puntos de venta, formular planes de emergencia contra robos y realizar simulacros específicos para mejorar la respuesta rápida y la capacidad de respuesta a emergencias.

4. El departamento de seguridad pública debería hacer de la lucha contra el delito de robo a bancos una prioridad reciente y lanzar una campaña especial. El sistema de alarma de las entidades financieras debería estar conectado a la central de alarma 110 para mejorar las capacidades de respuesta rápida. El departamento de seguridad pública debe enumerar los vehículos blindados de los bancos y los establecimientos comerciales como precauciones de seguridad clave y fortalecer las fuerzas de seguridad, debe enviar rápidamente, interceptar y resolver los casos no resueltos lo antes posible, debe organizar personal capacitado; para llevar a cabo una colaboración interregional. Detener a los delincuentes lo antes posible. Todas las regiones y departamentos deben cooperar activamente con los tribunales y fiscalías en el juicio de los casos de robo a bancos que hayan ocurrido, esforzarse por lograr juicios y veredictos rápidos, cooperar activamente con luchas especiales, reprimir severamente la arrogancia de los delitos de robo a bancos y disuadir los delitos.