Medidas para la Administración de Planes Fiduciarios de Fondos Colectivos de Sociedades Fiduciarias

Capítulo 1 Disposiciones generales Artículo 1 Con el fin de regular el funcionamiento del negocio de fideicomisos de fondos colectivos de las compañías fiduciarias y proteger los derechos e intereses legítimos de todas las partes en el plan de fideicomisos de fondos colectivos, de conformidad con la "Ley de Fideicomisos de la República Popular de China". ", la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" y otras leyes y reglamentos, formulan estas medidas. Artículo 2 Cuando se establece un plan fiduciario de fondo colectivo (en lo sucesivo, el plan fiduciario) dentro del territorio de la República Popular China, la compañía fiduciaria actuará como fideicomisario y, de acuerdo con los deseos del fideicomitente, administrará centralmente , utilizar o disponer de dos o más fideicomitentes en beneficio del beneficiario. Estas Medidas se aplicarán a las actividades comerciales de los fondos fiduciarios. Artículo 3 La propiedad del plan fiduciario es independiente de la propiedad inherente de la sociedad fiduciaria. La sociedad fiduciaria no clasificará la propiedad del plan fiduciario como su propiedad inherente y los ingresos obtenidos por la sociedad fiduciaria debido a la gestión; el uso y uso de la propiedad del plan de fideicomiso u otras circunstancias se clasificarán como propiedad del plan de fideicomiso si una compañía fiduciaria se liquida por disolución, revocación o quiebra de conformidad con la ley, la propiedad del plan de fideicomiso no pertenece. su propiedad de liquidación. Artículo 4 Cuando una sociedad fiduciaria administre y utilice bienes fiduciarios, deberá cumplir con sus deberes, cumplir con sus obligaciones de buena fe, prudencia y diligencia y servir al mejor interés de los beneficiarios. Capítulo 2 Establecimiento del Plan Fiduciario Artículo 5 Una sociedad fiduciaria deberá cumplir las siguientes condiciones para establecer un plan fiduciario:

(1) El cliente es un inversionista calificado

(2) Participar; en el plan de fideicomiso El fideicomitente es el único beneficiario;

(3) El número de personas físicas en un único plan de fideicomiso no excederá de 50, y el número de inversionistas institucionales calificados no está limitado;

(4) El período del fideicomiso no se limita a un año;

(5) El fondo fiduciario tiene una dirección y una estrategia de inversión claras y cumple con las políticas industriales nacionales y otras regulaciones pertinentes.

(6) Los derechos beneficiarios del fideicomiso se dividen en unidades fiduciarias con partes iguales;

(7) El contrato de fideicomiso deberá estipular la remuneración del fiduciario, además de una remuneración razonable. la compañía fiduciaria no utilizará ningún Utilice la propiedad del fideicomiso a su nombre para obtener ganancias directa o indirectamente para usted o para otros;

(8) Otras condiciones estipuladas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 6 El término "inversionista calificado" mencionado en el artículo anterior se refiere a una persona que cumple una de las siguientes condiciones y es capaz de identificar, juzgar y asumir los riesgos correspondientes de un plan fiduciario:

( 1) Persona física, persona jurídica u otra organización establecida de conformidad con la ley Plan de fideicomiso de inversión, el monto mínimo no es inferior a 6,5438 millones de RMB;

(2) El total de activos financieros personales o familiares al el momento de la suscripción supera los 654,38 millones de RMB y la persona física puede proporcionar los certificados de propiedad pertinentes;

(3) Personas físicas cuyos ingresos personales superan los 200.000 yuanes al año en los últimos tres años o cuyos ingresos totales superan los 300.000 yuanes por año en los últimos tres años y que puedan proporcionar los certificados de ingresos pertinentes. Artículo 7 Cuando una sociedad fiduciaria promueva un plan fiduciario, deberá contar con materiales de divulgación de información estandarizados y detallados, indicar claramente las características riesgo-retorno del plan fiduciario, divulgar plenamente los riesgos y los principios de asunción de riesgos involucrados en el plan fiduciario y revelar con sinceridad divulgar el currículum, la formación profesional y los principios de asunción de riesgos del equipo profesional, y no utilizará declaraciones engañosas que puedan afectar los juicios independientes de riesgo de los inversores.

Si una empresa fiduciaria promueve un plan fiduciario en otro lugar, deberá informar a la sucursal provincial de la Comisión Reguladora Bancaria de China en el lugar de registro y promoción antes de la promoción. Artículo 8 Cuando una sociedad fiduciaria inicie un plan fiduciario, no deberá realizar las siguientes conductas:

(1) Prometer que los fondos fiduciarios no sufrirán pérdida alguna, ni prometer de ninguna manera el rendimiento mínimo de los fondos fiduciarios.

(2) Realizar marketing público;

(3) Encomendar a instituciones no financieras que hagan recomendaciones.

(4) Los materiales promocionales contienen información inconsistente; con el Contenido de los documentos fiduciarios, o que contengan registros falsos, declaraciones engañosas u omisiones importantes;

(5) Exagerar el desempeño operativo pasado de la empresa o menospreciar maliciosamente a sus pares;

(6) China sector bancario Otras conductas prohibidas por el Comité de Dirección de Supervisión. Artículo 9 Cuando una sociedad fiduciaria establezca un plan fiduciario, deberá realizar la debida diligencia con antelación y emitir un informe de debida diligencia sobre el análisis de viabilidad, legalidad, evaluación de riesgos, si existen transacciones relacionadas, etc.

Artículo 10 Los documentos del plan de fideicomiso incluirán el siguiente contenido:

(1) Declaración de riesgo de suscripción;

(2) Instrucciones del plan de fideicomiso.

(3) Contrato de fideicomiso.

(4) Otros contenidos especificados por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 11 La declaración de riesgo de suscripción incluirá al menos el siguiente contenido:

(1) El plan fiduciario no promete preservación del capital ni rendimientos mínimos, tiene ciertos riesgos de inversión y es adecuado para personas calificadas con un alto riesgo. capacidades de identificación, evaluación y tolerancia de los inversores;

(2) El cliente deberá suscribir unidades fiduciarias con sus propios fondos de propiedad legal y no deberá recaudar fondos ilegalmente de otros para participar en el plan fiduciario;

(3) La sociedad fiduciaria deberá utilizar el plan fiduciario para Los riesgos derivados de la gestión documental de los bienes fiduciarios correrán a cargo de los bienes fiduciarios. Si una compañía fiduciaria viola los documentos del plan de fideicomiso y maneja los asuntos del fideicomiso de manera inadecuada, la compañía fiduciaria compensará con su propiedad inherente; si la compensación es insuficiente, el inversionista asumirá la responsabilidad;

(4) La responsabilidad del cliente; La firma en la declaración de riesgo de suscripción indica que ha leído y comprendido atentamente todos los documentos del plan fiduciario y está dispuesto a asumir los riesgos correspondientes de la inversión fiduciaria de conformidad con la ley.

La declaración de riesgo de suscripción se realiza por duplicado, indicando el número de unidades fiduciarias suscritas por el cliente, y se mantiene por separado entre la fiduciaria y el beneficiario.