¿Cuáles son los métodos generales de financiación de proveedores?

Métodos de financiación

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1. Los bancos son el principal canal de financiación para las empresas. Según la naturaleza de los fondos, se dividen en tres categorías: préstamos para capital de trabajo, préstamos para activos fijos y préstamos especiales. Los préstamos especiales suelen tener fines específicos y sus tipos de interés suelen ser más favorables. Los préstamos se dividen en préstamos de crédito, préstamos garantizados y descuentos en facturas.

2. Financiación de acciones. Las acciones son permanentes, no tienen fecha de vencimiento, no es necesario devolverlas y no hay presión para pagar el capital y los intereses, por lo que los riesgos financieros son pequeños. El mercado de valores puede promover que las empresas transformen sus mecanismos operativos y se conviertan verdaderamente en entidades jurídicas y entidades de competencia en el mercado que operen de forma independiente, sean responsables de sus propias pérdidas y ganancias, de su autodesarrollo y de su autocontrol. Al mismo tiempo, el mercado de valores proporciona un amplio escenario para la reestructuración de activos, optimiza la estructura organizativa de las empresas y mejora las capacidades de integración de las empresas.

3. Financiación mediante bonos. Los bonos corporativos, también conocidos como bonos corporativos, son valores emitidos por una empresa de acuerdo con procedimientos legales y acuerdan reembolsar el principal y los intereses dentro de un cierto período de tiempo, lo que indica la existencia de una relación acreedor-deuda entre la empresa emisora ​​y los inversores. Los tenedores de bonos no participan en la operación y gestión de la empresa, pero tienen derecho a recuperar el principal y los intereses acordados en el plazo previsto. Cuando una empresa quiebra y se liquida, los acreedores tienen prioridad sobre los accionistas para reclamar el resto de la propiedad de la empresa. Los bonos corporativos, al igual que las acciones, son valores y pueden transferirse libremente.

4. Arrendamiento financiero. A través de la combinación de financiamiento y finanzas, el arrendamiento financiero tiene la doble función de finanzas y comercio, y desempeña un papel muy obvio en la mejora de la eficiencia del financiamiento corporativo y la promoción del progreso tecnológico corporativo. Los arrendamientos financieros incluyen arrendamientos de compra directa, arrendamientos de venta retroactiva y arrendamientos apalancados. Además, existen muchas formas de arrendamiento, como la combinación de arrendamiento y comercio de compensación, la combinación de arrendamiento y procesamiento y montaje, la combinación de arrendamiento y suscripción, etc. El negocio del leasing financiero ha abierto nuevos canales de financiación para la transformación tecnológica corporativa. Bokai Investment adopta una nueva forma que combina financiación y financiación, lo que acelera la introducción de equipos y tecnología de producción, ahorra el uso de fondos y mejora la tasa de utilización de los fondos.

5. Financiación en el exterior. Los métodos de financiación exterior disponibles para las empresas incluyen préstamos de bancos comerciales internacionales, préstamos de instituciones financieras internacionales y negocios de financiación de acciones y bonos corporativos en los principales mercados de capital extranjeros.

2. ¿Qué canales de financiación tienen las empresas de factoring comercial?

Las empresas de factoring comercial cuentan con las siguientes modalidades de financiación para las empresas:

1. Arrendamiento financiero: compra de los bienes arrendados a los proveedores y entregándolos al arrendatario para su uso, y al arrendatario en el contrato. O un método de financiación que paga el alquiler a plazos durante un período especificado en el contrato.

2. Factura de aceptación bancaria: Solicite al banco la emisión de una factura de aceptación bancaria. Después de la aprobación del banco, el contrato de aceptación bancaria será aceptado formalmente. El banco aceptador deberá firmar o sellar la factura de aceptación. para indicar aceptación.

3. Hipoteca inmobiliaria: bienes inmuebles hipotecados y otros bienes inmuebles.

4. Transferencia patrimonial: Introducir nuevos socios mediante transferencia patrimonial. 5. Proporcionar garantía: reducir la presión financiera sobre las empresas y mejorar el flujo de caja. 6. Fondo de Desarrollo de Mercados Internacionales: Promoción de mercados internacionales y desarrollo de mercados emergentes. 7. Plataforma financiera en Internet.

Tres modelos de financiación de la cadena de suministro

Las tres formas tradicionales de financiación de la cadena de suministro son la financiación de cuentas por cobrar, la financiación de inventarios y la financiación de pagos anticipados. En la práctica nacional, los bancos comerciales o las empresas de la cadena de suministro son los principales participantes en el negocio de financiación de la cadena de suministro. Debido a que el objeto de investigación de esta serie son las empresas de la cadena de suministro, al presentar el modelo financiero de la cadena de suministro, utilizamos principalmente empresas de la cadena de suministro como proveedores de servicios.

1. Financiamiento de cuentas por cobrar

Cuando las empresas upstream ofrecen ventas a crédito a empresas downstream, lo que resulta en un lento cobro de las ventas o dificultad para cobrar grandes cantidades de cuentas por cobrar, cuando las empresas upstream no lo hacen. funcionando sin problemas, cuando se produce un déficit de fondos periódico, el financiamiento se puede proporcionar a través de cuentas por cobrar. El modelo de financiación de cuentas por cobrar significa principalmente que, para obtener fondos, las empresas upstream solicitan a las empresas de la cadena de suministro financiación con cuentas por cobrar como fuente de pago en función de las cuentas por cobrar generadas a partir de contratos reales firmados con empresas downstream.

2. Financiamiento de inventario

El financiamiento de inventario se refiere principalmente al financiamiento hipotecario de bienes durante el proceso comercial. Generalmente ocurre cuando la empresa tiene un inventario grande o una rotación de inventario lenta, lo que resulta en. relativamente Bajo gran presión, las empresas utilizan los bienes existentes para cobrar por adelantado. Con la expansión de los participantes y la innovación de los servicios, la financiación de inventarios se presenta en varias formas, incluidos los tres métodos principales siguientes:

(1) Hipoteca estática y prenda. Las empresas utilizan su propio inventario o el de propiedad legal como garantía para los negocios de préstamos, y las empresas de la cadena de suministro pueden confiar a empresas de logística de terceros la supervisión de los bienes hipotecarios proporcionados por los clientes y su canje mediante remesas. Para ampliar la escala de operaciones, las empresas pueden utilizar el financiamiento de promesas de carga estática para revitalizar la acumulación de fondos y pueden llevar a cabo operaciones rodantes después de que se canjeen los bienes.

(2) Hipoteca y prenda dinámica. Las empresas de la cadena de suministro pueden establecer un valor mínimo de bienes para hipoteca y prenda, y permitir que los bienes por encima del límite se envíen fuera del almacén. Generalmente es adecuado para empresas con inventario estable, categorías de carga consistentes. Fácil verificación de bienes hipotecados y pignorados.

(3) Prenda de recibo de almacén. Se puede dividir en prenda de recibo de almacén estándar y prenda de recibo de almacén ordinaria. La diferencia radica en si la prenda es un recibo de almacén de entrega de futuros. Entre ellos, la prenda de recibos de almacén estándar se refiere al negocio de financiación en el que las empresas utilizan recibos de almacén estándar de propiedad legal de ellas o de terceros como garantía. Es adecuado para clientes que compran y venden a través del mercado de negociación de futuros y para cubrir y evitar riesgos comerciales. a través del mercado de negociación de futuros de los clientes.

3. Financiación de pagos anticipados

Sobre la base de la financiación de inventario, se ha desarrollado la financiación de pagos anticipados. Partiendo de la premisa de que el comprador paga un determinado depósito, la empresa de la cadena de suministro negocia el pago completo al vendedor. Una vez que el vendedor entrega la mercancía de acuerdo con el contrato de compraventa y la mercancía llega al almacén designado, se constituye una prenda como garantía del pago anticipado.

4. ¿Cuáles son los modelos de financiación de la cadena de suministro?

Existen tres modelos de financiación en la financiación de la cadena de suministro: financiación de cuentas por cobrar, financiación de inventarios y pago anticipado.

1. Financiamiento de cuentas por cobrar:

Cuando las empresas upstream brindan a las empresas downstream una recuperación lenta o una gran cantidad de cuentas por cobrar son difíciles de cobrar, las empresas upstream no tienen problemas y no tienen tiempo. para financiar La financiación se puede obtener a través de cuentas por cobrar. El modelo de financiación de cuentas por cobrar se refiere principalmente al hecho de que, para obtener fondos, las empresas upstream solicitan a las empresas de la cadena de suministro financiación con cuentas por cobrar como fuente de reembolso en función de las cuentas por cobrar generadas a partir de contratos reales firmados con empresas downstream.

2.

El financiamiento de inventario se refiere principalmente al financiamiento hipotecario de bienes en el proceso de comercialización. Generalmente ocurre cuando la empresa tiene un gran inventario o una lenta rotación del inventario, lo que hace que la empresa utilizar los fondos existentes dentro de la semana cuando los bienes se retiran por adelantado. Con la expansión de los participantes y la innovación de los servicios, las formas de financiación de inventarios son muy diversas, con los siguientes tres métodos principales: hipoteca estática y prenda. A juzgar por la situación actual del mercado, las pequeñas y medianas empresas pueden controlar el inventario debido a las fluctuaciones de los precios del mercado u otros factores durante el proceso de financiación del inventario. Durante la etapa de adquisición o venta, el inventario puede ser controlado por toda la cadena de suministro. Por tanto, a las PYMES les resulta más fácil obtener financiación de inventarios a través de otros canales. Además, la rotación de inventarios es peor que en la financiación del comercio tradicional debido a la coordinación entre las fases ascendente y descendente en las operaciones generales de la cadena de suministro.

Tres

Sobre la base de la financiación de inventarios, se ha desarrollado la financiación de pagos anticipados. Bajo la premisa de que el comprador paga un determinado depósito, la empresa de la cadena de suministro pignorará los bienes como garantía del pago por adelantado después de entregar los bienes según el contrato de venta. Cuando las ventas de productos son buenas, la rotación del inventario es rápida, por lo que la mayoría de los fondos se concentran en la etapa de pago por adelantado. El tiempo de financiamiento del pago por adelantado cubre la programación de producción y el tiempo de transporte, lo que alivia efectivamente la presión sobre el capital de trabajo y el acoplamiento de mercancías sin problemas. "