¿Qué información se necesita para abrir una cuenta en el Banco de China?
1 cuenta en RMB:
1. Original y copia de la licencia comercial;
2. . Representante legal Original y copia de cédula de identidad;
3. Original y copia del certificado de identificación de la organización;
4. , Sello financiero, sello de persona jurídica;
6. Carta de autorización (si el representante legal no puede acudir al banco a abrir una cuenta en persona, se debe redactar una carta de autorización firmada por el representante legal). ; original y copia de la cédula de identidad del mandante);
7. Certificado de registro tributario nacional y local.
2. Cuenta en moneda extranjera:
1. Original y copia del certificado de registro de divisas
2.
3. Todos los materiales necesarios para abrir una cuenta en RMB.
Suplemento: Para solicitar una tarjeta en el Banco de China, sólo es necesario traer el DNI del cabeza de familia y acudir personalmente a la sucursal.
Datos ampliados:
Según las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB":
Artículo 11
La cuenta básica es la depositante Es necesario abrir una cuenta de liquidación bancaria para la liquidación de transferencias diarias y el cobro y pago de efectivo. Los siguientes depositantes pueden solicitar la apertura de una cuenta básica:
(1) Persona jurídica corporativa.
(2) Empresas no constituidas en sociedad.
(3) Agencias e instituciones gubernamentales.
(4) Descentralizar las tropas de servicio a nivel de regimiento y superiores, las fuerzas policiales armadas y las ramas (destacamentos).
(5)Organización social.
(6) Organizaciones privadas no empresariales.
(7) Establecimiento permanente remoto.
(8) Instituciones extranjeras en China.
(9) Hogares industriales y comerciales individuales.
(10) Comités de vecinos, comités de aldeanos y comités comunitarios.
(11) Filial contable independiente establecida por la unidad.
(12)Otras organizaciones.
Artículo 12
Las cuentas de depósito generales son cuentas de liquidación bancaria abiertas por depositantes en instituciones bancarias distintas de las cuentas básicas para préstamos u otras necesidades de liquidación.
Artículo 13
Las cuentas de depósito especiales son cuentas de liquidación bancaria abiertas por los depositantes de conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos administrativos y normas para el manejo y uso especial de sus fondos especiales. Para administrar y utilizar los siguientes fondos, los depositantes pueden solicitar la apertura de una cuenta de depósito especial:
(1) Fondos de capital para construcción.
(2) Fondos para renovación y renovación.
(3) Fondos extrapresupuestarios.
(4) Fondos para la compra de cereales, algodón y aceite.
(5) Fondos de liquidación de operaciones con valores.
(6) Margen de negociación de futuros.
(7) Fondos fiduciarios.
(8) Las entidades financieras depositan fondos interbancarios.
(9) Política de fondos de promoción inmobiliaria.
(10) Fondo de reserva unitario de tarjetas bancarias.
(11) Fondo de previsión de vivienda.
(12) Fondo de seguridad social.
(13) Fondos de remesas de ingresos y fondos de gastos empresariales.
(14) Fondos organizativos del partido, liga y sindicato de la unidad.
(15) Otros fondos que requieran una gestión y utilización especial.
Los fondos de remesas de ingresos y los fondos de gastos comerciales se refieren a los fondos de ingresos y gastos de la unidad o institución contable no independiente a la que pertenece el depositante en la cuenta básica.
Las cuentas de depósito especiales abiertas para el envío de ingresos y gastos comerciales deberán utilizar el nombre de la unidad subordinada.
Artículo 14
Una cuenta de depósito temporal es una cuenta de liquidación bancaria abierta por un depositante para necesidades temporales y para su uso dentro de un período específico. Los depositantes podrán solicitar la apertura de una cuenta de depósito temporal bajo cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) Establecimiento de una institución temporal.
(2) Actividades empresariales temporales en otros lugares.
(3)Verificación del capital social.
Artículo 15
Las cuentas de liquidación bancarias personales son cuentas de depósito abiertas por personas físicas para inversión, consumo y liquidación, y pueden atender servicios de pago y liquidación. Si tiene alguna de las siguientes circunstancias, puede solicitar la apertura de una cuenta de liquidación bancaria personal:
(1) Utilice herramientas de pago de crédito, como cheques y tarjetas de crédito.
(2) Manejar servicios de liquidación como remesas, débitos regulares, créditos regulares y tarjetas de débito.
Las personas físicas pueden solicitar la apertura de una cuenta de liquidación bancaria personal según sea necesario, o pueden elegir entre cuentas de ahorro existentes y solicitar al banco la confirmación como cuenta de liquidación bancaria personal.
Artículo 16
Bajo cualquiera de las siguientes circunstancias, los depositantes podrán abrir cuentas de liquidación bancaria pertinentes en otros lugares:
(1) Registro de licencia comercial El lugar de la empresa y el lugar de la empresa no se encuentran en la misma región administrativa (entre provincias, ciudades y condados) y es necesario abrir una cuenta básica.
(2) Para gestionar préstamos externos y otras liquidaciones, es necesario abrir una cuenta de depósito general.
(3) El depositante necesita abrir una cuenta de depósito especial debido al envío de ingresos o gastos comerciales debido a la afiliación a una unidad o institución contable no independiente.
(4) Las actividades comerciales temporales en otros lugares requieren la apertura de cuentas de depósito temporal.
(5) Las personas físicas abren cuentas bancarias personales de liquidación en diferentes lugares según sea necesario.
Artículo 17
Cuando un depositante solicite abrir una cuenta básica, deberá expedir al banco los siguientes documentos:
(1) La persona jurídica corporativa deberá expedir los siguientes documentos: Licencia comercial original.
(2) Para empresas no constituidas en sociedad, se deberá emitir la licencia comercial original de la empresa.
(3) Las agencias e instituciones públicas que implementan la gestión presupuestaria deberán emitir un certificado de aprobación o registro del departamento de personal del gobierno o del comité de establecimiento organizacional y un certificado del departamento financiero aceptando abrir una cuenta; Las instituciones de gestión presupuestaria emitirán un certificado del departamento de personal del gobierno o del comité de establecimiento. Prueba de aprobación o registro del comité de preparación.
(4) Para las unidades militares y de policía armada a nivel de regimiento o superior, así como para las divisiones descentralizadas (destacamentos), los certificados de apertura de cuentas serán emitidos por los departamentos financieros de las unidades militares y de policía armada a nivel de regimiento. o superior.
(5) Los grupos sociales deben emitir un certificado de registro de grupo social y los grupos religiosos también deben emitir una aprobación o certificado del departamento administrativo de asuntos religiosos.
(6) Las organizaciones privadas no empresariales deberán emitir certificados de registro privados no empresariales.
(7) Los establecimientos permanentes extranjeros deben emitir documentos de aprobación de las autoridades gubernamentales locales.
(8) Las instituciones extranjeras en China deben emitir documentos de aprobación o certificados de las autoridades nacionales competentes pertinentes; las oficinas de representación y las oficinas de empresas con inversión extranjera en China deben tener certificados de registro emitidos por la autoridad de registro nacional.
(9) Los hogares industriales y comerciales individuales deben emitir la licencia comercial original del hogar industrial y comercial individual.
(10) Los comités de residentes, los comités de aldeanos y los comités comunitarios emitirán documentos de aprobación o certificados de sus departamentos competentes.
(11) Las filiales con contabilidad independiente deben tener un certificado de registro de apertura de cuenta básica y un documento de aprobación emitido por el departamento competente.
(12) Otras organizaciones deben emitir la aprobación o certificación del departamento gubernamental competente.
Si el depositante de este artículo es un contribuyente que se dedique a actividades productivas y comerciales, deberá expedir además un certificado de registro tributario expedido por la autoridad tributaria.
Artículo 18
Cuando un depositante solicite abrir una cuenta de depósito general, deberá proporcionar al banco el certificado de apertura de cuenta requerido para la cuenta básica, el certificado de registro de apertura de cuenta básica y los siguientes documentos:
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(1) Cuando un depositante necesita pedir dinero prestado a un banco, debe emitir un contrato de préstamo.
(2) El depositante deberá emitir los certificados pertinentes debido a otras necesidades de liquidación.
Enciclopedia Baidu-Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB
Enciclopedia Baidu-Apertura de cuentas