¿Cuáles son las principales manifestaciones de recaudación ilegal de fondos en el ámbito de los seguros?
1. Se refiere al comportamiento de los profesionales de seguros que aprovechan las lagunas en sus puestos o en la gestión de la empresa para cometer fraude en la recaudación de fondos bajo la apariencia de productos de seguro, contratos de seguro o en nombre de compañías de seguros.
Los principales medios son: los delincuentes fabrican productos financieros de seguros, o prometen ingresos adicionales sobre la base de los productos de seguros originales, o firman "acuerdos de gestión financiera" con los consumidores para absorber fondos; los delincuentes emiten pólizas de seguros falsas y las compran; por su cuenta El recibo o el recibo inválido de la empresa se sella con un sello oficial personal, o incluso se emite un pagaré directo para defraudar fondos.
2. Casos participativos. Se refiere a la participación de los profesionales de seguros en la recaudación de fondos sociales, los préstamos privados y las ventas de agencias de productos financieros distintos de los seguros. Los métodos principales son: los profesionales de seguros introducen productos de seguros y productos financieros no relacionados con seguros al mismo tiempo, confundiendo los dos productos;
Los profesionales de seguros prometen que los productos financieros no relacionados con seguros están garantizados por la reputación del seguro. empresa, con capital garantizado y altos rendimientos; Inducir a los consumidores de seguros a entregar o pignorar sus pólizas para obtener efectivo para comprar productos financieros no relacionados con los seguros.
3. Casos de explotación. Se refiere a instituciones ilegales que utilizan el crédito de las compañías de seguros para engañar y engañar a los inversores para recaudar fondos ilegalmente.
Datos ampliados:
La recaudación de fondos ilegal (según lo dispuesto en el "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales") se refiere a unidades o personas que no cumplir con los departamentos pertinentes de acuerdo con los procedimientos legales para recaudar fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., y prometer pagar el principal y los intereses a los inversores en efectivo. , en especie u otros medios dentro de un período de tiempo determinado.
Para castigar los delitos de recaudación ilegal de fondos, como la absorción ilegal de depósitos públicos y el fraude en la recaudación de fondos, el Tribunal Popular Supremo, junto con la Comisión Reguladora Bancaria de China y otras unidades pertinentes, estudiaron y formularon la "Interpretación de Diversas Cuestiones Relativas a la Aplicación Específica de las Leyes en el Juicio de Causas Penales de Captación Ilícita de Fondos Desde 2011 Vigencia del 1 al 4".
La recaudación de fondos ilegal es el acto de prometer a los inversores que reembolsarán el capital y los intereses dentro de un período de tiempo determinado sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes. La forma de pago del principal y los intereses es principalmente monetaria, pero también hay formas físicas y de otro tipo que se obtienen de objetos no especificados en la sociedad; El "objetivo inespecífico" aquí se refiere al público, no a unos pocos específicos que utilizan formas legales para ocultar la esencia de la recaudación ilegal de fondos;
Frente al coro de algunos funcionarios y empresas ilegales de recaudación de fondos, es realmente difícil decir que estos últimos deben haber arrastrado a los primeros al agua, y también es difícil decir que los primeros simplemente " Sin darse cuenta" se convirtió en un "accesorio viviente". Se convirtió en un "accesorio".
Los órganos judiciales y de seguridad pública reprimen severamente las actividades ilegales de recaudación de fondos de acuerdo con la ley y no deben dejar de lado a estos ambiguos "funcionarios de utilería vivos". Mientras participe en la "realización" de la recaudación de fondos ilegal, será responsable de la disciplina del partido y la responsabilidad legal, ya sea que solo cobre honorarios de comparecencia u operaciones posteriores.
Tres nuevas funciones
Entre los 13 casos sospechosos de recaudación ilegal de fondos en Hebei, todos fueron en forma de absorción directa de depósitos públicos o fraude de recaudación de fondos, y pueden ser aproximadamente dividido en deuda, capital y comercialización de productos básicos hay cuatro categorías: producción y operación, con tres nuevas características:
Primero, hay varias formas de recaudar fondos ilegalmente. La mayoría de los delincuentes responden a políticas industriales nacionales y apoyan y registran empresas o empresas legales.
La bandera de la nueva construcción rural ha cambiado de la plantación y el mejoramiento tradicional a proyectos de ingeniería, desarrollo tecnológico, inversión y capital, y descuentos al consumo.
En segundo lugar, hay múltiples delitos entrelazados.
Los delincuentes entrelazaron la recaudación ilegal de fondos con delitos económicos como esquemas piramidales y fraude contractual. Utilizan esquemas piramidales para lavar el cerebro de los recaudadores de fondos primero, prometiendo diversos términos preferenciales y modelos de ganancias, y luego atraer a los recaudadores de fondos para que les instalen trampas.
Generalmente, en las primeras etapas de la recaudación de fondos, los delincuentes suelen tomar la iniciativa de "cumplir" su promesa de ganancias, defraudando la confianza, atrayendo a más personas para que se unan, y la escala de la recaudación de fondos aumenta rápidamente de manera exponencial. .
El tercero es recaudar fondos ilegalmente para publicidad a cualquier costo y utilizar los medios de comunicación para generar impulso.
Por ejemplo, contratar celebridades para respaldar, publicar artículos exclusivos en algunos medios y utilizar informes para promover el "desempeño" de empresas ilegales; invertir parte de los fondos recaudados ilegalmente en empresas de bienestar público o realizar donaciones;
Los miembros de empresas de empleo acudieron a la comunidad para distribuir folletos y difundir información sobre la recaudación de fondos; organizaron diversas actividades y distribuyeron dividendos en efectivo en el lugar para permitir que los participantes probaran primero la dulzura y publicaran "historias de experiencias" para ellos. actividades ilegales de recaudación de fondos.
Enciclopedia Baidu-Recaudación ilegal de fondos