Shanghai Linshan Financial recaudó ilegalmente 73.600 millones de yuanes. ¿Por qué son tan comunes los incidentes de fraude?

El caso de fraude en la recaudación de fondos financieros de Linshan, que atrajo mucha atención en 2019, marcó recientemente el comienzo de la primera audiencia pública. Al 24 de julio de este año, se confirmó que la recaudación ilegal de fondos ascendió a 73.687 millones de yuanes, involucrando a más de 620.000 personas en todo el país. ¿Finanzas Linshan? El caso de fraude de recaudación de fondos fue sentenciado en primera instancia por el Tribunal Intermedio No. 1 de Shanghai. Doce directores, incluidos Zhou Boyun y Tian Jingsheng, fueron sentenciados a cadena perpetua y penas de prisión fijas de entre 15 y 6 años. 2013 10 ¿El demandado Zhou Boyun fundó y estableció la empresa demandada Linshan Finance Company y realmente la controlaba? ¿Buen sistema forestal? ¿La empresa ha abierto sucesivamente más de 1.000 sucursales en 29 provincias y ciudades de todo el país y se ha establecido gradualmente? ¿Finanzas de Guangqun? ¿Tesoro del bosque de montaña? ¿Yibaodai (Banco de Dinero Feliz)? ¿Buena riqueza forestal? y otras plataformas de préstamos entre pares. Para buscar beneficios ilegales, Linshan Finance Company prometió rendimientos anuales del 4,5% al ​​18% a través de derechos ficticios de los acreedores, información ficticia sobre los prestatarios, propaganda falsa, etc., y recaudó ilegalmente 73.687 millones de RMB de más de 620.000 inversores en nombre de los acreedores. transferencia de derechos.

¿Linshan Financiero? Los casos de fraude en la recaudación de fondos son muy molestos. La empresa es un modelo de operación y promoción del fraude en la recaudación de fondos. Al igual que las plataformas ilegales de recaudación de fondos como Ezubao y Qianbao, ¿Linshan Finance también depende de ellas? ¿Pedir prestado algo nuevo y devolver lo viejo? Mantener las operaciones de la empresa a través del modelo de paquete. Las tiendas se están expandiendo enormemente, las operaciones y la gestión de la empresa son caóticas, los proyectos de inversión están mal gestionados y los costos operativos de la empresa siguen siendo altos. A medida que pasa el tiempo, la brecha de financiación es cada vez mayor.

La mayoría de los fondos recaudados ilegalmente por Linshan Finance se utilizaron para reembolsar el principal y los intereses a los primeros inversores para crear la ilusión de que la inversión de la empresa era rentable y sus condiciones operativas eran buenas. Algunos fondos recaudados ilegalmente se despilfarraron para pagar altas comisiones, alquilar espacios de oficinas de lujo, publicidad y otros altos costos operativos y despilfarros personales. Entre ellos, la cuenta bancaria personal de Zhou Boyun, el representante legal de Linshan Company, asciende a unos 320 millones de yuanes. Luego de llegar al caso, confesó que el dinero lo utilizó para gastos diarios, mantenimiento de contactos con clientes de la empresa, gastos de viaje, apertura de un hotel cinco estrellas y gastos en lugares de entretenimiento.

¿Por qué no se puede eliminar el fraude? En primer lugar, debido a la gran población de China, las víctimas carecen de la necesaria conciencia de prevención y son engañadas por diversos estafadores. En segundo lugar, el conocimiento y la información son asimétricos. La mayoría de los estafadores tienen un coeficiente intelectual muy alto y un conocimiento profundo de todo tipo de novedades sobre la sociedad y la naturaleza humana. Es una sociedad que comete un delito y la persona engañada carece gravemente de algún conocimiento o información relevante. Finalmente, la supervisión y aplicación de la ley por parte del Estado es insuficiente, las políticas macroeconómicas son sofisticadas, la calidad de los encargados de hacer cumplir la ley es desigual y la aplicación y los métodos de aplicación de la ley son ineficientes y flexibles. Falta de iniciativa.