El Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong está a punto de declararse en quiebra.
Una ola no ha terminado, pero otra ola está aumentando.
No hace mucho, dos filiales del Grupo Jiangxi Ji Min Shouxin afirmaron que de los 3.300 millones de yuanes que depositaron en el banco, 2.800 millones de yuanes desaparecieron misteriosamente. Sin embargo, Bohai Bank respondió que Ji Min Shouxin sabía de esto. , y obtuvo muchos beneficios con ello. En la actualidad, ambas partes todavía insisten en sus propias opiniones.
Bohai Bank no está solo. 165438+El 15 de octubre, la empresa que cotiza en bolsa Keyuan Wisdom emitió un anuncio en el que indicaba que su filial Nanjing Keyuan Wisdom Energy Investment Co., Ltd. (en adelante, Keyuan Wisdom Investment) depositó 40 millones de yuanes en la sucursal de Nantong del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong. En este caso, el banco se apropió indebidamente de él como garantía de prenda para la factura de aceptación emitida por Nantong Ruihao International Trade Co., Ltd. (en adelante, Nantong Ruihao).
Lo que es aún más sorprendente es que Keyuan Intelligent Investment Consulting descubrió mediante un autoexamen que sus depósitos a plazo a la vista en la sucursal de Nantong del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai ascendían a 345 millones de yuanes, además de los 40 millones de yuanes mencionados anteriormente. Se habían prometido otros 255 millones de yuanes.
A este respecto, el responsable de la sucursal de Nanjing del Shanghai Pudong Development Bank declaró que las dos partes tienen una relación comercial, como depósitos.
En estos momentos ambas partes han llamado a la policía.
Keyuan Wisdom informó al Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai.
La información relevante muestra que Keyuan Wisdom es un proveedor nacional líder de automatización industrial y tecnología de la información, productos y soluciones. Keyuan es una marca reconocida a nivel nacional y se encuentra entre las tres principales del país.
Keyuan Wisdom declaró que para mejorar la eficiencia del uso de los fondos a corto plazo de la compañía y hacer un uso racional de los fondos inactivos, Keyuan Wisdom invirtió 40 millones de yuanes de sus propios fondos en junio de 2020 para comprar depósitos a plazo de Shanghai. Sucursal de Nantong del Banco de Desarrollo de Pudong Los productos han llegado. La fecha de vencimiento es el 1 de enero de 2021.
Sin embargo, después de que expiró el depósito, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong no pagó a tiempo. Después de que la compañía preguntó, se supo que el depósito de 40 millones de yuanes anterior se había prometido para Nantong Ruihao del 16 de junio de 438 al 10 de octubre de 2020. El motivo de la imposibilidad de pago fue que Nantong Ruihao no pagó sus deudas a tiempo.
Sobre esta base, Keyuan Wisdom investigó más a fondo y descubrió que los depósitos a plazo totales adquiridos por Keyuan Wisdom Investment de la sucursal de Nanjing del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong alcanzaron los 345 millones de yuanes, de los cuales 65.438 millones de yuanes eran fondos propios y 90 millones de yuanes. se recaudaron 65.438+55 millones de yuanes; además de la cantidad vencida de 40 millones de yuanes, también hay una cantidad pendiente de vencimiento de 255 millones de yuanes que muestra el estado de promesa.
Según el formulario publicado por Keyuan Wisdom, además de noviembre de 2020, los depósitos regulares se realizarán en diciembre de 2021, enero, marzo, mayo y julio, pero "la empresa es responsable de todo lo anterior". No estaba al tanto del compromiso."
Como resultado, Keyuan Wisdom ha informado de la situación a la policía y a la Oficina de Supervisión de Jiangsu de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China.
Para Keyuan Wisdom, el beneficio neto atribuible a la empresa matriz en los últimos años ha sido de aproximadamente 100 millones de yuanes, y la cantidad prometida de 295 millones de yuanes no es una cantidad pequeña. El tercer informe trimestral muestra que al final del período del informe, la cantidad de fondos monetarios en la cuenta de la compañía era de 476 millones de yuanes, y el flujo de efectivo neto generado por las actividades operativas este año fue de -79,3534 millones de yuanes.
Vale la pena mencionar que el 5438 de junio + 065438 + 16 de octubre, personas de Keyuan Wisdom dijeron que luego de que la compañía descubrió que los depósitos se habían utilizado como prenda el viernes pasado, solicitó a la sucursal de Nantong de Shanghai Pudong Banco de Desarrollo el mismo día. Emitir materiales pertinentes. "La otra parte prometió darnos una respuesta lo antes posible, pero hasta el momento no se ha recibido ningún material de respaldo".
La identidad de la parte garantizada es un misterio.
Con respecto a este incidente, la persona relevante a cargo de la sucursal de Nanjing del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong declaró que la sucursal de Nantong tiene un depósito y otras relaciones comerciales con Keyuan Intelligent Investment. La sucursal de Nantong del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong informó el caso a los órganos de seguridad pública el 5438 de junio + 065438 + 15 de octubre y proporcionó información comercial relevante. Cooperará activamente con el trabajo de investigación de los órganos de seguridad pública en el futuro.
En este caso, los antecedentes de Nantong Ruihao, la parte garantizada acusada por Keyuan Zhizhi, también son confusos. A juzgar por la información pública, todavía no existe ninguna conexión con el Shanghai Pudong Development Bank o Keyuan Wisdom.
Tianyancha muestra que Nantong Ruihao se estableció en 2014 y su alcance comercial incluye la venta de metales no ferrosos, herramientas eléctricas y grandes almacenes de ferretería. Procesamiento de equipos mecánicos; agencia inmobiliaria, etc. En la actualidad, el controlador real de la empresa es Wang Weimin, y el representante legal, director ejecutivo y gerente general es Liu Tao. En los informes anuales de los últimos años, la información de seguridad social pagada por la empresa fue 0.
Según los informes, Wang Weimin dijo en una entrevista que Nantong Ruihao lo había comprado para otros antes. Los registros de cambios industriales y comerciales muestran que el 23 de abril de 2019, el capital social de Nantong Ruihao aumentó 10 veces a 100.000 yuanes y la persona a cargo pasó de Zhou Xiansu a Wang Weimin. Al mismo tiempo, Wang Weimin y Liu Tao también se convirtieron en nuevos accionistas, mientras que todos los accionistas originales se retiraron.
Wang Weimin dijo que nunca había participado en la gestión empresarial y no sabía nada sobre financiación. Ni siquiera sabía que todavía era el accionista mayoritario de Nantong Ruihao. También reveló que el operador real había prometido dar una cierta cantidad de beneficios, pero no lo había cumplido, y que Liu Tao no era el operador real y no conocía a Zhou Xiansu, la persona jurídica de la empresa anterior.
Según Radar Finance, Wang Weimin y Liu Tao no solo son accionistas de Nantong Ruihao, sino también accionistas y directores de Jiangsu Juyishun International Trading Co., Ltd. A Liu Tao se le restringió el consumo elevado en abril y junio de 2021.
Radar Financial intentó ponerse en contacto con las sucursales de Nantong y Nanjing del Shanghai Pudong Development Bank, pero la otra parte dijo que no tenían claro el progreso real y que harían un anuncio en respuesta.
La gran familia castigada
Aunque el incidente aún no ha sido caracterizado por todas las partes, cuando se trata del Shanghai Pudong Development Bank, el control interno se ha convertido en un tema común. A juzgar por la experiencia pasada del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai de ser castigado por los reguladores, las sanciones afectaron casi todas al crédito, la gestión financiera y diversos negocios de activos.
El Shanghai Pudong Development Bank inició su negocio en 1993 y aterrizó en el mercado de acciones A en 1999. Hasta febrero de 2000 era la acción con mayor valor de mercado en el mercado de acciones A. Sin embargo, los tiempos han cambiado. Al 16 de noviembre de 2021, el valor de mercado del Shanghai Pudong Development Bank era de 256,2 mil millones de yuanes, ocupando solo el cuarto lugar entre los bancos por acciones A, lejos del China Merchants Bank, que tiene un valor de mercado de más de 1 billón y se ubica primero.
Algunos analistas creen que el valor de mercado del Shanghai Pudong Development Bank está por detrás del del China Merchants Bank, lo que no es ajeno a los problemas de control interno de la empresa. En los últimos años, entre los principales casos de fraude en la industria bancaria de China, el caso de préstamos ilegales de la sucursal de Chengdu del Shanghai Pudong Development Bank ha sido el más afectado. Las autoridades reguladoras caracterizaron el caso como "la cantidad involucrada era enorme, los medios estaban ocultos, la naturaleza era mala y las lecciones profundas".
El informe del caso muestra que en 2017, la sucursal de Chengdu del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong ocultó préstamos morosos y manejó ilegalmente negocios de crédito, interbancarios, gestión financiera, cartas de crédito y factoring mediante la fabricación de usos falsos. dividir el crédito y exceder las aprobaciones de las autoridades, proporcionando 77,5 mil millones de yuanes en crédito a 1493 empresas fantasma a cambio de la contribución de capital de las empresas relevantes a los préstamos morosos de la sucursal de Chengdu del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong.
Como resultado, Wang Bing, ex presidente de la sucursal de Chengdu del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong, fue "despedido doblemente", hasta 311 empleados responsables del banco fueron responsabilizados y Shanghai Pudong Development El banco fue multado con 462 millones de yuanes.
Sin embargo, con esta "gran lección", los problemas de control interno del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai no parecen haber mejorado fundamentalmente. Poco después de que la Comisión Reguladora Bancaria de China informara sobre este importante caso, el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai fue multado con más de 58 millones de yuanes por la Comisión Reguladora Bancaria de China por violar gravemente los principios de gestión prudente, inflar depósitos, utilizar ilegalmente fondos de gestión financiera y dar explicaciones falsas. materiales y no cooperar con las investigaciones y la recopilación de pruebas.
Según las estadísticas, en 2018, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong fue multado 24 veces, con una multa total de 523 millones de yuanes, y 209 empleados fueron castigados. Tanto el monto como la frecuencia de las multas ocuparon el primer lugar en la banca. industria.
En 2019, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong fue multado 64 veces, con una multa total de 23.893 millones de yuanes; en 2020, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong recibió 55 multas, por un total de 39,23 millones de yuanes, ocupando el primer lugar entre las acciones conjuntas; bancos por tercer año consecutivo.
La sucursal de Nantong del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong involucrada esta vez también ha sido objeto de sanciones administrativas muchas veces. En 2019, la sucursal recibió una multa de 210.000 yuanes por parte de la Administración Estatal Provincial de Regulación del Mercado de Jiangsu debido a prácticas de precios desleales por parte de operadores o asociaciones industriales; en 2020, la sucursal recibió una multa de 210.000 yuanes por antecedentes comerciales falsos, vinculación de préstamos y actuación en nombre de; clientes y ventas ilegales. La sucursal de supervisión de Nantong de la Comisión Reguladora Bancaria de China le impuso una multa de 6,543,8 millones de yuanes.
Según estadísticas incompletas, desde principios de 2021, el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong ha recibido 40 multas, con una multa total de 94,24 millones de yuanes. Entre ellos, en julio, la Comisión Reguladora Bancaria de China impuso una multa de 69,2 millones de yuanes basándose en 31 hechos ilegales después de realizar una investigación especial in situ sobre el negocio financiero del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai.
Desde una perspectiva fundamental, a partir del tercer trimestre de 2021, el Shanghai Pudong Development Bank es uno de los pocos bancos con un crecimiento negativo de los ingresos entre más de 30 bancos que cotizan en bolsa con acciones A. Si se incluye el crecimiento negativo del beneficio neto, sólo el China Minsheng Bank y el Shanghai Pudong Development Bank permanecen en esta lista.
Radar Finance señaló que la caída en el desempeño del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai está relacionada con sus esfuerzos por aumentar las provisiones. El informe financiero muestra que el banco acumuló pérdidas por deterioro del crédito de 21.195 millones de yuanes en el tercer trimestre, un aumento interanual del 26,28%.
Además, los ingresos netos por intereses y las comisiones del Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai cayeron significativamente año tras año, lo que también tuvo un impacto adverso en el rendimiento.
¿Por qué ocurren con frecuencia los problemas de cumplimiento bancario?
Cabe mencionar que el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong, que estuvo involucrado en irregularidades por apropiación indebida de certificados de depósito y prendas, no es un caso aislado.
No hace mucho, ocurrió un incidente similar en la sucursal de Nanjing del Banco Bohai. Asimismo, el depósito fue malversado y utilizado como garantía prendaria de terceros. El caso entre Bohai Bank y Trusted Group de Ji Min es aún más dramático.
En primer lugar, cuando el banco llevó a cabo repetidas operaciones ilegales, el representante legal de Heshan Pharmaceutical, una subsidiaria de Ji Min Credible, recibió repentinamente una llamada del personal de ventas para verificar la voluntad de pignorar el depósito. recibo, y el Aquí es donde conocimos los detalles de la promesa de 2,8 mil millones de depósitos.
Después de que el incidente fermentó, ambas partes insistieron en sus propias opiniones. Bohai Bank señaló que Ji Min Credibility sabía de esto y cobró a la compañía garantizada un ingreso adicional tres veces mayor que el interés sobre los depósitos del banco. Sin embargo, Ji Min lo negó firmemente y reveló que muchos empleados de la sucursal de Nanjing del Banco Bohai, incluido Guan Pengcheng, subdirector general del departamento comercial, han sido objeto de medidas coercitivas por parte de la policía por presuntos delitos económicos.
Desde entonces, el Departamento Internacional de la Comisión Reguladora de Valores de China también ha pedido a Bohai Bank que proporcione comentarios sobre seis aspectos, incluidos los riesgos de transacciones relacionados y la calidad de los activos. Sin embargo, hasta ahora, el resultado del caso aún no está claro. pendiente.
¿Por qué las empresas bancarias cotizadas se vieron expuestas a la prenda de certificados de depósito en un corto período de tiempo? ¿Las operaciones ilegales relacionadas son una coincidencia o se han convertido en algo común en la industria?
Algunas personas creen que se trató de una quiebra empresarial accidental, más que de una apropiación indebida de depósitos sin el completo conocimiento de los depositantes.
Específicamente, en incidentes similares, los depositantes pueden utilizar fondos inactivos para generar ingresos adicionales; los bancos pueden aumentar la escala del negocio de depósitos y las compañías de garantía de terceros pueden utilizar garantías prendarias para mayor publicidad, recaudación de fondos y otras operaciones, y los fondos sólo fluyen entre sí; las tres partes forman un circuito cerrado de gestión y control.
Después de todo, muchos profesionales han revelado que el negocio de prenda de certificados de depósito requiere un sello, pero el sello oficial es difícil de falsificar. El banco reservará el sello de la empresa con antelación y cada vez que realice negocios, la máquina deberá compararlo con el sello reservado.
En este caso, si el banco autoriza el paso forzoso, puede implicar que varias personas cometan el delito, e incluso puede implicar grabar sellos falsos y preparar materiales falsos.
Sin embargo, las vistas anteriores no han sido certificadas oficialmente. Dong Ximiao, investigador jefe de Zhaopin Financial, dijo en una entrevista con periodistas que todavía hay muchas dudas sobre los recientes incidentes de estos dos bancos y que ahora es difícil sacar conclusiones.
A este respecto, el Economic Daily mencionó en el artículo "El control interno del banco no puede existir" que una investigación encontró que el personal del banco no comprende completamente la relación entre la prevención y el control de riesgos, el control interno y el cumplimiento. Es una de las principales razones de las lagunas en la gestión del control interno. Los gerentes de nivel medio de algunos bancos están ansiosos por lograr un éxito y ganancias rápidos, lo que ha llevado a un debilitamiento inconsciente del control interno y la gestión del cumplimiento. En realidad, parte del personal de base suele creer que cumplir las reglas es control interno y prevención de riesgos. A veces, incluso si se descubren riesgos, es posible que no los tomen en serio ni los informen.
Para resolver este problema, los bancos no sólo deberían mejorar aún más sus sistemas de control interno y mejorar continuamente la eficiencia del control interno, sino que también deberían fortalecer aún más la supervisión externa. "Solo trabajando juntos interna y externamente podremos resolver mejor los problemas existentes en la gestión del control interno de los bancos y prevenir y resolver los riesgos financieros desde la raíz".
Nota: este artículo fue publicado originalmente por Radar Finanzas (ID: leidacj). Está prohibida la copia no autorizada.
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¿600.000 (Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong) irán a la quiebra? Bancarrota........................ ....... ................................................. ........................................................ ............. .........
¿Quebrará el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai? Los bancos también son empresas y pueden quebrar si no funcionan bien. Pero actualmente los bancos están implícitamente garantizados por el crédito del Estado y, en términos generales, no irán a la quiebra. Después de que se introduzca el sistema de seguro de depósitos en el futuro, también se introducirán regulaciones sobre quiebras bancarias, de modo que la quiebra bancaria realmente pueda ocurrir.
¿Quebrará el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai? En teoría, cualquier banco comercial en China es una empresa financiera y puede declararse en quiebra. Pero en la actualidad, el Shanghai Pudong Development Bank es un banco por acciones nacional y la posibilidad de quiebra es muy pequeña. Los pequeños bancos comerciales locales recién creados ocupan el primer lugar.
¿Está en quiebra el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai? -: Si los bancos rurales pagan un seguro de depósitos, lo acompañarán compañías de seguros con un valor inferior a 500.000.
¿Colapsará el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai? -:Eres demasiado ingenuo. Piénsalo. Las ganancias del Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong en los primeros nueve meses de este año alcanzaron el 150%. Además, un banco tan grande...
¿Es el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong una empresa de propiedad estatal? ¿Quebrará? -: Shanghai Pudong Development Bank es una empresa que cotiza en bolsa controlada por la Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales de Shanghai.
¿Qué debo hacer si el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong quiebra? -: Hay que pensar demasiado en esto, porque el Shanghai Pudong Development Bank es uno de los 12 bancos por acciones del país. Es fuerte, tiene una probabilidad muy pequeña de quiebra y se encuentra entre los mejores en ingresos anuales. No hay necesidad de preocuparse en absoluto.
¿Es el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong una empresa estatal? ¿Fracasará? Es una empresa estatal y un banco por acciones que cotiza en bolsa y no fracasará.
¿Es el Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong un banco normal? ¿Es posible que colapse? : Es un banco regular y generalmente no hay posibilidad de quiebra. Shanghai Pudong Development Bank es la abreviatura de Shanghai Pudong Development Bank. Shanghai Pudong Development Bank Co., Ltd. (en adelante denominado "SPD Bank") se estableció con la aprobación del Banco Popular de China el 28 de agosto de 1992, abrió sus puertas el 9 de octubre de 1993 y cotiza en la Bolsa de Valores de China. Bolsa de Valores de Shanghai (código bursátil: 1999). Shanghai Pudong Development Bank es un banco comercial por acciones nacional controlado por el estado con sede en Shanghai.
Siguiendo la filosofía empresarial de "respetar la integridad y crear excelencia", el Shanghai Pudong Development Bank explora activamente la innovación financiera, continúa ampliando su escala de activos y continúa mejorando su solidez operativa. A finales de febrero, los activos totales de la compañía alcanzaron los 2.162,1 millones de yuanes y el saldo de préstamos en moneda local y extranjera fue de 60 millones. 46,5 mil millones de yuanes, el saldo de varios depósitos es 65,438+063,8 mil millones de yuanes y el beneficio después de impuestos es 65,438+09,076 mil millones de yuanes. Desde su cotización en bolsa, el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai ha sido clasificado como "Las 65.438+000 principales empresas cotizadas en China" por Asia Weekly durante muchos años consecutivos.