Flujo de trabajo financiero de las compañías de seguros

Hay aproximadamente seis etapas: 1. El vendedor responsable de la revisión preliminar del pedido entregará el pedido en el punto de aceptación, y el responsable de la revisión preliminar del pedido realizará una revisión preliminar del pedido en función de las condiciones de entrega. La revisión preliminar de los pedidos es el primer paso para que entren nuevos pedidos a la empresa, principalmente para eliminar productos de seguros no calificados. Este enlace debe controlarse estrictamente para reducir la aparición de diversas situaciones en las que el pedido no pueda procesarse normalmente debido a una cumplimentación no cualificada del formulario de solicitud. 2. Registrar nuevos pedidos Después de la revisión inicial, la siguiente tarea importante es registrar nuevos pedidos. El llamado registro de nuevo pedido es en realidad la primera entrada de información importante. El propósito de este proyecto de entrada es generar la información necesaria para confabularse con las finanzas lo antes posible, imprimir un informe de marketing y garantizar la exactitud de esta información (y existe un proceso de verificación durante la entrada formal). 3. Ingrese y revise el nuevo formulario, luego comience la entrada formal (es decir, entrada secundaria) y realice la revisión una vez completada la entrada. Durante el proceso de entrada y revisión, la idea de registrar errores está presente en todas partes. En otras palabras, los errores en el enlace anterior se registran en el enlace posterior (el tomador del pedido registra la entrada y se verifica el registro), proporcionando algunos datos básicos para el back office y la evaluación in situ. 4. Una vez completada la revisión, proceda a la suscripción. La suscripción se divide tradicionalmente en suscripción comercial y suscripción médica. La suscripción comercial y la suscripción médica se combinan orgánicamente para realizar una evaluación de riesgos de la parte asegurada y realizar varios procesos de suscripción al mismo tiempo. 5. Inicie sesión en la póliza de seguro aprobada y la computadora enviará automáticamente una solicitud de conciliación al Departamento de Finanzas. Siempre que la tarifa financiera pagada temporalmente sea mayor o igual a la tarifa comercial pagadera (la suma de la prima estándar y las tarifas adicionales), el artículo asegurado se puede registrar en la computadora. Iniciar sesión es el proceso de confirmar que el artículo asegurado cumple con las condiciones para emitir un pedido y es una condición necesaria para emitir un pedido. Si se aprueba la suscripción, pero los cargos financieros temporales son menores que los cargos comerciales, la computadora generará automáticamente un registro de cuentas por cobrar e imprimirá un recordatorio para instar al cliente a pagar. Después de iniciar sesión en la póliza, puede imprimirla, ordenarla, revisarla y vincularla, completando el trabajo de creación de documentos. 6. Una vez emitida y formulada la póliza, la póliza se organiza y se entrega al cliente a través de varios métodos. Después de que el cliente firme, ingrese el recibo y calcule el período de enfriamiento. Al mismo tiempo, se puede registrar información del seguro. En las operaciones reales, se encontrarán algunas situaciones especiales y el proceso proporciona soluciones que son consistentes con el procesamiento normal de nuevos pedidos.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.