Medidas para la Gestión Patrimonial de las Compañías de Seguros
(Orden N° 6 de la Comisión Reguladora de Seguros de China emitida el 4 de mayo de 2010; según la Orden N° 4 de la Comisión Reguladora de Seguros de China de abril de 2014, "Orden N° 4 de la Comisión Reguladora de Seguros de China", Enmienda de la Comisión" Artículo 1 de las Medidas para la Gestión de las Participaciones Patrimoniales de las Compañías de Seguros"), con el fin de salvaguardar las buenas operaciones de las compañías de seguros, proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores y asegurados, y fortalecer la supervisión de las participaciones accionarias de las compañías de seguros, de conformidad con la "República Popular de China * * *y
Artículo 2. El término "compañía de seguros", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una compañía de seguros establecida con la aprobación del Organismo Regulador de Seguros de China. Comisión (en lo sucesivo denominada "Comisión Reguladora de Seguros de China"), registrada de conformidad con la ley, y donde la contribución de capital del accionista extranjero es inferior al 25% del capital social de la empresa.
Artículo 3 La Comisión Reguladora de Seguros de China supervisará y gestionará el capital de las compañías de seguros de acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos pertinentes. Sección 1 Disposiciones Generales
Artículo 4 La aportación de capital o proporción de participación de un solo accionista (incluidas las partes relacionadas) de una compañía de seguros no excederá el 20% del capital social de la compañía de seguros.
De acuerdo con los principios de adherirse a la inversión estratégica, optimizar la estructura de gobernanza, evitar la competencia horizontal y mantener un desarrollo constante, tras su aprobación, la Comisión Reguladora de Seguros de China no impondrá restricciones a la proporción de participación de los principales accionistas. que cumplan con lo dispuesto en el artículo 15 de estas Medidas.
Artículo 5 Si dos o más compañías de seguros están controladas por la misma institución o tienen una relación de control, no operarán negocios de seguros similares que tengan conflictos de intereses o relaciones competitivas, a menos que China Insurance estipule lo contrario. Comisión Reguladora.
Artículo 6 Los accionistas de las compañías de seguros deberán realizar aportes de capital en moneda y no podrán realizar aportes de capital en especie, derechos de propiedad intelectual, derechos de uso de suelo y otros bienes no dinerarios.
El aporte de capital de los accionistas de las compañías de seguros debe ser verificado y certificado por una firma de contabilidad.
Artículo 7 Los accionistas invertirán en compañías de seguros con sus propios fondos de fuentes legales y no invertirán en compañías de seguros con préstamos bancarios u otras formas de fondos no propios, a menos que China disponga lo contrario. Comisión Reguladora de Seguros.
Artículo 8 Ninguna unidad o individuo podrá confiar a otros o aceptar la encomienda de otros para poseer el capital social de una compañía de seguros, a menos que la Comisión Reguladora de Seguros de China estipule lo contrario.
Artículo 9 Las compañías de seguros gestionarán el registro de accionistas y los procedimientos de registro industrial y comercial de acuerdo con los documentos de aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China y los documentos de presentación de la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Las compañías de seguros deberán velar por que el contenido de los estatutos sociales, la lista de accionistas y los documentos de registro industrial y comercial sobre los accionistas sean consistentes con sus circunstancias reales.
Artículo 10 Los accionistas deberán informar verazmente a la compañía de seguros sobre sus accionistas controladores, controladores reales y sus cambios, y explicar por escrito a la compañía de seguros si existe alguna relación relacionada con otros accionistas y controladores reales de otros accionistas. .
Las compañías de seguros deberán informar de inmediato a la Comisión Reguladora de Seguros de China sobre los accionistas mayoritarios y los controladores reales de los accionistas de la compañía, sus cambios y la relación entre los accionistas.
Artículo 11 Los accionistas y controladores reales de las compañías de seguros no utilizarán transacciones relacionadas para dañar los intereses de la compañía.
Si un accionista utiliza transacciones relacionadas para dañar gravemente los intereses de una compañía de seguros y poner en peligro la solvencia de la empresa, la Comisión Reguladora de Seguros de China le ordenará que haga correcciones. Antes de realizar las correcciones necesarias, la Comisión Reguladora de Seguros de China puede restringir los derechos de sus accionistas; si se niega a realizar las correcciones, puede ordenarle que transfiera sus acciones en la compañía de seguros;
Sección 2 Calificaciones de los Accionistas
Artículo 12 Los inversores que inviertan en compañías de seguros para convertirse en accionistas deben ser entidades jurídicas corporativas dentro del territorio de la República Popular China e instituciones financieras extranjeras que cumplan con los condiciones previstas en estas Medidas, excepto aquellas que compren acciones de compañías de seguros cotizadas a través de bolsas de valores.
Si la Comisión Reguladora de Seguros de China tiene otras regulaciones sobre inversión en acciones, esas regulaciones prevalecerán.
Artículo 13 Las personas jurídicas corporativas nacionales que inviertan en compañías de seguros deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) La situación financiera es buena, estable y rentable;
(2) ) tener un buen historial crediticio y de pago de impuestos;
(3) No hay violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(4) Si el inversor es una institución financiera, deberá cumplir con las regulaciones financieras correspondientes, requisitos de indicadores de supervisión prudencial de las agencias reguladoras;
(5) Otras condiciones estipuladas por las leyes, regulaciones administrativas y la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 14 Las instituciones financieras extranjeras que inviertan en compañías de seguros deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) El estado financiero es bueno y estable, con ganancias continuas durante los últimos tres años fiscales. ;
(2) Los activos totales al final del año más reciente no deberán ser inferiores a 2 mil millones de dólares estadounidenses.
(3) Su calificación crediticia a largo plazo por parte de las agencias de calificación internacionales; en los últimos tres años será A o superior;
(4) No tener registros de violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(5) Cumplir con las normas prudenciales; requisitos de indicadores de supervisión de las agencias reguladoras financieras locales;
(6) Leyes, regulaciones administrativas y China Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 15 El accionista importante que posea más del 65.438+05% o menos del 65.438+05% del capital social de una compañía de seguros pero controle directa o indirectamente la compañía de seguros deberá cumplir también las siguientes condiciones:
(1) Tener la capacidad de continuar aportando capital y haber sido rentable durante los últimos tres años fiscales.
(2) Tener una sólida solidez financiera, con activos netos no inferiores; de 200 millones de yuanes;
(3) Tener una buena reputación y estar en una posición de liderazgo en la industria. Artículo 16 Una compañía de seguros debe obtener la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China si cambia a los accionistas cuya contribución de capital representa más del 5% del capital registrado de una sociedad de responsabilidad limitada, o cambia a los accionistas que poseen más del 5% de las acciones de una sociedad anónima.
Artículo 17 Si un inversor posee más del 5% de las acciones emitidas de una compañía de seguros que cotiza en bolsa a través de una bolsa de valores, la compañía de seguros deberá informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación dentro de los 5 días. La Comisión Reguladora de Seguros de China tiene derecho a exigir a los inversores que no cumplan con los requisitos estipulados en estas Medidas que transfieran sus acciones.
Artículo 18 Si el accionista de una compañía de seguros cambia su contribución de capital o el índice de participación es inferior al 5% del capital registrado, deberá informar el cambio en el capital a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su presentación dentro de 65,438+ 05 días después de la firma del contrato de transferencia de capital, excepto compañías de seguros cotizadas.
Artículo 19 Si la transferencia de capital de una compañía de seguros es aprobada por la Comisión Reguladora de Seguros de China o el registro de cambio industrial y comercial no se completa dentro de los 3 meses posteriores a su presentación ante la Comisión Reguladora de Seguros de China, el seguro La empresa deberá informar por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China de manera oportuna.
Artículo 20 Una compañía de seguros deberá obtener opiniones regulatorias de la Comisión Reguladora de Seguros de China al realizar una oferta pública inicial de acciones o refinanciar después de cotizar en bolsa.
Artículo 21 La oferta pública inicial de acciones de una compañía de seguros o la refinanciación posterior a la cotización deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) La estructura de gobierno está completa;
(2) No ha habido violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(3) El sistema de control interno es sólido y el nivel de gestión de riesgos es alto;
(4) Leyes, reglamentos administrativos y disposiciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China y otras condiciones.
Artículo 22 Una compañía de seguros deberá presentar un informe escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 15 días siguientes a la fecha en que tenga conocimiento de que un accionista tiene las siguientes circunstancias:
(1) El capital accionario de la compañía de seguros es Tomar medidas de preservación del litigio o medidas de ejecución;
(2) Promete o libera el capital accionario de la compañía de seguros;
(3) Cambiar el nombre ;
( 4) Se produce fusión o escisión.
(5) Disolución, quiebra, cierre y absorción;
(6) Otras situaciones que puedan dar lugar a cambios en el patrimonio de la compañía aseguradora.
Artículo 23 Si el capital de una compañía de seguros se enajena mediante subasta, la compañía de seguros informará al subastador de las disposiciones pertinentes de estas Medidas antes de la subasta. Los inversores que oferten por el capital de compañías de seguros a través de subastas deberán cumplir con las calificaciones especificadas en estas Medidas e informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación o presentación de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas.
Artículo 24: Los accionistas que pignoren su patrimonio en una compañía de seguros deberán suscribir un contrato de prenda de patrimonio y no deberán perjudicar los intereses de los demás accionistas ni de la compañía de seguros.
Artículo 25 Las compañías de seguros fortalecerán la gestión de las prendas de acciones y las cancelaciones de prendas, registrarán la información relacionada con las prendas en el registro de accionistas y ayudarán a los accionistas a registrar las prendas en las instituciones pertinentes de manera oportuna.
Artículo 26 El acreedor prendario de capital de una compañía de seguros deberá cumplir las condiciones estipuladas en estas Medidas e informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China para su aprobación o presentación de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas. Artículo 27 Los materiales de solicitud presentados por el solicitante deben ser verdaderos, exactos y completos.
Artículo 28 Para solicitar el establecimiento de una compañía de seguros, se deberá presentar una solicitud por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China y se deberán presentar los siguientes materiales del inversor:
(1) Información básica del inversionista, incluidas operaciones comerciales Copias de licencias, alcance comercial, estructura de gestión organizacional, estado de la industria, fuentes de fondos de inversión, inversiones externas, inversiones propias y de sus afiliadas en otras instituciones financieras, etc.;
(2) El inversor ha sido auditado por un contador en el último año. Informes de contabilidad financiera auditados por la empresa. Si el inversionista es una institución financiera en el extranjero o un accionista importante, deberá presentar informes de contabilidad financiera auditados por una firma de contabilidad de los últimos tres años (3) El certificado de pago de impuestos del inversionista de los últimos tres años emitido por una agencia de informes crediticios; historial crediticio del inversionista;
(4) Una descripción de los principales accionistas del inversionista, los controladores reales y su relación con otros inversionistas de la compañía de seguros, si no existe una relación relacionada, una descripción de la relación no relacionada; deberá presentarse;
(5) El acuerdo de aporte de capital del inversionista o el acuerdo de suscripción de acciones, así como la documentación que acredite que la asamblea de accionistas, asamblea general de accionistas o directorio del inversionista aprueba su aporte de capital. Si existe un departamento competente, también deberá presentar materiales de certificación de que el departamento competente aprueba su inversión;
(6) Si el inversionista es una institución financiera, deberá presentar un informe de indicadores de supervisión prudencial y un informe regulatorio. carta de opinión emitida por la agencia reguladora financiera local;
(7) Una declaración de que el inversionista no ha cometido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(8) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 29 Para cambiar el capital registrado, una compañía de seguros deberá presentar una solicitud por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China y presentar los siguientes materiales:
(1) Aumento aprobado por la compañía junta de accionistas o junta general de accionistas O una resolución para reducir el capital registrado;
(2) Planes e informes de estudios de viabilidad para aumentar o reducir el capital registrado;
(3) Estructura patrimonial después de aumentar o reducir el capital registrado;
(4) Informe de verificación de capital y certificado de aporte de capital o reducción de capital;
(5) Nombre, información básica y reducción de capital; situación de los accionistas que han retirado sus acciones;
(6) Los nuevos accionistas deberán presentar los materiales pertinentes según lo estipulado en el artículo 28 de estas Medidas;
(7) Otros materiales según lo prescrito por el Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 30: Si un accionista transfiere el capital social de una compañía de seguros y el aporte de capital o proporción de participación del cesionario alcanza más del 5% del capital social de la compañía de seguros, la compañía de seguros deberá presentar una solicitud escrita a la Comisión Reguladora de Seguros de China y presentar un acuerdo de transferencia de capital, excepto para la compra de acciones de compañías de seguros que cotizan en bolsa a través de bolsas de valores.
Si el cesionario es un nuevo accionista, también deberá presentar los materiales pertinentes especificados en el artículo 28 de estas Medidas.
Artículo 31: Si un accionista transfiere el capital social de una compañía de seguros, y el aporte de capital o proporción de participación del cesionario es inferior al 5% del capital social de la compañía de seguros, la compañía de seguros deberá presentar un patrimonio Informe de transferencia y transferencia de capital a los acuerdos de la Comisión Reguladora de Seguros de China, excepto para la compra de acciones de compañías de seguros que cotizan en bolsa a través de una bolsa de valores.
Si el cesionario es un nuevo accionista, también deberá presentar los materiales pertinentes especificados en el artículo 28 de estas Medidas.
Artículo 32 Una compañía de seguros deberá presentar los siguientes materiales para su oferta pública inicial de acciones o refinanciamiento después de cotizar en bolsa:
(1) La asamblea de accionistas de la compañía con respecto a la primera oferta pública de acciones o refinanciamiento después de su cotización Resoluciones sobre ofertas públicas y acuerdos que autorizan al directorio para tratar asuntos relacionados;
(2) Plan de oferta pública inicial de acciones o refinanciamiento después de su cotización;
( 3) Oferta pública inicial después de cotizar en bolsa Estructura patrimonial después de la emisión o refinanciación;
(4) Descripción de solvencia y gobierno corporativo;
(5) Descripción del desempeño operativo y estado financiero;
(6) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora de Seguros de China. Artículo 33 Si los accionistas extranjeros aportan todo el capital o poseen más del 25% del capital social de la empresa, se aplicarán las normas pertinentes sobre la gestión de las compañías de seguros con inversión extranjera, a menos que la Comisión Reguladora de Seguros de China estipule lo contrario.
Artículo 34: Las presentes Medidas se aplican a la gestión patrimonial de sociedades del grupo asegurador (holding) y a sociedades de gestión de activos aseguradores. Si las leyes, los reglamentos administrativos o la Comisión Reguladora de Seguros de China establecen lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones.
Artículo 35 Si una compañía de seguros viola estas Medidas y aumenta (disminuye) el capital registrado, cambia de accionistas o ajusta la estructura de capital sin autorización, la Comisión Reguladora de Seguros de China impondrá sanciones de acuerdo con las regulaciones pertinentes.
Artículo 36 La Comisión Reguladora de Seguros de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.
Artículo 37 Las presentes Medidas entrarán en vigor el 10 de junio de 2065.
La Comisión Reguladora de Seguros de China promulgó las "Disposiciones provisionales sobre inversiones en compañías de seguros" (Baojianfa [2000] Nº 49) el 1 de abril de 2000 y las "Asuntos conexos sobre la regulación de la inversión extranjera en compañías de seguros chinas" el 1 de junio de 2006. Aviso" (Nº 601).