Medidas de Gestión para Sociedades Financieras de Grupos Empresariales

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular el comportamiento de las empresas financieras de grupos empresariales (en adelante, empresas financieras) y promover el desarrollo de las empresas financieras, estas Medidas se formulan de conformidad con la "Ley de Sociedades de la República Popular de China" y la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China". Artículo 2 El término "empresa financiera", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a una empresa establecida de conformidad con la Ley de Sociedades de la República Popular China y estas Medidas para proporcionar servicios financieros para la transformación tecnológica, el desarrollo de nuevos productos y la venta de productos de la empresa. miembros del grupo (en adelante, unidades miembro) con el fin de Instituciones financieras no bancarias centradas en negocios financieros a medio y largo plazo. Artículo 3 El término "unidades miembro" mencionado en estas Medidas incluye la empresa matriz del grupo, las filiales que poseen más del 51% de las acciones (en adelante denominadas filiales), las empresas en las que la empresa matriz y sus filiales individual o poseen colectivamente más del 20% de las acciones, empresas que poseen menos del 20% de las acciones pero son la empresa con el mayor accionista.

Los miembros de grupos empresariales con inversión extranjera también incluyen empresas en las que los inversores extranjeros del grupo empresarial con inversión extranjera poseen directamente acciones en China o poseen conjuntamente más del 20% de las acciones con el grupo empresarial con inversión extranjera. . Artículo 4 Las compañías financieras aceptarán la supervisión y gestión del Banco Popular de China de conformidad con la ley. Capítulo 2 Establecimiento y cambio de organización Artículo 5 Para solicitar el establecimiento de una empresa financiera, se deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) El solicitante debe ser un grupo empresarial que cumpla las siguientes condiciones:

1. Cumplir con las políticas industriales nacionales;

2. Los activos totales de las unidades integrantes controladas por el grupo o consolidadas conforme a la normativa en el año anterior a la solicitud no sean inferiores a 8. mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible, y el capital del propietario no es inferior a El índice de activos netos no es inferior al 35 % de 3 mil millones de RMB o su equivalente en monedas libremente convertibles;

3. ingresos operativos de la sociedad holding del grupo o de las unidades miembro consolidadas de acuerdo con las regulaciones durante tres años consecutivos antes de la aplicación. El monto total no será inferior a 6 mil millones de RMB, y el beneficio total no será inferior a 200 millones de RMB o su equivalente en libre moneda convertible;

4. La empresa matriz se estableció hace más de 3 años y tiene experiencia en gestión financiera y gestión de fondos interna dentro del grupo; no se han producido violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres. años.

(2) Tener estatutos que cumplan con las disposiciones de la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y estas Medidas

(3) Tener un capital registrado mínimo que; cumple con los requisitos de estas Medidas;

(4) Altos directivos y empleados que cumplen con las calificaciones estipuladas por el Banco Popular de China.

(5) Tienen una estructura organizativa y una gestión sólidas; sistema y sistema de control de riesgos;

(6) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales;

(7) Otras condiciones prescritas por el Banco Popular de China. Artículo 6 El capital social mínimo de una sociedad financiera es de 300 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible.

El capital social de una sociedad financiera es capital monetario desembolsado. Una vez registrada una sociedad financiera de conformidad con la ley, su capital no podrá reducirse de ninguna forma. Artículo 7 El capital de una compañía financiera se obtiene principalmente de las unidades miembros (incluidos los miembros de empresas conjuntas chino-extranjeras), y las acciones en poder de unidades distintas de los miembros no excederán el 40%. Sus fuentes de fondos se limitan a sus propios fondos que pueden utilizarse para inversiones de acuerdo con las regulaciones nacionales, y su estructura de capital social y calificaciones de los accionistas también deben cumplir con la Ley de Sociedades de la República Popular China y las regulaciones del Banco Popular. de China sobre las instituciones financieras de inversión. Artículo 8 Los altos directivos de las empresas financieras deben poseer las calificaciones prescritas por el Banco Popular de China y presentarlas al Banco Popular de China para su evaluación antes de poder ocupar cargos. Artículo 9 El número de empleados de una empresa financiera que hayan estado involucrados en trabajos financieros o financieros durante más de dos años excederá los dos tercios del número total, y el número de empleados que hayan estado involucrados en trabajos financieros o financieros durante más superior a cinco años será superior a un tercio del número total.

Las empresas financieras establecidas por grupos empresariales con financiación extranjera deben tener al menos un ciudadano chino entre sus altos directivos. Artículo 10 La constitución de una sociedad financiera debe pasar por dos etapas: preparación y apertura. Artículo 11 Para solicitar el establecimiento de una empresa financiera, el solicitante deberá presentar los siguientes documentos e información al Banco Popular de China:

(1) Solicitud de establecimiento, incluido el nombre de la empresa financiera a establecerse, la ubicación de la empresa y el capital social, los accionistas y su estructura patrimonial, el ámbito de actividad, etc.

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(2) Informe del estudio de viabilidad sobre la constitución de una empresa financiera, que incluye:

1. Estado de producción y operación del grupo, análisis de flujo de caja, posición en la misma industria y largo plazo. -Plan de desarrollo a plazo;

2. El propósito y funciones de la constitución de una sociedad financiera.

3. El balance consolidado del grupo empresarial o de la empresa matriz del grupo durante los últimos tres años. años auditados por una firma de contabilidad y declaración de resultados;

(3) Aprobación de la constitución del grupo empresarial;

Estatutos de la sociedad financiera propuesta;

(5) Listado de unidades socias y certificado de derechos de propiedad;

(6) Copias de la licencia comercial del promotor, certificado de crédito y garantía de inversión;

(7) Listado y currículum vitae del responsable del establecimiento;

(8) Un certificado firmado por el representante legal de la empresa matriz que acredite la autenticidad y credibilidad de los documentos e información anteriores;

(9) Otros documentos requeridos por el Banco Popular de China.

Los documentos anteriores están escritos en chino. Si el solicitante es un grupo de inversión extranjera o una empresa conjunta chino-extranjera, también se debe adjuntar el texto en inglés. Artículo 12 El plazo para que el Banco Popular de China apruebe una solicitud para establecer una empresa financiera es de tres meses. Si no se obtiene respuesta por escrito, el solicitante no podrá presentar otra solicitud con el mismo contenido en el plazo de 6 meses. Artículo 13 El plazo de preparación de una sociedad financiera es de 6 meses. Si la empresa no solicita la apertura dentro del plazo o no cumple con los estándares de apertura al vencimiento del período preparatorio, el documento de aprobación original para el establecimiento automáticamente dejará de ser válido. En caso de circunstancias especiales, previa solicitud del organizador y aprobación del Banco Popular de China, el período preparatorio podrá ampliarse adecuadamente, pero el período de ampliación no excederá los 6 meses. Durante el período de preparación no se podrán realizar actividades comerciales en nombre de una sociedad financiera.