Medidas para la Administración de los Fondos de Garantía de la Industria Fiduciaria
Artículo 2 Los fondos de garantía se refieren a fondos de ayuda mutua de la industria privada recaudados principalmente por participantes del mercado de la industria fiduciaria de acuerdo con las disposiciones de estas Medidas para resolver y eliminar los riesgos de la industria fiduciaria.
Artículo 3 China Trust Industry Guarantee Fund Co., Ltd. (en adelante, la Compañía del Fondo de Garantía) se establecerá como administrador del fondo de garantía y será responsable de la obtención, gestión y uso del fondos de garantía de conformidad con la ley.
Artículo 4 El Consejo de Establecimiento del Fondo de Garantía (en adelante, el Consejo del Fondo) es responsable de revisar y tomar decisiones sobre cuestiones importantes relacionadas con la obtención, gestión y uso del Fondo de Garantía.
Artículo 5: La gestión de riesgos de la industria fiduciaria seguirá el principio de diligencia debida del vendedor y responsabilidad del comprador, aprovechará plenamente el papel decisivo del mecanismo del mercado y evitará el riesgo moral. Bajo la premisa de que la sociedad fiduciaria cumpla con sus funciones, la pérdida de valor del producto fiduciario será asumida por el propio inversionista.
Capítulo 2 Compañía del Fondo de Mantenimiento y Consejo del Fondo
Artículo 6 La Compañía del Fondo de Garantía será establecida por la Asociación de Administración Fiduciaria de China en conjunto con compañías fiduciarias y otras instituciones.
Una sociedad de fondos de valores deberá constituir un directorio de conformidad con la ley, teniendo como representante legal al presidente del directorio, y deberá ser aprobado por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado y sometido a el Consejo de Estado para su aprobación.
Una compañía de fondos de garantía deberá formular estatutos de acuerdo con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y estas Medidas, que serán revisados por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado e informados a el Consejo de Estado.
Artículo 7 La sociedad de fondos de garantía tendrá como responsabilidad principal la gestión de los fondos de garantía, y tendrá como principales tareas y objetivos la resolución y disposición de los riesgos fiduciarios.
Artículo 8 Como administrador de fondos de valores, una sociedad de fondos de valores desempeñará las siguientes responsabilidades:
(1) Responsable de recaudar los fondos de garantía y contabilizar el estado de suscripción de los fondos de garantía;
(2) Responsable de la administración de los fondos de seguridad, liquidación y pago del principal e ingresos de los fondos de seguridad;
(3) Responsable de utilizar los fondos garantizados para participar en la disposición de riesgos fiduciarios y contabilidad del uso y reembolso de los fondos garantizados.
(4) Responsable del uso diario del fondo de seguridad.
Artículo 9 Las sociedades de fondos de garantía mejorarán la estructura de gobierno corporativo, fortalecerán la gestión del control interno, garantizarán un funcionamiento fluido y desempeñarán eficazmente las responsabilidades de captación, gestión, uso y uso diario de los fondos de garantía. Las pérdidas causadas por el incumplimiento de sus funciones por parte de la sociedad de fondos de valores serán asumidas por la sociedad de fondos de valores.
Además de la participación orientada al mercado en la eliminación de riesgos fiduciarios, las inversiones de las sociedades de fondos de garantía se limitan principalmente a depósitos bancarios, préstamos interbancarios, compra de bonos del tesoro, bonos del banco central (letras), bonos financieros, fondos del mercado monetario y el Consejo de Estado Supervisión Bancaria Otros canales de inversión aprobados por los organismos reguladores y el Ministerio de Hacienda.
Artículo 10 Las compañías de fondos de valores establecerán un mecanismo de intercambio de información con la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado.
Las sociedades de fondos de valores tienen la obligación de mantener confidencial toda la información no pública que conozcan.
Artículo 11 El Consejo del Fondo está organizado y establecido por la Asociación de Fideicomisarios de China de acuerdo con principios orientados al mercado. Los directores son recomendados por la Asociación de Fideicomisos de China y establecidos con el consentimiento de más de la mitad del fideicomiso. empresas de la industria.
El Consejo del Fondo formulará reglas de procedimiento de conformidad con estas Medidas.
Artículo 12 El Consejo del Fondo tendrá las siguientes responsabilidades:
(1) Revisar las reglas y estándares para la obtención de fondos de garantía para la toma de decisiones;
(2 ) De acuerdo con estos Métodos para revisar el plan de uso del fondo de garantía para la toma de decisiones;
(3) Revisar el plan de asignación del fondo de garantía para la toma de decisiones;
(4) Supervisar la obtención, administración y utilización de fondos de valores por parte de las compañías de fondos de valores, y revisar las Normas para los honorarios de administración cobrados por las compañías de fondos de valores.
El Consejo del Fondo informará al organismo regulador bancario del Consejo de Estado sobre los principales asuntos que decida y el desempeño de sus funciones. Artículo 13 Fuentes de los fondos de garantía:
(1) Fondos recaudados de conformidad con las disposiciones del Artículo 14 de estas Medidas;
(2) Ingresos netos del uso de los fondos de garantía;
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(3) Donaciones de otras instituciones, organizaciones e individuos nacionales y extranjeros;
(4) Otras fuentes aprobadas por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado y el Ministerio de Hacienda.
Artículo 14 Para la suscripción vigente de fondos garantizados se aplicarán las siguientes normas unificadas. Cuando las condiciones estén maduras, se implementarán normas de suscripción diferenciadas según la situación de riesgo de la sociedad fiduciaria:
(1) La sociedad fiduciaria basará su saldo patrimonial neto en el 65,438+0% que esté suscrito, y el saldo patrimonial neto al cierre del año anterior se ajustará dinámicamente antes de finalizar el mes de abril de cada año
(2) El fideicomiso de capital se suscribe al 65,438+0% del monto de nueva emisión, del cual: es de compra. Si los fondos de inversión de productos estandarizados están en fideicomiso, serán suscritos por la sociedad fiduciaria si lo son; se encuentren en fideicomisos de fondos de financiación, serán suscritas por los financiadores. Al final de la emisión de cada producto del fondo fiduciario, se ingresará en la cuenta del fondo especial de la compañía fiduciaria, y la compañía fiduciaria lo pagará a la compañía del fondo de protección trimestralmente;
(3) Para fideicomisos inmobiliarios de nueva creación, los fondos serán recaudados por la sociedad fiduciaria y pagados por la sociedad fiduciaria Calculados al 5% de la remuneración suscrita por la sociedad fiduciaria.
Artículo 15 Si el saldo del fondo de una sociedad fiduciaria es insuficiente para cumplir con los requisitos del artículo 14 de estas Medidas, se repondrá de conformidad con las reglamentaciones.
Artículo 16 Una sociedad de fondos de valores clasificará los activos del fondo de valores y todos los activos de la sociedad de fondos de valores en activos encomendados y activos propios, respectivamente, e implementará una gestión y una contabilidad separadas.
Artículo 17: Los fondos de seguridad establecerán un sistema de custodia conforme al principio de seguridad.
Artículo 18 Además del ámbito de uso especificado en el artículo 19 de estas Medidas, el uso diario de los fondos de garantía se limita principalmente a depósitos bancarios, préstamos interbancarios, compra de bonos del tesoro, bonos del banco central. (letras), bonos financieros, fondos del mercado monetario y otros métodos de uso de fondos aprobados por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado y el Ministerio de Finanzas. Artículo 19 En cualquiera de las siguientes circunstancias, las sociedades de fondos de valores podrán utilizar fondos de valores:
(1) La sociedad fiduciaria debe reorganizarse después de implementar el plan de recuperación y enajenación por insolvencia;
(2) La sociedad fiduciaria entra en proceso de quiebra y se reorganiza conforme a la ley;
(3) Se ordena el cierre o revocación de la sociedad fiduciaria por operaciones ilegales;
(4) Confianza La empresa necesita proporcionar apoyo de liquidez a corto plazo debido a dificultades temporales de rotación de capital;
(5) Otras situaciones en las que es necesario utilizar el fondo de protección.
Artículo 20 Si se dan las circunstancias (1), (2) y (3) del artículo 19 de estas Medidas, la sociedad del fondo de garantía formulará procedimientos de enajenación basados en los principios de identificación y enajenación de los correspondientes. autoridades competentes. El plan se ejecutará tras la aprobación del Consejo del Fondo.
Artículo 21 Si se produce la situación especificada en el artículo 19, apartado 4, de estas Medidas, la sociedad fiduciaria deberá dirigirse a la sociedad del fondo de garantía y presentarle un plan para resolver las dificultades de liquidez y un plan de reembolso del fondo de garantía. La compañía del fondo de garantía revisará y decidirá si utiliza el fondo de garantía.
Si una sociedad fiduciaria utiliza un fondo de garantía, se aplicará a la sociedad del fondo de garantía. Ambas partes deben negociar las condiciones para el uso del fondo en función del monto y el período del fondo de garantía, firmar un contrato de uso pago para el fondo, manejar procedimientos de garantía legales y efectivos y acordar los términos de supervisión relevantes y los derechos y obligaciones. de ambas partes se realizará de conformidad con la ley.
Artículo 22 Si se produce la situación especificada en el apartado 5 del artículo 19 de las presentes Medidas, la sociedad del fondo de garantía formulará un plan y lo presentará al Consejo del Fondo para su aprobación antes de su ejecución.
Artículo 23 Cuando el saldo del fondo de protección se reduzca por uso, se deducirán primero los ingresos netos retenidos a lo largo de los años y la parte de acumulación pública generada de otras fuentes. Una vez completada la deducción del fondo de previsión, se utilizarán como ponderación los activos netos al final del año anterior y se deducirá el saldo del fondo de cada sociedad fiduciaria. Artículo 24 Si la tasa de rendimiento neta del fondo de seguridad después de deducir los gastos diarios es mayor que la tasa de interés de referencia nacional de depósitos a un año, los ingresos se distribuirán a las compañías fiduciarias, financistas y otros suscriptores de acuerdo con la tasa de interés de referencia nacional de depósitos a un año. tipo de interés, y la parte restante se incluirá en el saldo del Fondo. Cuando la tasa de rendimiento neta sea inferior a la tasa de interés de referencia nacional para depósitos a un año, la sociedad del fondo de valores propondrá un plan de distribución de ingresos y lo presentará a la junta directiva del fondo para su revisión.
Artículo 25 Una sociedad fiduciaria suscribe un fondo fiduciario en función de su saldo de activos netos y nuevas propiedades, y su principal y sus ingresos están garantizados por la sociedad del fondo y la sociedad fiduciaria anualmente.
El principal y los rendimientos de los fondos de garantía suscritos por fideicomisos de fondos de inversión y fideicomisos de fondos de financiación serán liquidados trimestralmente por la sociedad fondo de garantía con la sociedad fiduciaria. La sociedad fiduciaria paga el capital y los ingresos a sus suscriptores cuando se liquida cada producto fiduciario. Si los productos fiduciarios se liquidan a mitad de trimestre, la sociedad fiduciaria adelantará el pago por adelantado.
Artículo 26 La sociedad fiduciaria establecerá una cuenta especial para los fondos de garantía para contabilizar los fondos de los suscriptores de los fondos de garantía y sus ingresos adeudados, y para registrar fielmente el recibo y el pago de los fondos de garantía.
La sociedad fiduciaria comprobará trimestralmente con la sociedad del fondo de protección el saldo de los fondos, los cambios y el estado de pago del fondo de protección de suscripción. Artículo 27 El organismo regulador bancario del Consejo de Estado, junto con el Ministerio de Finanzas, supervisará la obtención, gestión y utilización de los fondos de garantía.
La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado debe combinar las características de las compañías de fondos de garantía y los requisitos regulatorios de la industria fiduciaria para formular métodos específicos para la supervisión y gestión de las compañías de fondos de garantía, y fortalecer la supervisión y Gestión de sociedades de fondos de garantía.
Artículo 28 Las compañías de fondos de valores establecerán un sistema de informes, compilarán la recaudación, administración y uso de los fondos de valores anualmente y los presentarán a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado y al Ministerio de Finanzas. después de ser auditado por un departamento de auditoría externo.
La sociedad fondo de protección deberá revelar a la sociedad fiduciaria anualmente información relevante sobre la recaudación, administración y uso del fondo de protección.
Artículo 29 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado informará cada año al Consejo de Estado sobre la obtención, gestión y uso de los fondos de garantía.
Artículo 30: Las sociedades de fondos de seguridad, las sociedades fiduciarias y sus instituciones de custodia y liquidación deberán conservar adecuadamente los comprobantes de pago, listas de pagos y demás documentos originales del fondo de seguridad para garantizar la integridad de los archivos originales.
Artículo 31 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado fortalecerá la supervisión y gestión de la suscripción y el uso de fondos de protección, y sancionará a las empresas fiduciarias que rechacen o retrasen deliberadamente la suscripción de fondos de protección y no presenten información y materiales necesarios para su procesamiento.
Artículo 32 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un mecanismo de rendición de cuentas de acuerdo con las leyes y reglamentos pertinentes y responsabilizará a las instituciones de riesgo y a sus personas responsables por operaciones ilegales y por recibir asistencia del fondo de garantía en conforme a la ley.
Artículo 33 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado tomará medidas severas contra las actividades ilegales que malversan, malversan o defraudan fondos de garantía, y responsabilizará al personal relevante por incumplimiento del deber de conformidad con la ley. Los sospechosos de haber cometido delitos serán trasladados a órganos judiciales para la investigación de su responsabilidad penal de conformidad con la ley. Artículo 34 La liquidación de los fondos de garantía y la disolución de las sociedades de fondos de garantía deberán ser aprobadas por el Consejo de Estado.
Artículo 35 Estas Medidas serán interpretadas por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado en colaboración con el Ministerio de Hacienda.
Artículo 36 Las presentes Medidas entrarán en vigor en la fecha de su promulgación.