Requisitos regulatorios de préstamos P2p
¿Qué condiciones se deben cumplir para la presentación ICP de una plataforma de préstamos en línea P2P? ¿Es Jinzhubao confiable y cumple con los requisitos?
De acuerdo con las pautas de presentación emitidas por la Oficina General de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las instituciones de préstamos en línea que ya han iniciado negocios deben completar la rectificación de comportamientos comerciales ilegales antes de poder solicitar la presentación y el registro. De acuerdo con los requisitos reglamentarios: los intermediarios de información de préstamos en línea deberán solicitar las licencias de operación de negocios de telecomunicaciones correspondientes de acuerdo con las regulaciones pertinentes del departamento de comunicaciones; aquellos que no soliciten una licencia de operación de negocios de telecomunicaciones según lo requerido no podrán realizar negocios de intermediarios de información de préstamos en línea.
La autoridad de registro y presentación es básicamente la oficina financiera provincial del lugar de registro, pero se requiere un examen previo de la ciudad (distrito, condado) donde se encuentra el lugar de registro.
Solicitar la presentación y el registro generalmente requiere la presentación de materiales relevantes, que incluyen: informes crediticios de accionistas, directores, supervisores y altos directivos, cartas de cumplimiento de compromisos comerciales, informes especiales de auditoría de firmas de abogados y contadores, y Acuerdo de encomienda de contrato electrónico, certificado de registro de protección de nivel de seguridad del sistema de información del departamento de seguridad de la red de seguridad pública, etc.
Si la empresa está registrada, ¿es ilegal operar sin una licencia ICP? Baobaobaobao no es confiable, ¿cumple con los requisitos?
¡El número de registro no es una licencia! El número de registro va seguido de ICP y la matrícula es Zhejiang ICP... Por ejemplo, la plataforma sobre la que preguntaste es Zhejiang ICPNo. 15012455 -1 es el número de registro; Zhejiang B2-20170106 es el número de licencia.
¿Cuáles son los requisitos de depósito bancario para las plataformas de préstamos en línea P2P?
En pocas palabras, está conectado con el banco. Los fondos del inversor son mantenidos por el banco, y la plataforma y los fondos del inversor están separados. Además, las plataformas de préstamos online también tienen este requisito. Con un certificado ICP, los préstamos personales en la plataforma no pueden exceder los 20W y las personas corporativas o jurídicas no pueden exceder el millón. El último debe estar registrado.
Las plataformas de préstamos online P2P no son fiables. Debes fijarte en estos 10 indicadores.
Existen muchas formas de solicitar un préstamo. Préstamo en línea recomendado del Banco Agrícola de China. El Banco Agrícola de China tiene negocios de préstamos en línea. Actualmente, las personas mayores de 18 años pueden presentar su solicitud a través de la banca personal en línea y la banca móvil (actualmente solo se admiten clientes de KBao de segunda generación), y serán aprobadas y recibidas automáticamente rápidamente.
Si tiene una tarjeta de ahorros del Banco Agrícola de China, puede iniciar sesión en la banca móvil y hacer clic en "Todos → Préstamo en línea → Solicitar ahora", o iniciar sesión en la banca personal en línea y hacer clic en "Préstamo". → Préstamo en línea → Solicitar ahora" para ingresar a la página de solicitud.
El límite máximo del préstamo es de 300.000 yuanes y el mínimo es de 3.000 yuanes; el monto específico del cliente se determinará en función de la situación comercial del cliente en el Banco Agrícola de China. El plazo del préstamo Netjet no supera un año y puede reembolsarse por adelantado.
Los prestatarios pueden gestionar el reembolso anticipado a través de los siguientes canales de autoservicio.
Pago de préstamos personales: inicie sesión en pagos de préstamos personales, haga clic en "Más-Préstamo en línea-Mi préstamo en línea" y "Pago".
Banca personal en línea para pagar préstamos en línea: inicie sesión en Fashion Online Banking, haga clic en "Préstamos - Préstamos en línea - Mis préstamos en línea" y haga clic en "Pago".
¿Qué condiciones se deben cumplir para la custodia bancaria P2P?
En pocas palabras, está conectado con el banco. Los fondos del inversor son mantenidos por el banco, y la plataforma y los fondos del inversor están separados.
1. Capital registrado, al menos 10 millones de yuanes;
2. Tiempo de operación y cierta experiencia operativa
3. Escala;
4. Buen control de riesgos.
¿Son realmente poco fiables los préstamos online P2P?
Los préstamos P2p en línea tienen diez zanahorias y nueve trampas, de las cuales sólo una es buena o de bajo rendimiento.
Alto riesgo, alto rendimiento, la gestión financiera es arriesgada, ¡la inversión debe ser cautelosa!
¿Cómo identificar plataformas de préstamos online p2p poco fiables?
Actualmente no existe una autoridad reguladora y se utilizan como garantía los informes de crédito personales y los informes de crédito corporativo. Lo único seguro son las grandes empresas.
¿Qué tal la plataforma de financiación de préstamos en línea p2p Wanghuidai? ¿Es confiable?
El efecto visual del sitio web no es muy ideal y el retiro es más rápido y gratuito.
Fuerte profesionalismo en el servicio al cliente
¿Es confiable la clasificación de la plataforma de préstamos en línea P2P?
La inversión P2P sigue teniendo un gran valor de inversión en la actualidad. Sin embargo, aunque la mayoría de las plataformas P2P ahora implementan protección de capital e intereses, son particularmente cautelosas al elegir una plataforma. Se recomienda elegir una plataforma de hipoteca y prenda de automóviles, como Dingdingdai.
¿Quién se encarga de los préstamos online P2P?
Las plataformas P2P necesitan obtener licencias comerciales, licencias ICP, depósito bancario, divulgación de información, certificación de protección del nivel de seguridad de la información, etc. Puedes juzgar por los indicadores concretos anteriores. Si no es confiable, primero verifique si la plataforma cumple con las condiciones anteriores y luego observe la reputación. Si lee más y comprende más, naturalmente sabrá que no es confiable.
Los seguros bancarios regulan el P2P.
Recientemente, un miembro del personal de la Comisión Reguladora Bancaria de China dijo en respuesta a la apelación de un prestamista: "No nos importa el P2P, sólo nos preocupan los bancos y las compañías de seguros que emiten licencias". no sólo un desprecio por las leyes y políticas nacionales, sino también una indiferencia hacia las leyes y políticas nacionales. La mayoría de los prestamistas son indiferentes a las pérdidas de propiedad, pero me gustaría decir que esto es un desprecio por la capacidad cognitiva de los consumidores financieros. ¿Por qué la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China regula el P2P?
En primer lugar, autorización directa de la normativa. La base jurídica de la supervisión administrativa es la autorización y encomienda directa de leyes, reglamentos y normas, por lo que la aplicación de los reglamentos está dentro del ámbito de la administración conforme a la ley. Según el artículo 2, párrafo 2 de la Ley de Contencioso Administrativo, “las llamadas acciones administrativas incluyen acciones administrativas llevadas a cabo por organizaciones autorizadas por leyes, reglamentos y reglas desde 2015, con el consentimiento del Comité Central del Partido”. y el Consejo de Estado, el Banco Popular de China, etc. Nueve ministerios y comisiones formularon y emitieron conjuntamente las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" (Yinfa [2065 438 05] No. 221, en 2016); Con la aprobación del Consejo de Estado, cuatro ministerios y comisiones (oficinas), incluida la Comisión Reguladora Bancaria de China, formularon y emitieron conjuntamente las "Medidas provisionales de individuo a individuo para la gestión de las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos" (Orden CBRC [2065 438 06] N° 1). Estas dos regulaciones conjuntas de múltiples departamentos, que entran dentro del alcance de la ley, estipulan claramente las responsabilidades de supervisión de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" estipulan: "(8) Préstamos entre pares. Los préstamos entre pares incluyen préstamos personales entre pares (préstamos entre pares P2P) y Internet. Los préstamos personales entre pares se refieren a los préstamos directos entre personas a través de la plataforma de Internet. Los préstamos personales entre pares deben cumplir con las funciones de la plataforma y aclarar la naturaleza de los intermediarios de información. Deben proporcionar principalmente servicios de información para préstamos directos. entre prestatarios y prestamistas, y no debe proporcionar servicios de mejora crediticia ni recaudar fondos ilegalmente para negocios de préstamos entre pares. El artículo 4 de las Medidas provisionales para la gestión de actividades comerciales estipula que "la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y su". Las agencias enviadas son responsables de formular sistemas individuales de supervisión y gestión para las actividades comerciales de los intermediarios de información crediticia individuales y de implementar la supervisión del comportamiento. El artículo 33 estipula que "La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y sus agencias enviadas son responsables de formular un sistema unificado y estandarizado". políticas de desarrollo, medidas y sistemas de supervisión y gestión, supervisando el comportamiento diario de los intermediarios de información en los préstamos entre pares y guiando y cooperando con los gobiernos populares locales para regular adecuadamente a los intermediarios de información en los préstamos entre pares. Supervisión institucional y riesgo. "En general, la Comisión Reguladora Bancaria de China debe gestionar el negocio de préstamos en línea P2P, los sistemas de gestión y los comportamientos de ejecución, y guiar el control de riesgos y la coordinación departamental. Lo que hay que decir es que la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China dirigió o participó en la formulación y promulgación de las dos regulaciones anteriores, ¡pero ahora no se han implementado! ¡De esto se desprende que la situación de mala supervisión financiera y órdenes administrativas es grave!
En segundo lugar, autorización especial por ley. El personal de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China dijo que solo tenemos una licencia financiera, entonces, ¿cuál es la base legal? ¿Quién es responsable de las actividades financieras ilegales sin licencia? Analicémoslo en detalle a continuación. Primero, ¿qué es una licencia financiera? En pocas palabras, si está aprobado y registrado por el departamento de regulación financiera, se dice que tiene una licencia financiera; de lo contrario, se considera que no tiene licencia financiera. Según la lógica de un miembro del personal de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las agencias reguladoras bancarias sólo cuentan con la aprobación y el registro de las autoridades reguladoras financieras, mientras que las instituciones de préstamos en línea P2P no tienen licencias ni registros, por lo que no nos importa. Aunque el personal de recepción de la Comisión Reguladora Bancaria de China respondió que independientemente del p2p, están cumpliendo con sus deberes, pero ¿qué agencia está a cargo? Debería ser la ley.
¿Puedo preguntar quién es responsable del establecimiento no autorizado de instituciones financieras y de las actividades financieras ilegales estipuladas en la ley? El párrafo 2 del artículo 11 de la "Ley de Bancos Comerciales" estipula que "sin la aprobación del organismo regulador bancario del Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá realizar actividades de banca comercial como la aceptación de depósitos del público". El artículo 1 de la "Ley de Supervisión Bancaria" estipula que "sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá establecer una institución financiera bancaria o participar en las actividades comerciales de una institución financiera bancaria". ¿Qué hago si violo las normas? El artículo 81 de la "Ley de Bancos Comerciales" y el artículo 44 de la "Ley de Supervisión Bancaria" estipulan que el organismo regulador bancario del Consejo de Estado deberá prohibirlo. Si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley. Por lo tanto, los reguladores bancarios deberían supervisar a todas las instituciones financieras y personas dedicadas a actividades financieras. En otras palabras, es necesario controlar tanto a los establecidos legalmente como a los establecidos ilegalmente; es necesario controlar tanto la aprobación de permisos como las operaciones no autorizadas;
Ya sea que las instituciones de préstamos en línea P2P estén establecidas ilegalmente o participen en actividades comerciales financieras, deben ser supervisadas y administradas por la Comisión Reguladora Bancaria de China de acuerdo con la ley. Se ha confirmado que "la esencia de las finanzas de Internet todavía pertenece a las finanzas", y las plataformas de préstamos en línea P2P son instituciones financieras de Internet que se dedican a actividades de servicios de intermediación financiera. A finales de 2020, cuando se estaba limpiando el negocio de los préstamos en línea, varias plataformas líderes como Rendai y Jiufu no estaban registradas ante las autoridades reguladoras financieras. Eran plataformas corporativas sin aprobación ni licencia (sin licencia). Según juicios válidos de muchos lugares, estas dos plataformas de préstamos en línea se dedican naturalmente a actividades comerciales financieras ilegales. Por lo tanto, de acuerdo con los requisitos de las leyes y reglamentos, las agencias reguladoras bancarias deben ser responsables.
20 de mayo de 2021
¿Cuáles son las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre medidas de gestión empresarial?
En primer lugar, crear conciencia y comprender con precisión los principios del desarrollo empresarial de “préstamos en efectivo”.
(1) El establecimiento y las actividades financieras de las instituciones financieras deben implementar la gestión del acceso de conformidad con la ley. Ninguna organización o individuo puede participar en negocios de préstamos sin obtener calificaciones comerciales de préstamos de conformidad con la ley.
(2) Los costos integrales de capital recaudados por diversas instituciones de los prestatarios en forma de tasas de interés y diversas tarifas deberán cumplir con las disposiciones del Gobierno Popular Supremo sobre tasas de interés de préstamos privados. Está prohibido emitir. o igualar las tasas de interés en violación de la ley de préstamos. Los costos integrales de capital que varias instituciones cobran a los prestatarios deben convertirse en una forma adulta, y la información como las condiciones del préstamo y el tratamiento vencido debe divulgarse completamente con anticipación para recordar a los prestatarios los riesgos relevantes.
(3) Todas las instituciones deben respetar el principio de "conocer a su cliente", proteger plenamente los derechos e intereses de los consumidores financieros y no deben inducir a los prestatarios a endeudarse en exceso de ninguna manera y endeudarse. trampa. Se debe realizar una evaluación integral y continua del estado crediticio del prestatario, su capacidad de pago y el propósito del préstamo para determinar cuidadosamente la idoneidad del prestatario, el costo integral de los fondos, el límite del monto del préstamo, el plazo del préstamo, el monto de la extensión del préstamo, los requisitos del "período de reflexión", Límites de finalidad del préstamo y opciones de pago.
No se permite la concesión de préstamos a prestatarios sin fuente de ingresos. Existe un límite superior claro en la carga total de la deuda de capital e intereses en un solo préstamo. El número de extensiones de préstamo generalmente no es. más de 2 veces.
(4) Cada institución debe adherirse al principio de operación prudente y considerar integralmente el posible impacto de factores como la falta de registros crediticios, el endeudamiento a largo plazo y el fraude. En términos de calidad de los préstamos, fortalecemos el control interno de riesgos, utilizamos con prudencia modelos de control de riesgos "basados en datos" y no ocultamos activos improductivos por diversos medios.
(5) Diversas instituciones o instituciones de terceros encargadas no utilizarán la violencia, la intimidación, el insulto, la calumnia, el acoso y otros medios para cobrar préstamos.
(6) Todo tipo de instituciones deben fortalecer la protección de seguridad de la información del cliente, no deben robar ni abusar de la información de privacidad del cliente en nombre de "grandes datos" y no deben comprar, vender o filtrar ilegalmente. información del cliente.
2. Coordinar la supervisión y realizar los trabajos de rectificación de la red.
(1) El departamento de supervisión de empresas ha suspendido el establecimiento de nuevas empresas de redes (Internet); ha suspendido a nuevas empresas de realizar negocios en todas las provincias (regiones autónomas y municipios). Para aquellas que ya hayan sido aprobadas para su establecimiento, se suspenderá la aprobación para su apertura.
El departamento de aprobación de la empresa debe cumplir con las disposiciones de los documentos pertinentes del Consejo de Estado. Para las instituciones aprobadas que no cumplen con las regulaciones pertinentes, se deben volver a examinar sus calificaciones comerciales.
(2) Estandarizar estrictamente la gestión de servicios de red.
Se suspenderá la distribución de la red sin escenarios específicos ni usos designados, se comprimirán gradualmente los servicios existentes y se completará la rectificación en un plazo determinado. Se deben tomar medidas efectivas para evitar que los prestatarios "respalden préstamos con préstamos" y "préstamos a largo plazo". Está prohibida la emisión de "préstamos para el campus" y "préstamos para el pago inicial". Están prohibidos los préstamos para operaciones especulativas como acciones y futuros. Las autoridades reguladoras financieras locales deben establecer acuerdos regulatorios sostenidos y eficaces, y las autoridades reguladoras financieras centrales deben fortalecer la supervisión.
(3) Fortalecer la gestión prudente de las fuentes de capital de la empresa. Está prohibido recaudar fondos ilegalmente o absorber depósitos del público de cualquier forma. Queda prohibida la venta, transferencia o transferencia encubierta de activos crediticios corporativos a través de plataformas de Internet o diversos centros de negociación locales. Está prohibida la introducción de fondos a través de intermediarios de información en préstamos entre pares. Los fondos incluidos en el nombre de transferencia de activos crediticios, titulización de activos, etc. deben combinarse con financiamiento en el balance. Después de la combinación, la relación entre financiación total y capital neto se implementa temporalmente de acuerdo con las regulaciones locales vigentes. localidades no se les permite relajarse más o relajar de manera encubierta los fondos consolidados de la empresa.
Para las empresas que excedan la proporción prescrita, deberán formular un plan de reducción de escala, cumplir con los requisitos de proporción relevantes dentro de un límite de tiempo y la implementación será supervisada por el departamento de supervisión de la empresa.
Las labores de limpieza y rectificación de la red son competencia específica de los departamentos de supervisión de empresas de cada provincia (comunidad autónoma y municipio). El Departamento de Supervisión Financiera Central formulará y emitirá un plan de implementación especial para la rectificación del riesgo cibernético para perfeccionar aún más los requisitos de trabajo relevantes.
3. Incrementar los esfuerzos para regular aún más la participación de las instituciones financieras bancarias en el negocio de los "préstamos en efectivo".
(1) Las instituciones financieras bancarias (incluidos bancos, empresas fiduciarias, empresas de financiación al consumo, etc.) deben seguir estrictamente las "Medidas provisionales para la gestión de préstamos personales" y otros requisitos reglamentarios y de gestión de riesgos pertinentes para estandarizar las actividades de emisión de préstamos.
(2) Las instituciones financieras bancarias no proporcionarán fondos de ninguna forma para la emisión de préstamos por parte de instituciones sin calificaciones comerciales de préstamo, y no financiarán conjuntamente la concesión de préstamos con instituciones sin calificaciones comerciales de préstamo.
(3) Las instituciones financieras bancarias que cooperan con instituciones de terceros para llevar a cabo negocios de préstamos no subcontratarán negocios principales como la revisión de crédito y el control de riesgos. El negocio de la “asistencia crediticia” debería volver a sus raíces. Las instituciones bancarias financieras no pueden aceptar servicios encubiertos de mejora crediticia, como servicios de mejora crediticia y compromisos de resultados proporcionados por instituciones de terceros sin calificaciones de garantía. Deben solicitar y garantizar que los socios externos no cobren intereses a los prestatarios.
(4) Las instituciones financieras bancarias y los productos de gestión de activos que emiten y gestionan no invertirán ni invertirán directamente en (tipo de) productos de titulización ni utilizarán "préstamos en efectivo", "préstamos universitarios" y "pagos iniciales". préstamos" Otros productos vendidos como base.
Las instituciones financieras bancarias participan en la regulación y rectificación del negocio de "préstamos en efectivo", y las oficinas locales de la Comisión Reguladora Bancaria de China son responsables de esto, con la cooperación de las oficinas de rectificación locales.
En cuarto lugar, continuar promoviendo y mejorando la gestión empresarial de los intermediarios de información P2P en los préstamos P2P.
(1) No está permitido concertar o concertar encubiertamente negocios crediticios que no cumplan con las disposiciones pertinentes de la ley sobre tipos de interés; está prohibido deducir intereses, gastos de gestión, gastos de gestión y depósitos; del capital del préstamo por adelantado y establecer altos intereses de mora, cargos por mora e intereses de penalización.
(2) Está prohibido subcontratar tareas principales como la recopilación de información del cliente, la selección, la evaluación crediticia y la apertura de cuentas.
(3) No igualar los fondos de instituciones financieras bancarias para participar en préstamos P2P entre pares.
(4) No se proporcionarán negocios de contrapartida de préstamos a estudiantes o prestatarios que no tengan una fuente de pago o capacidad de pago. No se permiten servicios de financiación de viviendas ni de contrapartida de préstamos, como "préstamos para el pago inicial" y financiación de bienes raíces fuera del sitio. No se proporcionan servicios de igualación de préstamos sin fines específicos.
La Oficina de Trabajo Conjunto para la Rectificación de Riesgos Especiales de Préstamos entre Pares deberá, de conformidad con los requisitos del "Aviso sobre Limpieza y Rectificación de Actividades Comerciales de "Préstamos en Efectivo"" (N° 17) , llevar a cabo el negocio de "préstamo en efectivo" de intermediarios de información en préstamos entre pares Limpiar y ordenar.
5. Eliminación clasificada y aumentar la intensidad de la eliminación de diversas instituciones ilegales.
(1) Si varias instituciones realizan negocios en violación de las regulaciones anteriores, las autoridades reguladoras tomarán medidas tales como suspender operaciones de rectificación, ordenar correcciones, notificar críticas, negarse a presentar archivos y cancelar calificaciones comerciales de acuerdo a la gravedad de las circunstancias para instarlos a hacer rectificaciones Si las circunstancias son graves, serán resueltamente prohibidos, al mismo tiempo, dependiendo de las circunstancias, los departamentos funcionales pertinentes y los departamentos de supervisión financiera del Gobierno Popular Provincial impondrán; sanciones administrativas de conformidad con la ley.
Los departamentos pertinentes deben detener los sitios web y plataformas que ayudan a varias instituciones a realizar negocios en violación de las leyes y regulaciones, y exigirles responsabilidades de conformidad con la ley.
(2) Bajo la dirección de la Comisión Reguladora Bancaria de China, todas las localidades deben tomar medidas severas y prohibir a las organizaciones o individuos que realicen negocios crediticios sin aprobación y a quienes aprovechen la oportunidad para evadir deudas y hacerlo; no apoyar el trabajo de rectificación será severamente castigado El castigo y la intensidad de la represión; los sospechosos de operaciones ilegales serán transferidos a los departamentos correspondientes para su investigación y castigo. Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias dejarán de proporcionar servicios financieros, y el departamento de gestión de comunicaciones se ocupará; con sitios web financieros de Internet y aplicaciones móviles de conformidad con la ley.
Aquellos sospechosos de recaudación ilegal de fondos, valores ilegales y otras actividades ilegales serán investigados y tratados de acuerdo con mecanismos de trabajo tales como el manejo de la recaudación ilegal de fondos, la lucha contra las actividades ilegales de valores y la limpieza y rectificación de diversos centros de negociación.
(3) Para las instituciones sospechosas de violaciones graves de leyes y regulaciones, como fraude malicioso y cobro violento de deudas, transferir oportunamente pistas a los órganos de seguridad pública para prevenir riesgos de manera efectiva y garantizar la estabilidad social general.
6. Preste mucha atención a la implementación, céntrese en el largo plazo y asegúrese de que el trabajo de estandarización y rectificación logre resultados efectivos.
(1) Todas las localidades deben fortalecer el liderazgo organizacional y la coordinación general, con las autoridades reguladoras financieras locales tomando la iniciativa, aclarando los principales departamentos responsables de varias instituciones, entendiendo la base de riesgo, formulando planes de rectificación y consolidando la principales responsabilidades de las instituciones dentro de su jurisdicción, llevar a cabo una rectificación integral y profunda y establecer rápidamente un mecanismo de trabajo que combine la responsabilidad territorial con la coordinación interregional. Al mismo tiempo, haga planes de emergencia y controle los riesgos.
(2) Todas las localidades deben orientar a las instituciones relevantes dentro de sus jurisdicciones para que hagan pleno uso de la base de datos básica de información crediticia financiera nacional y la plataforma de intercambio de información crediticia de la Asociación China de Finanzas por Internet para evitar que los prestatarios se endeuden en exceso y se excedan. -préstamo. Todas las localidades deben guiar a los prestatarios para que cumplan con sus responsabilidades de pago de la deuda de acuerdo con la ley y establecer sistemas para la divulgación de información y castigo conjunto por abuso de confianza, de modo que quienes violan su confianza sean restringidos en todas partes.
(3) Todas las localidades deben llevar a cabo educación sobre advertencias de riesgos para mejorar la capacidad del público para identificar actividades crediticias inadecuadas y fraudulentas y actividades financieras ilegales, y mejorar la concientización sobre la prevención de riesgos.
(4) Todas las localidades deben establecer sistemas de denuncia y fuertes recompensas y castigos, hacer pleno uso de la plataforma de denuncias de la Asociación China de Finanzas de Internet y otros canales, recompensar a los denunciantes que proporcionen pistas sobre actividades ilegales, aprovechar al máximo la El papel de supervisión social y castigar las actividades ilegales se impondrá a la conducta como elemento disuasivo eficaz.
(5) Todas las localidades deberán seguir estrictamente los requisitos del presente aviso para regular y rectificar. Aquellos que carezcan de responsabilidades de supervisión y no las implementen tendrán que rendir cuentas seriamente.
(6) Todas las localidades deben presentar el plan de rectificación y el avance mensual del trabajo (dentro de los 5 días hábiles posteriores al mes) a la Oficina del Grupo de Trabajo de Rectificación Especial para Riesgos de Préstamos en Línea P2P (CBRC), y enviar una copia a la Oficina de Riesgos Financieros de Internet del Grupo Líder para Trabajos Especiales de Rectificación (Banco Popular de China).
Datos ampliados
Artículo 8 Para constituir una sociedad de préstamo deberán cumplirse las siguientes condiciones:
(1) Contar con un estatuto que cumpla con los requisitos;
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(2) El capital registrado no es inferior a 500.000 RMB, que es capital monetario desembolsado y lo pagan en su totalidad los inversores;
(3) Hay altos directivos con conocimientos profesionales. y experiencia laboral profesional;
(4) Tener personal con el conocimiento profesional y experiencia laboral correspondientes
(5) Tener las estructuras organizativas y los sistemas de gestión necesarios
; (6) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio que cumplan con los requisitos;
(7) Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.