Al trabajar con gigantes de Internet para innovar y abrirse paso, las compañías de valores construyen activamente un "cerebro tecnológico"
En los últimos años, la industria de valores no sólo ha buscado inteligencia empresarial e innovación en modelos de negocio con la ayuda de fuerzas externas, sino que también ha aumentado la inversión en tecnología de la información y otros campos y ha aprovechado la energía cinética endógena para amplificar el valor. de la tecnología financiera.
Las empresas de corretaje unen fuerzas con fuerzas externas para "tomar prestados barcos para hacerse a la mar"
Recientemente, Orient Securities anunció el lanzamiento oficial de su primera cooperación comercial con Microsoft. Las dos partes cooperarán en productos, soluciones y servicios en la nube de inteligencia artificial. La primera fase es construir una plataforma de infraestructura de inteligencia artificial.
De hecho, Orient Securities ha buscado vigorosamente ayuda externa en tecnología financiera. Por ejemplo, Orient Securities ha cooperado con la Universidad Jiao Tong de Shanghai para establecer un laboratorio de inteligencia artificial y big data, tiene una cooperación profunda con Huawei en el campo de la computación en la nube y ha cooperado exitosamente con Alibaba Cloud en aplicaciones de escenarios de IA.
Las estrategias actuales de las firmas de valores que unen fuerzas con los gigantes de Internet también son diferentes.
Uno es guiar directamente a las empresas de Internet para que realicen inversiones estratégicas como accionistas, logrando así una profunda integración empresarial. Por ejemplo, CICC (acciones de Hong Kong 03908) firmó un acuerdo de suscripción con Tencent en septiembre de 2017. Tencent actuó como inversor estratégico y accionista importante para ayudar a su diseño de tecnología financiera, y las dos partes establecieron una empresa de tecnología a través de una empresa conjunta. Además de CICC, Huatai Securities también presentó a Alibaba como accionista estratégico hace dos años. Las dos partes han mejorado los servicios financieros en términos de extracción de valor de datos y construcción de sistemas de big data.
La otra es la cooperación estratégica. 2065438 En septiembre de 2009, Caitong Securities firmó acuerdos de cooperación estratégica con Alibaba Cloud y Ant Financial. Las tres partes combinarán su amplia acumulación de tecnología y experiencia práctica en big data, inteligencia, infraestructura y otros campos para promover la innovación en tecnología financiera.
Sin embargo, algunas compañías de valores creen que debido a la feroz competencia en tecnología y finanzas, si a las compañías de valores les resulta difícil incubar tecnología y capacidades de RD en un corto período de tiempo, optarán por introducir flujo de información. Los gigantes cooperan, pero hay problemas como el retraso en el tiempo de entrada, la falta de sinergia y problemas de integración como el no cumplir con las expectativas.
Esfuerzos internos de las casas de bolsa para transformar los negocios tradicionales
No hay duda de que la tecnología financiera está penetrando gradualmente en las casas de bolsa y cambiando sus negocios tradicionales.
Una persona del departamento de ventas de una firma de valores en el sur de China dijo que la industria está mejorando la eficiencia operativa interna a través del diseño de aplicaciones y plataformas intermedias inteligentes, y que el marco comercial de Internet móvil está comenzando a tomar forma. . "Por un lado, cada vez hay más módulos funcionales en los terminales móviles de las compañías de valores, lo que permite personalizar aún más los servicios diversificados y personalizados. Por otro lado, el empoderamiento tecnológico ha conectado completamente los sistemas de los empleados y los sistemas de los clientes de las compañías de valores, y rápidamente impulsó información valiosa, ya sea colaboración interna o grupos de clientes externos, todos dependen de la aplicación de big data, computación en la nube y otras tecnologías”.
No es difícil ver eso el 8 de octubre de 65438. , Lanzamiento de GF Securities (acciones de Hong Kong 01776) la primera aplicación de "versión dual" de la industria para negociación y financiación de valores. Entre ellos, el modelo de negociación de valores puede satisfacer las necesidades integrales de inversión y transacciones de los clientes, y el modelo de financiación de valores puede satisfacer las necesidades de financiación profesional de los clientes de gestión financiera. Se entiende que China Merchants Securities (acciones de Hong Kong 06099) y Essence Securities han realizado recientemente actualizaciones importantes a la versión de la aplicación.
Personas relevantes de Ping An Securities dijeron que la compañía ha logrado una rápida digitalización en inversión, banca de inversión y servicios institucionales. Tomando como ejemplo la "inversión científica", Ping An Securities ha formado un centro inteligente en la cadena de servicios de valores, haciéndolo más digital mediante la aplicación de tecnología, formando un circuito cerrado de análisis de datos de clientes, comportamiento de clientes, transacciones de clientes y sugerencias de clientes. y servicio al cliente Brindar a los usuarios soluciones de servicio para diversos productos de inversión y promover la transformación y mejora del negocio de corretaje de la empresa.
El responsable de Ping An Securities analizó que la tecnología financiera reduce los costos marginales y cubre a los clientes de cola larga; reconstruye el modelo de procesamiento de datos y mejora la eficiencia del servicio, optimiza la experiencia del usuario y mejora la fidelidad del cliente; En la ola de tecnología financiera, la inversión de las compañías de valores en investigación y desarrollo continúa aumentando y sus equipos de TI continúan creciendo.
"Ping An Group invierte el 1% de sus ingresos en investigación y desarrollo científicos cada año, y ha invertido más de 10 mil millones de yuanes en tecnologías innovadoras en los últimos diez años. El sector de valores utilizará las ventajas tecnológicas del grupo para potenciar la tecnología y acelerar su progreso para convertirse en una compañía de valores de primera clase."
Vale la pena señalar que más firmas de valores líderes han optado por fortalecer la energía cinética endógena y mejorar sus capacidades independientes de investigación y desarrollo en tecnología financiera.
Se informa que China Merchants Securities es una de las pocas empresas de valores en la industria que desarrolla de forma independiente un sistema de comercio centralizado. Construimos de forma independiente el marco de desarrollo de nivel empresarial XFramework, logrando un desarrollo eficiente de todo el proceso desde el front-end visual, el acceso, los microservicios hasta el negocio back-end, y tenemos un control profundo sobre el software de código abierto y los componentes clave.
“Por ejemplo, construimos una plataforma de servicios comerciales institucionales por primera vez en la industria, utilizando tecnología FPGA para acelerar la creación de mercado, admitir transacciones ultrarrápidas de nivel de microsegundos y cubrir todo el proceso de la transacción. plataforma de gestión de activos y liderar la industria en rendimiento general. Actualmente, Investment Securities ha construido una plataforma de negocios personales, una plataforma de negocios institucional y una plataforma de negocios de banca de inversión líder en la industria, independiente y controlable”, según la persona relevante a cargo de China Merchants. Valores.
La persona relevante mencionada anteriormente a cargo de China Merchants Securities cree que “la tecnología puede ser la única fuerza que pueda cambiar y subvertir fundamentalmente el modelo de negocio de la industria de valores en el futuro. se ha convertido en la forma más importante de mejorar la experiencia del cliente y obtener ventajas competitivas. Una vía importante y un arma competitiva”.
El responsable del Departamento de Tecnología de la Información de GF Securities dijo que en el futuro las compañías de valores. Necesitará combinar tecnología y escenarios de negocios financieros para explorar en profundidad el valor de aplicación de la tecnología en escenarios de negocios. "A través de la investigación y el desarrollo independientes de productos, podemos crear competitividad central y barreras en campos específicos, e incluso obtener ingresos exportando servicios científicos y tecnológicos".
El "cerebro tecnológico" remodela la estructura de la industria
Cada vez más personas en la industria se dan cuenta de que el “cerebro tecnológico” acelerará la diferenciación de la industria.
Sin embargo, la mayoría de las empresas de valores también señalaron que, en comparación con los bancos de inversión internacionales extranjeros, las empresas de valores nacionales todavía tienen una gran brecha en innovación e inversión en tecnología financiera, integración de tecnología y negocios, y construcción ecológica de tecnología financiera.
“El reciente modelo de comisión cero de las empresas de valores extranjeras ha tenido un gran impacto psicológico en la industria, en realidad detrás está la optimización del sistema comercial, los retratos precisos de los clientes y los sistemas de bases de datos, que proporcionan finanzas diversificadas. productos y servicios para grupos de clientes Al eliminar su dependencia del negocio de corretaje puro, los modelos de negocio de estas compañías de valores también han cambiado. Con el desarrollo de la tecnología financiera, las pequeñas compañías de valores que no pueden soportar la presión de las guerras de precios saldrán del mercado. y la concentración de la industria aumentará considerablemente ", dijeron fuentes del ministerio.
El responsable de Industrial Securities cree que la principal dificultad actual en el diseño de la tecnología financiera de la industria de valores radica en la exploración de nuevos modelos y escenarios de negocio. Por ejemplo, la inteligencia artificial se ha utilizado ampliamente en muchos campos tradicionales de las empresas de valores, pero todavía hay pocos escenarios comerciales valiosos, lo que requiere que la industria piense y explore conjuntamente nuevos escenarios de aplicación. "En el futuro, las compañías de valores obtendrán ventajas competitivas en el campo de la tecnología financiera. Una vez que las tecnologías ventajosas relevantes estén orientadas a servicios y se produzcan, la tecnología probablemente cambiará de la 'entrada' de las compañías de valores a la 'salida'". /p>
Las compañías de valores mencionadas anteriormente sugirieron que las firmas de valores nacionales tienen dos caminos para desarrollar la tecnología financiera. En primer lugar, las principales firmas de valores introducen recursos técnicos mediante la integración de gigantes tecnológicos externos para promover el crecimiento potencial en el corretaje, la banca de inversión y otras líneas de negocios. Al mismo tiempo, construiremos un marco técnico completo y una ecología industrial y continuaremos exportando tecnología a la industria. En segundo lugar, las pequeñas y medianas empresas de valores pueden utilizar estrategias diferenciadas para intentar superar la ola de competencia en tecnología y finanzas.
Yan Xu, presidente de Caixiang Securities, escribió una vez: "Podemos prever que el actual campo de gestión de activos artificiales será completamente subvertido en un futuro próximo. Las empresas de valores pasarán de estar centradas en licencias a estar centradas en servicios". Llevar a cabo una transformación estratégica para el centro y potenciar la innovación empresarial a través de la tecnología, provocando así nuevos cambios en el modelo de rentabilidad empresarial”.
Este artículo es de China Fund.