¿Qué es un asesor financiero?
Los consultores financieros pueden resolver riesgos y desastres financieros de acuerdo con las leyes cambiantes del mercado financiero, devolverle la vida a la industria financiera y permitir que las finanzas dañadas se recuperen rápidamente, se desarrollen saludablemente y avancen hacia una mejor situación. mañana y futuro.
Los consultores financieros determinan el desarrollo y la dirección de la empresa, y también formulan contramedidas y decisiones, de modo que la industria financiera pueda ayudar a que la economía se desarrolle rápidamente y contribuya a los servicios económicos.
Responsabilidades de los asesores financieros:
1. Los consultores de inversiones ayudan a los clientes a comprender el conocimiento financiero y el sentido común de inversión, y a comprender el negocio de gestión financiera de cuentas especiales; ayudan a los clientes a comprender las oportunidades de inversión y los malentendidos generales sobre inversiones, guían a los clientes para que comprendan y evalúen los riesgos;
2. Análisis integral de necesidades. Comprenda completamente el estado financiero y las necesidades de los clientes, ayúdelos a determinar sus objetivos financieros y adapte sus planes de inversión. Desarrollar planes de inversión para clientes basados en informes completos de las necesidades de los clientes. El consultor de inversiones explicará detalladamente al cliente las bases para formular el plan de inversión y se comunicará plenamente con el cliente para llegar a un acuerdo.
3. Explicar los informes de gestión de inversiones. La cartera de inversiones específica de cada cliente genera un informe de cartera para un período de tiempo definido, que incluye no solo el desempeño de la cartera en períodos de tiempo pasados, sino también la evaluación e interpretación del desempeño de la inversión por parte del administrador de la cartera, así como las expectativas para inversiones futuras. Juicio del entorno.
El asesor de inversiones ayudará al cliente a interpretar este informe y evaluar si el funcionamiento de la cartera de inversiones es coherente con los objetivos del cliente.
4. Ajustar el plan de inversión. El asesor de inversiones ayudará al cliente a revisar las decisiones de inversión del año anterior y determinará si mantener la asignación de activos actual o realizar ajustes en función de los cambios en las metas financieras o el horizonte de inversión del cliente.
5. El consultor de inversiones dirige el servicio de gestión financiera de cuentas especiales de principio a fin, promueve el progreso de diversos servicios y actúa como puente entre el cliente y todo el equipo del servicio de gestión financiera de cuentas especiales.
Datos ampliados
El estándar de la industria financiera "Consultor financiero corporativo (JR/T 0139-2016)" fue desarrollado por la Fundación para el Desarrollo de la Educación Financiera de China, la Escuela de Finanzas PBC de la Universidad de Tsinghua, y el Centro de Capacitación de la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Valores de China, el Banco de Desarrollo de China y otras unidades lo redactaron, y el Banco Popular de China lo publicó el 28 de febrero de 2016.
Esta norma establece los términos y definiciones del negocio de consultoría financiera corporativa, el nivel y posicionamiento de roles de los consultores financieros corporativos, los procesos de servicio, la ética profesional y los requisitos de capacidad profesional.
Entre ellos, el nivel de habilidad involucra el sistema de evaluación de talentos, como el examen de certificación de nivel de habilidad correspondiente al nivel de consultores financieros corporativos, y ha establecido tres niveles de talentos que incluyen consultores financieros corporativos asistentes y consultores financieros corporativos. y consultores financieros corporativos senior Criterios de evaluación. Esta norma se aplica a todo tipo de asesores financieros corporativos, independientemente de su profesión y estatus industrial.
Datos de referencia
Xinhuanet_El banco central publica estándares de la industria financiera para asesores financieros corporativos.
Baidu Encyclopedia_Consultor de inversiones financieras
Baidu Encyclopedia_Consultor financiero corporativo