Divulgación de información del Capítulo 4 “Medidas Provisionales para la Gestión de la Deuda a Plazo Subordinado de las Compañías de Seguros”
Artículo 23 Cuando una compañía de seguros obtenga deuda subordinada, deberá preparar folletos y otros documentos de divulgación de información de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China para garantizar que la divulgación sea verdadera, precisa, completa y oportuna. un impacto sustancial en el tema de la oferta toda la información. Sin embargo, no se publicará públicamente en los medios de comunicación ni de forma disfrazada.
El recaudador de fondos y las partes relevantes no deberán engañar a los inversores de ninguna manera para comprar bonos subordinados.
Artículo 24 El recaudador de fondos recordará a los inversores en una posición destacada en el folleto: “Los inversores deben leer atentamente este folleto y los documentos de divulgación de información relevantes al comprar deuda a plazo subordinado en este período. Hacer juicios de inversión independientes. La aprobación por parte de la Comisión Reguladora de Seguros de la actual emisión de deuda a plazo subordinado no significa que haya realizado ninguna evaluación del valor de inversión de esta emisión de deuda, ni que haya emitido ningún juicio sobre el riesgo de inversión de esta emisión de deuda. .”
Artículo 25 El recaudador de fondos deberá estipular claramente en el prospecto:
(1) Una vez que el recaudador de fondos pague el principal y los intereses de la deuda subordinada, el índice de adecuación de solvencia no será inferior a 100 El principal y los intereses sólo pueden reembolsarse bajo la premisa;
(2) Cuando el oferente no puede pagar los intereses o reembolsar el principal a tiempo, el acreedor no tiene derecho a solicitar al tribunal la liquidación por quiebra de el oferente;
( 3) Después de que el recaudador de fondos entre en procedimientos de quiebra y pago de deuda de acuerdo con la ley, el orden de pago del principal y los intereses de la deuda subordinada se enumerará después de toda la deuda no subordinada.
Artículo 26 Los términos de recaudación de fondos en el prospecto serán específicos y claros, divulgarán completamente a los inversionistas las disposiciones de estas Medidas sobre la obtención, reembolso, extensión y reembolso de principal e intereses de bonos subordinados, y estipularán en detalle lo siguiente Los derechos y obligaciones de ambas partes del bono. El contenido de los términos acordados no violará las leyes, los reglamentos administrativos ni las disposiciones obligatorias de la Comisión Reguladora de Seguros de China.
El folleto deberá incluir al menos el siguiente contenido:
(1) El importe, plazo (hora de inicio y finalización), tipo de interés y objeto de la emisión de deuda subordinada.
(2) Finalidad de los fondos recaudados;
(3) Condiciones legales, plazos, procedimientos y métodos para el reembolso del principal y los intereses; veces Transferencia y amortización anticipada de obligaciones de deuda.
(5) Responsabilidades por incumplimiento de contrato del oferente y acreedores de deuda subordinada;
(6) Intermediarios y sus responsabilidades.
Si el recaudador de fondos ha realizado una calificación crediticia de esta emisión de deuda subordinada, el folleto incluirá también el informe de calificación crediticia y los acuerdos de calificación posteriores.
Artículo 27 Durante la existencia de deuda subordinada, el recaudador deberá divulgar el informe financiero especial del año anterior a los acreedores de la deuda subordinada dentro de los cuatro meses siguientes al final de cada ejercicio fiscal. El informe deberá incluir al menos los siguientes contenidos:
(1) Estados financieros auditados;
(2) Cuadro de límite de solvencia auditado, cuadro de cálculo del límite mínimo de solvencia, balance aprobado y aprobado. ;
(3) Pago del principal e intereses de la deuda;
(4) Uso de los fondos recaudados;
(5) Inversiones importantes y transacciones relacionadas que afectan el reembolso del principal y los intereses de la deuda subordinada;
(6) Otra información que tenga un impacto significativo en los acreedores de la deuda subordinada.
Si el recaudador de fondos realiza calificaciones de seguimiento, también debe incluir calificaciones de seguimiento.
Artículo 28 Si se produce alguna de las siguientes circunstancias, el captador deberá notificarlo sin demora a los acreedores de la deuda subordinada:
(1) Se produce un cambio adverso significativo en la situación de solvencia;
(2) Es difícil reembolsar los intereses o el principal de la deuda subordinada vencida.
(3) Firmar contratos de garantía y otros contratos importantes que puedan tener un impacto significativo en el reembolso de principal e intereses de la deuda subordinada.
(4) Incurrir en pérdidas graves o superiores al 10% del patrimonio neto.
(5) La ocurrencia de arbitrajes y litigios importantes;
(6) Reducción de capital, fusión, escisión, disolución y declaración de quiebra;
(7) ) Está prevista una importante reestructuración de la deuda.