Registro de empresa: si abre una cuenta offshore en un banco que no se utiliza durante mucho tiempo, ¿se desactivará la cuenta?
¿Cuáles son las desventajas de abrir una cuenta offshore por mucho tiempo?
Desventaja 1: la cuenta de la empresa está inactiva o ha estado inactiva durante mucho tiempo, es decir, los fondos de la cuenta rara vez se operan y es probable que el banco deje de usar su cuenta.
Tomemos como ejemplo el HSBC Hong Kong. Si el saldo promedio de la cuenta bancaria del cliente en los últimos tres meses es inferior a 50.000 dólares de Hong Kong, se incurrirá en una tarifa mensual de 65.438+000 dólares de Hong Kong. Además, si no hay actividad en la cuenta durante un año, se cobrará una tarifa de servicio de HKD 250 por la cuenta a plazo fijo. En conjunto, este gasto es bastante grande.
Cómo lidiar con esto: después de abrir una cuenta de empresa, debe asegurarse de que haya una cierta cantidad de fondos en la cuenta. Mantener las cuentas activas, con actividad de fondos y saldos de cuentas mayores a los requeridos por el banco.
Desventaja 2: ¡Que el banco te obligue a cancelar tu cuenta dañará el crédito personal de los directores de la empresa!
Cómo afrontarlo: cancele las cuentas bancarias de la empresa no utilizadas de manera oportuna.
¿Cómo mantener una cuenta bancaria en Hong Kong después de abrirla?
Debido al impacto del monitoreo contra el lavado de dinero por parte de bancos con financiación extranjera, bancos nacionales y bancos con financiación extranjera, los bancos se han vuelto cada vez más estrictos en su supervisión de la aprobación de cuentas extraterritoriales y los flujos de capital. Para las cuentas nuevas, cada banco aumenta el umbral y los requisitos, y las políticas cambian con frecuencia. Los clientes que ya hayan abierto una cuenta también deben utilizarla con precaución.
Para cuentas de Hong Kong, consulte las siguientes precauciones y opere y mantenga la cuenta con cuidado:
1 El saldo a largo plazo de la cuenta bancaria no debe ser 0;
2. No deje que su cuenta bancaria permanezca inactiva durante mucho tiempo, como medio año.
3. Manténgase en contacto con el banco y notifíquele los cambios. información de contacto de manera oportuna;
4. Trate de no tratar con países de alto riesgo;
5. Evite pedir prestadas cuentas para transferir dinero a otros y ayudar a otros a cobrar/remitir dinero. ;
6. Las transferencias no comerciales a empresas extranjeras o cuentas personales en el extranjero serán el foco de la supervisión en el siguiente paso;
7 Las empresas extraterritoriales deben manejar con prontitud la revisión anual de la empresa. ;
8. Guarde los extractos bancarios y memorandos mensuales, así como las facturas de gastos de la empresa para uso futuro;
9. El tiempo de búsqueda del banco suele ser de una a dos semanas, y cada uno. el banco es diferente;
10. La cuenta se puede activar a partir de la fecha de la notificación. Si la cuenta no se puede activar dentro de un mes, la cuenta se cancelará automáticamente.
11. Todas las empresas que cambien de accionistas, cambien de denominación social o aumenten el capital social deberán presentar al banco actas de reuniones y documentos firmados por contadores; las empresas que hayan estado abiertas durante más de un año deberán presentar informes anuales; y actas de reuniones al banco y un documento firmado por un contador.
Finalmente, me gustaría recordarles a todos que después de abrir una cuenta offshore, deben usarla y mantenerla de manera razonable para evitar la situación en la que el banco deje de usar su cuenta.
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